36歳でFIREしたデータサイエンティストが、資産形成に役立てた3つのチャートを共有してくれた
上のチャートには、2024年の1月と2月の支出が記録されていて、このチャートをゴールドシュタイン氏は毎朝確認する。 まず、ゴールドシュタイン氏は支出を｢固定費（Fixed）｣と｢変動費（Variable）｣の2項目に大別する。その下に食費、家族、娯楽、罪悪感のある楽しみなどといったカテゴリーを設けている。 それぞれのカテゴリーに対して、年初からその日までの支出合計額、予算に占める割合、予算の残りなどを詳細に追跡する。 右のチャートには、支出の内訳が別のビジュアルで示されている。四角形が大きければ大きいほど、支出が多いということだ。｢罪悪感のある楽しみ（Guilty Pleasures）｣や｢アパートメント（Apartment）｣という名の支出が予算において大きな比重を占めている一方で、｢友人と社会（Friends / Social）｣と｢教育（Education）｣は小さい、つまり予算に占
ビル＆メリンダ・ゲイツ財団のポートフォリオ上位10社
Matthew Fox ［原文］ （翻訳：大場真由子、編集：井上俊彦） Mar. 06, 2024, 09:00 AM 投資 9,381 世界経済フォーラム（The World Economic Forum）でのビル・ゲイツ。 Fabrice Coffrini/Getty Images ビル＆メリンダ・ゲイツ財団信託の運用資産は420億ドルである。 この財団のポートフォリオの特徴は、あまり聞いたことのない企業の株を集中的に保有していることである。 2023年12月31日現在の、ビル＆メリンダ・ゲイツ財団が保有する上位10銘柄は以下の通りである。 マイクロソフト（Microsoft）の共同設立者であるビル・ゲイツ（Bill Gates）は、ビル＆メリンダ・ゲイツ財団トラスト（Bill and Melinda Gates Foundation Trust）として420億ドル（約6兆3183億円
株式100％の戦略が老後資金の新常識、債券との分散投資上回る－論文
過去２年にわたり損失続きの債券投資を巡り、老後の備えとして債券に依存することが果たして良い戦略なのかとの疑問が生じても無理はないだろう。 こうした疑問を裏付ける研究論文がこのほど明らかになった。 これはウォール街の反発を招くこと間違いなしの、コンセンサスから大きく外れた見解だ。論文では、将来への備えを蓄える上で最善の手法とされる株式６割・債券４割の「60／40」ポートフォリオという従来の投資アドバイスについて、30余りの国・地域を対象に130年にわたる期間について検証。その結果、国内株式と外国株式の半々で組み合わせて運用した方が、株と債券の分散ポートフォリオよりも運用成績が良いことが分かった。 論文の共同筆者の１人、アリゾナ大学のスコット・セダーバーグ氏は「株式投資家が耐えられる限り、債券に分散投資することで短期的な動きをならそうとする投資家よりも、非常に高い確率で一段と大きな利益を得るこ
GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が実践、「年利3.97％」で堅実にお金を増やす資産配分の考え方 | 節税しながら、資産形成しよう | マネクリ マネックス証券の投資情報とお金に役立つメディア
中央大学商学部客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に創業し、現職へ。ニュースメディア「Mocha（モカ）」、YouTube「Money&YouTV」、Podcast「マネラジ。」、Voicy「1日5分でお金持ちラジオ」、書籍、講演などを通じて鮮度の高いお金の情報を日々発信している。 『はじめての新NISA＆iDeCo』（成美堂出版）、 『定年後ずっと困らないお金の話』（大和書房）、『マンガと図解 はじめての資産運用 新NISA対応改訂版』（宝島社）など書籍90冊、累計140万部超。日本証券アナリスト協会検定会員。宅地建物取引士。ファイナンシャルプランナー（AFP）。日本アクチュアリー会研究会員。 閉じる 投資をしている人の多くは、誰もが「お金を増やしたいけれど、減らすことには抵抗がある」と考えるのではないでしょうか。お金を増や
資産1億ドル！【グローバル型富裕層】投資術！ | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
「増やす」より「減らさない」ことが重要 超富裕層にとって、資産はインフレ率に負けず、減らさずに守っていくもの。その目線は先進国のインフレ率からみておおよそ2％です。2％といえば一見「薄利」のように思えます。しかし、この「2％」とは、世界のインフレ率並みかそれ以上で運用しなければ資産の目減りとなってしまう、という認識からはじき出された、いわば富裕層共有の指標。A氏をはじめ、世界の富裕層たちの資産運用は、資産の目減りを防ぎ、次世代に安全に承継していくことが目的。今日明日の利益ではなく、確実な「長期成長投資」が鉄則です。 この理論でいくと、20年後には全資産は1.5倍になります。A様が保有される資産の1億ドルは、20年後には1.5億ドルに成長します。20年かけて0.5億ドルを着実に積み上げていく。これが超富裕層の長期戦略なのです。 さらにA氏は、国際分散投資で資産運用するコア資産とは別に、一任契
基本ポートフォリオの考え方|年金積立金管理運用独立行政法人
※乖離許容幅については、従来の４資産の幅に加え、株式リスクの管理強化の観点から、債券全体・株式全体についても乖離許容幅を設定しました。株式の保有上限は、各資産の乖離許容幅のみを踏まえれば、実質的に内外債券の合算である50%+13％となるところ、株式自体の乖離許容幅によって、50%+11%に制限されることになります。 変更前の基本ポートフォリオと比べると、国内の金利低下によって国内債券の利回りが低下している状況等に伴い、国内債券の割合が低下した一方、相対的に金利が高い外国債券の割合が増加しました。 新たな基本ポートフォリオは、中期計画の一部としてGPIFの経営委員会で議決し、厚労省の社会保障審議会資金運用部会における諮問・答申を経て厚労大臣が認可したもので、2020年4月1日から適用されます。 なお、基本ポートフォリオについては、マクロ経済や市場等の動向を注視しつつ、策定時に想定した運用環境
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pymoode: Differential Evolution in Python
The modern portfolio theory: A multi-objective approach
国際分散投資は机上の空論 | 高岡壮一郎著『富裕層のNo.1投資戦略』特設サイト