優遇税率が終了する前のクロス取引は損か得か － 投資信託のブログ｜ファンドの海
投資信託などの運用益にかかる税金は現在のところ10％なのですが、この優遇税制制度は今年で終わり、来年からは20％に戻ります。そこで、優遇税制が終わる前にいったん投資信託を売却して10％の税金を払って、また買い戻す「クロス取引」で節税できるのではないか？ という話が水瀬さんのところの記事「【お詫び】「今年中にクロス取引やっておくべき」は誤りでした。正しくは「今年中にクロス取引してはダメ」」で紹介されていました。 水瀬さんの記事では、計算した結果「ほとんどのかたはクロス取引してはダメ」という結論。「クロス取引によって節税効果が認められるのは、クロス取引後からの資産評価額が2.25倍以下の時に売却を行った場合である。」ということです。 でもなんか直感に反しますよね？ 将来税率が上がるのなら、税率が低いうちにいったん税額を確定してもいい気がします。というわけで水瀬さんのところの計算を見てみると、た
クロス取引の損益分岐点記事に対する「よくあるご意見」と「その発想はなかったご意見」
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 先日のブログ記事、「証券優遇税制終了前のクロス取引は、将来資産が2.25倍以上にはならないと考える人だけがやるもの」には、大きな反響がありました。 半年前の記事も含め、メールフォームや各種SNS等でいただいたご意見でよくあったものを、それに対する水瀬のコメントとともにご紹介したいと思います。 （なお、やや悪ノリのご意見が多かったので、それに準じたノリでお送りしております） ◆よくあるご意見 その1 インデックス投資で2.25倍以上になんかなるわけないだろ。m9(^Д^)ﾌﾟｷﾞｬｰ 【コメント】 該当ブログ記事の主旨は、クロス取引の損益分岐点が、将来2.25倍以上になるか否かにあるという「仕組み」を明らかにしたもので、投資家の資産が2.25倍以上になるか否かについては言及していません。 将来2.25倍以上にならないという自信がおありなら、今年
【お詫び】「今年中にクロス取引やっておくべき」は誤りでした。正しくは「今年中にクロス取引してはダメ」
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 前回、「日本版ISAより重要!?運用資産がそれなりに大きいかたが今年中にやっておくべきこと」というタイトルで、優遇税率が終了する前の今年中に、「クロス取引」を検討すべきだという記事を書きました。 結論から書くと、私が間違っていました。正しくは、「ほとんどのかたはクロス取引してはダメ」でした。 気づいた後すぐに記事を取り下げ、ツイッターやFacebook等各種SNSへのブログ更新情報も削除しましたが、ツイッター等で一部拡散しかかっていたようです。ご迷惑をおかけして申し訳ありませんでした。これから、何が間違っていたのか、本当はどうすればよいのかについて書きます。 まず、現在10％の軽減税率が、2014年1月からは20％に戻るのは事実です。放っておくと税負担が増えてしまうのだから、節税できることはないかと考えるのは間違いではありません。 そこで、課
証券優遇税制終了前のクロス取引は、将来資産が2.25倍以上にはならないと考える人だけがやるもの
※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 最近、「証券優遇税制が終了する前に、クロス取引をした方がいいのでしょうか？」というご質問メールをたくさんいただいております。 その議論は半年前に既に結論が出ており、ブログ記事にも書いて「終わった話題」ですが、証券優遇税制終了を年末に控え、ここへきて真剣に検討する投資家が増えてきたのでしょう。あらためて、まとめておきたいと思います。結論から書くと、 クロス取引は、将来、資産額が「2.25倍以上にはならない」と考える人だけがやるもの ということです。直感的に、「増え過ぎると損するなんておかしいのでは？」と感じるかもしれませんが、これは論理的な事実です。以下、じっくり説明したいと思います。 そもそも、証券優遇税制終了って何よ？という話ですが、今年いっぱいで上場株式等の配当等及び譲渡益に対する税率が、軽減税率10％から本来の20％に戻ることを指します
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クロス取引の節税メリットを計算してみた | ホンネの資産運用セミナー＜インデックス投資ブログ＞
