このブログではインデックス投資をオススメしています。 ↓↓↓ 投資初心者にオススメできる安全で確実な投資法はたった１つしかありません インデックス投資をオススメする理由の一つとして、インデックス型ファンドの手数料が安いことがあります。 最近は運用会社の競争が激しくなって手数料もどんどん下がっています。 手数料が約0.1％のインデックス型ファンドも現れました。 ただ、アクティブ型のファンドの中には１％を超える手数料を取るファンドはたくさんあります。 高いものでは４％なんてファンドも。 この記事では、手数料が投資にどれだけ影響を与えるかを説明します。 そのため、手数料が年0.1％と年１％の投資信託の利益にどれだけ差があるか計算してみます。 １．ファンド（投資信託）の手数料 計算の前に、そもそも投資信託の手数料とはどんなものがあるのかを説明しておきます。 手数料は主に以下の３種類に分かれます。

30代で投資未経験の方や、投資に興味があるもののなかなか踏み出せないでいる方は、今年こそ、まずは「つみたてNISA」からチャレンジしてみましょう。 そもそもつみたてNISAは、投資に対して税金が有利な制度です。2014年から既にNISA制度（成人NISA）がスタートしていますが、その改良版として2018年1月からスタートしました。 つみたてNISAが生まれた背景としては、高年齢層を中心に成人NISAの口座開設件数が伸びてきたものの、20代、30代の普及率が悪かったのが一つの要因です。 例えば、つみたてNISA制度が始まる前は、30代は6.6％（注）と普及率が低く、60代の約14％（注）に比べると半分以下です。 こういった背景のもと、若い世代を取り込むために作られた制度です。また、つみたてNISAは投資信託しか購入できませんが、投資信託の販売側（金融機関）で今まで問題視されていた点である、

ここ数年で話題になることも多くなった「NISA（ニーサ）」をはじめとする少額投資減税制度。「初心者でも始めやすい投資」「資産運用の第一歩としてもおすすめ」そんな印象を持たれているようです。 同じく個人向けの減税措置を受けられる「iDeCo（イデコ）」、2018年1月にスタートした「積立（つみたて）NISA」、2016年に既にスタートしている「ジュニアNISA」…色々な制度で節税しながら資産運用が出来るようになっています。 このイデコの節税効果がすさまじいので、以下の記事にまとめています。 今回は、似ているようで違うこれらの制度、自分に合っているのはどれなのか、特徴を比較してみましょう。 積立（つみたて）NISA・ジュニアNISAiDeCoの違いって？ 「積立（つみたて）NISA」「ジュニアNISA」「iDeCo」。これらはNISAと似た部分がありますが、それぞれ投資の方法や金額・期間などが

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皆さんは「不動産投資」という言葉を聞くと、どのようなイメージを持つでしょうか。 最も分かりやすいのはアパートやマンションのような人が住む物件への投資でしょう。 また、事務所が入居するオフィスビルや、商業店舗ビルも投資となるイメージがあるかもしれません。 しかし、コロナはそんな不動産投資の世界にも大きな影響を及ぼしています。コロナ禍において、新たな投資カテゴリーが人気になっている点につき、今回は確認していきましょう。 物流施設を選好し始めた投資家 日本のECの現状 物流施設の更新需要 物流施設が人気の理由 物流施設を選好し始めた投資家 コロナ禍は不動産投資家にも大きな影響を与えています。 近年有力な投資対象の一つであったホテルは、買い手がいなくなっているものと思われます。また、商業施設も売買が成立しづらい状況にあるでしょう。 不動産投資の王道といえば、賃貸住宅とオフィスです。特に大口の不動産

