31歳 製造業 年収700万円 地方在住 投資経験7年ほど。 金融資産1900万円 内200万円を生活資金用として取り分けて残りを投資。 積み増しは年間200~240万程度。 基本はインデックス投資で、現在の(目標)アセットアロケーションは、 ①日本株:40% ②海外株:30% ③日本債券:0% ④海外債券:15% ⑤金ETF:7.5% ⑥現金(待機資金):7.5% リターン4~5%, リスク13%程度と推測 以下、資産クラスについての考えを備忘録として。 ①日本株 40% (自社株5%, 個別株20%, TOPIX連動投信15%)自社株は5%の奨励金目当てで、手取りの半分を自社株買い(残りは生活資金)。 同じ籠に卵を盛らない理論は妥当だと思うので、総額が1~2百万円貯まるか十分な利益が出る株価になった時点で売却して他の銘柄に振り分けてる。 個別株は株主優待目当てで、欲しい優待銘柄はおおよ