どこよりも詳しい！ 新NISA「つみたて投資枠」で買える投資信託の条件【金融庁取材】 | AERA dot. (アエラドット)
新NISAで買える金融商品ざっくりまとめ（脚注は本記事末尾） 新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で買える金融商品が違う。何に投資できる？ できない？ 買うべき投資信託を1本だけ挙げるなら？ アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」より。 【どこよりも詳しい】新NISAのつみたて投資枠で買える投信の条件はこちら！ 2023年末までのつみたてNISAと一般NISAは、同じ年に利用することはできない。 2024年からの新NISAでは、現行のつみたてNISAと同じ商品を扱う「つみたて投資枠」、一般NISAの機能を引き継ぐ「成長投資枠」という2つの投資枠が設けられ、同じ口座内で併用できるようになる。 新NISAのつみたて投資枠で投資できるのは、金融庁の条件に合う株式投資信託（以下、投信）と7本の東証ETF（上場投信。現状は大和証券での取り扱いを確認済み）だけ。 成長投資枠では
【人気沸騰】クレジットカード投資のまとめ！！ - 【公式】ペイことポイ活
今、大人気のクレジットカード投資です。最大のメリットはカード決済によるポイント還元が得られることです。主要なクレジットカード投資をまとめてみました。 1. マネックスカード＆マネックス証券～最高還元率1.1%に 2. 三井住友カード＆SBI証券～上位カードで高還元、投信マイレージも人気 3. 楽天カード＆楽天証券～毎月10万円を還元率0.35%で楽天市場もお得に 4. au PAYカード＆auカブコム証券～還元率1%、au回線なら1年間5%還元 5. エポスカード＆tsumiki証券～高還元率を目指せるが信託報酬率が高い 6. セゾンカード/UCカード＆セゾンポケット～個別株を積立てられる 7. 東急カード＆三井住友カード～東急ヘビーユーザーならお得！ 8. イオンカード＆ウェルスナビ～初のクレカでロボアド投資 どれをやるべきか？ 今後のカード投資に期待すること (偏見) 1. マネックス
インデックス投資家にとって「損出し」は旧世代ファンドの整理に使うもの
税理士が教える株式投資の年末準備・税を抑えて投資成果を最大化する方法 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 早いもので2020年もあと1カ月半ほどとなりました。今年2020年は新型コロナウイルスに振り回された1年でした。お仕事に大きな影響があった、という方も少なくないと思います。 株式マーケットも、まさに波乱万丈でした。2～3月にかけての急落… 詳しくは上記のトウシルの記事をご覧いただきたいのですが、要点は、含み益と含み損の株を持っている場合、両方売却すると損益通算されて含み益株にかかる課税を抑えることができるという話だと思います。 いわゆる「損出し」は、売買をくりかえしてリターンを目指す投資法をしているかたにはおなじみの技ですが、インデックスファンドの積み立て投資を続けるインデックス投資家にとってはなじみがないかもしれません。 定期的に積み立てる（買う）だけで売らないのが基本ですから
私もトクするiDeCo（イデコ）とは？知りたいメリット・デメリット。スゴ腕FPの運用成績も大公開！ | 東証マネ部！
※この記事は2019年11月22日にSODATTEサイトで公開されたものです。 老後に備えて、貯蓄だけでなく積立投資を行なう人も増えている中、働く人の資産形成方法として注目されているのがiDeCo（イデコ）です。 しかし「iDeCoで大きく利益を出すためにはたくさん勉強が必要なのでは？」「失敗したら大きく損をしてしまうのでは？」と不安に思っている方も多いのではないでしょうか。 そんなiDeCoのしくみやメリット・デメリットについて、実際にiDeCoを11年以上運用して、現在約850万円の運用益を出しているスゴ腕ファイナンシャルプランナーの山口京子さんにお話を伺いました。 iDeCo（イデコ）とは？ 「iDeCoは正式名称を『個人型確定拠出年金』といい、一定額を積立てながら資金を運用することで老後の資産形成を行なう私的年金制度です。日本に住んでいる20歳から60歳の人、また、厚生年金に加入し
【損益通算】損出しの意味とやり方・考え方 - たぱぞうの米国株投資
損だしの意味とやり方、考え方 気づけば今年もわずかですね。そろそろ年末を意識した投資行動をしてもよいでしょう。 行政の区切りは年度です。つまり、３月〆の４月始まりです。これに対し、確定申告などの税の区切りは１２月〆の１月始まりです。 配当金や株式取引で利益が出ている場合、手持ちの損をしている株式を損失確定することで、利益と相殺できます。これを損益通算、損出しといいます。 １００万円の配当が出ているとします。このうち、税金を配当が出るたびに２０%支払います。年間の配当課税は２０万円です。 他方、所持している株で５０万円損をしているとします。配当課税を軽くするべく、この株を売り、損失を確定させます。そうすると、こちらの売買に伴う年間の損は５０万円になります。 配当益100万円－売買損50万円＝年間の利益50万円 年間の利益である５０万円にかかる税金の２０%は１０万円です。２０万円分支払っている
