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中東情勢
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メルカリ(4385)忍耐を経て有終の美を迎えられた背景 決算無事通過で、それまで売り込まれていたメルカリは、1,700円台から3日で300円も上げ幅を拡大。率にして20%弱にもなります。そのタイミングで一気に利確しました。 逐次売買報告をしていたように、 買い下がっては反騰で利確できる玉は利確し、再度の下落に備え、下がればまた買い戻す という短中期取引をしていました。 メルカリにおける資金投入状況 下落がなかなか続くので、攻めの買い増しで一時期は3,000万円を投じることになりました。 利確済の玉を除くと300万円の未実現損失を一時的に抱えた状態もありました。しかし致命傷は絶対に避けなければいけないので、それ以上はポジションを増やさず。 忍耐の時期における心理的な支え その状態で決算を跨いだので、率直に言って心理的な負荷が少なからずありました。ただし以下の理由 個人の買い残は多いが、機関の
FIREする前。サルの縄張り争いのように、ボス猿よろしく自分の立場が脅かされることをおそれてか競争心ゆえか、他者の足を引っ張る、ドラミングをする、そんな光景をよく目にしました。 ではFIREしたあとはどうでしょうか。その実、「FIREしたあともずっと競争する人もおるんやなぁ」と我が目で確認したことがありました。 つまり、FIREをして、世俗的なことからやや距離を置ける環境になったとしても「当人次第では、ずっと何かと戦い続けることになる」という示唆を得ました。 もちろん、競争には二面性があると思います。よい面は、克己心やモチベーションの向上につながることです。 一方、『#シンFIRE論』にも記しましたが、比較した時点で消耗する可能性は高いと思います。そして、競争は比較に似ています。なぜなら、なんらかの評価軸で比較し、優劣を決めることが現代における競争だからです。 たとえば、 1番は偉くて、ビ
映画『Winny』腐敗した組織が生んだ「天才プログラマーの悲劇」と「IT産業の退潮」 映画『Winny』を観ました。 ノンフィクションだそうですが、かなり闇の深い、組織的な問題ですよね。 本作に出てくる組織の一部側面は、組織内の友人から聞いたことがありました。それを裏付けるような内容でした。 「組織」と「個人」、背反する道徳と利害 組織が文書を偽造することが常態化していることを、組織のなかでの「外れ者」が同僚に問い詰めるシーンで、次のようなセリフがあります。 正義感のある警官A「そんな文書偽造の罪を犯した人間が、1000円のものを万引きした人間を捕まえて調書取れるんか?」 若い警官B「自分もよくないことやと思うとります。でもみんながやってることですし。」 A「ほしたら何のためにするんや?」 B「組織のためです」 A「組織のためなら何してもええんか?」 B「ほじゃけどどうすればええんです?言
ゴールドマン・サックス・米ドルファンド(MMF) 米ドルMMFを買っていましたが、18日に売却して短期債ETF【CLIP】に試験的に乗り換えたので、18日分の金利収入です。 現在は米短期金利が高いので、短期債に投資できるMMFか短期債ETF【CLIP】を買うことで、5%ほどの高金利を得つつ、株価の下落局面で株式購入をねらえます。 【CLIP】に乗り換えた理由は、どのような値動きをするか把握するためでした。 判明したことは、以下2点。 MMFでは元本の変動はなかったが、CLIPはわりと変動あり一時的にマイナスになることもあった MMFは購入手数料がかからないが、CLIPは20ドルかかる(SBI証券) CLIPは短期債とはいえETFなので、時々刻々と投資口価格が変動します。とはいえ基本的に時とともにプラスに推移します。 10月19日から10日間で手数料込みで含み益+22.74ドル(≒3,300
