超富裕層でなくても買える「ヘッジファンド」9選 | ZUU online
ヘッジファンドはパフォーマンスの良さや金融市場でのプレゼンスの高さからマスコミ等に頻出している。 レイ・ダリオ、ジョージ・ソロスといったGURUと言われるカリスマファンドマネージャーが運用するファンドも多い。運用総資産は世界で300兆円を超えており、レバレッジを効かせていることからそれ以上のインパクトを世界市場に及ぼしている。 年間リターンが20％を超えるような神ファンドも存在しているが、基本的には富裕者層向けであり実態は解りにくい。個人でも投資可能なヘッジファンドを紹介しよう。 ヘッジファンドの仕組みは私募、絶対収益 ヘッジファンドの仕組みは、投資信託と似ている。複数の出資者の資金まとめて運用するファンド形態だ。投資信託と大きな違いは主に2点。私募であることと、絶対収益を狙うことだ。 通常の投信が誰でも買い付けが可能な公募ファンドなのに対し、ヘッジファンドはハイリスクハイリターンであるた
株価は2年半で19倍、レーザーテックってどんな会社？ | ZUU online
レーザーテック <6920> をご存知だろうか。神奈川県横浜市に本社を置く、半導体関連装置製造業者だ。半導体の生産プロセスに欠かせないマスクブランクスやフォトマスクの検査装置等を手掛けており、マスク欠陥検査装置で世界供給の約60％を占めるほか、マスクブランクス欠陥検査装置の世界シェアに至っては100％と独占的に供給している。DX（デジタルトランスフォーメーション）等を後ろ盾とした世界的な半導体需要および半導体設備投資の拡大が、レーザーテックの業績を後押ししているようだ。ちなみに、レーザーテックの株価は2019年1月の安値1261円から今年6月の高値2万3930円まで2年半で19倍に上昇している。 今年2月に日経平均を3万円台に押し上げた要因の一つに「半導体関連銘柄」の上昇が指摘されるが、日本市場に限らず半導体は世界的に人気の高いセクターでもある。レーザーテックは半導体人気を象徴する銘柄の一
なぜ年利400%のローンを米国の学生は利用しているのか？ | ZUU online
米国で深刻化する「ペイデーローン」。米非営利融資関連調査機関Center for Responsible Lending（CRL）の調査によると、米ペイデーローンの平均年間利率（APR）は391%と非常に高い。それにも関わらず、「大学生の3人に1人がペイデーローンの利用を検討する」という、衝撃的な調査結果が報告されている。 同国のペイデーローン市場は90億ドルに膨らんでおり、テキサス州ではAPRが662%にも達している。若者を超高利ローンに駆り立てている要因は何なのだろう？ ペイデーローンとは？ 「Payday Loan」という名が表す通り、消費者は自分の給与を担保に短期間の小口融資を受けることができる。通常のローンよりも手軽に素早く借り入れできる点が魅力だが、利息が極めて高く返済期間が短いため、余程慎重な返済計画がない限り、負債があっという間に膨らむという落とし穴がある。 CRLいわく、
資産管理の新しい担い手！？IFAのこれまでとこれから
高齢化社会の進む日本では資産管理や資産形成の必要性が叫ばれています。しかし、日本において、個人の金融リテラシーを高められる環境が整っているとはいえないのが現状です。そこでIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の活躍が期待されています。IFAとはどのような存在で、どのような役割を担うのか、詳しく見ていきましょう。 資産管理は自分だけだと難しい 2019年12月に日本銀行が公表した「2019年第3四半期の資金循環（速報）」によると、2019年9月末時点における日本の家計の金融資産は1,864兆円でした。そのうちの986兆円（52.9％）が現金・預金、株式等199兆円（10.7％）、投資信託71兆円（3.8％）となっており、日本ではまだまだ資産運用が進んでいないことがよくわかります。 「資産形成」や「資産管理」という言葉は、一般になじみがないかもしれません。しかし年金や社会保障などの仕組み
