2011年02月26日20:00 さわかみ投信は投資詐欺なのか？ カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(145)Trackback(3) 自分でも強烈なタイトルだと思いますが、そう思えてしまう記事がありました。 『日経マネー 2011年 04月号 [雑誌]』の「澤上篤人の続・ゴキゲン長期投資 第128回 長期投資の成功モデルが出てくれば」 相変わらずかもしれませんが、この内容が酷い。 まずはウォーミングアップです。第128回のテーマ(長期投資の成功モデルが出てくれば)とあわせて以下の記述を読んでください。 仮定の話をしても仕方ないが、リーマン・ショックが発生せず「さわかみファンド」の基準価額が1万7000円あたりから反転していてくれたらと、ちょっぴり残念である。そうなっていたら「さわかみファンド」で完璧な長期投資モデルを世の人々に見てもらえたのに。
毎年好評をいただいております、市況かぶ全力2階建さんの今年一年の記事で採用され登場したTwitter民のみなさんの、登場回数とそのランキングを集計してみました。 自分は今年SNSなどのネットメディアやサービスから離れがちでして、とりあえず週に一回 市況かぶ全力2階建さんとふく たろうさんのTwitter「今夜の」をチェックして世の中の出来事を把握して「ああ、今年もめんどくさいことが起きてるんだなあ」と、2016年を眺めておりました。(*) ＊よく考えたら、めんどくさい段階になってから2階建さんやふく たろうさんに取り上げられるので当たり前だった。 例によって集計に使ったソースコードは僕のGitHub（ギフハブではありません）リポジトリに最新の状態で置いて公開していますので、興味のある方はお好きに改変してください。 Githubリポジトリはこちら： https://github.com/ya
そういえば、以前やのしんさんがついったらーの全力二階建登場回数カウントしてたよね ? peko (@peko409) December 1, 2015 という声が聞こえてきました。 ネットはがき職人の最高峰との呼び声が高い、市況かぶ全力2階建さんについて昨年2014に公開しました「市況かぶ全力２階建さんの人気ランキング2014 作ってみた、ソースコードも公開してみた。」の今年２０１５年版を集計してみました。 お昼ごはん前に見てしまって、手を付けてしまったら最後、お昼ごはんの時間をすっ飛ばして集計プログラムを走らせてみましたよ。 今年はあと約1/12が残っていますが、２０１５年１２月２日時点の途中経過ということで。 詳細な順位のついての僕からのコメントはネタバレになってしまうので皆様のTwitterでの各々のコメントを後でエゴサして楽しむとして、概要として、 2014年 ★ 結果発表(全3,
いつかはゆかし徹底検証 - アブラハム・プライベートバンクの財務・経営状況 : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年02月24日22:12 いつかはゆかし徹底検証 - アブラハム・プライベートバンクの財務・経営状況 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(14) ※以下を読むにあたっては「アブラハム・プライベートバンクはアブラハム・グループ・ホールディングの100%子会社であること」にご留意ください 「いつかはゆかし徹底検証」の第4弾です。 今回は「アブラハム・プライベートバンクの財務・経営状況」にフォーカスします。 「いつかはゆかし」は「30年間で1億円を作ろう」というように、長期間にわたる積立投資(助言)サービスです。そうすると「いつかはゆかし」及びそれを提供するアブラハム・プライベートバンクの継続性が気になります。 ベンチャー企業に限りませんが、革新的(?)なサービスを打ち出すものの行き詰まりから「撤退」もしくは「会社がなくなる」のはよく聞く話です。 しかし、調べようとす
2012年10月29日01:20 バンガードのアットコストと素晴らしき仕組み カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(2)Trackback(1) 10月25日にバンガード報告会(スピーカー:竹川美奈子氏)が開催されたこともあって、バンガード関連の話題を聞きます。 【参考：バンガード報告会の参加レポート】 ・竹川美奈子さんのバンガード視察ツアー報告会に参加しました ("いい投資"探検日誌 from 新所沢) ・米国バンガードツアー報告会レポート(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー) このバンガード視察ツアーの報告会には参加していないので会の話は書けませんが、バンガードの素晴らしき仕組みを自分の整理がてら書いてみます。 上の「"いい投資"探検日誌 from 新所沢」の報告にも書かれていますが、at-costという考え方が最重要です。バンガードはこう言っ