補足 コマーシャル・ペーパー(CP)とは 企業が短期で資金調達するための、無担保の約束手形のことです。企業が銀行等を通さずに資金を直接調達する点で、社債と同じです。社債の償還期間は通常 1年 以上である一方、CPの償還期間は通常 1年 未満で、30日 以内のものが多いことが特徴です。 レポ取引とは 投資家が短期的に資金を貸す代わりに、利息を得る取引です(レポ取引とは、短期的な資金調達の一形態であり、ディーラーが投資家に通常オーバーナイト(翌日)またはあらかじめ定められた期間で証券を販売し、翌日または一定期間後に追加の利息または割増金を現金の貸し手に支払って証券を買い戻します)。 上図のとおり、FFレート(米国の短期金利)と連動して上昇しています。それもそのはずで、MMFの投資先は短期債券なので、短期金利に連動します。 短期金利はFRBが操作します。つまり、 FRBが利上げをする =短期金利
最近テニスがたのしすぎて平日昼のテニススクールに入会したら全員女性でした 飛んで火に入る35歳男児💁♂️ pic.twitter.com/YlIsKCag7B — 穂高 唯希|新刊 #シンFIRE論 (@FREETONSHA) March 16, 2024 以下4本立てでお送りします。 学んだこと 客観視したこと 横断的に学んだこと 小話 学んだこと レッスン初回で学んだことは、以下のとおりです。 腕で打つのではなく、体を回旋させて打つ 球が前で跳ねたときにテイクバックするぐらいでよい テイクバックが深い(打つときに腕を体後方まで引きすぎ)ので、浅めに 穂高さんは毎打全力なのでスイング速度が速すぎる。今のラケットは以前より飛びやすくなったので、ボールに当たるまではゆったり、当たってからスイングを速めるぐらいにして、アウトにならないようにする競技に変わってきている (バックで飛距離が伸び
フィリピンの庶民の生活を聞いて感じたこと 先日フィリピンの友人とはなしていて印象に残ることがありました。 当人は日本国籍を取得し、日本で生活をしています。 日本に来た理由 日本に来た理由の1つに、「今の生活を続けるなんてまっぴらごめんだ」と10代の頃に感じたからだそうです。 フィリピン人のとある1日 早朝、父が魚を市場へ買いに行く 早朝、子どもたちは通学前に分担して、豚や鶏の餌やり、豚舎の掃除、畑の作物を収穫、鶏糞などを活用して畑の肥料を自作(…★)など ※私の言う豚舎ではなく、ほんとうの豚舎 父が買って帰った来た魚を、子供たちが自分で調理し、弁当を作る 母は家事。★などを日中こなすし、くたくた たしかにたいへんですね…。 「今の状況から脱却したい」という強烈な原動力 「勉強できないといつまでもこの生活が続くから必死に勉強した」のだそうです。 つまり、あまりにいやで、だからこそ必死に勉強し
幸福度は人々との関係性でおよそ決まる。 FIREしてるかどうか、お金持ちかどうか、そんなことは本質的なことではない。 数字で表せるようなことも、たいていどうでもいい。 — 穂高 唯希|新刊 #シンFIRE論 (@FREETONSHA) December 16, 2023 幸福度は人々との関係性でおよそ決まる 最近これめちゃくちゃ思うんですよね。 FIREしてるかどうか、お金持ちかどうか、そんなことは本質的なことではない これはちょっと補足します。 お金はある程度あったほうがいい(私の感覚) まず、お金はある程度あったほうがいい。 私の感覚では1億円を超えたあたりから十分。 いや、もっと少なくてもいい。 もう運用だけで増えていく。 人生の選択肢が増える。家族も養える。 FIREしたほうが断然いい(私の感覚) 経済・時間・精神の面で、自由と余裕を得られる。 この「余裕」というものは本当にあった
JR本塩釜駅から徒歩3分 3,500円で厳選ネタが食べられる 本塩釜駅前一帯が再開発され、以前と様相に変化あり 本塩釜に来たきっかけ:海鮮づくしの旅 「一ノ関 → 釜石 → 気仙沼 → 塩釜」という海鮮づくしの旅で訪れました。 本記事にて今回の旅はフィニッシュです。よき家族孝行?にもなりました。 アクセス JR本塩釜駅から徒歩3分 店構え 私が訪れたときは、開店時間にのれんを出したり「営業中」の札を出す等の開店する様子がなく、数分経ってためしに店内をのぞくと「どうぞ~」という感じでした。 のんびりしてていいですね(笑) 3,500円で厳選ネタが食べられる 店内はカウンターとテーブル席があり、今回はテーブル席でした。 開店と同時に3組が入店。平日でした。 3,500円という値段を考えると、かなり質が高いのではないでしょうか。全体的にさっぱり淡麗としています。 ネタの質、店構えなどの観点から、
