私が投資と税金について知っている二、三の事柄 | yabe.jp
さて、確定申告シーズンたけなわですが、皆様いかがお過ごしでしょうか。 アメリカに来て 10 年余、投資やら tax return やら人並みにやって参りました。その中で私が好きなことを、サラリーマン視点でブログに書いてみます。 もちろん私はプロでも有資格者でもなんでもないので、これはアドバイスとかでは毛頭なく、単なる自分の好きなことを徒然なるままに記した私小説です。なのでご自身で投資や税金に関して何かなさる場合は、必ずプロの人に相談してくださいね。 ちなみに今回は長いし絵とか全然無いです。お手元にお茶などご用意の上、優しい気持ちでお読みください。 インデックスファンドが好き さて、アメリカにはたぶん世界で最も発達した金融・証券市場があります。世界中のほぼ全ての投資の本に「投資の王道は低コストのインデックスファンドを買って長期保有すること」と太字で書いてありますが、その文脈においてアメリカに
高いリスクこそが破壊的な結果をもたらすのではないか － 投資信託のブログ｜ファンドの海
TOPIXを20年保有しつづけても、元本割れリスクが30％もあるというのが前回のシミュレーションの結果でした。今回は別のインデックスでシミュレーションしてみましょう。 まず外国株式でシミュレーションしたらどうなるでしょうか。今回も前回同様に、厚生年金と国民年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人が発表しているリスクとリターンを基にシミュレーションしてみましょう。 外国株式（恐らくはMSCIコクサイ指数）の期待リターンは5％、リスクは19.59％です。TOPIXの期待リターンは4.80％、リスクは22.15％でしたから、外国株式はリターンはやや高く、リスクはやや低くなっています（さすがは国際分散投資ですね）。さっそく、この外国株式の期待リターンとリスクを基に3000回のシミュレーションを繰り返した結果が下記です（対数正規分布に従うと仮定）。ばらつきのグラフを見てみましょう。 グラフを
日本で購入できるヘッジファンド一覧
富の源泉は、株式と債券によって生み出されるが、これらの商品の買い（ロング）と売り（ショート）を組み合わせたり、為替やコモディティ（商品）などのゼロサムの世界で売買益を生み出す投資法をオルタナティブ投資という。そしてオルタナティブ投資を行うファンドがヘッジファンドである（ヘッジファンドについては、山内英資「オルタナティブ入門・ヘッジファンドのすべて」がわかりやすい）。 株式ロング・ショート型 株の買い（ロング）と売り（ショート）両方を行うことで、相場が下がっていても、一定の収益を上げることを目指すファンド。日本で長年、株式ロング・ショート型のファンドを運用しているのがスパークス・アセットだ。ロング・ショート・ストラテジー（日興で販売）、ベスト・アルファ（荘内銀行で販売）、エブリィワン（三菱UFJ証券で販売）、アーカス・ロング＆ショートファンド（三菱UFJ証券で販売）、ソル・ジャパン（シティバ
オススメの資産運用本ベスト５
上記は本ブログ管理人の本棚の一部 インデックス投資の初心者・中級者に読んで欲しいオススメの本を紹介したい。 水瀬ケンイチ著「お金は寝かせて増やしなさい」：初心者向けに書かれた長期インデックス投資本であるが、豊富な理論、データ、経験に基づいて展開 山崎元著「超簡単お金の運用術（全面改訂）」：世の中には間違った資産運用情報が氾濫しているという現実に気づくために最適の本。 バートン・マルキール著「ウォール街のランダム・ウォーカー」：インデックス投資の教科書的存在。理論をじっくり知りたい人向け。 ジェレミー・シーゲル著「株式投資〜長期投資で成功するための完全ガイド」」長期投資の教科書的存在。豊富なデータ分析が魅力。
「投資信託@２ちゃんねる」跡地 - エラー
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ファンドマネージャーの意思決定〜投資におけるコンセンサスの問題点 | ホンネの資産運用セミナー＜インデックス投資ブログ＞