【裏技】LINEスマート投資を使ってLINEポイントを年間104,000P生み出す方法
LINEスマート投資ってなに？ LINEスマート投資はフォリオ(folio)というロボアドバイザーのシステムを使って世界中の金融商品に分散投資するもので毎週500円～10万円の範囲で投資できます。LINEスマート投資にはワンコイン投資(500円から投資できる)とテーマ投資の２つがあり、今回紹介するのはワンコイン投資です。私のワンコイン投資の内訳と金額を見てみましょう(投資内訳はロボアドバイザーが自動で決めてくれます) 毎週10万円積み立てておりこの時は３週間で約30万円投資し、－176円になりました。分散投資してる分値上がりも少なければ値下がりも少ないですがそれで良いんです。LINEスマート投資に限って言えば値動きは少ないほど良いし、むしろ多少のマイナスなんてどうでもよくて30万円投資したことでもらえるLINEポイント6,000P(30万×２％)が目的です。6,000Pもらっていれば100
普通の会社員を｢億り人｣にした米国株の選び方 - ライブドアニュース
2019年11月20日 9時15分 リンクをコピーする by ライブドアニュース編集部 ざっくり言うと 会社員だった40代男性は米国株中心のを続け、資産1億円を達成した 米国株の指数は日本とは異なり、成長性が高い銘柄で構成されているという 十分なリターンが期待でき、個別銘柄の研究をせずとも資産が増やせるとした 40代のブロガー・たぱぞうさんは、人材開発系の会社に勤める普通のサラリーマンだったが、米国株中心のを続けた結果、40歳のときに資産1億円を達成した。なにがのコツなのか。たばぞう氏は「米国株なら敷居の高い個別銘柄の研究をせずとも、お金が増やせる。それには大きく2つの理由がある」という――。※本書は、たぱぞう「お金が増える 米国株超楽ちん術」（KADOKAWA）の一部を再編集したものです。 写真＝iStock.com／robertcicchetti※写真はイメージです - 写真＝iSto
高配当、連続増配投資を狙うなら米国株がおすすめ！ - たぱぞうの米国株投資
米国株のメリット アメリカ株は配当金が高いものが多い アメリカ株は１株から取引可能 連続増配を継続している企業が５０社以上存在する ETFが充実している 米国株は夜中でも取引が可能 米国株のデメリットは税金がかかること 米国株取引の配当金には税金がかかる 米国株取引の配当金に対する税率 配当利回りの高い米国株式セクター 通信会社株 タバコ株 石油株 おすすめの証券会社 楽天証券 SBI証券 マネックス証券 サクソバンク証券 米国株はいつ買うのがおすすめ？ 米国株が上昇しやすい月と下落しやすい月 円高時は米国株を買うチャンスになる 配当金の受け取り方 米国株高配当投資のQ&A 配当金に対して税金がかかるが、確定申告は必要でしょうか？ おススメの高配当投資の方法は？ 米国株のメリット 米国株は、粗利益率や営業利益率を始め、ROEやEPSなどの数字が非常に優れている企業が多いです。また、自社株買
MSCIとFTSEの違いを調べてみた、インデックス運用で知っておきたい株価指数 | １億人の投資術
MSCIとFTSEの違いを調べてみた、インデックス運用で知っておきたい株価指数 執筆者：川原裕也 更新：2019/07/23 日経平均株価やNYダウのような、特定の指数に連動する投資信託を「インデックスファンド（パッシブファンド）」と言います。 インデックスファンドには、低コストで運用できたり、経済活動によって生み出された利益・経済成長が取り込めたりする利点があるため、長期の資産形成に向いていると言われます。 国内株式への投資では、日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）に連動する投資信託が一般的ですが、世界に目を向けると「MSCI」や「FTSE」と名の付く株価指数に連動する投資信託が多いです。 この記事では、世界の様々な株価指数を算出し、投資の世界でも頻繁に利用されている「MSCI」に関する説明を行います。 あわせて、MSCIとともに知名度の高い「FTSE」についても言及し、両者の違いを