2012年11月11日23:03 「いつかはゆたか」 1億円は作れる。200円 ロト6で カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(2)Trackback(0) ※本商品は架空の商品です。実在の団体・個人及びサービスとは一切関係ありません。 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 「いつかはゆたか」とは？ 資産1億円を目指す人のためのトップ商品紹介サービスです。 平均余命の伸び、公的年金の不安、少子高齢化により子によるサポートも受けにくい、など、今後の日本では老後資金を自分自身で確保していくことが大切なテーマとなります。これに必要な資金は数千万円とも1億円とも言われています。 好成績商品/番号をお取り寄せし、日本にいながら資産を築くことがる新しくスマートな資産運用方法です。 意外と知られていないのですが、リーマンショックを乗り越えた年利10
2013年05月09日01:57 コツコツ投資の最大のメリットはドルコストでもなく… カテゴリ投資信託・ETFマネー(その他) tsurao Comment(6)Trackback(1) 会社等で働いて日々お金を稼いでその中からコツコツ投資に回していく。そんな投資方法をコツコツ投資などと呼ぶこともあります。 そのコツコツ投資、日々の稼ぎから継続的にお金を出していくことでドルコスト平均法(のような買い方)の効果が得られることもあります。 しかし、真のメリットはそこではない。 コツコツ投資を始めることの最大のメリットは貯蓄体質を作ることです。 コツコツ投資をしたいと思うと、日々何かに使っていたお金を投資に"使う"ようになります。 今までは飲み代などに使っていたお金の一部を投資に回すことが我慢ではなく楽しみになります。 これこそがコツコツ投資の最大のメリットです。 世の中には貯蓄ゼロ世帯も相当数
2013年02月22日21:44 いつかはゆかし徹底検証 - 本当の投資顧問契約額はいくら？ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(10)Trackback(2) 前2回は予想以上の反響を得た「いつかはゆかし徹底検証」の第3弾です。 ・「いつかはゆかし」徹底検証 - おかしな解約条件 ・「いつかはゆかし」徹底検証 - 特徴的な契約の注意点 世間では、私なんぞよりはるかにネットでの存在感が大きいやまもといちろう氏が独自調査を進めているようで徹底調査度合では完敗ですが、あくまで徹底検証シリーズは全く別路線ということで薦めさせていただきます。 今回は「いつかはゆかし」を提供するアブラハム・プライベートバンク株式会社の【投資顧問契約額】にフォーカスします。 早速ですがクイズです。 「最近のアブラハム・プライベートバンク株式会社の投資顧問契約額はいくらでしょうか？」 Google先
いつかはゆかし徹底検証 - シミュレーションはいつかはゆかしと無関係？ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年03月07日00:12 いつかはゆかし徹底検証 - シミュレーションはいつかはゆかしと無関係？ カテゴリ銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(3)Trackback(0) アブラハム・プライベートバンクが「いつかは ゆかし」に対する一部ブロガーによる悪質なデマに対して、被害届の提出を検討という興味深いプレスリリースを出していました。 「被害届を提出」ではなく、「被害届の提出を検討」でプレスリリースを出すのか？という疑問が真っ先に浮かびましたが、それは余談。 一部ブロガーとアブラハム・プライベートバンクのやり取りもゴシップ的な興味もありますが、それもおまけ。 気になったのは下記の部分。 1.無料シミュレーションと当社有償サービスの意図的な刷り替え 「いつかは ゆかし」の公式サイトでは、積立投資の複利効果を説明するために「無料シミュレーション・サービス」をサイト上で
2013年02月11日23:49 「いつかはゆかし」徹底検証 - 特徴的な契約の注意点 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(15)Trackback(2) ●サマリー (1) 契約内容は随時アブラハム社が顧客の同意なく変更できる (2) 変更された契約内容への異議申し立てはできない (嫌なら契約を終了するのみ) (3) 退会後も期限の定めのない秘密保持契約がある 「いつかはゆかし」徹底検証の第2弾です。(※今回の内容も2013年2月8日時点の情報に基づいています) 今回は「いつかはゆかし」の契約関係文書を読んで、私が特徴的で気を付けるべきと思われる事項を3点ほど書いてみます。 公式サイトの入会申し込みページを見ると分かりますが、「いつかはゆかし」の規約/契約は3つの文書で構成されています。 (1) アブラハム・プライベートバンク株式会社会員規約 (2) 締結前の交付書面