依田孝昭著「ザ・ファンドマネージャー〜その仕事と投資哲学」を読んだ。超有名ファンドマネージャーの著書は数限りないが、こうしたふつーのファンドマネージャーが運用の実情や苦悩を書いた本は珍しい。そういった意味でこの本は貴重な存在だろう。 多くの人が承認するような取引は、すでに市場でのコンセンサスとなっており、コンセンサスがある状態で投資してもすでに天井であることが多い、という投資家心理をうまく取り入れた意思決定システムなのだ。 運用会社は組織での意思決定になるが、個人投資家は1人で意思決定することが多い。自分の中での意思決定ルールを構築することの重要性を再確認できる本だった。 関連記事： ・最強ヘッジファンドLTCMの破綻から何を学ぶべきか？
投資額別オススメ金融商品ガイド
国内株式： 現在では、ニッセイ日経225インデックスファンドと日本株ETFの信託報酬はほとんど変わらないレベル。ETFの方が若干安いが、分配金の再投資の手間を考えるとニッセイの方が使い勝手が良いかも。 国内債券： 個人向け国債（10年変動）もしくは、ネットバンクの定期預金（個人向け国債金利とネットバンク定期預金金利の逆転参照） 外国株式： 30万円以下で購入する場合：オススメの資産運用商品リストのインデックスファンドで紹介している海外株式及び新興国株式インデックスファンド 30万円以上で購入する場合：上場MSCIコクサイ株と上場MSCIエマージング株 外国債券： 50万円以下で購入する場合：オススメの資産運用商品リストのインデックスファンドで紹介している海外債券インデックスファンド 50万円以上で購入する場合：米ドル建て、ユーロ建てのゼロクーポン債を4対6程度の割合で購入（外債投資の商品選
信託報酬の安い投資信託ランキング
投資信託に長期で投資すればするほど、経常的なコストである信託報酬や保管管理料の割合は重要になる。そこで、投資信託の保有コスト（信託報酬等）ランキングを作成してみた。 抽出方法 ・ダイワのDFCファンドガイドをもとに、当期費用計／当期信託報酬額×信託報酬比率で、保有コストの割合を算出。 ・ただし、ファミリーファンド方式（ファンド名の横に（F）と記載）の場合はベビーファンドのみのコストが表示されているのでマザーファンドのコストが別途かかる場合がある。 ・実際には信託報酬額が信託報酬率に達していない場合もある。 ・カッコ内は信託報酬比率 ・確定拠出型年金専用ファンドは除く ・国内籍ファンドに限定 ・MMF等は除く ・小数点二位以下切り捨て 国内株式： 1位： トヨタTOPIXインデックス（F）：0.48（0.47） 2位： 新光インデックスマネジメント225（F）：0.5（0.5） 3位： 日興
ドルコスト平均法に関する疑問 | ホンネの資産運用セミナー＜インデックス投資ブログ＞
ドルコスト平均法は有利？不利？で、「ドルコスト平均法は有利でも不利でもなく50：50である」と書いたところ、読者のmskさんから「実際に計算してみるとドルコスト平均法のほうが若干有利で、それはボラティリティが高いほど有利になる」という反論を頂いた。 記事「ドルコスト平均法は有利？不利？」では、1ドルが113円〜117円のときで計算したのだが、もう少しボラティリティを高めて計算してみることに。例えば、毎月最終日の午前12時に10万円でドルのMMFを買い続けたとき、以下のように購入できたとする。 ・4ヶ月前：1ドル＝130円で、769.23ドル購入 ・3ヶ月前：1ドル＝120円で、833.33ドル購入 ・2ヶ月前：1ドル＝110円で、909.09ドル購入 ・1ヶ月前：1ドル＝100円で、1000ドル購入 ・今月：1ドル＝90円で、1111.11ドル購入 ドルコスト平均法のときの投資総額は、46
楽天証券での海外ETFの買い方 株をはじめる前に読むブログ
2006年10月19日から楽天証券でアメリカ株(SP500とNASDAQ)と中国株の海外ETFの取扱いが始まりました。 2007年1月26日からはインド株のETFの取扱い開始。 3月20日から、アメリカ以外の先進国(主にヨーロッパ)のETFと新興諸国のETFが追加。 5月2日からは、NYダウとSP500に連動する海外ETFが追加。 5月19日から、DVY・EWY・EWＴ・EWZ・EZA・FXIの6本、23日からEWYが追加。 6月19日から、IBB・AGG・TIP・IYRの4本が追加。 7月9日から、IOO・IJH・GSGなど14本も追加。 10月1日からは、一挙に13本もの追加。 12月5日から、IWMが追加。 12月17日から、MSCIコクサイに連動するTOKが追加。 2008年5月2日より、香港上場の7本のETFが追加。 5月16日より、インテリジェントインデックスETFなど8本が追