東京23区「平均年収ランキング」 首位と最下位の差は578万円 | ZUU online
東京23区には、それぞれ子育て支援や医療サービスの充実度など行政の政策に差がある。さらには、住んでいる人の年収や職業にも大きな違いがある。総務省統計局のデータを活用して算出した23区の年収ランキング「ワースト5」と「トップ5」の特徴を紹介しよう。 まずはワースト5「19位〜23位」 19位 江戸川区「346万円」 平均年齢が都内で3番目の若さ 19位は、346万円で「江戸川区」。東は千葉県と接しており。北は小岩、南は葛西臨海公園までが区域だ。総武本線、都営新宿線、東京メトロ東西線に京葉線と各線が都心からつながっており、交通の便は比較的良い。区の平均年齢は42.83歳と都内で3番目に若いことや、中学3年生まで医療費の助成が受けられる制度など子育て支援に力を入れていることから、ファミリー向けの区であることが分かる。 20位は、荒川区の345万円。都電荒川線が横切る古くからの住宅エリアだ。区の面
四季報で見つけたら要注目！日本一長い名前の銀行の正体とは | ZUU online
業績や配当利回りなどを見て、投資銘柄を決める人は多いかもしれない。だが、大株主をチェックしている人はどれくらいいるだろうか。大株主をチェックしていると、「日本トラスティ・サービス信託銀行」など、長くて聞き慣れない金融機関の名前が頻繁にでてくる。実はこの名前、四季報で見つけたら要チェックだ。 【あわせて読みたい】 株価の大暴落時に本当にデキる投資家が行うこと 「日本の金庫番」たる、資産管理特化型信託銀行 「日本トラスティ・サービス信託銀行」「日本マスタートラスト信託銀行」「資産管理サービス信託銀行」は、四季報で出会いやすい。一見して事業内容を理解できそうにない3行の正体は、資産管理業務に特化した信託銀行だ。 より具体的には信託銀行は年金・投資信託などの運用を委託され、ファンドの有価証券の保管・管理業務などを請け負っている。日本トラスティが管理している信託財産は240兆円で、うち株式保有は54
「株は倒産しかけからの復活が一番おいしい？」 東電、シャープ、東芝を例に | ZUU online
株式投資の王道は好業績株に対する投資でリターンを得ることではないだろうか。企業が成長して一株当たりの利益（EPS）が増えれば企業価値は向上する。企業価値の上昇が株価上昇の材料となる。一方で、「株は倒産しかけからの復活が一番おいしい」といった逆張りのスタンスが高パフォーマンスにつながることも多いから相場は面白い。直近の銘柄で検証してみよう。 逆張り投資の魅力 倒産しそうな株への投資を「コントラリアン」といい、投資方法の一つだ。リスクもあるが、ハイ・リターンを上げられる機会がある。 シャープや東芝のような大企業の場合、雇用面や技術流出面で政府も「大きすぎてつぶせない」との判断から産業革新機構などを通じて支援するケースが多い。支援が入れば株価は回復する。「投資の神様」のバフェット氏も逆張り投資を好んで行う。リーマンショック後に、瀕死のゴールドマン・サックスやメリルリンチに投資して大きく利益をあげ
高学歴な親が選ぶ公立学区 上位はあの名門小学校区に | ZUU online
新築分譲マンションのセカンドオピニオン「住まいサーフィン」を運営するスタイルアクトは、1都3県（東京、神奈川、埼玉、千葉）で各公立小学校区内に居住する世帯の最終学歴や推計世帯年収、新築マンション価格についての調査し、その結果を公表した。 調査によると、四大卒以上の割合が高い学区では、推計世帯年収やマンション購入時の時価も高くなる傾向がみられ、一定の相関関係があることが明らかになった。また、上位にランキングしている学区は、マンション購入希望者においても非常に人気の高い地域と考えられ、物件を選択する際に学区も含めて検討されている傾向がうかがえる。 1都3県の四大卒以上割合1位は千代田区の「番町小校区」に 調査は「住まいサーフィン」が行った各小学校通学地域での「推計世帯年収」・「沖式新築時価」と国勢調査の最新である2010年「最終学歴が四大卒以上の割合」を元に算出された。四大卒以上の割合ランキン