ほとんどの金融機関が勧めてくる投資信託ですが、営業マンの「お勧めトーク」を鵜呑みにすると、思わぬ損をしてしまう可能性があります。本記事では、投資信託について「買ってはいけない商品」について見ていきます。 ベンチマーク運用をする「テーマ型」の投資信託 お勧めの投資信託や販売ランキング上位ファンドなどのいわゆる人気の投資信託を購入すると、なぜ損をするのでしょうか。その理由を明らかにするために、まず投資信託を2つのジャンルに分けて解説します。 私は投資信託を「テーマ型（相対収益型）投資信託」と「絶対収益型投資信託」に分けています。それぞれについてご説明します。 まずテーマ型投資信託についてです。テーマ型投資信託とは、投資対象が特定のテーマになっている投資信託です。たとえば、「インド株式ファンド」なら投資対象はインドの株式です。アメリカの株式には投資しません。「

１位は意外なあの金融機関。投資信託の金融機関ごと運用損益別顧客比率が発表 2020年9月19日 2021年5月31日 投資信託 共通KPI, 統計, 銀行 「顧客本位の業務運営」を金融機関が行っているのかを客観的に確認するため金融庁が求めている「運用損益別顧客比率」など共通KPI。 2020年3月末のまとめ資料が発表されました。特に注目は運用損益別顧客比率です。 金融機関によってかなりの差があるんですよ・・・ コレを見ればどこが良心的な金融機関なのかがわかってきますね。 昨年までの資料はこちらを御覧ください。 運用損益別顧客比率は昨年より悪化 投資信託の運用損益別顧客比率（全公表事業者の単純平均）2020年3月時点 出典：金融庁「安定的な資産形成に向けた金融事業者の取組み状況」より 今回のデータは2020年3月時点ですから新型コロナで株が暴落した時のほぼ底です。 そのため、昨年、一昨年と比

株式市場が暴落するときはいつも同じ雰囲気になる 株式市場が暴落、調整するときはいつも同じ雰囲気になりますね。 市場が急騰急落を繰り返すのに合わせて、一喜一憂する、独特の雰囲気ですね。先が読めないから急騰急落をするわけで、付き合って一喜一憂するのは大変です。こうなるとあらかじめ決めたルールに従って動くのが一つの方法になります。 定額定期で買いつけを続ける 〇％まで下がったら資金の〇％を投入する PER/PBRが〇倍になったら買い付けを始める RSIが・・・騰落レシオが・・・などなど こういったものですね。これらは確率の話で、正解はありません。しいて言うならば、定額定期がもっとも取り組みやすい方法ですね。自分が納得できる方法を採用すればいいですね。拠り所になります。 いずれにしても、１０年２０年と続いていく相場においては通過点でしかないのです。しかし、暴落渦中にいると、動揺して忘れてしまうので

資産運用には色々な方法がありますが、その代表的なものに株式取引や投資信託があります。 投資初心者の方は何から始めたらいいのかと悩む方も多いはず。 株式投資と投資信託には、どのような違いがあるのでしょうか？ 初心者には株式投資と投資信託ではどちらの方が向いているのでしょうか？ 結論から申し上げると、投資初心者の方は投資信託の小口投資から始めるのがおすすめ。 今回は、投資初心者の方に投資信託をおすすめする理由について、株式投資との違いを交えて解説したいと思います。 これから資産運用を始めようと考えているかたは参考にしてください。 １．投資信託は株式投資に比べて分散投資がしやすい ２．投資信託は小口からの投資が可能 ３．投資信託は、運用をプロに任せられる ４．投資信託は、幅広い資産に投資が可能 まとめ １．投資信託は株式投資に比べて分散投資がしやすい 資産運用を行ううえで重要なことの１つに運用先

最終更新日時：   2022年1月5日 株式投資初心者の人には様々な用語が多く出てくる中で抑えておきたいいくつかの用語があります。 今回は、「グロース株」と「バリュー株」について解説していきます。 グロース株、バリュー株とはなんなのかということと、さらに掘り下げて具体的な銘柄などもご紹介していきたいと思います。 株式で儲けるために2つの利益のとり方を知っておこう キャピタルゲイン インカムゲイン グロース株とは Alphabet（アルファベット【GOOGL】 Amazon【AMZN】 Facebook【FB】 Apple【AAPL】 マイクロソフト【MSFT】 バリュー株 ベライゾン【VZ】などの通信銘柄は高配当 エネルギーセクターも高配当銘柄が多い 高配当や増配株を集めたETFもある 「SPYD」（ETF） まとめ 投資は自分のスタイルに合わせて行う （初回公開日時：2020年7月14日

