2018年1月13日（土）に大井町のきゅりあん小ホールで開催された「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017」の発表会に行ってきました。 投資信託について一般投資家の目線でつねに考え、情報を集め、ブログを書いている投信ブロガーたちが、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投信ブロガーたちが投票で選び、それを広めることで「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう！」というイベントです。 このイベントに投票する投信ブロガーの特徴は、20代～40代の若い世代で長期の積み立て投資をしているブロガー達が多いことです。積み立て投資の商品選定に当たっては、合理的な判断から低コストのインデックス商品が好まれやすくなります。僕も、基本的に、投資時に対象資産クラスの信託報酬or経費率が最低の商品を選定します。 投資先は、世界中の株式・債券・REITを中心にアセットアロケーショ

「相続」に関連するサービスの注目が集まるなか、財産の承継をスムーズに行う有効な手段として、遺言信託業務をはじめとする相続関連業務が注目されており、信託銀行等では、遺言書の保管から財産に関する遺言の執行までを行う遺言関連業務は平成27年で10万件を超えています。 故人の遺産の分け方で揉めるような、相続争いを避けるためには遺言書の作成が大切ですが、銀行・信託銀行の提案する遺言信託の留意点が今回のテーマです。 意外に難しい自力での遺言書作成 遺産分割による相続争いを避けるため、遺言書の作成という手法があります。 一方、遺言書の作成は想像以上に難しく、自力で書き方を調べたり、書こうとしてみても挫折し、専門家の手を借りたいと思われる方も大勢います。また、法的な争いにならないようにしておくには遺言書が有効でないといけませんが、一般の人が作成しても法的な不備があって有効性に疑義が生じてしまうことがしばし

運営者ASK(えーすけ)による資産運用、投資、金融、経済、ファイナンス、会計・税金、インターネット、ビジネスについての学習、所感などの情報を整理していくためのブログ。 内容に誤りがある場合は是非お知らせ頂けますと幸いです。 ・Twitterにて主に自分の関心事の経済系のニュースやネタをクリップしたり日常の雑感をツイートしています。 http://twitter.com/#!/ASKLearn ・Facebookページ「ASK」もご参照下さい。http://on.fb.me/ep0Def ・連絡先：asklearn777●gmail.com ＊●は＠です。 個別のお問い合わせもお気軽にして頂ければと思います。メールは必ず目を通し、返信を要するものは必ず返信致します。 twitter/ASKLearn facebookページ / ASK ブクログ/asklearn

私も実行委員の１人として参加しております「インデックス投資ナイト2016」をお台場カルカルにて開催し、盛況に終了しました。 カン・チュンドさんの司会とブロガーによる第一部「インデックス投資を語り尽くす！」で場を温め、第二部・有識者座談会 「下がり続ける相場で僕達はどう対応すればいいだろう　～マーケット変動への対処法～」で投資話に花を咲かせ、また、セッション終了後の交流会ではインデックス投資家同士の交流の場になり楽しかった！ 参加者・登壇者・実行委員には顔出しNGの会社員ブロガーなどもいるため、当日の会場は撮影禁止としましたが、最後に座談会登壇者と顔出しOKのブロガー（つらおさん）のフォトセッションを設けました。記念撮影。左から朝倉さん、大江さん、吊ら男さん、山崎さん、カンさん。 ツイッターでは「#インデックス投資ナイト」のハッシュタグで盛り上がりました。Togetterでまとめも上がってい

亡くなった方の遺産を相続人が分け合うときの分割方法は、「遺産分割協議」か「遺言書」によって決まりますが、相続争いを引き起こしやすいのは遺言書のない「遺産分割協議」の方です。 遺産分割を巡るトラブルは年々増加しており、相続の「相」を「争う」に掛け合わせて「争続」という言葉まで誕生してしまいました。事実、全国の家庭裁判所へ申し立てのあった遺産分割トラブルの件数は、平成12年度の8889件から、平成26年度には1万2577件と約4割増加しています。このような背景からか、相続を巡って家族の絆が壊れてしまうことのないよう、新聞等のメディアでも遺言作成への関心が高まっています。 遺産分割において相続争いが起こりやすい理由と、遺言書作成の基本を理解しましょう。 相続争い発生の理由 相続争いが起きやすい理由の多くは、遺産分割の方法にあります。 相続財産の分割（分け方）の流れは二つしかありません。故人（被相

