スマホで撮ったにしては上出来のニューヨークの風景 Chanege the life Tourバンクーバー→ニューヨーク編 Key(ケイ)：@kakeyforwardです。 2ヵ月近く経過してしまいましたが6月末に敢行した北米ツアー～バンクーバー→ニューヨーク編です。 丸3日間にわたるバンクーバー滞在を終えて次なる目的地ニューヨークへ移動です 前回バンクーバー編はこちら www.kakeyforward.com Chanege the life Tourバンクーバー→ニューヨーク編 バンクーバーからニューヨークへ グランドハイアット・ニューヨーク ロックフェラーセンター・トップオブロック バンクーバーからニューヨークへ バンクーバー国際空港発ニューヨーク行は8時45分時発。 行きと同じくスカイトレイン、ウォーターフロント駅へ余裕をもって向かいます。6時前に駅に着くがゲートオープン前・・・おと

冷静に景気を判断し投資を継続する為に 冷静に景気を判断し投資を継続する為に 市場動向 資産状況 日本株 市場動向 米国株式市場も日本株式市場も10月の急落から回復してきましたが、まもなく2018年度が終わり多くの企業の決算を迎えます そんな中、米国市場はFRBが2019年に当初予定していたの2回の利上げの停止おおび資産の縮小も9月で終了する事が決定しています 株価にはポジティブですがそれだけ米国経済の先行きの不透明であるともいえます。長短金利差を示すイールドカーブのフラット化、そしていよいよ逆転が迫ってきています イールドカーブの逆転が即株価下落につながるわけではありませんが、やはりリセッションは着実に迫っているようです それが今年2019年の後半なのか2020年なのか。またはもう少し先なのかはわかりません しかしながらリーマンショック以降、10年以上続いてきたゴルディロックス相場(適温)

ARCC 配当利回り10%に 小額ですが保有しているARCCが配当利回り10%になりました 株価が下がったということです リセッションが予想される中で金融系であるこの銘柄が下がる事の意味はなんでしょう？ ARCC 配当利回り10%に ARCC詳細 配当利回り10%超へ ARCC詳細 米国最大規模のBDCである ARCC:Ares Capital Corporationの詳細についての過去記事です。 BDCについてはREITの企業融資版と思えばなんとなくイメージできるかもしれません www.kakeyforward.com 配当利回り10%超へ 直近3年ほどのチャートです 10月以降の米国株下落の余波で下落し12/18現在の株価は15.17ドルとなりました ここ数年の配当金は1.52ドル(四半期0.38ドル)の為、配当利回りは10%の大台となりました といってもこの水準は2016年以来の事で

米国市場急落はリセッションの前兆か 米国市場急落はリセッションの前兆か 2015年チャイナショックと酷似 このままリセッションへ向かうか Keyです。こんな感じです 寝て朝起きたらお金が減ってる ＼(^o^)／#おはぎゃーBOT— Key(ケイ)@シャープﾍ|レシオ (@kakeyforward) 2018年10月11日 米国市場は特に大型ハイテク株を擁するNASDAQを中心に大きく急落しました 今年2月急落～3月でも大きく割り込まなかった節目の200日移動平均を割り込みました このまま大きく割り込むようなら2016年以来の事になります 長期金利の急上昇や米中貿易戦争など急落の原因はいろいろあるようですが、2月同様、直近までAMZNなど順調に高値を更新していた株が売りも入りやすく利益確定が加速したとも思われます www.kakeyforward.com そんな急落原因を探しても意味はないで

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT) 10月2日で設定来1年を迎えた楽天VT：楽天・全世界株式インデックス・ファンドを改めてご紹介 全世界の主要企業、約8,000銘柄に投資するVT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETFをそのまま買い付ける楽天投信投資顧問の投資信託です。 海外ETFであるVTと違い日本円のままノーロード(手数料無料)で、自動積立で投資初心者の方でも比較的手間をかけず買付けする事ができます 長期資産成形に最適な楽天VT：楽天・全世界株式インデックス・ファンドについて信託報酬料、株価チャート、メリットについて紹介していきます 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT) 手数料・信託報酬・信託財産留保額 配当金・分配金 ベンチマーク 楽天VTの基準価額チャートと純資産総額 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)の5つメリット 全世界の株