＜人は感情的な生き物で、なかなか損失を受け入れることができないもの。だが投資の世界には、絶対に損切りできる方法がある＞ 後悔は、先にも後にも立たない 「あのときこうしていれば......」という後悔は、誰にでも１つや２つあるものです。仕事でも、恋愛でも、もしもあのとき、別の選択をしていたなら......、別の扉を開けていたなら......、今の自分は違っていたのかも。 株式投資で後悔することのひとつは、「さっさと売っておけば、こんなに損をせずに済んだのに......（涙）」というもの。せっかく儲かると期待した株で損を出してしまい、ひとり激しく後悔するのです。 でも、相場では後悔する暇などありません。次の新しい銘柄が、あなたを待っています。 こうして株は「塩漬け」される まずは、大きな損失を抱えてしまう典型的なパターンをご紹介しましょう。 ゲームが大好きなＡさん。ゲーム会社Ｇが新しいスマホゲ

米国株は急降下！ダウ-1.92% ナス-3.02% SP500-2.37% ラッセル-3.04% 自分-6.1%となっています。今日の下げは本当に嫌な下げです。それは特に理由がないからです。 確かに今日はFEDの議会証言があり、FED関係者・パウエル議長などは「やるべきことはやった、財政支援がないと経済回復は厳しい」と発言して失望を誘ってはいます。 また英国のロックダウン懸念、大統領選挙の先行き不透明など上げられるのですが、ほぼ全面安になってしまっていて、更に出来高もそれほど大きくはない。 特に大口投資家が先行きの不透明さを嫌って、そして月末リバランスによって資金を現金に逃がしてると考える位しかなさそうです。 米国株投資家もみあげの「米国株が急降下！先行き暗雲に株式から資金が逃げたか！？」をお楽しみください！ ＊投資判断はあくまで自己責任で 各指数関係の動き 各指数 SPY出来高 QQQ出

投資信託の乗り換えをしたくなる時期ではある コロナショックは実体経済に大きなダメージを与えています。しかし、株式市場はここまでよく上げてきました。明らかにリーマンショック以前と以後では相場が異なり、個人投資家もマインドセットを変えて相場に臨む必要がありそうです。 退場をしない、相場を信じて投資を続けていくということですね。さて、コロナショックを経て投資観が変わったため、投資対象を変えたいというインデックス投資家さんからのご質問をご紹介します。 全世界投資信託からシンプルに米国株投資信託に乗り換えたい いつも楽しくブログを拝見させていただいております。私は、本年3月から本格的に資産運用を行っているものです。 本日はインデックス投資における、スイッチングの時期に関しましてご教授いただきたくメールさせていただきました。 ご相談させていただく前に、自分のプロフィールを紹介させていただきます。 【プ

こんにちは、らくからちゃです。 世間はお盆シーズンですが、皆様いかがお過ごしでしょうか？弊社は、一斉のお盆休みがなく、各自勝手に取りやがれというスタイルなので、電話もかかってこないこの時期は、のんびりやらせて頂いております。 さて色んなひとの話を眺めていると、ボーナスも出たこの時期に資産運用の見直しをされるひとも多いみたいですね。先日も、こんな記事を読みました。 d.hatena.ne.jp 良く言えば真っ当、悪く言えばありきたりな内容ですけども、ここ最近の株高も手伝って株式インデックス、それもS&P500あたりに連動するような米国の株式インデックスへの投資を勧めるひとは良く見かけるようになりました。 書いている内容にウソは無いでしょうし、未だに東京電力みたいなおもしろ企業が上場し続けているような日本の株式市場なんかよりは、よっぽど合理的な選択肢であるのは違いないでしょう。 ただねえ、何も

