当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 グローバルX カバードコールETF 兄弟<QYLD、XYLDより分配金を頂きましたので、「愚直」・・・には再投資をしませんでした。 河馬仔兄弟の今月の分配はそれぞれ3.2%減(QYLD)と5.7%増(XYLD)になりました。 QYLDは4月第3金曜日(19日)の終値17.28$－0.01$のNAV=17.27$、オプションプレミアムは2.0%の満額でした。 一方、XYLDの分配金は日終値39.74$＋0.01$のNAV=39.75$ですのでオプションプレミアムは8.5掛けまで復帰(？)しました。 いつもの 「自分で理解出来ないモノに投資をするな！」のセリフを下ろすほど理解が進んだわけではありません。 QYLD分配金推移 23年12月分　0.165900$(1月月初入金　以下同) 24年1月分 　0.179000$ 2

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 4月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。 「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(騰落は何れも配当込み) 比率　　対前月　　年初来　　取得来 ・国内株　　　60.8%　▼ 0.6%　△25.1%　△121.6% ・米国株　　　30.3%　△ 2.7%　△12.1%　△ 90.2% ・海外債　　　 2.2%　△ 3.1%　△10.4%　△ 14.2% ・国内REIT　　 6.7%　△ 5.7%　△ 3.3%　△ 24.5% ・海外REIT  　 0.0% ・株式合計　 100.0% 　△ 0.3%　△18.9%　△101.4% 【株式資産額推移】 4月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 4月分の金融資産の棚卸しです。 4月の日米マーケットのトピックスを一言で言えば、中央銀行の思惑解明、につきると思います。 米国では次々と出てくる指標により経済の好調さ(≒インフレのしつこさ)が意識され、関心は年内何回利下げするか？から、年内利下げはあるか？に移行してきたと言っても過言ではないでしょう。 結局月間でダウ平均は2,000$近く下げました。 一方国内では、第4週末の日銀政策決定会合で緩和の継続が決定されましたが、米国市場に引きずられるように逸し一進一退が続きました。 主だった指標と、並べて表記するのも烏滸がましいですが、私の株式資産(含むREIT,ETF、配当は含まない)の対前年末、対前月末との比較は以下の通りです。 23年末　3月末　4月末 日経平均  33,464  40,369　38,405(円) ダ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 本日(4月30日)は経済評論家上念司氏主催の八重洲イブニングラボに参加しました。 月例(？)の八重洲イブニングラボは10日前後に開催されていますが、5月は沖縄開催なので流石にそこまで遠征する気も起きませんでしたが、緊急開催というメールが届き、ゲストが元産経新聞の黒シャツこと千葉工業大学特別教授の石橋文登氏とあらば、万難を排して参加せざるを得ません。 案内が来たのは衆議院議員補選前でしたが、ご存じの通り自民党は全敗(不戦敗というのはさらに惨めです)という結果に終わりましたので、尚のこと今後の政局がどう動くか興味津々です。 私は個人的には政治家としての青木幹雄氏を全く評価していませんが、青木氏が提唱したとされる「青木の法則」(別名　青木率、青木方程式)は実に正鵠を射ていると言わざるを得ません。 現に、青木氏の言っていたよ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 4月第4週の後半に怒濤！のように米国ETFから還付金を頂きました。 「怒濤！」が金額ではなくて、件数なのは残念な限りで、あわせて49件の入金がありました。 ナニにせよお金を頂くのは嬉しい限り 【iSハイイールド社債ETF<HYG>還付金】 HYGの還付金は2023年2月～10月(HYGは12月に2回分配がありますので、1月は分配はありません)に頂いた分配金に関わる還付で、この間の分配金と還付金の関係は、たとえば最終の10月分について言えば 分配金　　0.385176$/口 源泉税　　0.038517$/口(米国税) 還付金　　0.03166$/口 ですので、還付されたのは米国での源泉税の80%強に当たり。他の月もほぼ同様です。 受取還付金　 16.42$ 【グローバルX NASDAQ100カバードコールETF<河馬仔

