ネット銀行経由での詐欺が多発している件で - やまもといちろうBLOG（ブログ）

備忘録がてら記事を書くのだが、発端はこれ。私も楽天イーグルスのデータ担当という意味では楽天グループにお世話になっている一方、本件についてはそれとは無関係にネット銀行と犯罪の状況について知られていないことも多いと思うので。 楽天銀行の対応が雑過ぎる http://yonezo.biz/?p=4405 楽天銀行の口座が凍結してしまいました。 以下 http://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q12150738167 この方（YONEZOさんと仰るのでしょうか）やヤフー知恵袋での書き込みについてですが、楽天銀行であるか無関係に一般論として、この方の過去の取引に問題のある口座からの振込みや入金などが判明したため、一時凍結されたものであって、一般的にすべてのネット銀行で同じ対応になるものだと言えます。 一言で言えば、犯罪者が使ったと

[aodifaud09]

ようわからん。オークションサイトが取引口座のチェックなんてできるわけなかろう。利用者としては落ち度がないのに被害者になり得るわけで、これはどうやって防いだら良いの／なんだ火消し記事かよ。最低だな。

[dekaino]

切込隊長この火消し記事でいくら貰えるのかな? 4大メガバンク、ゆうちょ銀行、新生銀行、ソニバンあたりと口座凍結でググっても相続か破産以外の凍結事例はでてきません。本件は明らかに楽天銀行ユニークの事象だよ。

[njgj]

いちばんの問題は、楽天銀行の対応の雑さな気がするのだけど…(件の記事のタイトルもそうだし)。そこにはいっさい触れてないし、なんか妙にブログ主に対して攻撃的だなあ。

[TT_TT]

yonezo.bizの山本さんのコメント以前を見ると、勤務先とのやり取りなどで凍結された人もいるし、オクの審査は今回関係ないんじゃないですかね。それ以前に、返金予定日を大幅に過ぎるとか金融機関としてあり得ないし。

[nunnnunn]

対応がクソって記事なのにオークションサイトの方が悪いとか見当違いも甚だしいな

[Harnoncourt]

不自然な楽天擁護。（猜疑心）

[fnm]

それはそうでも窓口対応が悪いのは楽天の落ち度じゃ。きちんと説明すればいいし、折り返しを約束してるのとかは無視していいとは思えない。//ネット銀行経由での詐欺が多発している件で -

[shinagaki]

なんでガソリン持ってる人が火消ししてんの？

[miyadai454]

すぐに折り返し電話をすると言って一週間以上放置するのが一般的な対応なのか。この人はボクとは違う世界に住んでいるようだ。

[b4takashi]

元の記事は、楽天銀行が期日を守らないなど対応の悪さを問題にしているのであって、口座凍結自体の話ではないと思うんだけれど

[f-mi]

今ならなんぜこんな不自然な用語をしたのかわかる

[nobodyplace]

なるほど

[anqmb]

犯罪に使われた口座からの入金（オークションサイトなどでそういう口座と取引するリスクがある）が2回あると、自分の口座が凍結されるので、身元不明な口座とのオンライン取引には専用の口座を用意すべき件

[almondcrisp]

で、これ「ネット銀行経由での詐欺が多発している」件か？「ネット銀行経由での詐欺」とかいうとネット銀行経由で人を陥れるような話じゃないか？中身全然違うよね？立派な「タイトル詐欺」では？

[rzi]

ＪＮＢとか同業他社では発生しておらず、特定の銀行（楽天銀行）のみで多発しているようなので、この記事は外してるとおもうです。人によって数時間で解除されたなんて例もあるみたいだし。

[deep_one]

ここで上げられている理由で凍結された場合、銀行側から連絡してくることは絶対にあり得ない訳なので、そこに文句を言うのは無理だ。

[n-sekiraku]

ブコメ炎上、ほんとすこ

[mas-higa]

要約すると「あなた偽ブランド品販売業者ですよね?」ってことですか? わかりません。

[ume-y]

「犯罪収益移転の可能性のある口座はブラックリストが作られ、その口座チェックに引っかかった先との金銭授受があれば、銀行によってはアメリカ同様に2度めの取引が申し込まれたところで一時凍結になります」

[fuktommy]

酷い仕様に思えるなあ。 "ネット銀行経由での詐欺が多発している件で" -

[tinsep19]

備忘録がてら記事を書くのだが、発端はこれ。私も楽天イーグルスのデータ担当という意味では楽天グループにお世話になっている一方、本件についてはそれとは無関係にネット銀行と犯罪の状況について知られていないこ

[georgew]

説明もなしにいきなり凍結されても泣き寝入りってこと？　その後の木で鼻をくくったような対応もありえんというのに。

[yama333321]

なるほど。怪しい口座と取引があると、こっちの口座も凍結されることがあるのか…。

[genjin_87]

凍結ルールは銀行によって違うかもしれないけど、連絡するっていってしなかったり約束守らないことに問題あるんだと思うんだ。

[ysync]

これ送金元口座はオークション開催者には知る由も無いよね？／そして犯罪使用口座からの振込を未然に防いではいないわけで、事後に判明したケースでしょ？オーク料金ってことは額もたかが知れてるだろうし論理が破綻

[longroof]

おやおやおやおや(´・ω・｀)？

[glassroad]

火を点けるときはイキイキしてるのに、火消しの文章は上手くないんだなあ。

[mamiske]

クソなもの（と自分が思っているもの）を擁護するやつはそいつもクソ。というブックマーカーが多いな。

[tsuki-rs]

この人のブログさ、前々からずっと思ってたんだけど、緑が強すぎて目が痛いから変えてほしいわ。

[tg30yen]

犯罪に使われた口座から金銭の授受があったら口座凍結って乱暴すぎる。それでは誰もが突然口座凍結されるリスクが有る。

[kuippa]

詐欺で使う人がオークションで使用するともおもえないので、お金に困った人が口座を売ったんだろうな。

[rryu]

元記事は1年前だが、最近起こっているのは検出条件に取引回数を追加したら思ったよりも誤検出が多くて、でも検出された以上対応しなければならなくて処理がパンクしているという感じがする。

[tsukitaro]

三木谷さんの依頼で書いたの？

[TakamoriTarou]

ここに書いてある事を信じるとしても、楽天銀行は詐欺などに関係する事が多く、他よりも凍結の閾値が低いからメインバンクにはするな、と言う事なんでは。楽天出店店舗に口座強制なんて問題もあったし。

[ks_w2002]

オークションサイトは犯罪で利用された？口座かどうかをどう判別するのでしょうかね？警察が公表してるわけでも無いだろうしなぁ～。

[migurin]

「ここに燃料置いときますね」でOK？

[clample]

そうだね、ネットオークションとか全面禁止でいいよね（定期）

[ghostbass]

ヤフオクで何度か買い物したことあるけど、銀行口座を要求されたことがないのだが

[ton-boo]

元記事をブクマした以上こっちも注目…だけど自衛方法わからんし納得感はないなあ。少なくとも、金融庁ルールで進捗連絡できないならそれを伝えないと駄目だろう…

[rmomu]

まぁ楽天銀行はゴミということで