PFF:iシェアーズ 米国優先株式 ETF 安定した値動きと高配当ETFのPFF：シェアーズ 米国優先株式 ETFはリセッション(景気後退）が来たら購入したい銘柄のひとつです。 平時でも毎月分配の為、ドルの一時置き場としても選好される事も多いETFです PFF:iシェアーズ 米国優先株式 ETF 分配金利回り ベータ値 経費率 保有銘柄 チャート 分配金 PFF：iシェアーズ 米国優先株式 ETFまとめ PFF:iシェアーズ 米国優先株式 ETFはS&P 米国優先株式インデックスをベンチマークとする議決権の無い優先株式を集めたETFです 優先株は議決権がない代わりに高配当。社債と普通株式の中間のような性格の金融商品です 出典：ブラックロック社HPより 分配金利回り 6.26% 2018年7月時点 過去12ヶ月分配金利回りでも5.60%と安定の高利回りがPFFの魅力です 後述しますが金融危機

VDC:生活必需品セクターETFはディフェンシブ高配当が魅力 ディフェンシブ高配当ETFの代表格、米国ETF、VDC：生活必需品セクターETFについてご紹介 シーゲル派にも人気のこのETFの経費率、保有銘柄、過去のリターン、配当金利回りについてまとめてみます VDC:生活必需品セクターETFはディフェンシブ高配当が魅力 VDC：生活必需品セクターETF 経費率 構成銘柄 2018年8月時点 VDCの株価チャートとリターン 配当金・分配金の利回りおよび推移 ディフェンシブETF銘柄の代名詞 VDC：生活必需品セクターETFまとめ VDC：生活必需品セクターETF シーゲル教授の数十年にわたる調査の結果S&P500を上回るリターンを得たセクターの中で2位に位置するのが生活必需品セクターです ヘルスケアセクター　14.19％ 生活必需品セクター　13.36％ 情報技術セクター　　11.39％ エ

楽天・インデックス・バランス・ファンドの検討-最悪のシナリオ(円建て) 前回の楽天インデックスバランスファンド関連記事です アセットクラスの組み合わせで擬似的な楽天インデックスバランスファンドをリーマンショックに向かって積立てていくというシナリオでのシミュレーションでした www.kakeyforward.com 結論としては15年間という期間に定額積立ていく事でリーマンショック相当でもプラスリターンを得られるという結果でした。 但しドル建での計算でした。最終的には日本円で必要な教育資金(海外の大学除く)を目的としている為、今回は円建てで積立シミュレーションしてみました 楽天・インデックス・バランス・ファンドの検討-最悪のシナリオ(円建て) 積立シミュレーション シミュレーション条件 リターンデータとチャート 積立シミュレーション 積立結果グラフ 楽天・インデックス・バランス・ファンドの検

5人家族サラリーマン投資家の家計簿公開 毎月のどんぶり家計簿をざっくり公開シリーズです 集計が遅れましたが6月の家計簿公開です 5月の家計簿はこちら www.kakeyforward.com 5人家族サラリーマン投資家の家計簿公開 家族構成ほか条件 家計管理方法 収支 支出明細 特別比除外一般収支 6月家計簿まとめ 家族構成ほか条件 地方在住40代会社員 子供3人の5人家族 2018年4月妻職場復帰 持家あり。ローン返済中8年目。残金1,600万円ほど 車必須地域、複数台あり。ローンなし 家計管理方法 月締め後、レシート合計欄のみをエクセルに費目別入力 ※食費と日用品が多少混在しても気にしない 費目単位(食料品、外食、日用品、車両費など）の月額合計をマネーフォワードに手入力 引き落とし口座はマネーフォワードと連携 収支 マネーフォワード　家計簿画面より 賞与月という事もあり単純収支は黒字で

投資において1億円っていう数字っていうのが結構意識されていますが実際のところ1億円という数字に意味はありません。それでも節目の数字として目標としている人も多いでしょうし1億円に絡んだ一般的に定着している単語もあります 億万長者 ミリオネア 1億円プレイヤー 億り人 古くから億万長者という言葉はあったと思いますが同義語で100万を意味するミリオンからミリオネアという言葉もあります。こちらは1億円というよりは英語圏における100万ドルの資産保有者または100万ドル稼ぐ人を意味するものです 例えば年俸制のプロアスリートにおいても1億円プレイヤーになる事はひとつの到達点といえそうです。1億円プレイヤーといえばプロ野球で初めて年俸1億円を達成したのは元ロッテ、中日、巨人などで活躍し中日ドランゴンズでも監督を務めた落合氏を思い浮かべます。 億り人は最近出てきた言葉ですね。2018年の仮想通貨バブルでも

