セブン銀行口座における不正対策の取り組み ～金融犯罪対策にイノベーションを～（下） | ペイメントナビ2019年5月24日8:00 ■セブン銀行 3段階で不正利用対策を実施、データ分析で傾向が明らかに 当社の不正利用対策の状況は、3段階で構えており、1つ目が申込内容の検証です。これは本人確認書類ではなく、申込時のデータの中身を見ます。２つ目がウェブ上で入力された内容、端末のアクセス情報になります。３つ目は、初めてインターネットバンキング等で取引をするときの内容になります。アクセス後は、お金の動きを見ていくという3段階で構えております。 不正利用対策全体像（2018年11月現在） 取得している情報については、申込内容は一般的に、口座開設の申込書に書いてあるような内容です。アクセス情報は申し込んだ時間、ユーザーエージェントのタイムゾーンなどの情報が主力になっております。 データからわかる不自然さの兆候の例を知るために最初に行ったことを挙げると、まず大量の申し込みのデータをエクセルやアクセスに取