「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2014年09月10日07:15 「コツコツとバイ&ホールドのインデックス投資して、いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」→気にするな カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(4)Trackback(0) コツコツと日々の稼ぎの中から投資資金を捻出してバイ&ホールドのインデックス投資に対する懸念(批判?)として、「いざ取り崩す時に暴落したらどうするの？」というものがあります。 結論から言うと「気にするな」です。 インデックス投資の基本さえ守れていれば、問題なしです。 取り崩す時というのは、だいたいは定年で引退して収入がなくなる/激減するあたりでしょう。(アーリーリタイアという可能性もあり) そして、先の批判を具体的に言うと「65歳時点で5000万円まで資産を増やしたが、そこでリーマンショックのような暴落が来たらせっかく増えた資金が減っちゃって…」という話です。 しかし、そ
2011年06月15日00:54 複雑な商品を買わないだけでほとんどのダメ金融商品を買わないで済む カテゴリ統計・投資知識 tsurao Comment(7)Trackback(0) このブログでもうるさく書いていますが、世の中にはいろいろなダメ金融商品がたくさんあります。 ※ダメ金融商品=金融機関が個人から手数料を巻き上げる商品 そんなダメ金融商品を避けるには、正しい金融知識を身につけることが一番です。しかし、それはなかなか簡単ではありません。 そこで、お勧めしたいのは「複雑な商品は買わない」ことです。これだけでダメな金融商品を買ってしまう確率を大きく下げることができます。 例えば、以下のような商品です。 ●仕組預金 二重通貨定期預金 特約設定レート後決めタイプ(愛称：XXXX定期) ●積立部分にお金をプールして、自由に保障を替えることができる生命保険(アカウント型生命保険) ●アメリカ
2013年08月20日23:29 内藤忍氏は最新著書で海外不動産投資(とワイン投資)を薦めていますが… カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(8)Trackback(2) ※ポイント：1000万円以上の金融資産のポートフォリオにおける不動産投資とワイン投資の位置づけ ■Episode1 2011年 マネックス証券のサイトにて2011年1月から2011年6月にかけて全6回の「マネックス・ユニバーシティ代表取締役内藤忍によるポートフォリオ診断」という連載が掲載されています。 このポートフォリオ診断は2011年1月から2011年6月に連載したものです。（※）役職は、連載当時の役職を掲載しています。 マネックス・ユニバーシティの内藤忍がみなさまのポートフォリオにアドバイスいたします。資産運用を行っていく上での疑問も解決。これからの資産運用にご活用ください。上記のような趣旨を持って
2013年04月22日22:45 いつかはゆかし、アブラハム社社長高岡氏の見事な回答 カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(4)Trackback(0) 前回はFRIDAYでいつかはゆかしが取り上げられた件について書きました。その中では識者達の話にフォーカスしましたが、アブラハム社の高岡氏のコメントも多く取り上げられています。今回は、その高岡氏のコメントに注目します。 ※参考：フライデーのいつかはゆかしに関する記事の論調が賛否両論ですと!? まずは以下のように、一番気になる年平均10%超の利回りとはどうなのか？という質問があります。 コンスタントに10%超の利回りを実現できるものなのか。 (中略) 高岡社長に、仕組みと見込みを説明してもらった。 これに対する高岡氏の回答は以下の通り。 リスクを取れる若い時代はたとえば16%の、年を取った時は2〜3%のリターンで平均10％の
2013年04月29日22:19 ネット証券の早期ISA口座囲い込み勧誘はクソ営業 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(4)Trackback(1) おい、ネット証券各社。日本版ISA口座スターターキット申込受付する前にやることがあるだろう (梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー) 水瀬さんも上で書いていますが、ネット証券各社のISA口座囲い込みは酷いものがあります。 例えばマネックス証券は「上場株式等、株式投資信託」と書いているように、現時点では各ネット証券でISA口座対応となる対象がよく分かりません。 「自社のサービスの対象範囲はよく分からないけど申し込んでね。」というやり口が良くないのですが通常口座ならまだいい。その会社のサービスが気に入らなければ他に移ればいいのです。 しかし、ISA口座は違います。 ひとり1口座限定です。ある金融機関で口座