オーナー社長の断り文句「ウチは間に合ってる」への切り返し | ZUU online
金融や保険などの業界や業種に関わらず、営業職の勝ちパターンに、普遍的な法則はあるのだろうか。リクルートマネジメントソリューションズで4年連続MVP、VPを受賞、マネジャーとしても2年連続で最優秀営業課賞を受賞、全社ナンバーワンの仕事を評価する「ナレッジグランプリ」において歴代最多受賞記録を持つ、的場正人氏に聞いた。（編集構成：ZUU online 編集部 菅野陽平）※本インタビューは2018年11月21日に実施されました 現在はエグゼクティブコンサルタントとして数多くの企業の営業強化に関わり、「売れる営業」を育成する中で法則化した、日々身につけて意識するべき「提供価値を磨くPDCAサイクル」の習慣を、土台編から応用編まで６つのステップに分け、余すところなく伝授している。第1回では、その前段として「なぜ習慣や行動量が重要なのか」について語る。リクルート（当時）に新卒入社して体験し、痛感した原
住民税と市民税はどう違うのか？やさしい税金の基礎知識 | ZUU online
自分が1年間にいくらの住民税を納めているか、正確な金額を把握しているだろうか。日本人は、税への意識が薄いとよくいわれる。税金の使われ方は気にするものの、いくら税金を支払っているか、把握している人は少ないのである。 この記事では、今さら聞けない住民税の基礎知識を市民税との違いを含めて説明する。 住民税とは？ 住民税は、都道府県や市区町村が住民に対して実施する行政サービスに、必要な経費を分担して支払う税金のことである。「個人住民税」と「法人住民税」があるが、企業に勤めるサラリーマンの場合は、個人住民税（以下、住民税）が徴収されることになる。 住民税は、その年の1月1日現在の居住地に納税され、道府県民税と市町村民税の2種類ある。1月2日に転居した場合でも、1月1日に居住していた（住民票住所地）市町村に納税することになる。この場合、新しい居住地からは課税されない。 住民税には、前年の1月から12月
億り人・tyunさんが考える「勝てる投資家」とは「○○ない人」 | ZUU online
いかに相場の流れを読み、荒波を乗り越えて「億り人」になるのか――。相場に対する考え方や、投資で勝ち抜くための秘訣、資産を築くためのお金や時間の使い方などを、億り人が億り人に聞く連載『億り人の投資哲学 JACKが聞く「勝利の法則」』。今回の対談相手は大学時代から株式投資を始め、そのまま専業投資家として「億り人」となったtyunさん。 ゲーム好きの大学生がいかにして専業投資家となったのか、そして、投資で勝つための考え方、今の相場の見方などを聞いた。今回は、投資で勝てる人や伸びる人、今の相場の見方について。（聞き手：JACKさん、編集：押田裕太） 専業デイトレーダー。東京都在住。2005年に100万円を元手に株式投資デビュー。荒稼ぎするより大負けしない事を重視。手法は裁量によるデイトレード・スイングトレードが中心。塩漬けは絶対にせず、下げ相場では空売りを積極的に駆使するなど、どのような相場でも安
サラリーマンが資産管理会社をつくったほうがいい5つの理由 | ZUU online