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 4月第4週末に開催された日本銀行の金融政策決定会合で、緩和の維持(及び一部の緊縮派の皆さんの憶測というか願望を打ち砕いて国債買い入れの維持も継続)が決定、週明けの米国FOMCでの緊縮継続の想定が相まって、土曜日(27日)にかけてジリジリとドル高が進行しました。 週明けの本日29日(日本は祝日ですが)10時半頃急激にドル高となり一時160円を超えました。 その後159円台半ばでもみ合っていましたが、午後になって一気に155円台までドル安に急降下しました。 minkabu殿サイトより借用 MINKABU PRESS殿によると、公的な発表はないものの安値後の急反発がないので大口のドル売り(いわゆるナンチャッテ介入)ではなく、何らかの動きがあったのでは・・・とのことでした。 神田財務官は「ノーコメント」を通していましたが、ア

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 4月第4週末の資産状況のご報告です。 4月第4週の日米トピックスを一言で言うと、中央銀行政策決定会合並びに決算発表シーズンを控え、動きのとりにくい一週間であったということではなかったでしょうか。 米国では一部のハイテク企業で好決算が好感される等明るい兆しは見られますが、同じく週末に公表されたPCEがCPIに引き続き再び堅調であったことか、「利下げ期待」はさらに遠のいた模様です。 国内では週末の政策決定会合では大方の予想通り大胆な緩和の継続が決定されまし

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 今日は朝から気分の悪いニュースを見てしまいました。 目覚め後のルーチンはスマホで米国株のチェックと、フォローさせて頂いている投資系の方々のXのチェックです。 殆どの方の書き込みがこのニュース一色でした。 nordot.app 金融所得を保険料(国民健康保険と介護保険)算定の所得にもれなく算入する仕組みを検討するという話はこれまでも何度も出ては来ておりましたが、2028年度までに可否の検討を行うタイムスケジュールまで明示したのは初めてかもしれません。 国民健康保険ってただでさえ重税感は強いのですが しかし、この共同通信の記事・・・悪意の塊のような記事ですね。 あまり長くないので前半部分を引用します。 【引用はじめ】 自民党は、所得に応じて徴収される医療や介護の保険料の算定に、株式配当などの金融所得を反映する仕組みの徹底

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【信越化学<4063>】明日が怖い！？ 本日(4月25日)の大引け後に公表された同社の2024年3月期決算は「残念」の一言でした。(対2023年3月期) 売上高　▼14.0% 経常利益▼22.8% 純利益　▼26.6% 来期(2025年3月期)利益及び配当予想の公表は「見送り」となりました。 決算発表前に「残念」が漏れていたとは思いたくもないですが、決算発表前にもかかわらず本日の株価は▼2.68%と日経平均の下落率(▼2.16%)を大きく上回る下げとなりました。 Yahoo Finance殿サイトより借用 明日はさらに大下げとなるのでしょうか。 【キヤノン<7751>】そこまで下げるほど残念な決算ではないけど 上記の通り本日の日経平均は▼2.16%の下げとなりましたが、私の保有銘柄で本日最も下げたのは昨日2024年1

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 月末になりましたので、私が保有する投資信託の運用状況をご紹介したいと思います。 (各投信とも決算日断面、or積立日断面です) なお、法人への貸付資金調達のため各投信の取り扱いは以下の通りとします。 【米国リート】 下記米国リート三兄弟は昨年11月末に大和米国リートを全数売却しましたので、以下のゼウスのみとなりました。 (取得)  (3月) (4月)　(対前月) (取得来) ・ゼウス　　 　  74　  105　　103　(▼ 1.4%)　( 39.7%) ゼウスは、NISA口座枠の穴埋め用で少額ずつ購入していますが、当然分配金は再投資できませんので、各月の残高は当月残高と累計の受取分配金との合計を残高としています。 少額、かつ旧NISA口座のため当面放置します。 【国内株式】 (取得) 　(3月) 　(4月)　(対前

