●売り買いすると、利回りは7%くらい下がってしまう？ ●「ほったらかし」の方が良い理由は？ ●「ほったらかし」でもリターンが生まれ続けるのはなぜなのか？ つみたてNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）や、確定拠出年金（企業型DCや個人型のiDeCo）を利用して、長期的に資産形成に取り組む方が増えています。これらの制度では、主に株式や債券などを対象とした投資信託に継続的に積立投資をしていきます。 一般的に、20年、30年と続けていくことになりますが、その間、上がったら売って、下がったら買い戻して、などと売買する必要はないのでしょうか。今回は、長期の資産形成では「ほったらかし」でいい。「ほったらかし」の方がむしろいい、という事実についてご説明します。 売り買いすると、利回りは7%くらい下がってしまう？ 次のグラフは、米ダルバー社が、投資信託に投資する投資家の平均リターンについて調査した結果です

●特に何もしない、ライフプランに基づいてこれまで通り続けるだけ ●売却したら、その資金はどうするのか？ ●上昇相場を逃さないために、マーケットに居続ける 旧つみたてNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）の頃から長期積立投資に取り組んでいる人はもちろん、2024年からの新NISAをきっかけに始めた人まで、足元の上昇相場により、含み益になっている人が多いのではないでしょうか。 こういった状況で最近よく聞かれるのが、「一度利益を確定しておくべきでしょうか」「買い増ししておいた方がよいでしょうか」といった声です。今回は、資産形成を目的とした長期投資において、こういった局面でどうするべきか説明します。 特に何もしない、ライフプランに基づいてこれまで通り続けるだけ 最初に結論をお伝えすると、大きな含み益の状態になっていたとしても、売却したり買い増しをしたり、何か特別なことをする必要はありません。 資産

「毎月分配型」の投資信託が、逆風下で根強い存在感を示している。１月に始まった新ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の対象外とされ、先細りも懸念されたが、資金流入に回復の兆しが出てきた。 毎月分配型投信は、月ごとに決算を行い保有者に分配金を支払うファンド。安定的な分配金が受け、かつて一世を風靡（ふうび）したが、運用が振るわなくても資産を取り崩して分配金を出す商品性への批判もあり、市場シェアを失ってきた。 松井証券が毎月分配型（ＥＴＦなど除く）の資金の出入りを推計したところ、2024年１ー３月（第１四半期）はマイナス約160億円と、２四半期連続の純資金流出だったものの、流出規模は前期比で減っており、２月と３月は流入超過となった。 分配金を頻繁に捻出するため複利効果を得にくい毎月分配型投信は、長期投資に向かない商品とされ、新ＮＩＳＡの対象から除外されていた。新ＮＩＳＡ特需から漏れ、蚊帳の外に置かれたと

日銀は3月、異次元緩和からの転換に踏み切った。ただ、2017～22年に審議委員を務めたPwCコンサルティングの片岡剛士チーフエコノミストは「早すぎる選択だ」と批判する。任期中は異次元緩和の更なる強化を訴え続けていた片岡氏の目に、今の日銀の姿はどう映っているのか。 ――日銀が17年ぶりの利上げを決めました。 ◆決めるのは4月25、26日の金融政策決定会合でよかった。（4日開催の）日銀支店長会議で最新の地域経済の動向を聞き、4月の決定会合で同時に公表する（日本経済の中長期の見通しを示す）展望リポートの内容も踏まえ、物価上昇率が前年比2％程度で推移する根拠をしっかりと説明してから決めた方が理解を得られやすかったはずだ。 また、中小企業への賃上げの波及は6月を待たないと分からない部分が多い。合理的理由がなく、なぜ3月に先走って決断したのか理解できない。明らかに早すぎる選択だ。 景気回復、消費者の多

今までで最もインパクトのあるGPTsが完成しました。 その名も、「GAS Interpreter」です。 このGPTは名前の通り、Code Interpreter のように Google Apps Script コードを生成し、その実行までを行います。 他者に使ってもらうものではなく、自分専用のプライベートGPTです。 人によっては、Code Interpreter よりも便利です。なぜかというと、インターネットアクセスができることに加えて、GAS の便利で豊富なライブラリやリソースが活用できるためです。 例を示します。 GAS Interpreter の可能性以下に示す、いくつかの業務フローの実例をGAS Interpreterで行い、業務活用への可能性を示します。 今日の予定を聞きます今日の予定を教えて下さい 正確に今日の予定を教えてくれました。 会議参加者の相手に連絡したいので、その

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