「Brexit（ブレグジット）」により、僕の長期志向でのグローバル分散投資の運用方針には特別な変更は必要ないと考えているが、少しながら投資行動が発生した。 イギリスのEU離脱問題での投資方針と僕の投資行動についての考え方を整理してみたいと思う。 2016年6月24日（金）のイギリスのEU離脱か残留かの国民投票の結果、「Brexit（ブレグジット）」（Britain（英国）とExit（退出する）を組み合わせた造語）が現実化する結果になり、世界中の金融市場が大いに動揺した。 離脱（Leave）か残留（Remain）か、ほぼ同数の投票結果が24日の昼前（日本時間）にどうやら離脱になりそうだと伝わると、24日の昼から午後にかけ、震源地のイギリス通過のポンドは対ドルで一時10％以上下落し、ポンド/円は150円台から130円台へ一気に真っ逆さまになった。 円高も進み、ドル/円で103円程から100円割

相続税の税務申告において「土地の評価」は、とても重要なポイントになります。 最近は確定申告のための情報収集も容易になってきましたし、便利なクラウドサービスも多いため、個人事業主の方などには、税理士を頼らずに自ら所得税の申告を済ます人も増えてきています。 相続税申告についても、なるべく費用を掛けたくない人などは、自分での税務申告にトライしようと考えているかもしれません。 しかし、特に複数の不動産を所有しており、相続税の納税が発生するのであれば、相続税の税務申告は信頼できるプロの税理士の手を借りた方がいいでしょう。日本人の相続財産の多くは不動産によって構成されていますが、相続税申告のための不動産は評価が難しく、税理士であっても相続税申告に慣れていないと誤った申告を行うケースが起きやすいのです。 ※誤った申告をすると、たいていが過剰納税をしてしまいます。 不動産評価が相続税の納税で重要な理由 な

インデックス投資ナイトの季節がやってきました！ 本年の「インデックス投資ナイト2016」は、7月9日（土）17時より、いつものお台場の東京カルチャーカルチャー（カルカル）にて開催します！ チケット発売は6月11日(土)12時からになります。今年のチケットの売れ行きは分かりませんが、例年、チケット発売開始から10分程で売り切れになってしまいますので、確実にご参加されたい方は、是非、11日(土)12時ちょうどに待機できるようにご準備して頂けますと幸いです。 チケットの購入方法は下記「カルカルでのイベント案内ページ」からご確認下さい。。 （クソ忙しくてブログでの告知が遅くなりまして恐れ入りますmm） ＊（追記）チケットは6月11日(土)に即日完売となりました。 ○インデックス投資ナイト公式ブログでのプログラム紹介はこちら ○カルカルでのイベント案内ページはこちら インデックス投資ナイトは、個人投

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火災保険と地震保険料を抑える方法はある？ 知っておきたい割引の話 最大50％割引も 自然災害や大規模地震の多発により、火災保険料率、地震保険料率が年々上昇傾向にあります。構造による料率の区分の他に、築年が浅い新しい住宅の料率が低く、古い建物は料率が高くなっています。家計のためにもできるだけ安く火災保険・地震保険に入りたいと考えたことはありませんか？ 今回は使える割引にはどのようなものがあるのかを解説します。 盛況のカプセルトイ市場「ハピネット」の株価は上昇トレンド、関連銘柄の状況は？ インバウンド需要拡大でまだまだ伸びるか YOSAKOIソーラン祭りの見学を目的に、北海道へ１週間ほど滞在しました。おもに札幌市内におりましたが、海外旅行者が非常に多かったです。わたしが宿泊していたホテルも70%くらいが海外の方。タクシーの運転手さん曰く、5月末から急激に増えたとのことです。わたしが入った海鮮丼

日経ヴェリタス（2016年1月24日付）の個人投資家の投資遍歴を掲載するコーナー「七転び八起き」に掲載いただきました！ 私は日経ヴェリタスをかねてから購読していますが、この個人投資家「七転び八起き」のコーナーは結構好きで、毎回楽しく目を通しています。知り合いの投資ブロガー達も多くの方が掲載に登場していたのですが、ついに私もデビューすることができました(^^) 記者さんに麻布十番のスタバで１時間くらい今までの経緯などを好き勝手にお話し、まとめて下さいました。 私は、４つの時間軸の象限で整理して頂きました。「七転び八起き」での４つの時間軸の自分の投資歴の象限を振り返ってみます。（ご掲載いただいた内容と振り返りは脈絡ありません） ○2001年～ 株式投資をスタートした頃です。 「株を始めたきっかけは何ですか？」と聞かれたのですが、今思うと、自分がなぜ投資に興味持ったのかはよく覚えていません(笑)