2010年05月14日20:41 投信の信託財産留保額とコストへの誤解は多い？ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(13)Trackback(1) ・先のエントリーの信託財産留保額関係への喰いつきがよかった ・別ブログのエントリーでも信託財産留保額に言及するコメントが多かった(私含む) こんなことが今回のエントリーを書くきっかけです。 どうやら世間一般では信託財産留保額への誤解が多いように思います。 誤解として一番基本的なものは信託財産留保額をコストとして認識しているようです。 誤解1：信託財産留保額は販売・運用側のためのものじゃないの？ あるブログでも信託財産留保額が「客の立場でなく運用する立場のための仕組み」というコメントがありました。しかし、これは違うでしょう。 信託財産留保額は客から客の手にお金が渡るだけです。購入時や解約時にファンドの中にお金を置いていき、それ
2012年06月23日21:35 生き残る独立系投信会社、死にゆく独立系投信会社(各社の経営状況) カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(8)Trackback(2) 前回のあまり称賛の声は聞こえないが、ひふみ投信/レオスのココが凄いの中で独立系投信について言及したので、今回はその各社の経営状況を少しチェックしてみます。 とはいっても細かいものを読むのは大変なので、まずは2008年3月末〜2011年3月末の下記項目です。 ・営業損益 ・営業収益 ・営業費用/管理費 ・経常損益 ・純損益 ※全社赤字です(参考のさわかみ投信除く) ※手作業ですので数字に誤りがあるかもしれません クローバー・アセットマネジメント、ユニオン投信、鎌倉投信、コモンズ投信の4社は営業費用/管理費に対して約4〜10%程度の営業収益であり、まだまだ利益を出すまでの道が遠い。 先に
2013年07月17日22:57 ワインファンドから香る怪しげな臭い カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(13) ワインファンドなるものがあります。 内藤忍氏などが推奨していることもあって知りました。 ワインファンドとはどんなものだろうと思い、その一つであるVIN-NET(ヴァンネット)のサイトを見てみました。 結論から言うと非常に怪しげな臭いで大多数の人は手を出すべきではなさそうです。 ワインファンドに関する説明がご都合主義になっており信用できません。 通常の公開株に投資する投資信託などでも基本的には良いことが強く喧伝されますが、そのレベルではなく、過去にいくつも存在した問題となった金融商品に近い印象です。 http://www.vin-net.co.jp/intro/index2.htmlというページに以下の3つの項目があるのですが、まずはこのページに注目しました。
2012年07月21日22:13 インデックス投資は絶対儲かるか？ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(8)Trackback(1) 先のインデックス投資への批判はOK、でも少しは知識をつけてからお願いしますで、広瀬隆雄氏のマルキール氏/インデックス投資批判が的外れと言いましたが、それではインデックス投資とはどんな投資かを簡単に。 このブログでも何度か書いていますが、国際分散投資の長期保有は合理的な投資方法であり、儲かる可能性が高い投資方法です。だからこそ私もこの投資方法を実践しています。 しかし、合理的で儲かる可能性が高い≠必ず儲かるです。 ※合理的で儲かる可能性が高い≠必ず儲かる (当ブログ)超低コストで広範に国際分散投資してさえいれば、必ず儲かるというわけではありません。 ※超低コストで国際分散投資すれば必ず儲かるわけではない(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー)
2012年07月08日21:29 投資はつまらない方が良い！ とも言える カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(8)Trackback(1) 主にインデックスファンドを利用した長期分散投資はつまらないという評価もあります。 自分で企業分析したり、タイミングを見計らって売買するような楽しみはありません。優待を待ち望むこともありません。自分が信じたファンドマネージャの判断やコメントに一喜一憂することもありません。 うん、つまらない。 しかし、つまらないことは資産形成の手段として投資を考えた時にはメリットでもあります。 投資を趣味にする人は別ですが、そうではないその他大勢の人にとって投資はあくまで資産形成のためにやることにすぎません。貯蓄として銀行にお金を預けておくのと同じことです。 投資なんぞに貴重な自分の時間や労力を使っている場合ではありません。 だから投資はつまらなくてい
