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確定拠出年金での運用先の変更はどうする? | 相続・税金・年金 - Mocha(モカ)
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確定拠出年金での運用先の変更はどうする? | 相続・税金・年金 - Mocha(モカ)
FPでありDCプランナーでもある筆者が、確定拠出年金(DC)の「企業型」にフォーカスして、初歩からわか... FPでありDCプランナーでもある筆者が、確定拠出年金(DC)の「企業型」にフォーカスして、初歩からわかりやすく説明していきます。 この連載を読めば、企業型DCを上手に活用できるようになります。 確定拠出年金は長い時間をかけて運用します。その時間の流れとともに資産の額が、ポートフォリオの比率と大きく変わってしまうことがあります。また、年齢を重ねるとリスク許容度(どれくらいリスクを取れるか)も変化し、ポートフォリオを変える必要が出てきます。 今回は、運用先の変更について解説していきます。 元々決めたオリジナルポートフォリオの割合に戻す 前回は、自分のリスク許容度や期待リターンによって運用商品の配分を決めて、オリジナルポートフォリオを作ろうと提案しました。 しかし、その通りの配分比率を続けていたとしても、投資信託の基準価格は日々値動きがあるので、資産残高で見ると当初設定した配分比率とずれが生じて