かつおの時期は「はまのや」というお店もよいらしいです。ただ、冬なので敬遠し、気になっていた「新富すし」へ。 気仙沼で5,900円するお寿司だけあって、文句なしの絶品でした‥。 お店情報 JR気仙沼駅から徒歩23分(私は気仙沼駅から徒歩で) JR東新城駅から徒歩5分 店構え このあたりは新しい家が多いです。被災の影響なのでしょうね。なおさらしっかりお金を使いたくなります。 高級感ただよう個室 高級感ただよう店内。入り組んでいる構造で、全部で何室あるか一見するとわかりません。 接待で使うような高級なお店で、秘匿性を高めるためにあえて入り組んだ構造の店があったことを思い出しました。 個室です。4人掛けのテーブルのわりに広く、各個室に空調が備わっています。 メニュー メニューはシンプル。「おまかせ:5,980円」を注文しました。 お酒。ここでどんちゃん騒ぎしたい…(あかん) というのは冗談にしても
直近3年のオルカンの円建てリターンの8割は「円安」によるもの 先日、以下趣旨の投稿を見かけました。 「オルカンに投資し、2020年12月から3年で資産が1.5倍に。オルカンへの投資でじゅうぶん。投資に時間をかけなくてすむ」 ふむふむ…。 こりゃたしかにオルカンでじゅうぶんやないか〜。 投資にかかる時間もないし、家族や人生の時間も優先できる。 …と思ったけど、いやちょい待てよ。 けっこう円安の影響でかいんちゃうやろか…? ということで、 オルカン・ドル建てETF(iシェアーズ MSCI ACWI ETF) オルカン・円建てETF(2559) を比較してみました。 直近3年のオルカン円建てリターンの8割は円安によるもの 緑赤:ドル建て、青:円建て 2022年から急に「円建て価格が、ドル建て価格より相対的に強い」ことがわかります。 それもそのはず、2022年3月(ドル円レート:115円)から円安
東北旅行に来ると、一ノ関駅をよく通ります。 例:一ノ関から大船渡線で東へ、気仙沼で海鮮を堪能 そんなとき、ホイホイ引き寄せられる、2回中2回寄っている中華料理店のご紹介です。 なんかついついホイホイ寄っちゃうんですよね〜笑 中国の東北・四川・広州などで本格中華も食べてきましたが、この店は日本人好みかつ本格的な味で、安心して何度も行きたくなる、そんな感じです。 テイクアウト弁当 1度目は時間がなくてテイクアウト。この回鍋肉がなんせおいしかった…。 店内でお食事 2度目は店内で。 メニュー 以下2つのサービスランチを注文しました。 A)豚肉と野菜ピリ辛炒め B)鶏唐揚 甘酢炒め 豚肉と野菜ピリ辛炒め 変な角度から撮影したので見にくいです、ご容赦ください(笑) 鶏唐揚 甘酢炒め 主張が強くなく、控えめだけど実力派。そんな安定感のあるお味。 旅程の一例:「釜石」「気仙沼」と組み合わせる 一ノ関へは
米国高配当株ETF【VYM】【HDV】【SPYD】が新NISA対象とならない場合、何に投資するか悩んでいます。 題名: 高配当米国ETFが新NISAの対象商品に追加されない件について メッセージ本文: 穂高唯希様 初めまして。 〇〇と申します。 穂高様と同じく三菱系の豚舎でファーストキャリアを始め、2回の転職を経て、現在社会人7年目となります。 穂高様のブログや書籍を拝見し、基本的に米国ETFでの高配当投資をメインで運用しており、現在金融資産1,500万円、年間配当金40万円程度まで築き上げることができております。穂高様の投資スタイルや支出の最適化の考え方に感銘を受けてこのような現状となりましたので、感謝申し上げます。 また、階段を見た時に感謝できるようになったのも穂高様のおかげでございます。笑 さて、表題の件ですが、高配当米国ETF(SPYD、VYM、HDV等)が新NISAの対象商品に追
