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育児と投資に関するanimistのブックマーク (2)

  • NISAの概要 : 金融庁

    旧制度で保有している 商品について 2023年末で、つみたてNISAと一般NISAの制度は終了しましたが、保有している商品を直ちに売却する必要はなく、そのまま保有することができます。 ただし、2024年以降のNISAの年間投資枠の外枠で管理することになります。なお、非課税期間終了後、NISAに移管(ロールオーバー)することはできません。 非課税保有期間 について 非課税保有期間は、2023年までのNISAの制度に基づいた期間のままになり、つみたてNISAは購入時から20年間、一般NISAは5年間、非課税のままで保有可能です。 たとえば、2023年に購入したつみたてNISAの商品は、非課税期間である2042年まで運用が継続できます。 一般NISAについても、2023年に購入した一般NISAの商品であれば、非課税期間である2027年まで運用が継続できます。ただし、2024年以降のNISAへ移管

  • ジュニアNISA(ジュニアニーサ):未成年者少額投資非課税制度 | 楽天証券

    ジュニアNISA口座で買付した商品の売却益、配当金等は、最長5年間非課税です。 非課税期間は以下1、2のいずれかが適用されます。 18歳になる前に非課税期間(5年)が終了した場合、 18歳になるまでは継続管理勘定で非課税で保有が可能。 非課税期間(5年)終了前に18歳を迎えた場合は、現行の制度通り、5年間は非課税で保有が可能。 非課税期間が終了後は、課税口座(特定・一般)に払い出しとなります。 ジュニアNISA口座で保有している商品は新NISA口座(成人NISA)へ移行できません。 ジュニアNISA口座で保有していた銘柄を引き続き非課税で保有したい場合には、一旦売却を行い、新NISA口座で新たに買いなおす必要があります。 2023年末時点で18歳未満のお客様 継続管理勘定 ジュニアNISAでの非課税期間(5年)経過後、1月1日において18歳になるまで株式や投資信託を非課税のまま保有できる勘

    ジュニアNISA(ジュニアニーサ):未成年者少額投資非課税制度 | 楽天証券
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