生命保険の見直し｜保険料を抑える正しい見直し方法 | 保険の教科書
私たちは、お客様のお金の問題を解決し、将来の安心を確保する方法を追求する集団です。メンバーは公認会計士、税理士、MBA、CFP、相続診断士、住宅ローンアドバイザー、行政書士等の資格を持っており、いずれも現場を3年以上経験している者のみで運営しています。 はじめに｜生命保険の見直しの前に確認すること 生命保険の見直しを考える時、一番多いご要望が「保険料を安くしたい」ということです。しかし、それは必要な保障を確保した上でなければなりません。 生命保険の見直しでは、以下の4つのステップを踏まえていくことが大切です。 生命保険以外から受けられる保障を確認する 保障が二重になっていないか確認する 不要な特約を解約する 新たな保険に切り替える 次からこの4つについて、解説していきます。 1.生命保険以外から受けられる保障を確認する まず、そもそもあなたに生命保険は必要なのでしょうか？ 最初に確認したい
学資保険のすべて｜ベストな積立方法の選び方のポイント | 保険の教科書
私たちは、お客様のお金の問題を解決し、将来の安心を確保する方法を追求する集団です。メンバーは公認会計士、税理士、MBA、CFP、相続診断士、住宅ローンアドバイザー、行政書士等の資格を持っており、いずれも現場を3年以上経験している者のみで運営しています。 1.学資保険とは 学資保険は、子どもが一定の年齢になった時に「祝い金」「満期金」などの名目でお金を受け取れるしくみになっています。 「保険」と名前が付いていますが、実質的には保険の役割はほとんど果たしません。 子どもにかける保険なので、契約者である親が亡くなった時に、配偶者や子どもの生活を保障する役割はないのです。 ただし、親が亡くなった場合や高度障害状態になった場合、保険料の支払いが免除されるものがあります。そういう意味では「保険」の性質が残りカス程度に備わっていると言えます。 すなわち、学資保険は、子どもの学資を積み立てるのに特化した金
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