独立系運用会社の正当性を主張していたが、業務停止命令を受ける会社が… (アマデウスアドバイザーズ) : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2013年09月06日22:21 独立系運用会社の正当性を主張していたが、業務停止命令を受ける会社が… (アマデウスアドバイザーズ) カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(0)Trackback(2) 【2013年9月6日】 証券取引等監視委員会の検査の結果、アマデウスアドバイザーズ株式会社に対して行政処分が行われました。3か月の新規投資一任契約締結の禁止及び各種業務改善命令です。 ※参考：アマデウスアドバイザーズ株式会社に対する行政処分について(金融庁) 時は遡って2012年3月21日。 AIJ投資顧問の事件が世間をにぎわしていたころ、独立系の運用会社が団結した「ファンドの春〜 いまこそ問われるべき運用の質」というシンポジウムが開催されていました。 発起人であるI-Oウェルス・アドバイザーズにはシンポジウムの目的および意気込みが書かれています。
2013年04月20日22:33 フライデーのいつかはゆかしに関する記事の論調が賛否両論ですと!? カテゴリマネー(その他) tsurao Comment(5)Trackback(0) 久しぶりのいつかはゆかしネタです。 アブラハム・プライベートバンク社のメディア掲載一覧に「『月5万円×30年で老後資金1億円』は本当か？」が掲載されました。とあるように、FRiDAYにいつかはゆかしが取り上げられています。 これについては、いつかはゆかしの公式ブログやアブラハム社社長の高岡氏のブログでもでも取り上げており、以下のように書いております。 ●いつかはゆかし公式ブログ 「いつかは ゆかし」に関する賛成意見、反対意見の両論を紹介した上で、最後に読者の皆様に判断を求めるというスタンスでした。弊社の主張に加え、経済評論家の山崎元様、中央大学で金融工学ご専門の藤田教授、投資教育家の岡本和久様がコメントされ
2013年01月23日22:18 パッシブ投資(インデックス投資)を始めるためにお勧めの2冊 -番外編 カテゴリ投資信託・ETF本・雑誌・Web tsurao Comment(0)Trackback(0) 先のパッシブ投資(インデックス投資)を始めるためのお勧めの3冊 -入門編、パッシブ投資(インデックス投資)を始めるためにお勧めの2冊 -本格編の続きで完結編です。 入門編として『内藤忍の資産設計塾【第3版】』『投資信託にだまされるな！［新版］』『超簡単 お金の運用術』の3冊、本格編として『敗者のゲーム―金融危機を超えて』『ウォール街のランダム・ウォーカー』の2冊を紹介しました。 今回はこれに加えて次の2冊を強く推奨します。 「番外編」ですが、別にイロモノというわけではありません。 普通のパッシブ投資(インデックス投資)本では書かれていないようなことを補完してくれる貴重な2冊です。 (1)
2012年06月21日22:05 あまり称賛の声は聞こえないが、ひふみ投信/レオスのココが凄い カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(5)Trackback(2) ひふみ投信 ●「R&Iファンド大賞2012」 最優秀ファンド賞 ●「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2011」 4位 と投資信託に与えられる賞を受賞しています。 R&Iファンド大賞の最優秀ファンド賞を受賞しているように日本株というカテゴリー内でのパフォーマンスも立派です。 そして「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2011」で上位に入ったように、一部の投資家を惹きつけていますが、それはパフォーマンスだけでなく、「素晴らしい投資銘柄選定理念」、「独立系」、「チョクハン」と言ったキーワードです。 そんなひふみ投信及び運用会社であるレオス・キャピタルワーク
2013年08月09日21:13 「みずほ×ブラックロック」の低コストインデックスファンドが判明 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(0)Trackback(5) ※2013/8/9 21:40 ハイイールド債、ゴールド、コモディティの信託報酬に誤りがあったので該当箇所を修正 以前投資信託の低信託報酬競争が再加速で触れましたが、「みずほ×ブラックロック」で低コストインデックスファンドが企画されていました。 そして、ついにそのファンドの情報が出てきました。 i-mizuhoシリーズです。 以下は本日時点でEDINETで確認した信託報酬の情報です。手作業なので記載に間違いがあればごめんなさい・・・(以下の表はクリックで拡大版が開きます) 基本アセットの信託報酬が必ずしも最安ではありませんが競争力があると言える水準で、みずほが出してきたことを考えるとか
