1月はクライアント様の新NISA切り替えサポートなどで忙しく、久しぶりのブログ投稿となりました。 もう2月中旬になってしまいましたが、あらためて2023年のインデックス投資の成績をふり返ってみたいと思います。 結論としては、2023年は各資産タイプとも好調の年となりました。 NISA口座でも課税口座でも、インデックス投資をしている人は誰もがプラスリターンを享受できています。

2024年3月19日の金融政策決定会合で、日銀はマイナス金利政策の解除を決定しました。 マイナス金利政策とは、世の中にお金が回りやすくなるように、当座預金の一部にマイナス0.1％の金利をつけるというものです。 この決定を受けて、三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行などの大手銀行が、預金金利の引き上げを開始しています。 2024年3月から4月にかけて、これまで0.001％だった普通預金金利が0.02％と20倍になります。 ただし、20倍になったとはいえ、金利0.02％というのはわずかなものです、、、 たとえば100万円の預金に対して、年間で得られる利息はわずか200円（税引前）です。 これでは物価の上昇（インフレ）に対して、まったく歯が立ちません。

2024年1月に新NISAがスタートして2ヶ月が経過しました。 「旧NISA（つみたてNISAや一般NISA）から継続しているけれど、新NISAになって何が変わったのかイマイチわからない」という方も多いと思います。 そこで今回は、新NISA制度についてのよくある誤解を5つ紹介します。 新制度では、旧制度の制限が大きく緩和され、個人の資産形成により有利な制度となっています。 違いをよく理解して、より自分に合った資産運用を続けていくきっかけにしていただければ幸いです。 旧NISAから継続している人だけでなく、これからNISAを始めたいという方にも参考になると思いますので、最後までご覧ください。

いまから約2年前の2022年3月2日、全世界株式の投資対象からロシアが除外されました。 ロシアによるウクライナ侵攻に対する、各国の制裁が広がった流れのなかでの措置でした。 今回は、この出来事が「全世界株式への投資」にどの程度影響するのかについて解説しながら、あらためて「分散投資」の大切さについて考えてみたいと思います。 目次1. 2022年3月の報道内容（主要指数からロシア株が除外）2. 全世界株式型投資信託（オルカン）への影響について2.1. オルカンは誰が運用している？2.2. オルカンの投資先からもロシアは除外されていた2.3. ロシアが除外されたことによる運用成績への影響は？3. 分散投資の大切さについて考える 2022年3月の報道内容（主要指数からロシア株が除外） 当時の報道記事から一部抜粋します。 指数算出会社のＭＳＣＩとＦＴＳＥラッセルは２日、主要指数からロシア株を除外すると