当初は家計管理や教育資金、老後資金などのライフプラン検討メインではじめたこのブログですが、すっかり投資記事の多いブログになってしまいました。でも 投資は手段の一つであって目的ではない ですよね。ETFの経費率が0.1％だとか、株と債券をこの比率で組み合わせればシャープレシオがいくつだとか調べたり検証しているのも楽しいものの投資自体は、やはりただ生活をよりよくする為の手段の一つに過ぎないと思っています www.korosuke-investment777.site www.zuzuzuwork.com ツイッターでもお世話になっているお二人のブログを読んで、自分も思うところもあり投資やお金についてつらつらと書いてみる事にします。駄文です 投資は手段の一つであって目的ではない 投資の目的とは何か？ ではなんの為にお金を増やすのか？ 生活する為に 時間や健康もお金で買える お金を稼ぐ手段 浪費と

前回の米国ＥＴＦ関連記事は全米株式に幅広く投資するＶＴＩ：バンガード・トータル・ストック・マーケットETFでした www.kakeyforward.com ＶＴＩ以外のＥＴＦではＶＴ：バンガード・トータル・ワールド・ストックETFや米国セクターＥＴＦに投資していますが、これではかなり米国に偏ってしまいます。そこで以前から世界分散のバランス調整として検討しているのが新興国へ投資するバンガードＶＷＯ： FTSE・エマージング・マーケッツETFです VWO：FTSE・エマージング・マーケッツETF ベンチマーク 経費率 国別構成比率 保有上位銘柄 チャートおよびリターン 割安なPER まとめ VWO：FTSE・エマージング・マーケッツETF ベンチマーク ブラジル、ロシア、インド、台湾、中国、南アフリカなど新興国市場の大型株・中型株・小型株を網羅した時価総額加重インデックスであるFTSEエマージ

VT:バンガード・トータル・ワールド・ストックETF 投資家の間でも意見が分かれるのが米国株式か全世界株式のどちらかがよいかという問題です 結論は出すのはなかなか難しいのですが、まずはそれぞれを理解して比較する必要があります 全世界株式分散投資の代表がVT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETF。米ETFとしては日本では非常にメジャーなETFです。 このVT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETFについて改めてごご紹介します VT:バンガード・トータル・ワールド・ストックETF ベンチマーク 経費率 国別構成比率 保有上位銘柄 VTはメジャーETFではない VTチャートおよびリターン 楽天ＶＴ：楽天・全世界株式インデックス・ファンド VTまとめ VT:バンガード・トータル・ワールド・ストックETFは2008年6月に設定された全世界48か国8,000以上の銘柄に投資できる全世

5人家族サラリーマン投資家の家計簿公開 5月の家計簿公開です どんぶり家計簿をざっくり公開です 4月の家計簿はこちら www.kakeyforward.com 5人家族サラリーマン投資家の家計簿公開 家族構成ほか条件 家計管理方法 収支 支出明細 特別比除外一般収支 5月家計簿まとめ 家族構成ほか条件 地方在住40代サラリーマン 子供3人の5人家族 2018年4月妻職場復帰 持家あり。ローン返済中8年目。残金1,600万円ほど 車必須地域、複数台あり。ローンなし 家計管理方法 月締め後、レシート合計欄のみをエクセルに費目別入力 ※食費と日用品が多少混在しても気にしない 費目単位(食料品、外食、日用品、車両費など）の月額合計をマネーフォワードに手入力 引き落とし口座はマネーフォワードと連携 収支 マネーフォワード　家計簿画面より 単純収支は大赤字です。 収入に特記すべき事項はありません。5月

以前から米国生活費需品セクターETFを自分なりに調べていて購入を決断しました。2018年入ってからはパフォーマンスはいまいちですがタイミングは気にせず実際に購入しました。 www.kakeyforward.com www.kakeyforward.com 生活費需品セクターETFはシーゲル教授の調査のおける過去最もリターンが優れる上位4種のセクターに含まれます％表示は年率リターン ヘルスケアセクター　14.19％ 生活必需品セクター　13.36％ 情報技術セクター　　11.39％ エネルギーセクター　11.32％ ※2018/5/28 上位3種としながら、4位のエネルギーセクターと3位の情報技術セクターが入れ替わっていました。順番もリターン順でもなくわかりにくい為、順位を整て上位4種と表記を改めました この上位3種の他のセクターETFとも比較していく事にします。今回は1位のVHT：バンガー