2013年01月20日23:47 パッシブ投資(インデックス投資)を始めるためのお勧めの3冊 -入門編 カテゴリ本・雑誌・Web投資信託・ETF tsurao Comment(2)Trackback(2) パッシブ投資(インデックス投資)を始めるにあたって、私が入門編としてお勧めと考えている3冊です。 内藤忍氏、竹川美奈子氏、山崎元氏。 この3人はパッシブ投資(インデックス投資)の個人投資家向け普及にあたってよく名前を聞く方々かと思います。 お勧めの理由の１つはそれです。今の日本においてパッシブ投資(インデックス投資)で代表的な人が何を書いているかを読んでおくのは基本編としてはいいでしょう。 以下は個別の推奨理由を書きます。 (1) 内藤忍の資産設計塾【第3版】 この本は、パッシブ投資(インデックス投資)について学ぶ本ではありません。それ以前に世の中にはどんな投資商品があるのかを知ることが
2013年01月22日21:23 パッシブ投資(インデックス投資)を始めるためにお勧めの2冊 -本格編 カテゴリ投資信託・ETF本・雑誌・Web tsurao Comment(0)Trackback(0) 先のパッシブ投資(インデックス投資)を始めるためのお勧めの3冊 -入門編では、入門編として『内藤忍の資産設計塾【第3版】』『投資信託にだまされるな！［新版］』『超簡単 お金の運用術』の3冊を推奨しました。 とはいえ、「入門編」と書いたように全てではありません。 入門編の本に書いてある内容でパッシブ投資(インデックス投資)を始めることは十分に可能です。しかし、裏付けが弱い(『超簡単 お金の運用術』がありますが)。 裏付けなしにパッシブ投資(インデックス投資)を始めることはできますが、パッシブ投資(インデックス投資)のポイントは継続することです。その時に「何故パッシブ投資(インデックス投資)
2013年10月28日09:47 投資は日本の金融機関で買える投資商品で十分 カテゴリ統計・投資知識 tsurao Comment(2)Trackback(1) 資産運用で投資を考えた時、投資商品をどこで買うか？ 具体的な投資商品の購入先はいろいろありますが、日本の金融機関で買える商品で十分でしょう。特にリスク資産は証券会社でほぼ用が足ります。 MONOQLOでも5ページの特集を書いた中でも言及しましたが、日本の金融機関で投資しようと書きました。日本にいて投資をしようとする人のうち98%以上は日本の金融機関で買える投資商品に投資しておけばOKです。 オフショアのファンド 海外のヘッジファンド このような言葉が躍ることもありますが、気にしなくて良いです。 確かに日本の証券会社で世界中のあらゆる投資商品が買えるわけではありません。株式にしても世界各国の個別株を買えるわけではありません。ごくごく
2015年11月08日07:15 低信託報酬なアクティブファンドは出てこないのか カテゴリ tsurao Comment(2)Trackback(0) ILowCOST / herederosderowan コストという観点から見ると、インデックスファンドの世界では今年は結構大きな動きがありました。 他社のライバルファンドと結構大きな差をつけて低信託報酬なファンドシリーズである＜購入・換金手数料なし＞シリーズを提供しているニッセイアセットマネジメントがファンドを拡充していく中、確定拠出年金専用だった三井住友アセットマネジメントのインデックスファンドシリーズが楽天証券から一般向けに販売されるようになりました。 【参考】eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）が蹂躙超低信託報酬の「三井住友・日本債券インデッ
2012年10月15日00:22 儲けようと思ってインデックス投資(パッシブ投資)はしない方がいい カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(2)Trackback(0) 私の考え方です。 インデックス投資(パッシブ投資)も、本当に少しずつですが、個人投資家の間に広まりつつあるように思います。私もインデックス投資(パッシブ投資)を実践しており仲間増えるのは嬉しいことです。 しかし、「儲けよう」と思ってインデックス投資(パッシブ投資)に飛び込んできていないかは少し不安です。 ありがちなのは、以下のようなパターンです。 長らく続く日本の低金利で銀行に預けていても資産は増えない。将来の年金も不安で少しでも自分の貯蓄を増やさなくてはいけないのに、これでは必要な額が貯まらない。 預金よりも儲かる投資はないだろうか。 これは非常に危険な考え方です。 インデックス投資(パッシブ投資)は確率