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 エイリスキャピタル<ARCC>より待ちに待った、というかこの時期恒例の「ナゾの還付金」を頂きました。 頂いた金額そのもの、及び2023年各四半期の1株利益、1株配当、還付金の推移は以下の通りです。(単位：$/株) 利益　配当　還付 3 月期　0.57　0.48　0.03688 6 月期　0.58　0.48　0.03688 9 月期　0.59　0.48　0.03688 12月期　0.63　0.48　0.04367 年計　　2.37　1.92　0.15431 ご存じの通り、ARCCはBDC(Business Development Company市場から資金を調達するベンチャーキャピタル)の最大手です。 BDCは国内のREIT等と同様に純利益の90%以上を配当金として分配することによって米国内の法人税を免除されています。

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【スターアジア不動産投資法人<3468　以下スターアジアR>より分配金】 スターアジアRは、独立系のスターアジアグループをメインスポンサーとし、三井住友信託銀行を実部母体とした総合型リートです。 このブログでも過去の記事でご紹介しましたが、2020年8月1日付けでさくら総合リートに敵対的買収を仕掛けて成功しました。 旧来のスターアジアRはオフィス、住居、ホテル等を中心とした総合型リートで、一方のさくら総合リートは首都圏、特に都心部のオフィス、住居、商業施設を特異とした総合型リートでした。 買収によってアセットタイプはやや分散し、ロケーション配分はやや都心部に重心が移ったという状況ですので、買収としては上手く行ったのでは無いかと思います。 (しかも後述のように安い買い物だったようです) 直近の分配金の実績及び今後の見通

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 4月19日放送の文化放送「おはよう寺ちゃん」のゲストMCPチーフストラテジスト嶋津洋樹氏が番組の中で、日銀が「金利を1%上げると、家計が潤う」と公表したレポートで言っていた、と発言され、「日銀は利上げしたいんでしょうね」と冷ややかに吐き捨てました。 (嶋津氏は紳士なので「吐き捨てる」という表現はあくまでも私の脚色ですが) 嶋津氏がコメントした日銀のレポートは、前日の4月18日に公表された、「金融システムレポート」です。 日本銀行がどういう分析の上でかくなる結論に至ったか？　気になりました。 www.boj.or.jp 問題の下り(？)は上記サイトの半ば辺りに下の図とともに 日銀　金融システムレポートより 【引用はじめ】 家計部門においては、景気改善とそのもとでの金利上昇は、全体として、所得や利息収支の改善につながるこ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 4月第3週末の資産状況のご報告です。 4月第3週のトピックスは先週からの続きで、米国内のあまりの経済の堅調さに、利下げ期待が「遠のいた」を通り越して「吹っ飛んだ」と表しましたが、NY連銀のウイリアムズ総裁がついに「利上げも排除しない」とぶち上げたことに加えて、半導体銘柄の失速の懸念も加わり、金利敏感分野でもあるNASDAQは低調でした。 日本国内では、イスラエルによるシリアのイラン大使館爆撃に端を発した中東地域での軍事大国(しかも双方核保有？)同士の紛

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 恥ずかしながら、馬齢を重ねて本日(4月18日)69回目の誕生日を迎えました。 還暦の年には「年をとったな(昔の絵本の赤ちゃんちゃんこ＋白髭のおじいちゃんを連想)」という感慨はあったのですが、ソコを過ぎるとまるで坂道を転がり落ちるような・・・ というところで、最近つらつらと思い巡らせていることを「決意表明」したいと思います。 １．最低でも、年内には「マイクロ法人(プライベート法人)」を立ち上げたい。 ２．金融資産の一部(半分を越えることは致し方ない？)を法人に貸し付け、株式投資。 ３．配当金の一部(大半？)を給与として受取。 いうまでもありませんが、この法人は個人との経費計上による税額差を狙っての利益享受ではありません。 法人の保有資産を大きくしようとも考えてはおりません。 (法人の場合は売買しなくても含み益の増減は利