下図は過去1年のほか鉄道大手との株価比較チャートです。 京王はひとり負けの状況。ちなみに京成はオリエンタルランドの筆頭株主で、同社の株価回復が大きな支えになってますね。 特段の悪材料は見当たらない それにしても謎なのが、直近の決算資料を見ても特段これといった悪材料は見当たらないんですよね。 むしろ以下のように好材料が8月に出ていました。 2023年08月03日09時59分 京王が急反発、インバウンド回復と運賃値上げで今期は一転経常増益の見通し 京王電鉄<9008>が急反発した。2日の取引終了後、24年3月期の通期業績予想の上方修正を発表。経常利益の見通しをこれまでの197億円から317億円(前期比45.6%増)に見直し、減益予想から一転して増益の計画とした。インバウンド(訪日外国人)の需要回復や鉄道運賃改定効果などを織り込んでおり、業況を評価した買いが集まったようだ。 出所:株探 というこ
米国の生債券に3,000万円投資しています。 20年の長期債、利率3.875%、 最近の長期債の急落や、格下げもあり、解約したほうがよいですか。 初めまして。 三菱サラリーマン様のブログや著書をもとに、お金とは何かなと考えてきた50代半ばのものです。 もし、お時間があれば読んで頂けたらと思います。 2年前に夫が亡くなりました。自宅で4年看取りました。当時から午前中だけ働き続けております(年間120万円程度、月に8万円位) 亡くなってからは1日1日を終わらせる事で精一杯です。夫の遺族年金が毎月15万円 投資は 積立てNISA 楽天VTI 300万円(100万円程度プラス) ideco楽天VTI 80万円(15万円程度プラ ス) VYM 500万円(80万円程度プラス) ずいぶんアメリカに偏りがあるなとは思い、来年からはオールカントリーか、8資産均等などに分散予定です。 とにかく小さく、国の税
2023年10月7日、イスラエルでは「戦争状態」と宣言される事態となっています。 パレスチナ自治区ガザを実効支配するイスラム組織ハマスが、イスラエルに対して大規模な攻撃を実施。ロケット弾が多数発射されたほか、イスラエル領内に侵入した武装集団による襲撃が報じられています。
日経平均株価は、過去の傾向としてはPBRが1倍、または1倍~0.81倍の水準で下げ止まってきました。 10月3日終値時点の日経平均PBRは1.29倍なので、ここから20~35%の下落がありうることは心構えとして持っておきたい数字です。 つまりその程度の下落が耐えられるかを自問してみることが一案かと思います。 投資額100万円:20~35万円の資産減少 投資額1000万円:200~350万円の資産減少 投資額1億円:2,000~3,500万円の資産減少 もちろん資産が減るのはだれしも心地よくありませんが、株式投資をするということは、この手の資産減少は避けて通りづらいことを意味します。 この資産減少が耐えられない場合は、自分のリスク許容度に対して多くのお金を入れすぎている可能性があります。 目線を転じる 先日、「鬼怒楯岩大吊橋」という吊り橋を歩いていました。 下を見ると、はるか下に流れる川が見
これまで投資に無縁でした。 3,000万円を投資で増やしたいです。 適した運用方法を教えてほしい 経済知識をどのように増やせばよいか 適した移住先も知りたい 52歳、独身女性です。 生来の虚弱さも相まり過労がきっかけで予期せず労働市場からリタイアすることになり、それからは主に家のことを担っています。 両親が35年程前に起業し、現役で長く働いてくれていたおかげでその援助にて暮らすことが出来ていました(現在も両親はアルバイト程度に労働)。 今後を考え数年前にその会社は売却、私がもう労働で収入を得るのは難しいかもしれないと今後の人生の援助としてその益を充ててくれました。 労せず少しまとまった金額を意識することになりその運用について思案しているのが現況です。 泡銭にならぬよう管理をしたいこと、あと出来れば元金の部分は減らす事なく、むしろ少し欲を言えば元金を増やせればとも思っています。 私は未婚で子
株価は高値から半値まで下がりましたが、新中期経営計画を好感して上げ潮です。今から買うには悪くない水準だとは個人的に思います。 インヴィンシブル投資法人 コロナショック時に購入。取得単価は35,750円なので、取得価格に対する分配利回りは 8.3% 、株価も1.8倍になりました。 ウイルスが沈静化すれば、旅客は回復するだろうという見立てで、JALと一緒に購入。最悪の逆風下で買い向かうことで、安く買えた一例です。 ゴールドマン・サックス・米ドルファンド SBI証券で米ドルMMFを買っています。 現在は米短期金利が高いので、短期債に投資できるMMFを買うことで、5%ほどの高金利を得つつ、株価の下落局面で株式購入をねらえます。 もっと買ってもよいかなとは思いますが、1ドル150円近辺の円安水準での新規のドル買いは考えていません。 ドル円相場は日米の金融政策変更(≒米金利↓、日金利↑)が転換点となり
