イギリス視察を通して見えたもの 後編～金融先進国に学ぶ日本のリテール金融の未来 | ZUU online

こんにちは。独立系FP（ファイナンシャルプランナー）、 マネーライフプランニング 代表の小屋洋一です。 前回、 英国視察を通して見えたもの 前編～発祥国に学ぶ話題のＩＳＡ活用法～ にて、日本でも2014年からの導入が予定され注目集めるISAについて、発祥国イギリスからの視察レポートをお届けしました。 本日は個人の新運用を考える上での参考として、金融先進国であるイギリスの最新事情等をお伝えしたいと思います。 ◉イギリスの金融アドバイザーのビジネスモデル 英国のＩＦＡ（Independent Financial Adovisor）は米国のCFPと同様にクライアントの資産管理とアドバイスを主な仕事としています。 米国では主にクライアントに対して資産残高の1％をアセットマネジメントフィーとしてもらう形態が多くなっています。 英国ではどうかというと、これまでは主に投資商品のOngoing Charg

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イギリスやアメリカ等は、FPは資産管理の専門家という立ち位置が明確で、概ね2000万〜3000万円以上の金融資産をお持ちの方は、資産の運用・管理に専門家の方を頼るモデルが一般的。