我が家は公共機関が発達していない地方都市在住で自動車は必須ですが、自動車を所有していると保険や消耗品など維持時が悩みの種ですね 維持費の中には自動車に関する税金がありますが自動車重量税など大半のものは車検時に点検費用などと合わせて支払になりますが。ただし自動車税だけは別で4月1日の所有者に対して5月中に納税する必要があります 自動車税のクレジットカード払い 自動車税 決済手数料 実際のクレジットカード払い方法 デメリット まとめ あとがき 自動車税のクレジットカード払い 自動車税支払いといえば昔は銀行窓口、次にコンビニ支払で24時間対応になり便利になりました。コンビニだと土日でも支払できるという点が大きいですね さらにインターネットの普及により現在ではネットによるクレジット支払が可能になっています。自動車税支払いはYahoo!公金支払いや各自治体独自の支払で対応しています 今まで何も考えず

突然ですが、みなさんは投資をはじめたキッカケってなんですか？ 自分は実はよく覚えてないんですよね 投資をはじめたキッカケ 当時を少し振り返り 2000年頃 2003年頃 2008年頃 現在2018年 まとめ～投資とは 投資をはじめたキッカケ 最近だとつみたてNISAやiDeCo。数年間のNISAなど少額投資に対する非課税制度の開始により投資を始めた人やアベノミクス相場だったり、仮想通貨がキッカケって人もいるかもしれません 私が投資を始めたのは2000年末頃ですが、その前までは株式投資はお金持ちの人だけがやる特別なものだと思っていました。 しかしネット証券が登場し、1999年の取引手数料自由化にともない、それまでの対面、電話注文に対して人が介在しないネット注文でかつ格安の手数料で取引できるようになりました。普通の会社員でも投資できる時代が来たのです。 ただ冒頭に書いたように株式投資を始めたき

米国ETFポートフォリオを公開 さて2018年3月末時点の記事です 2月には米国、日本大幅下落でそれぞれ直近高値から10～15％値下がりしています。短期的には2番底を試すだけなのか、すでに下落基調となっているかはわかりません 今回これほどの急落が起こると思ってもみませんでしたが、時間をかけて上昇してきた株価が短期間で下落するのはよくある事です これらを踏まえて資産成形にむけて構築中の米国ETFポートフォリオの現時点での構成で評価してみる事にしました 金融資産としては今回公開の米国ETF以外に米国グロース個別株を少々保有。楽天証券つみたてNISAで楽天VT、楽天VTIなどを積立中。他にも日本中小成長株投信、インド投信も保有していますが現金、保険など含めた資産全体を見直し中です ※継続的に見直ししています 【米国ETF】米国ETFポートフォリオ公開2018年6月 【米国ETF】米国ETFポート

BLV：バンガード・米国長期債券ETFの検討 前回、大暴落のリーマンショックから1サイクルとも言える10年経過する中、かなり高値圏にあるように思われる米国株式市場。 実体経済も伴っている部分はあり極端なバブルとはいえないのかもしれませんが、その反動から来るかもしれない暴落への備えはしておきたいものです その場合、まず第一に候補になるのはやはり債券クラスです 100年以上の超長期でみた場合、株式が最大のリターンを得るというのが事実で、多くの投資家に支持されているジェレミー・シーゲル教授の分析です。 出典：長期なら株式投資がベスト 碩学が読む市場の先行き｜マネー研究所｜NIKKEI STYLE しかし個人投資家が長期投資といっても長くても数十年程度で、かつ教育資金用などの場合はせいぜい十数年程度の中期投資です。 この期間程度なら株式が優勢となる可能性も高いと思われますが、それでもやはり極力リス

ここ1、2年調整らしい調整もない中、株式比率を高めていた方は、今回はの米国、日本の株式市場での調整相場で、比較的損失が大きかったのではないでしょうか 「リーマンショックの時は・・・」なんて話はする気はありませんが、今回の10％程度の下落で心がザワザワとした人は今一度、リスク許容度を確認した方がいいかもしれません 現金や債券比率を上げて資産変動のボラリティを押さえ心穏やかに資産運用するのも一考です 債券組み入れなんて今更という人中上級者の方はここでさようなら（・・ノ 最後の投資小ネタだけでもみていってくださいね 債券について 債券のリスク 日本債券ETF 債券の今後の動向 債券まとめ 債券について 債券を簡単に説明すると 国、地方公共団体、会社が資金を調達する際に、発行する有価証券のこと 債券について詳しくはこちら 初心者向け？・・・債券ってなに？ | 日本証券業協会 女性向け？・・・債券っ