企画展「波瀾万丈！おかね道」 に行ってきました。これは投資家にとって面白すぎる！
※記事中にPRを含む場合があります 先日、イボットソン島田氏のお声がけで、お台場は日本科学未来館の企画展「波瀾万丈！おかね道―あなたをうつし出す10の実験」に行ってきました。 開演前に長蛇の列になるほどの人気っぷりでした。このイベントは、面白いコンセプトのマネー教育企画展になっています。以下は、公式サイトの説明より。 お金の使い方に現れる人間の"クセ"(一人ひとりがもつ選択と行動の特性)を、まずは10の実験であぶり出します。そしてこれらの実験結果から、それぞれのクセが脳や心のどのような働きから生まれるのか、さらに、私たちの何気ない日常の行為が社会にどのような影響を与えているのかを解き明かしていきます。これまで意識していなかった自分自身の姿をあらためて見出すとともに、お金と正面から向き合い、行動するための心構え――「おかね道（どう）」を身につける企画展です。 日本科学未来館WEBサイトより
「債券と国債のしくみがわかる本」（久保田博幸著）は牛・熊・猫の3キャラの会話で楽しく債券が勉強できる
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 「債券と国債のしくみがわかる本」（久保田博幸著）を読みました。イラストやキャラクターの掛け合いで、とても分かりやすい債券本でした。 株式に比べて、債券については関連書籍があまり出ていませんので、本書のような本は貴重です。また、債券の世界には、債券特有の言葉づかいと考え方があり、少しとっつきにくいところがあるのかもしれません。しかし、本書は「牛さん」「熊さん」「猫さん」という3人のキャラの会話とイラストを中心に、債券の価格と景気の関係、利率と利回りの違い、価格ではなく利回りで価値を測ることなどについて、分かりやすく解説されています。 体裁がそのような形だからといって、バカにしてはいけません。 個人投資家も、株式のことはとても詳しいのに債券のことになるとさっぱり…という方がけっこういらっしゃいます。 たとえば、債券投資の基本中の基本である「金利上
国内ETFのマイナーな銘柄の実情 II
※記事中にPRを含む場合があります 先日、国内ETFの「マレーシア株KLCI ETF」（1560）を約100万円分買い注文を出してみたところ、13万円分しか購入できなかったという記事を書きました。 ＜該当記事＞ 2012/09/23 国内ETFのマイナーな銘柄の実情 買えなかった残り80万円くらいをどうしようかなと思っていましたが、同じくらいマイナーな銘柄に変更して買ってみることにしました。「タイ株SET50ETF」（1559）です。 例によってあまり値動きはありません。前回と同じように、現在の価格で指値注文を入れました。約80万円分です。 ……どうなったと思いますか？ まず前回と同じように、警告メッセージが表示されました。 『直近出来高と比較し「高関与売買」となる可能性がございます。また、注文受付後の取消・訂正は、株価に影響を与える場合がございますのでご注意ください。見せ玉、対当売買、空
MAXIS トピックスリスコンETF10％が、「フリーETF」（売買手数料無料）対象に
※記事中にPRを含む場合があります 先日東証への上場が発表された国内ETF「MAXIS トピックスリスクコントロール（10％）上場投信」（該当記事）ですが、当ブログの予想どおり、カブドットコム証券の「フリーETF」（特定ETFの売買手数料無料）サービスの対象になりました。 カブドットコム証券 プレスリリース 2012/08/03 「フリーETF」の対象銘柄に「MAXISトピックスリスクコントロール（10%）」を追加 ～ 当社オリジナル「手数料無料」の「フリーETF」は12銘柄に充実/注文方法・税制は国内株式同様 ～ これによって、「フリーETF」の対象ETFは12銘柄に増えます。 ・MAXIS トピックス・コア30上場投信（1344） ・MAXIS 日経225上場投信（1346） ・MAXIS トピックス上場投信（1348） ・MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信（1550）
毎月分配型投信の分配金の82％が、単に自分のお金の払い戻しという茶番
※記事中にPRを含む場合があります 毎月分配型投信をめぐる推進派と反対派の論争が長らく続いて来ました。 それぞれの主な主張は、推進派は「増やしながら取り崩すニーズに合っている」、反対派は「分配金が出ると複利効果が減り効率的ではない」というものです。 両者の主張はかみ合うことがなく、いきおい感情的な言い争いに発展するケースもしばしばありました。 感情や考え方とは関係ない「事実」として、すべての投信の分配金は、純資産を削って支払われます。当然、分配金を支払った後は、その分投信の基準価額は下がります。 分配金は、儲けた利益から支払われるとは限りません。利益がないのに分配しようとすると、投資家の元本を払い戻すしかなくなります。 利益の範囲で払われる分配金を「普通分配金」と呼びます。 これに対して、元本を取り崩して払われる分配金を、以前は「特別分配金」と呼んでいましたが、「特別」というネーミングがな
国内ETFの「基準価額と市場価格の乖離」（2012年4月末時点）、ついに乖離率0％の銘柄も！
