投資信託を購入する前に、絶対に読んでおくべき資料として目論見書があります。 目論見書は各投資信託の投資方法や投資対象や手数料など概要から詳細まで知る事が出来ます。しかし、専門用語も多く読みづらいと言う難点もあります。 目論見書が読めるようになれば、似たような投資信託のの中から最も自分の理想とする投資信託を選べるようになります。 また、希望の投資対象により低コストでより無駄の少ない投資ができるようになり、投資への理解が高まり、結果が付いてくる確率も上がるでしょう。 今回は投資信託を購入する人に必見の目論見書の見方を紹介します。 目論見書とは 目論見書関連書 補完資料 運用レポート 目論見書の見方(読み方) 確認重要ポイント 投資形態とファンドの仕組み 投資リスク 運用実績 まとめ 目論見書とは 投資信託のファンドの目的、投資対象、投資分類、決算頻度、投資形態、資産内訳ファンドの仕組みなど、投

ロングライフホールディングスをご存知でしょうか？ あまり知られていないかも知れませんが、高級老人ホームを主としたサービス業の会社です。 筆者は最近になって知ったのですが、色々な情報を加味してみたら投資対象としてありだなぁ～と感じたので、ロングライフホールディングスの情報・考察結果を紹介していきたいと思います。 基本情報 ファンダメンタルズ分析 投資指標について 株主優待 まとめ 基本情報 事業内容は高級老人ホームとリゾート施設のサービス業です。 リゾート施設を函館、由布院、石垣島、箱根を筆頭に海外へ展開とのことです。 拠点数は世界合計で211と多いです。 実際の老人ホームの入居状況は以下のようになっており、2016年の71%から2018年1月の73.3%と微増しているようです。微増でも富裕層向けの施設なので、1部屋の売上が高いはずで売上はしっかり増加しています。 最近は、日本の富裕層世帯数

株式投資で多くの成功者を輩出してきた方法にバリュー株投資（割安株投資）があります。 バリュー投資は企業価値よりも割安な株価で放置されている銘柄に投資すると言うもので、有名な投資家達も利用している手法です。 今回はバリュー株投資の種類と方法について紹介します。 バリュー投資とは バリュー投資の種類 指数を用いる方法 ネットネット株を用いた方法 ディスカウントキャッシュフローを用いた方法 理論株価を用いた方法 優待+配当利回りを用いる方法 バリュー投資とは バリュー投資（割安株投資）とは、現在の株式価値（株価）が企業価値に対して割安な時に投資する投資手法です。 株価はネットやアプリで検索すればすぐに分かると思いますが、企業価値に関しては様々な考え方がある為、簡単には知れません。 しかし、企業価値に対して割安なタイミングで買うことが出来れば、手堅く運用益を享受出来るようになります。 割安株投資の

ひふみ投信は国内の成長企業に対して投資するアクティブ型の投資信託で、現在非常に人気の高いファンドの一つです。SBI証券の投資信託で積立件数、NISAランキング1位、販売金額ランキング1位という人気の高い投資信託であるひふみ投信ですが、今後も投資に値するファンドなのか気になるところだとは思います。 今回は、相場状況、実績、ファンドマネージャーの3つの観点でひふみ投信の将来性を考察した結果を紹介していきます。 相場状況からみる将来性 これまでの相場状況 これからの相場状況 実績から見る将来性 ファンドマネージャーから見る将来性 紹介されている運用部門 まとめ 相場状況からみる将来性 これまでの相場状況 東京五輪への期待感、アベノミクスによる株上昇局面など国内株式にプラスとなる局面でした。この様な場面では、インデックス投資信託は低い利回りとなり、優秀なアクティブファンドは高い利回りを出し易い局面