研修医の時からiDeCoを積極的に活用すべきか？ - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 当ブログの読者の研修医の先生から以下のご質問をいただきました。 初めまして。 研修医２年目で最近、資産運用についての勉強を始めたばかりです。 ちゅり男さんのブログはとても読みやすく、大変勉強になりました。 楽天モバイルやkyashカードなど日常生活で節約できる部分を大幅に改善することができるようになりました。 ありがとうございます。 積み立てNISAとidecoも開始しようとしているのですが、idecoについて他のブログで下記のような記述を見つけたのですが、正直、あまり理解できておらず、ちゅり男さんはどのように考えているのかをお聞きしたく連絡させていただきました。 お時間あるときで良いのでよろしくお願いします。 「60歳で受け取るときにも税金がかかって退職所得控除(勤続年数20年以下なら40万円×年数)を上手く使わないと節税効果が吹き飛ぶが医師の場合使いにくい。だから
【モノが違う】ETFと投資信託の違い。実は、質的に全く違うものだった。
2018年4Q決算を受けて急落 アッヴィに立ちはだかる壁 HIRA ( @Open_JP ) と申します。 私は ヘルスケアセクター に従事しておりますので、IRに関しても基礎知識や業界用語に理解があることから、平均以上には読めている方だろうとの自負がありますので、今回は4... コスト比較の記事ではありませんETFの安全性について述べたいHIRA (@Open_JP) と申します。 今回は、私が主な投資手法としているETF（上場投資信託）の仕組みをあらためて理解してみたいと思います。とっても便利ですよね。ニューヨーク証券取引所に上場している海外ETFを介することで、世界の株式市場、債券市場、不動産市場、商品市場などなど、何でもアクセスできちゃうんですから。 しかし多くのETF投資の紹介記事は、投資信託との比較こそ沢山あれど、コストの観点だけであったり、注文手法の観点だけであったりと、非常
外貨建てMMF・MRFのメリットデメリット - たぱぞうの米国株投資
外貨建てMRF・MMFとは何か MRFとは何か MMFとは何か 米ドル建てMMFで実感した為替リスク 米ドル建てMMF・MRFのメリットデメリット 外貨建てMRF・MMFとは何か 公社債投信に外貨建てMRF・MMFというものがあります。米国債券金利が下落しており、以前ほどのうまみはありません。しかし、最もカンタンな資金プールの方法であることには変わりないところです。改めてご紹介しておきます。 MRFとは何か MRFは、マネーリザーブファンドと言います。これは公社債投信の性格を持ちます。預り金だと預金保護の観点から限度額があります。しかし、MRFだと公社債投信という形で金融商品化されていますので基本的には顧客の資金が保護されることになります。 今でこそ証券口座に預けたお金はそのまま再投資されずに、キャッシュのまま保持されます。こうなった歴史は比較的新しく、2010年ごろまで各証券会社は顧客の
ポートフォリオ内の債券が果たす2つの重要な役割（パート2） - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 先日の記事に引き続き、ポートフォリオ内の債券が果たす2つの重要な役割について検討します。 www.churio807.com 私が考えるポートフォリオ内の債券が果たす2つの役割とは、 1) 株式の暴落局面でのクッション役 2) 機械的なリバランスにより割安な株式を購入する仕組み作り です。 本日は2)について考察します。 ポートフォリオ内の債券が果たす2つの重要な役割（パート2） リバランスによって割高な時期に株式を購入するのを防ぐ ポートフォリオに債券を組み込むことで、リバランスによって株式が割高な時期を避け、割安な時期に株式を仕込む仕組み作りが可能です。 話をシンプルにするために、 ・VT（株式）：80% ・BND（債券）：20% というポートフォリオで考えてみます。 スタート時点で1,000万円のポートフォリオを仮定すると、VTが800万円、BNDが200万円で
iDeCoを60歳未満で解約できる３つの条件とデメリットを解説 | １億人の投資術
※記事内に広告を含む場合があります 個人型確定拠出年金のiDeCo（イデコ）では、原則として60歳になるまで、積立した掛金＋運用益を引き出すことができません。 しかし、例外的な条件を満たす場合に限り、60歳未満で中途解約でき、iDeCoの資産を現金化することができます。 この記事では、60歳未満でiDeCoを解約する場合の条件を解説しますが、まず最初に「基本的に中途解約はできない」ことを覚えておいてください。 なお、中途解約（現金化）はできませんが、掛金の拠出を一時休止することは可能です。 資金的に積立の余裕がなくなった時は、解約ではなく「一時休止」を選択します。 また、iDeCoで現在保有している投資信託を一旦売却して現金化（iDeCoの定期預金商品に替える）こともできます。 現金化したお金を引き出すことはできませんが、投資信託を売却して定期預金にしたり、iDeCoの定期預金商品から再び
アメリカ株における特定口座・一般口座のメリット・デメリット - たぱぞうの米国株投資