あくまで私ならですが、以下の戦略をとります。 今は米国金利が高いので、手持ちの米ドルで、米ドルMMF(=短期債)を買い、5%の金利収入を得つつ、暴落をねらって半導体指数(SOXX)を買う 「つみたてインデックス投資」はやらない 最速で資産増をねらう場合、平均点以上をめざすことになります。 したがって、S&P500や全世界株式(オルカン)をつみたてる、いわゆる「つみたてインデックス投資」は選択肢から外れます。これらは平均点をとる手法だからです。 S&P500の過去リターンは年率平均7%。7%というのは、投資額が2倍になるのに10年もかかる数字です。 しかも年率リターン7%という数字は、ブラックマンデー以降の40年間つづいた金融緩和による「追い風参考値」です(金融緩和で株価は上がりやすくなるため)。 足もとは金利上昇局面であり、金利上昇は株式にとって逆風です。 年率5%なら、資産を2倍にするの
今年はすっかり日本株が大フィーバーですね。 いま日本株で大きな利益を得ている方々は、米国株全盛の昨今にあっても日本株を持ち続けた人々だと思います。おめでとうございます。 記してきたように、私も年の途中からですが、流れに乗ることに。 バフェット氏の日本株買いにはじまり、東証のPBR1倍割れ是正、実質金利マイナス継続、日銀のインフレ容認気味の姿勢、日本企業の株主還元積極化など、好材料が目立ちます。 一方で、好事魔多し。好調期でも慢心せず、平時から暴落への備えが肝要であることは、これまでの投資人生で実感してきたところです。 さて、そんな日本株ポートフォリオ一覧は、現在以下のとおり。 基本的に高配当・増配株で、グロース株も少々。 三菱地所 SBIホールディングス ソフトバンクグループ 日本航空 楽天グループ 三井住友トラスト 中国塗料 東京海上ホールディングス 日本ビルファンド投資法人 サイバーエ
題名: FIREに向けての投資戦略 メッセージ本文: 三菱サラリーマン様 いつもブログ拝見させていただいております。 FIREを目指しながら、道に迷いそうになる度に三菱サラリーマン様のブログを道標にしてまた進む ということを繰り返している今年30歳になったものです。(前に一度コメントさせていただきました。その節はありがとうございました。) 現在家族構成は夫(私)、妻、子一人(0歳) で、海外在住で妻の実家に住んでおります。 目下子供が可愛くて仕方なく、仕事の負荷を減らして妻や子供といることができる時間を増やすことができる資産額のラインを考えているところです。 現在私と妻の資産構成、月ごとの収支は以下のようになります。 証券口座:370000USD (内株式220000USD,現金150000USD。今年頭は現金40000ドルほどだったのですが、相場の上昇に伴い大幅に売り越し現金が増えました
これまで述べてきた通り、この10年、利益は右肩上がりにもかかわらず、株価は右肩下がり。また、保有不動産の含み益を加味すると割安でした。そこから株価は20%上昇。 SBGは情報革命家として世界をリードするか そんな三菱地所を上回る潜在力が期待されるのが、ソフトバンクグループ(SBG)です。
三井住友銀行の米ドル預金金利 0.01→5.3%へ。それでもFXのほうが有効である理由。 三井住友銀行は25日から米ドル建て定期預金の金利を現在の年0.01%から5.3%に引き上げる。 引き上げは5年ぶりで、5%台のインターネット銀行と同等の水準にする。 2022年3月から始まった米利上げに伴う市場金利の上昇を反映する。他の大手行も金利の引き上げで追随する可能性がある。 三井住友銀行は25日から米ドル建て定期預金の金利を現在の年0.01%から5.3%に引き上げる。引き上げは5年ぶりで、5%台のインターネット銀行と同等の水準にする。2022年3月から始まった米利上げに伴う市場金利の上昇を反映する。他の大手行も金利の引き上げで追随する可能性がある。6カ月物、1年物の定期預金が対象。三井住友...
