4%ルールの原案者「株式は65%にまで減らしていくべきである」 - 元スパコンSEが効率的投資で夫婦そろってセミリタイアしたブログ

クリック頂けると大変励みになります！ 4%ルールの原案者であるビル・ベンゲン（Bill Bengen）が、 投資家が退職に近づいたら、株式の配分を徐々に減らし、最終的に65%に落ち着かせるべきだという。残りの30%は固定収入、具体的には中期債（物価連動国債＝TIPSへの配分を含む）に充て、さらに5%を現金で保有すべきだ と言っております。 これはビジネスインサイダーの記事である『「4%ルール」考案者が明かす、退職後も資産を減らさない「最適なポートフォリオ」とは？ 』で紹介されていた言葉です。 もちろん、 退職まで5年以上ある若い投資家はポートフォリオの100%を株式に配分すべきだと述べた。株式は歴史的に他の資産より高いリターンをもたらしてきており、若い投資家はより高いリスクに耐えられるためだ。 とも言っています。 この2点、 若くまだ労働収入が期待できるうちは株式100%で良い ただし、労