ひふみ投信は国内の成長企業に対して投資するアクティブ型の投資信託で、現在非常に人気の高いファンドの一つです。実際に人気ファンドのひふみ投信は投資対象として良いものなのか気になる方も多いかと思いますので、世界的にインデックス投資家が好んで投資する『VT (Vanguard Total World Stock ETF)』と成績の比較をしてみましたので、比較結果を紹介していきたいと思います。 ひふみ投信とは ひふみ投信とVTのリターン比較 リターン比較表 全体的なリターンの差 リターンの結果 手数料比較 結論 併せて読みたい記事 ひふみ投信とは レオス・キャピタルワークス株式会社が運用するアクティブ型ファンドのことです。特徴としては、レオス・キャピタルワークスのアナリストやファンドマネージャーが発掘した日本の成長企業に投資し、高い利回りを実現しているところです。この際に実施している事として、足で

政府は長期的な資産形成をNISAや確定拠出年金などの制度を作り国民に推奨しており、これからの時代は資産運用が益々重要になってきます。 長期的な資産形成を行っていく際に導入しやすい商品として投資信託があります。投資信託は株や不動産よりも分散投資がしやすく、最近の証券会社では自動的な毎月積み立てが当たり前に出来るため、時間的な分散投資もしやすい状況です。また、確定拠出年金や積み立てNISAの運用対象商品のほとんどは投資信託です。 しかし、投資信託の勉強を始めてもなかなかどのような商品に投資して良いのか分からないという方も多いと思い、ネットで優良という評価が多い投資信託を筆者が評価した内容を紹介したいと思います。 今回は、楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンドというファンドを紹介していきます。 基本情報 投資家から見るファンドの役割(ポジション) 投資難易度 危険性(リスク)と成長性(リタ

こんばんは。 ひすいです。 最近はAIという言葉が色々なところで聞こえてきますね。AIによって様々なことが自動化され、どんどん世界は進化しています。投資の世界でもAIを利用しようという動きがあり、AI投資やロボアドバイザーなどと呼ばれています。 このブログも投資ブログ的な側面があるので、AI投資(ロボアドバイザー)を使ってみることにしました。ロボアドバイザーには様々な種類があるようですが、今回はSBI証券と連携しており、国内では知名度の高いWealthNaviとTEHOを利用することにしました。 そんな訳で、今月からロボアドの運用状況も公開していこうと思います。 今月の運用状況 WealthNavi THEO ロボアド比較 まとめ 今月の運用状況 WealthNavi WealthNaviはポートフォリオをこのように分かりやすくグラフ化してくれます。また、円/ドルそれぞれでの運用状況が分か

多くの企業で取り入れられている確定拠出年金ですが、皆様はしっかりとした出口戦略を考えていますでしょうか？所得税の減税や運用益の非課税というメリットに注視し過ぎて、確定拠出年金でしっかりと運用益を受給するための重要な出口戦略を疎かにしていませんか？ 今回は確定拠出年金の出口戦略について紹介します。 確定拠出年金とは 確定拠出年金の注意事項 確定拠出年金の受け取りで避けたいパターン 確定拠出年金の出口戦略とは？ 具体的な出口戦略例は？ まとめ 確定拠出年金とは 401kなどと呼ばれる、個人で拠出した資金を運用し、受給時には運用益は非課税で受け取ることが出来る制度となります。また、確定拠出年金に拠出した資金は所得税の課税対象額として扱われないというメリットもある税金的に非常にメリットの高い精度となります。確定拠出年金は企業型確定拠出年金と個人型確定拠出年金(iDeCo)があります。一般的には企業

『家計の金融行動に関する世論調査（2016年調査）』で各年代別の平均貯蓄額の調査結果が出ています。 【20代】287万円（単身世帯）、385万円（二人以上世帯） 【30代】957万円（単身世帯）、612万円（二人以上世帯） 【40代】1594万円（単身世帯）、939万円（二人以上世帯） 【50代】2431万円（単身世帯）、1650万円（二人以上世帯） 【60代】2462万円（単身世帯）、1963万円（二人以上世帯） 皆さんは平均以上の貯蓄が出来ているでしょうか？ もし、平均以下の貯蓄しか保有していない場合は危機感を覚えた方が良いかも知れません。なぜならば、貯蓄はそこまで給料が多くなくてもしっかり収支を管理してしっかり節約していれば、自然と平均並みには貯まるはずだからです。 人それぞれ環境は違いますが、工場作業員で年収300万円台でも10年で2000万円近く貯めた猛者もいる程です。 今回は、