2012年03月13日19:57 SBI証券で「投資信託定期売却サービス」開始 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(11) ビッグニュースです。 昨年9月のエントリー(投資信託の自動解約サービス)でも導入を希望していた投資信託の定期売却サービスをSBI証券がこの2012年3月16日から開始します。 プレスリリース：投資信託定期売却サービス開始のお知らせ 投資信託定期売却サービスとは、当社で保有いただいている投資信託(※1)を、申込金額と申込日の設定を行うことで、「定期的（毎月もしくは隔月）に売却し、一定の売却代金を受け取りたい」というお客様のニーズにお応えするためのサービスです。 たとえば定年退職されたお客様が、積立投資で長年蓄積させてきた投資信託を、そのまま運用を継続しながら、年金の補完として少しずつ売却して現金を受取るという形でご活用いただけ
2011年11月05日23:27 インタビュー with セゾン投信 カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(3)Trackback(1) 機会をいただきましたので、セゾン投信に伺ってインタビューをさせていただきました。 当日はポートフォリオマネージャの瀬下氏と営業部の工富(くとみ)氏に話を伺うことができました。事前に質問を送らせていただき、インタビューはそれをベースに進めさせていただきました。 以下にインタビューの中でポイントとなった部分を書かせていただきます。 ●セゾン投信の強み・セールスポイントは？ 投資信託を適正なコストで提供することが目的。積立利用率が60%を上回っていることは強み。 ●セゾン投信の2ファンドを使ってどう長期投資して欲しいか？ ・30年以上のような長期投資においては資産形成の達人ファンド(以後、達人)を軸に考えていただきたい
2010年04月29日00:28 CMAM外国株式インデックスeを購入 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(6)Trackback(1) 本日、CMAM外国株式インデックスeの新規買付注文を出しました。 低コストを重要視するインデックス投資家達でも新規設定のうちは様子見という人が多いところですが、手を出してみました。 従来の先進国株式アセットは信託報酬0.63%のeMAXIS先進国株式が投資対象でしたが、今回からは同0.525%のCMAM外国株式インデックスeに移す予定です。 なお、eMAXIS先進国株式で保有していた分は、eMAXIS先進国株式のままで持っています。これも近いうちにCMAM外国株式インデックスeにまとめて、先進国株式アセットを１本化する予定です。 以下は個人的な考え方で余談。 低コストインデックスファンドを待ち望んでいる人も多くいるかと思います。それな
2010年04月23日20:36 インデックスファンドの低コスト化は限界が近い？ カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(9)Trackback(0) ・STAMシリーズ登場 ・eMAXISシリーズ登場 ・(SMAMシリーズ登場) ・CMAMシリーズ登場 上記のように各社がインデックスファンドシリーズを販売しだし、インデックスファンドの低コスト化が進んでいます。しかし、今のモデルでは低コスト化は限界が近いでしょう。 中田たろうの投資日記でも取り上げられていますが、STAM、eMAXIS、CMAMの信託報酬の内訳を販売会社、委託会社、受託会社で分解してみます。 アセットSTAMeMAXISCMAM日本株式 (TOPIX)販売：0.2205% 委託：0.2100% 受託：0.0525%販売：0.18375〜0.20475% 委託：0.16275〜0.18
2014年06月28日07:15 セゾン投信ブロガーミーティング / セゾン投信に揺らぎなし カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(2)Trackback(1) セゾン投信のブロガーミーティング(第2回)に参加してきました。 ●前回のレポート ⇒ セゾン投信のブロガーズミーティングに参加しました セゾン投信からは社長の中野氏、運用マネージャの瀬下氏などを含め10名の方が参加され、ブロガーは6名という陣容でした。 【参加ブロガー】m@さん("いい投資"探検日誌 from 新所沢)まっき〜さん(まっき〜の議事録)水瀬ケンイチさん(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー)虫取り小僧さん(いつか子供に伝えたいお金の話)rennyさん(rennyの備忘録)吊られた男 ミーティングは簡単な自己紹介に始まり、中野社長からの今のセゾンのステータスアップデート及び今後の