※記事中にPRを含む場合があります 個人投資家の期待を集めながらも、基準価額と市場価格の乖離の大きさが課題と言われてきた国内ETF。 海外資産クラスの主要ETFの「上場MSCIコクサイ株」（1680）・「上場MSCIエマージング株」（1681）・「MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信」（1550）の乖離率を、2012年4月末時点でチェックしてみます。 以下のグラフが、「国内ETFの市場価格と基準価額の乖離率」の推移を表したものです。今月からすこしデザインを変えて、シンプルにしてみました。 直近の2012年4月の乖離率は、3銘柄ともプラスマイナス1％以内と、まあまあの範囲に収まっています。 特に、1550は、ETFとして最も望ましい乖離率「0％」でした。 グッジョブ！(ﾟ∀ﾟ)b 1550は上場当初は乖離が大きく残念な感じだったのですが、昨年12月頃から、乖離がごく小さい状態が5
投信自動売却サービスがあれば、毎月分配型ファンドはもう不要
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 今朝の日経新聞朝刊に、ファンドを定期的に売却するサービスが掲載されていました。 【日本経済新聞2012年4月18日朝刊24面より引用】 投信、定期的に自動で売却 手持ちの投資信託を定期的に決まった金額だけ売却するサービスが広がっている。３月にＳＢＩ証券が開始。野村証券やＳＭＢＣ日興証券も手掛けている。年金生活など定期的に現金がほしい人には便利そうだ。 あらかじめ決めた金額分を毎月、１カ月おきなど指定した期間ごとに売却するのが基本。投信の定額積み立て購入の逆のサービスと考えるとわかりやすい。手数料は無料のものが多い。 【引用おわり】 新聞記事の「年金生活など定期的に現金がほしい人には便利そうだ」というコメントは、意図的かどうか分かりませんが、かなり遠まわしな表現です。 世間一般の関心事に則した表現をするならば、 「あなたの毎月分配型ファンドはも
【投信業界は注目すべし】 竹川美奈子氏の金融審議会での資料がイケてる件
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 2012年4月7日に行なわれた、金融審議会「投資信託・投資法人法制の見直しに関するワーキング・グループ」の資料が公開されています。 中でも、竹川美奈子氏の資料がかなりイケています。 金融庁 WEBサイト金融審議会 「投資信託・投資法人法制の見直しに関するワーキング・グループ」（第2回） 資料３「投資家目線でみた投資信託の現状と課題」 全29ページの資料ですが、文字が大きいので5分くらいで読めると思います。 詳しくは、上記資料をご覧いただきたいのですが、個人的に印象に残った部分をまとめておきたいと思います。 ・投信の売り手・作り手と投資家の利害不一致 - 投資家：資産を増やしたい - 金融機関：顧客の資産増減にかかわらず手数料を稼ぎたい （水瀬コメント：まさにそのとおりで、証券会社は収益の柱として株式売買委託手数料の代わりになる投信の販売手数料
全世界株式ETFの信託報酬が0.22％へ！バンガードETF（VSS・VT・VWO）の信託報酬値下げ
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります バンガード・インベストメンツ・ジャパンの発表によると、バンガードETF（VSS・VT・VWO）のエクスペンスレシオ（信託報酬）が値下げになります。 対象銘柄は、人気の全世界株式ETFのVTや、新興国株式ETFのVWOを含む、以下のとおり。 ・バンガード・FTSE・オールワールド（除く米国）スモールキャップETF（VSS） 信託報酬 年率0.33％ → 0.28％ ・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT） 信託報酬 年率0.25％ → 0.22％ ・バンガード・MSCI・エマージング・マーケットETF（VWO） 信託報酬 年率0.22％ → 0.20％ なんなんでしょう、この“超”低コストは！ 今や、たった年率0.22％で全世界株式（大型・中型・小型）に投資できる世の中になりました。 もともと低コストだったバンガードETFも、つ
恒例のマスコミによる公的年金叩きですが、よく見ると各社で違うぞ…
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 公的年金資金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）が、2011年度7-9月期の運用利回りがマイナス3.32％になったと発表しました。 年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF） 最新の運用状況ハイライト 平成23年度第2四半期運用状況 恒例のことですが、公的年金の運用実績がマイナスになった時には、マスコミは大きく取り上げます。 2011年7-9月は欧州債務危機が直撃し、世界の投資家の多くは大きなダメージを受けました（もちろん私もダメージを受けました）。 その中で、3.32％程度のマイナスで済んでいるのは、むしろよくやった方だと個人的には感じています。 まあ、そうは言ってもマイナスであることには変わりないので、ネガティブな報道になることは仕方がないことでしょう。 しかし、マスコミ各社の報道を比較すると、中には「いくらなんでもこれは
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