2024年1月に新NISAがスタートして多くの方々が投資信託を使った「資産形成」を始めた。初めての投資に取り組んでいる人は、いったいどの程度の「収益率」を期待しているのだろう？　過大な期待は失望をもたらし、過小過ぎる期待では投資の実力以下の収益しか得られないことになる。そこで、実際の投資信託の実績を使って、投資信託の実力を確認しておきたい。3年、5年、10年など、少し長めの投資期間を振り返ってみる。 3年前の今頃… 今から3年前の2021年7月、コロナ禍で１年延期されていた東京オリンピック・パラリンピックが開催された。その頃、コロナ感染症の拡大は依然続いていた。７月に東京に４度目の「緊急事態宣言」が発令され、このため、オリンピックの開会式は無観客、オリンピック競技のほとんどが観客を入れない形で実施されることになった。 この頃、株式市場は活況だった。特に米国株価は好調で、NYダウやS&P50

投資初心者・経験者を問わず注目を集めている「新NISA」。制度について、現役銀行員・証券アナリストで個人投資家でもある浅見陽輔氏が、極限まで分かりやすい表現で解説します。今回のテーマは「S&P500 vs 全世界株式型（オールカントリー）」です。 インデックスファンド、アクティブファンド、個別株……新NISAでは、考え方や目的に合わせた幅広い投資が可能です。一方、SNSなどで個人投資家の発信を見ていると、やはり「S&P500」か「全世界株式（オールカントリー）」のどちらかを選ぶという方が多数派。果たしてこの2つの選択に“正解”はあるのでしょうか。 S&P500と全世界株式、2つの違いは？ 最初に、S&P500と全世界株式の違いについておさらいしましょう。 まずS&P500とは、“米国を代表する企業500社”の株価から作られた指数。ざっくり理解するためには、「S&P500＝米国全体の経済を表

資産運用に興味がある。必要性も感じている。でも、どうすれば――？ 金融機関やプロの力を借りるのは有効ですが、思わぬリスクをはらむことも。本当に信頼できる、人生を変えるアドバイザーに出会えた人の実体験を紹介します。 私は大手メーカーの勤務先で営業の1部門を率いる立場にありましたが、会社で営業部門の大きな見直しが行われることになり、4月からはリスキニング（学び直し）研修を受講しています。 ●会社が用意した学び直し研修室は、実質「追い出し部屋」の状態だった。 ※前編【会社に「学び直し」を要求された営業職男性…迫られた“究極の選択”】からの続き 今からDXコア人材を目指すなんて無理… 会社は「50代、60代で新しいキャリアを構築していただくための学び直し」と耳障りのいいことを言いますが、実際に行われている内容は会社が進めるDX（デジタルトランスフォーメーション）のコア人材の育成。 入社以来30年以