「サラリーマン大家さん」なる言葉が珍しく響かないほど、一般的になりつつある不動産投資。既に超高齢社会に突入した日本では、将来をみすえた資産形成を、自分で、早くから始めておかなければいけない。 その中で最近注目されているのが、資産管理会社の設立だ。「会社の設立」というと、「自分は社長になりたい訳じゃない」と思うかもしれないが、不動産という資産を管理するための仕組みをつくるということだ。 サラリーマンが資産管理会社をつくって社長になるメリットについて考えてみよう。 マンションを1棟買えば年収3000万円くらいはすぐに超える 不動産所得が増えると、累進課税によって税金（所得税・住民税）も増加する。それに連動した社会保険料も増えるため、年収3000万円を超えると、不動産投資は一気に難易度を増すことになる。「年収3000万円なんて考えられない」と思ったかもしれないが、１棟ものマンションを購入すれば年
なぜ富裕層はアメリカの築22年以上の木造不動産を買うのか？ | ZUU online
富裕層が資産を管理するうえで、大きな影響を受けるのが税金だ。日本の所得税は累進課税のため、高額所得になればなるほど、税金の負担は大きくなる。そのようななか、高額所得者の間で「アメリカの築22年以上の木造不動産」への投資が注目されている。今回は、その理由について見ていこう。 「所得税の圧縮」が大きな目的 不動産投資自体は、富裕層の間でもポピュラーな資産運用方法だが、アメリカの築22年以上の木造不動産へ投資する大きな理由は「所得税の圧縮」にある。なぜ所得税の圧縮に繋がるのだろうか。 そのスキームを読み解くには、まず「減価償却」について理解する必要がある。建物や車両、機械などの資産は経年劣化するため、その価値の減少分を費用として計上できる。これを減価償却という。減価償却費は、実際にキャッシュアウトした金額ではなく、税制上の経費だが、この減価償却をうまく活用することが所得税の圧縮に繋がる。 減価償
ハワイに「富裕層が暮らす街」が誕生？噂のワードビレッジとは | ZUU online
ワイキキという場所は、多くの日本人が知っているだろう。言わずもがなハワイ州で最大の都市ホノルルにある観光名所だ。 それでは、そのホノルル内にある「ワードビレッジ」という場所はご存知だろうか。今はそこまで知名度は高くないかもしれないが、10年後、ワイキキに並ぶ知名度になるかもしれない。今回はそんなワードビレッジについて紹介しよう。 「ハワイの富裕層が暮らす街」が誕生する ワードビレッジとは、アラモアナショッピングセンターから西側へ数百メートルの場所にあるカカアコエリアで進む再開発プロジェクトのことだ。ニューヨーク市場に上場する米国のディベロッパー、ハワード・ヒューズ（ティッカーシンボル：HHC）が約7万3000坪の土地を取得し、今後10〜15年をかけて約20棟のコンドミニアムを建設する。オフィス、商業施設、公園、医療機関なども誘致される予定であり、まさに「新しい街を創る」一大プロジェクトだ。
なぜ富裕層は資産管理会社をつくるのか？ | ZUU online
「資産管理会社を設立したほうが何かと有利ですよ」――。一代で財を成した人は、資産が目覚ましく増えていく最中で顧問税理士などからこう囁かれたことがあるはずだ。一方で、代々の資産家にとっては「今さら？」と受け止められる言葉かもしれない。 外資系金融機関で富裕層向けに税務対策商品を提案し、独立して数々の事業を営み、現在は自分自身が顧客としてプライベートバンクを利用している佐山哲哉氏（仮名）は指摘する。 「提案される側のみならず、税理士も含めて提案する側にも、本当に何をどうするのが最善であるのかを網羅的に把握している人が乏しいというのが日本の実情です。単に、『複数の賃貸不動産を運用しているなら、法人を設立してその所有にしたほうが有利ですよ』といった薄っぺらな提案にとどまりがちです。その法人を活用すれば、さらにさまざまなメリットが得られるにもかかわらず、そこまで言及されるケースは乏しい」 資産管理会
提出しないと罰則。高所得者が知っておくべき「財産債務調書」とは | ZUU online