金融・経済系ブログの私的まとめ（巡回先ともいう）
金融・経済系ブログ（今日読んだ順にまとめたので、順番には特に意味はありません。） isologue - by 磯崎哲也事務所 多分、一番有名で紹介するまでもない方。アルファブロガ―で会計士の磯崎さんのブログ。 本石町日記 こちらは、本職記者さんのブログ。日銀に関してはココ。 債券・株・為替 中年金融マン ぐっちーさんの金持ちまっしぐら こちらは、素人にもわかりやすい説明で株や債券などの説明をして下さるぐっちーさんのブログ。専門用語をあんまり使わずに説明してださるので有りがたい。 ちょーちょーちょーいい感じ こちらは保田さんのブログ。経済･金融関連では有名な方。専門用語などは、あんまり使わずに経済・金融系の話を説明してくださるので助かります。 板倉雄一郎事務所 こっちも説明いらないかなぁ。現在は投資家の板倉さんのブログです。とにかく情報量が濃いです。あと、多少は金融・経済系の知識がないときつ
Firstrade（ファーストレード証券）の口座開設方法や手数料など全部分かる：Let's Firstrade!
Firstradeには口座開設の紹介プログラムがあります。 紹介された人、紹介した人、両方にプレゼントがもらえます。お得なので使ってください。 詳細はトップページの一番下です。 Let's Firstrade ! （レッツ・ファーストレード）について Let's Firstrade ! （レッツ・ファーストレード）はアメリカのインターネット証券会社Firstrade（ファーストレード）の情報をまとめたサイトです。 アメリカの証券会社に口座開設しようと思ったときに、いろいろな情報を探しますよね。だけど、結局はなんだかよく分からなかったり、全く正反対の事を言っているサイトがあったりで、どうしたらいいのか分からないことも多いのではないでしょうか。 そういうことがないように、このサイトを見れば必要な情報が全部分かることを目指しています。もちろん、口座開設だけではなくて、その他のFirstradeに
世界攻略マップ - NightWalker's Investment Blog
いやあ、壮観です。北朝鮮は当然のことながらありません。 こうしてみると、楽天証券さんが、発売してくれた iShares MSCI Emerging Markets Index(EEM) のポイントの高いことがあらためて感じられます。 このファンドのおかげで、ローコスト(信託報酬１％未満）にて、「ほぼ全世界」に投資可能になりました。 具体的にはどうやれば「ほぼ全世界」に投資できるでしょうか。 MSCIコクサイ(exJapan)連動商品 日本株ＥＴＦまたはTOPIX連動商品 MSCI EMERGING MARKET INDEX連動商品 を組み合わせるのが、最も簡単そうです。たとえば、 中央三井外国株式インデックスファンド(信託報酬0.84％） トピックスTSP(信託報酬0.546％） iShares MSCI Emerging Markets Index(EEM)(信託報酬0.75％） という
素朴な疑問 - 緩円安と急円高 : 404 Blog Not Found
2007年08月17日14:00 カテゴリMoney 素朴な疑問 - 緩円安と急円高 なんだかもろもろの相場が肝試し大会みたいになっていますが、そこで素朴な疑問。 Q: なぜ、円安はゆるやかに、そして円高は急速に進むのか? 上はEUR/JPYの一年のグラフですが、陽線=ユーロ高は短いのがたくさんあって、陰線=ユーロ安は長いのが少しというのがすぐに見てとれます。 単純に「大きく緩やかな円安傾向があって、それにそって相場が動く」というのであれば、右肩上がりの直線に蛇が巻き付いたような形になると思うのですが、しかし実際の相場は緩円安と急円高です。円は売られるときはちびちび売られ、買われるときにはどかんと買われる。そこまではわかるのですが。 なぜ、そうなのでしょう。仮説がある方はTB/commentを。 それにしても、笑ってしまうのは以下のグラフ。 これはUSD/JPYと日経平均を並べたものですが
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2008/3/17 日経平均 標準偏差でみたら？ - NightWalker's Investment Blog