2010年1Qまでのリスク資産の運用状況を集計しました。 2010年1Qの投資収益率は+4.4%。リスク資産への投資開始以来の全ての累計では-20.8%となっています。 (今期末評価額÷(前期末評価額+今期投資額)で算出、既払手数料・税等込み)。 先日の記事「家計のバランスシートの見直し」でも書きましたが、今期は住宅ローンの繰上完済を実行した為に、保有ファンドの一部(昨年末評価額の25%程度)を売って現金化しました。 この分は、投資元本から除いて計算していますので、分母が小さくなった分、投資収益率で表すと、累計では前期末よりも見かけ上マイナスが大きくなっています。金額自体では損が減っているんですけどね。 リスク資産の配分は、日本株35%(EFAの日本株部分を含む)、外国株65%(うち新興国株18%) この配分は一時的なもので、今回ローン完済で大きく減らした現金・預金とのバランスを考えながら