特定口座・一般口座のメリット・デメリット NISAなどの非課税口座枠以外の証券口座を開くときに聞かれるのが口座種別です。３つあります。 特定口座（源泉徴収あり） 特定口座（源泉徴収無し） 一般口座 かつては米国株を始めとする海外株投資に関しては一般口座しか選べませんでした。しかし、今では日本株と同じく米国株でも特定口座を選ぶことができます。 それでは、この3種類の口座はどのような違いがあり、どれを選ぶべきなのでしょうか。 それぞれの特徴をまとめました。先に結論から言うと、年間益が２０万円以内ならば特定口座（源泉徴収なし）、それ以上ならば特定口座（源泉徴収あり）です。一般口座は生債券を買う以外にメリットはありません。 私も口座を持っている、楽天証券 さんの図を引用します。 特定口座と一般口座の違い 基本の流れはこのようになります。 ただし、将来的に追加入金をしていくならば、「特定口座（源泉徴
SBI証券の米国株貸株サービス「カストック」で免税になるケース - たぱぞうの米国株投資
貸株サービス「カストック」で気を付けなくてはいけないこと SBI証券の米国株貸株サービス「カストック」とは、自分の買った米国株や米国ETFをSBI証券に貸株できるサービスです。利用者は株を貸す代わりに、貸株金利、つまり利息のようなものがもらえます。 金利は１%から０．０１%とわずかですが、毎月ですので積み重なると意外にバカにできない金額になってきます。私の場合でその額およそ１０ドルから５０ドルという範囲です。月ごとにSBI証券さんは金利を変えているので、受取額はけっこうばらつきがあります。 株式・ETFの配当金・分配金に関しては配当期日前に貸株を戻してくれるケースがほとんどです。ですから、配当金・分配金はきっちりこちらに入金されてきます。 ただし、時々貸株のまま期日を迎えてしまい、配当金・分配金として入金されないケースがあります。この場合は「外国株式配当調整金」という形で入金されてきます。
確定拠出年金iDeCoはどこのネット証券を使うべきか - たぱぞうの米国株投資
iDeCo、ネット３社は運営管理手数料が無料 米国株を含む投信は？ マネックス証券のiDeCo商品 SBI証券のiDeCo商品 楽天証券のiDeCo商品 確定拠出年金iDeCoの最適解は？ 米国インデックス指数で最も支持されるのは・・・ iDeCo、ネット３社は運営管理手数料が無料 iDeCoは諸手数料がかかります。 国民年金基金連合会の手数料：加入時２７７７円、毎月１０３円 運営管理手数料：楽天証券・マネックス証券・SBI証券は０円。 事務委託手数料：積立あり167円 積立なし64円 月々の積立金額が１２０００円の公務員や２３０００円の厚生年金加入者にとっては積立額が少額なだけにこの手数料にはこだわりたいところです。運営管理手数料が無料のところから選ぶというのが基本になります。 そうすると、マネックス証券とSBI証券と楽天証券 の３社が選択として上がります。iDeCoはこの３社のいずれか
投資の羅針盤！「指数（インデックス）」を図解 | 東証マネ部！
インデックス投資を始めるにあたり、どんなインデックスファンドを選ぶべきか？ その最も基本となるのが、そのファンドがどんな「指数（インデックス）」を採用しているかだ。 現在、世界には膨大な数の指数があるとされており、「日経平均株価」や「TOPIX」といった株価指数のほかにも、債券、不動産（リート）、商品（コモディティ）などの市場の動向を示す指数もある。 では、そもそも指数とは何か。今回は、日本経済の状態を示す最もポピュラーな株価指数である、「日経平均株価」と「TOPIX」を例に、指数の基本を解説しよう。 インデックスファンドとは、特定の指数と同じ値動きをするように設計された投資信託のこと（投資信託の基本を知るにはこちらの記事をチェック！）。株式投資が特定の銘柄（企業）への投資であるのに対して、例えば「TOPIXに連動する」インデックスファンドの場合は、東証一部上場の全銘柄（約2000社）に分
ETFと投資信託の違い、信託報酬はなぜ安いのか？メリット・デメリット | １億人の投資術
当サイトは更新を終了しました。 長きにわたり当サイトを愛読、応援くださった方々には誠に感謝しております。 ※この記事の内容は執筆時点のものです。サービス内容・料金など、現時点の最新情報とは異なる場合がございます。何卒ご理解のほどよろしくお願いいたします。 投資信託には、一般販売している「（通常の）投資信託」と「ETF（Exchange Traded Fund）」と呼ぶ投資信託があります。 どちらも投資信託であることには変わりないのですが、（通常の）投資信託は証券会社の窓口やネットを通じて購入・売却（解約）を行います。 一方、ETFは株式と同じく、銘柄名または証券コードを入力して、証券会社を通じて東証などの証券取引所で売買を行います。 今回は、ETFと投資信託の違いやメリット・デメリットをまとめます。 ETFと投資信託の大きな違い ETFは日本語で「上場投資信託」と呼ばれており、いわゆるソフ
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