長崎出身。会計事務所を経て、現在に至る。マネーセミナーの講師を務める他、 資産運用・保険相談などのコンサルティングを行なっており、福岡を中心に全国で活動を行う。 会計の経験を生かしたコンサルティングで、特に税金、相続、確定拠出年金（401K)関連の相談はお任せください。 投資信託選びの重要ポイント 目標が決まると運用期間がきまる 投資信託にはいろいろな種類（ファンド）がありますが、選び方で重要なことは「投資の目的をはっきりさせる」ことです。 「投資目的」がきまると「運用期間」期間が決まります。運用期間によって、選ぶ投資信託が変わってきます。 例えば、投資期間が長い方は、積極的な投資スタイルを選んだ方が良いですし、逆に短い方は、安定的な投資スタイルを選んだ方が良いです。 次項で目標と投資期間の考え方を見て行きましょう。 目標の具体例 まずはご自身の投資目的を考えてみて下さい。一般的には、余裕

株価暴落時に買う銘柄と買わない銘柄 株価暴落の見通しと今後の対応 株価暴落時に買う銘柄の視点は何でしょうか 条件： 事前に株価暴落になにを買うか決めておくと良い 株価暴落時に弱い銘柄をあえて買うという考え方 株価暴落時に強い銘柄を買うという考え方 指数連動ETFを使っていく 株価暴落時に買う銘柄と買わない銘柄 昨今の株価の動静を見ていると、買われるときはとことん買われ、売られるときはとことん売られる。こうした流れが強まっているように見えます。特に、昨今ではもともと値動きの激しいハイテクが非常に買われていたため、資金の逃げ足も速いですね。 数日でドカンと下げるので、暴落したように見えるのですね。史上何番目、というのはそういうことです。また、史上最大の下げ幅という響きはインパクトがありますが、最高値を更新し続けてきているので、％に対する下げ幅も大きくなります。 自動売買がかなり浸透していますか

株式市場が乱高下しているので、せっかくなので、読者から投資絡みでいただいたご質問をお答えしておきます。 Q. パートナーの投資スタンスは？ 投資の情報源は？？ トピシュさんへ いつもブログを拝見させてもらってます。 少し前に公開された記事ではジュニアNISAの記事とポートフォリオも公開されて、一緒に書いてあった金融教育についての考え方など大変参考になる内容でした。 私も個人的に金融関係に興味があり、FPの資格をとったり超少額のこづかいの範囲で投資信託しております。 2つばかりお聞きしたいことがありましてメールさせていただきました。 1. 投資信託や金融商品の購入についてパートナーさんはどうお考えですか？ 私は主人が「こづかいの範囲なら」ということでその額しかできないです。 投資=元本割れ=損するという考えが根本にあり、リスクやリターンについてやトータル的な説明を1からするのが面倒なのでして

軽い投資の話です。 Amazonが中華マーケットプレイスの商品で汚染されて不便になる中、楽天を利用する機会が増えました。楽天は楽天関連のサービスを利用しているとポイントが増えるという囲い込みの仕組みがあって、私も微妙に囲い込まれているのですが、そこで私が困るのが余ったポイントの使い道でした。 「ポイントが貯まったら楽天のサービスで使えばいいのでは？」と言われたらそのとおりなんですが、ポイントが貯まっていると「せっかくポイントが貯まっているんだから、ポイントを何かに使ったほうがいいんじゃないか」と思ってしまうんですね。 順番が、 ・消費したい→楽天ポイントを使おう じゃなくて、 ・楽天ポイントが余っている→消費したほうがいいかも という気に私はなる。能動的に消費している感じにならなくて嫌だなと。 それが、楽天ポイントの使い道として、楽天証券の投資信託の積み立てが増えてずいぶん気が楽になりまし