2013年03月20日22:51 セゾン投信のブロガーズミーティングに参加しました カテゴリ投資信託・ETF銀行/証券会社/FX業者 tsurao Comment(0)Trackback(1) セゾン投信のブロガーズミーティングに声をかけていただき、参加してきました。 他の参加者の方々のレポートは以下です。 ・m@さん ("いい投資"探検日誌 from 新所沢) ・虫取り小僧さん (いつか子供に伝えたいお金の話) ・まっき〜さん (まっき〜の議事録) ・rennyさん (rennyの備忘録) トピックは大きく2つでした。 (1) セゾン投信のホームページについて (2) 今後の新商品について (1) セゾン投信のホームページについて こちらは現在のセゾン投信の公式サイトに対して個人投資家目線で何か求めているものが無いかということでした。 情報は一通りはそろっており使い勝手が悪いとも思ってい
2012年04月24日22:49 ネーミングが秀逸な日経225ノーロードオープン カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(9) 日経225ノーロードオープンという日経225に連動するインデックスファンドがあります。 【基本情報】 ・購入時手数料： 0% (ノーロード) ・信託報酬： 0.84% (税込) ・信託財産留保額： なし ・純資産総額： 約1100億円 SBI証券、楽天証券、マネックス証券などでは週間や月間の売れ筋ファンドランキングがあります、日経平均連動ファンドは人気商品です。 日経225ノーロードオープンを含め、ニッセイ日経225インデックスファンド、野村インデックスファンド・日経225、eMAXIS日経225インデックス、MHAM株式インデックスファンド225等、複数の日経225連動ファンドがランキング上位に顔を出してきます。 その中でも日経225ノーロードオ
2013年05月12日20:44 分配金を出したSMTインデックスシリーズ カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(7)Trackback(1) すでにいくつかのブログ等でも取り上げられた話です。 インデックス投資家から人気のSMTインデックスシリーズが、この5月10日の決算で分配金を出しました。 ・SMT 日経225インデックス・オープン： 0円 ・SMT TOPIXインデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル株式インデックス・オープン: 20円 ・SMT 新興国株式インデックス・オープン： 20円 ・SMT 国内債券インデックス・オープン： 0円 ・SMT グローバル債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT 新興国債券インデックス・オープン： 20円 ・SMT J-REITインデックス・オープン： 20円 ・SMT グローバルREITインデックス・オープン
2011年12月05日23:34 2011年12月時点で最も複雑な投資信託 カテゴリ投資信託・ETF tsurao Comment(8)Trackback(0) 最も複雑な仕組みを持っている公募投資信託はどのようなものでしょう？ スノーボードのハーフパイプでどんどん難易度の高い技が増えていくかのように、投資信託も複雑な商品が増えています。 投資対象は先進国の株式や債券のみならず、商品や新興国債券やCBなどにも拡大しました。 為替ヘッジプレミアムを利用した通貨選択型という2階建ての仕組みも生まれました。 そして、今ではオプションの売りを使ったカバード・コール戦略を組み合わせた商品まで出ています。 1，2年前ならば2階建て商品で勝負になったのですが、今ではレベルが上がって3階建てでないと勝負にならないレベルです。 そんな中で、私が選ぶ現時点の候補は以下4つ。 ●エントリーNo.1 : 野村グロ
2012年11月28日01:26 直販投信合同サイト-直販投信.jp カテゴリ本・雑誌・Web投資信託・ETF tsurao Comment(3)Trackback(2) 直販投信の合同サイトとして直販投信.jpというサイトができていました。 参加会社は以下の7社です。 ・さわかみ投信 ・ありがとう投信 ・セゾン投信 ・クローバー・アセットマネジメント ・コモンズ投信 ・レオス・キャピタルワークス ・鎌倉投信 この7社の投信残高は、大御所のさわかみ投信2000億円、セゾン投信600億円を除くとまだ〜数十億円という規模の運用会社の集まりです。「野村のXXXファンドが1000億円の設定額」のようなニュースがある中では、微々たる金額です。 このような規模の小さい会社が個々に騒いでも発信力が弱いので、集まることで話題にもなりますし、単純ですが有効な方法です。 なお、ユニオン投信は参加していないよう
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