題名: 新NISA開始に伴い現在の特定口座の株を買い直すべきか メッセージ本文: いつもブログ拝見してます。 書籍も2冊読ませていただきました。 穂高さんは私の人生に強く影響を与えてくれた人の一人です。ありがとうございます。 来年から新NISAが開始されます。 現在私は積立NISAを使い、個別株は特定口座で購入していますが、新NISAが開始されると積立も個別株もどちらもNISAが使えると思います。私の年齢は30代中盤です。 ネットを見てますと、特定口座は買い直した方がよいとの意見をよく目にします。 私もそう思うこともある反面、課税を確定させてしまい、目減りすることに少しためらいがあります。そこで穂高さんの意見をお聞きしたいと思います。よろしくお願いします。 ご参考になっていましたらうれしいです。拙著に加え、いつもブログをご覧いただきありがとうございます。 税負担を避けるために最もよいのは、
新NISA前に積み立てた特定口座、 いま利益が出ているので、いったん売って、 来年暴落時に一括で新NISAで買おうと思っています。 どう思いますか? 題名: 新NISAについて メッセージ本文: はじめまして。 現在主人52歳の正社員、私53歳の派遣社員です。 遅いのですが、昨年12月から、投資信託をはじめました。 主人が60歳まで勤めあげた後は、ゆっくり晴遊雨読な生活を送ることを夢みて、本当に遅いのですが、だめ元でおっかなびっくり投資信託をはじめました。 個人年金保険、終身保険、変額終身保険を解約すると、1人500万円くらいのお金ができたので、昨年末から、1人月20万円を積立NISA枠いっぱいと残りは特定口座で積立てしています(楽天証券で主人は S&P500、わたしは全米株式)。 当初の予定では、月20万円を2年間くらい(500万円積みきるまで)積立て、その後は、1人月5万円を積立てる予
資産形成中です。配当という不労所得はほしいです。 しかし配当金を増やすことを優先すると、資産の増加スピードが遅くなることを危惧しています。 この点について、なにかアドバイスをください。 題名: FIREに向けての投資戦略 メッセージ本文: 三菱サラリーマン様 いつもブログ拝見させていただいております。 FIREを目指しながら、道に迷いそうになる度に三菱サラリーマン様のブログを道標にしてまた進む ということを繰り返している今年30歳になったものです。(前に一度コメントさせていただきました。その節はありがとうございました。) 現在家族構成は夫(私)、妻、子一人(0歳) で、海外在住で妻の実家に住んでおります。 目下子供が可愛くて仕方なく、仕事の負荷を減らして妻や子供といることができる時間を増やすことができる資産額のラインを考えているところです。 現在私と妻の資産構成、月ごとの収支は以下のように
分散効果を得たければ、業種の特徴を理解して分散する 配当を多く得るには、個別株投資が一案です。自分で高配当・増配株をタイミングを見計らって購入することで、より多くの配当を受け取ることができます(もちろん、高配当株ETFでもよいです。ただし分配利回りは分散されるぶん個別株より低くなることが多いです)。 一方で、一般に個別株投資は値動きが激しくなりやすいです。なぜなら、セクターを適切に分散していなければ市場平均より偏るからです。 そこで、卵を1つのかごに盛るな、分散投資が大事とよく言われますね。 ただひとくちに分散投資といっても、いろいろです。たとえば同じセクターのものを10社購入するより、異なるセクターを1社ずつ購入したほうが分散効果の向上が期待できます。 では次に分散のしかたについて具体的に例示します。 例①:ウォーレン・バフェット氏のポートフォリオ たとえばウォーレン・バフェット氏は、以
題名: 19歳から始めるビジネスについて メッセージ本文: こんにちは、今年度から神戸大学に入学しました、〇〇と申します。 私は今、神戸の街で勉強に悩む子供たちを助けるために起業したいと思っています。また、大学卒業後は、パイロット(絶対なりたい)になり、その後三菱さんのような早期退職できる状態を目指しています。 ここで質問です。 三菱さんは、なぜ社長ではなく商社に入社したのですか。単純にお金と時間の自由を手にするだけなら自分で事業を起こすのもありなのではないかと思ってしまいます。 また、私はまだ19歳で、社会というものを経験しておりません。 そんな私が起業するにあたって、何かアドバイスはありませんか。 具体的な金融の相談ではなく、申し訳ありませんが、これから起業する若者(私)に対して何かメッセージをお願いいたします。 こんにちは。お若いですね。 日本の将来を担う19歳の若者が弊ブログを見て
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