2015年度の税制改正で、2016年3月15日期限の確定申告から高所得者は“あるもの”を提出しなければいけなくなったことはご存知だろうか。“あるもの”とは「財産債務調書」のことで、提出しなければ課税額が5%上乗せされる。一方で、期限までに提出すれば万が一申告漏れがあってもペナルティが5%軽減されるという優遇策も設けられている。 税務当局が納税者の提出意欲を引き出し、所得税や相続税の徴収漏れを防ごうとしている意向が見てとれる。この「財産債務調書」の内容、従来との違いなどを見ていこう。 従来より対象者のハードルが上がった 従来は年間所得が2000万円を超える場合に「財産及び債務の明細書」の提出が必要だった。 「財産債務調書」と「財産及び債務の明細書」との大きな違いの一つは提出すべき対象者にある。従来の「財産及び債務の明細書」は、年間所得2000万円以上の人が対象だったが、今後、明細の提出が必要
『ダウの犬戦略』初心者でも実践できる一石二鳥の投資法とは？ | ZUU online
「ダウの犬戦略」をご存知だろうか？ 初心者でも気軽に実践できるほどシンプルでありながら、プロのファンドマネージャー顔負けの成績を狙うことも可能な投資戦略のことだ。 クリスマスが近づくとウォール街の市場関係者から話題として度々あがる「ダウの犬戦略」。それは具体的にどのようなものなのか。今回はその戦略の概要を説明し、今年の結果を具体的に振り返りつつ、より実践的な取り組み方も合わせて紹介したい。 「ダウの犬戦略」とはなにか？ 「ダウの犬戦略」は高配当銘柄に投資することでインデックスを上回るリターンを目指す投資スタイルである。「ダウの負け犬戦略」もしくは「ダウ10戦略」と呼ばれることもある。 具体的には、12月31日（最終営業日）にダウ（工業株30種平均）を構成する30銘柄のうち「配当利回りの高い10銘柄」を購入し、翌年の12月31日に「その時点」で配当利回りの高い10銘柄に入れ替えるというプロセ
日本人が好きな「貯蓄」 保険でやるのは注意が必要 | ZUU online
日本人は非常に貯蓄が好きな民族だと言われている。現に1世帯あたりの貯蓄残高は1820万円にも及ぶ（平成28年家計調査報告）。そんなこともあり、保険でも貯蓄型保険は大人気だ。しかし、貯蓄型の保険は本当に有利なのだろうか。 貯蓄型保険の種類と特徴 貯蓄型保険とは、保険でありながら貯蓄性もあるもので、一定の期日や解約により一定の金額を受け取れるものをいう。 主な貯蓄型保険としては、終身保険、養老保険、こども保険、個人年金保険などがある。保険の話をすると多くの人は、「掛け捨ての保険は損をするから嫌だ」と言われることが多い。他方「この保険は掛け捨てではなく掛けた分は戻ります」と説明すると非常に興味を示す人が多い。 しかし、厳密にいうと掛け捨て部分のない貯蓄型保険などというものは存在しない。保険会社が扱う商品である以上、保険の要素は必ずあり、保険料の一部は掛け捨ての保険に充てられているからだ。ただ、長
タワーマンション最上階の価格は？最新の人気物件20選 抜群の眺望と充実の設備、物件選びの注意点 | ZUU online
タワーマンションの高層階はかつて「タワマン節税」と呼ばれる相続税対策や固定資産税、不動産取得税対策がもてはやされたこともあり、特に人気となった。2017年の税制改正でこの節税方法は徐々に難しくなりつつあるが、それでもタワマン高層階は人気で、価格も落ちにくいようだ。 高層階は騒音もなく眺望もいい。湾岸エリアなどは、東京の夜景を手に取るように眺めることができる。他の部屋や建物からは部屋の中を覗かれることもなく、プライベート性が高い。最上階は日当たりもよく、湿気も少ない。 大規模な物件も多く、共用部分のラウンジやスパやジムなどの付属施設などが充実している物件が多い。外出せずとも十分楽しめそうである。最近の物件はエレベーターのセキュリティも充実しており、エレベーターが指定のフロアーでしか着床できないような仕組みにもなっていて、防犯性も高い。 節税対策が徐々に難しくなりつつあるとはいえ、最上階を含む
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ヘッジファンドの決算が市場に与える影響。個人投資家はどうするべきか | ZUU online