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 グローバルXスーパーディビデント世界株式ETF＜SDIV　以下本家SDIV>より分配金を頂きましたので、愚直に再投資しました。 本家SDIVの分配金はここしばらく(2023年8月より)1口あたり0.21$でしたが、今回は(今回からしばらく？)0.19$とほぼ10%減少しました。 【SDIV受取分配金】(特定口座) 単価✕数量　　 0.1900$✕496口 米国税　　　　 9.42$ 国内税　　　　17.18$ 手取額　　　　67.61$ 【SDIV購入】(特定口座)　4月12日約定 単価✕数量　　 21.20$✕3口 手数料　　　　  0.30$ 支払額　　     63.90$ 今回購入の結果 ・累積購入額 10,443.34$(SDIV分配金控除後) ・保有数量　　　499口 ・累積分配金　  358.64$ ・

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 「毎日が日曜日暮らし」満喫ネタです。 本日(4月15日)は東京国立博物館(トーハク)の特別展「法然と極楽浄土展(4月16日～6月9日開催)」の内覧会に参加しました。 内覧会案内はがき 私が改めて気づかされたのは、トーハクから送ってくださった案内はがきにある英語名「HONEN AND PURE LAND BUDDHISM」でした。 「PURE LAND」・・・一瞬意味するところが理解しかねました。 純粋な土地、汚れない土地・・・そうか「浄土」だ！　に漸くたどり着きました。 「極楽浄土」とひとくくりにいうことがありますが、広辞苑の説明を読む限り、「浄土」とは「五濁・悪徳のない仏・菩薩の住する国」のことで、十方(八方＋天地)に諸仏の浄土があるとされるが、西方浄土往生の思想が盛んになると、阿弥陀のいる西方浄土(極楽)をさすよ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 3月の家計支出まとめのご報告です。 家計管理！ 【定常的支出】 2月　　3月　平均(1～3月) 食費　　　　50.5　　67.9　　71.3千円/月 光熱水　　　17.3　　15.1　　19.4 情報通信費　20.2　　20.1　　26.5 車・交通　　16.8　　36.0　　27.3 医療費　　　20.2　　 2.5　　 8.6 日用・家電　38.0　　34.7　　29.2 雑費　　　　56.2　　42.4　  42.7　(旧お小遣い的支出) 合計　　　 219.1　 218.6　 225.1千円/月 今月も、やはり20万円超えとなりました。 食費と自動車関連費用が・・・あちこち出かけたので、外食費＋高速料金等がチリツモで2.5万円。 セレブ暮らしとはほど遠いですが、これくらいは。 段々言い訳や反省よりも開き直りが

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 4月第2週末の資産状況のご報告です。 4月第2週のトピックスは週半ばに公表された消費者物価指数(CPI)のあまりの堅調さに、年内利下げの期待感が遠のいた、を通り越して「吹っ飛んだ」ことに尽きるでしょう。 本来FRBは労働省が公表するCPIよりも商務省が公表するPCEを重視するといわれていますが、公表日程の差も影響していると思われます。 これを受けて週後半の3日間でダウ平均は900$下げました。 国内では米国株の急落に引きずられることはなく、39,000

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【ポイ活運用状況後報告】 楽天経済圏に生きる私　出遅れおじさんはポイ活の一環として、楽天ポイントで毎月1,500ポイントずつ投資信託の積み立てを行っております。 積立の対象というのが凡そ「堅気」の世界から隔絶した「楽天レバナス」で、一つは積立開始が2021年12月上旬からで、その前月に設定されたばかりの投資信託があるということと、「レバナス」という「ヤクザ」な性格にも惹かれてチャレンジしました。 「カバコ」とどちらが外道か、という議論はあるでしょうが。 積立開始後、苦節(？)18ヶ月目の2023年6月に漸くプラ転したばかりで、直近の4月積立で、騰落率＋44.4%、利益19,331円と、久しぶりに対前月マイナスになりました。 ポイ活状況 楽天証券殿サイトより借用 直近(勿論積立日時点)で、ターゲットの指標NASDAQ1