※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 投資信託の制度・規制緩和の歴史がまとまった年表が、トウシルに掲載されていますので取り上げます。 （2018/12/13　残高は国家予算を超える101.28兆円！誕生から振り返る平成の投資信託 | トウシルより引用） 1951年の日本初の投信が国内株式クラスだけだったところ、1961年に国内債券の組み入れが可能になり、1970年に外国証券の組み入れが可能になり、1978年に為替ヘッジ先物予約が可能になり、2003年にはREITが解禁になり、この頃には投資家の資産運用に必要なアセットクラスはだいたい投信で揃っていました。 私がインデックス投資をはじめたのは2002年なので、このあたりの時期です。 トウシルの年表では、順風満帆に環境が向上してきたように見えますが、実際はそんなきれいなものではありませんでした。 たしかに、ひととおりのアセットクラスの

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります いま発売中の週刊東洋経済2018年11月24日号を、とても興味深く読みました。 特集は、「保険の罠　いらない商品すべて教えます」です。保険相談室後田亨氏や生活設計塾クルー内藤真弓氏をはじめとした識者が、生命保険・医療保険・がん保険などの保険商品の必要性について、消費者目線で容赦なく斬っていました。 目次からの引用をご覧いただきましょう。 【第１特集】保険の罠　いらない商品すべて教えます 医療保険、がん保険、介護保険、認知症保険、終身保険、貯蓄性保険、外貨建て保険、変額保険……。あなたは不要な生命保険に入りすぎていないか？　長い人生を考えたとき、役立つのは実は保険より貯蓄。ムダな保険の断捨離の仕方を教えます。 ◆日本の社会保障は充実　「生命保険は最小限」が正しい選択 ◆日本の売れ筋保険　大半が必要性に疑問 ◆医療保険：公的医療保険が充実し、民間

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 2016年1月に始まった投資信託口座へのマイナンバー届出に関する経過措置は2018年末で終了するとのこと。 野村総合研究所(NRI)　WEBサイト 金融ITフォーカス2018年10月号　マイナンバーの2019年問題 現在は、たとえば「eMAXIS Slim」シリーズや「ニッセイ購入・換金手数料なし」シリーズなどの様々な資産クラスのインデックスファンドが、ひとつの証券口座で買えるようになっています。 しかし、古参のインデックス投資家は、昔、信託報酬が最安値のインデックスファンドを買うために、たくさんの証券口座を開く必要がありました。日本株式インデックスファンドはA証券、先進国株式インデックスファンドはB証券、新興国株式インデックスファンドはCネット銀行といった具合です。 今でもたくさんの証券口座を抱えているかたも多いと思います。 しかし、マイナ

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 2018年も終わりに近づき、一般NISA（つみたてNISAに対して）の5年の非課税期間が迫っており、ロールオーバーするか否かの考察が出回り始めてきました。 そこで見えてきたことは何か？ 予想どおりの…… NISAのロールオーバーをどうするか－正しい投資判断とは何か－ | ニッセイ基礎研究所 上記のニッセイ基礎研のレポートは、一般NISAでロールオーバーをするか否かの正しい投資判断について解説されています。 結論はこうです。 （NISAのロールオーバーをどうするか－正しい投資判断とは何か－ | ニッセイ基礎研究所より） 要するに、今後5年間の見通しが良ければ継続保有（ロールオーバー）、見通しが悪ければ売却。 結局、こうなるんです。 NISAが5年間という非課税期間で始まることが決まった時、こうなることはわかっていました。ロールオーバーができたと

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 当ブログの質問フォームから、「妻に投資のことを納得してもらうにはどうしたらよいのか？」というご質問を何度かいただいたことがあります。 たいへん申し訳ないのですが、私は有用なアドバイスを持ち合わせていません。なにせ、水瀬家でも妻は投資にほとんど興味を示しませんし、夫が書いた著書ですら読んでくれようとしません(涙) トウシルに「妻に投資方針を納得してもらうためのプレゼンテーション」というピッタリな記事がありましたのでご紹介します。 家族の資産形成･妻に投資方針を納得してもらうためのプレゼンテーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 詳しくは、上記トウシルの記事をお読みいただきたいのですが、ざっくりまとめると以下のとおりとなるかと思います。 ◆ 妻に対して投資状況を見える化する ◆ 妻は「投資に消極的なプランスポンサー」と考えてプレゼンす

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 東京証券取引所（東証）が運営する「東証マネ部」が作成した動画コンテンツをまとめて見てみました。面白いのから、ちょっとこれは…というものまであったので、独断と偏見で評価してみたいと思います。 （動画中心なので、Wi-Fi環境での閲覧を推奨します） 動画でわかる資産形成 | 東証マネ部！ 上記サイトが、東証マネ部の「動画でわかる資産形成」コンテンツです。ここに、2018年9月22日時点で、4本の動画がアップされています。ひとつずつ見ていきましょう。 その勘違いが二人を未来へ導いた | 東証マネ部！ ナレーション「その勘違いが、二人を未来へ導いた。」 ドライブ中の女「“ETF”を知ってる？」 ドライブ中の男「もちろんさ。支払いがスムーズになり、渋滞が減った」 ドライブ中の女「ワーオ　快適快適！ってそれは“ETC”！」 バカっぽいお洒落男「ETF？

「お金は寝かせて増やしなさい」 今までとは違うインデックス投資のおすすめ書籍 - 外資系金融サラリーマンによる 金融・転職ブログ じゅんしさんは、外資系金融機関で勤務されているブロガーさんで、専門はデリバティブ、ビジネスマネージメント、経済分析。ブログでは、どうやったら外資系企業に入れるのか、入って仕事をしていくのか、あまり表に出てこない金融のコンセプトを紹介してくれています。 そんなじゅんしさんが、インデックス投資本の「お金は寝かせて増やしなさい」を読んで、書評を書いてくれました。 外資系金融機関のデリバティブ専門のプロから、いったいどんな感想が……おそるおそる拝見すると、 本書のレビューとしては今までになかった「インデックス投資の最初から最後まで 酸いも甘いもカバーされている」という印象を持ちました。こういった投資本の多くは、なぜこの投資法が良いのかといったところから始まり、口座の開設

先日、投資漫画「サクラ姫ネリマ証券」の作者スダさんと、投信ブロガーのセロンさんと3人オフ会をしてきました。控えめにいって、ものすごく刺激を受けました。 スダさんを初めて知ったのは、むかーし昔、セロンさんが飲み会でちら見させてくれた「サクラ姫ネリマ証券」の1巻でした。かわいい絵柄ですが骨太の投資理論を学べるハイクオリティな本でした。 よくある投資本の通り一遍の説明ではなく、株式投資の本質、いわば「ゲームのルール」を漫画の登場人物たちの会話や行動でていねいに描いていました。 当時、既に100冊以上の投資本を読んでいた私にとっても、類書がないと感じるオリジナリティ。でも、この漫画が買える場所が「コミティア」（コミケじゃないよ）と聞いて、それ以上は腰が引けていました。 そして月日は流れ、いつしか私はコミティアを知り、初めてスダさんとお会いしたのも当然コミティアの会場でした。ブースで何度かお会いして

※本ブログでは記事中にPRを含む場合があります 投資信託（投信）を保有する個人投資家の半数近くが、損失を抱えているとの報道がありました。 日本経済新聞　電子版 2018/07/05　投信で損失、個人の半数　金融庁調査 上記日経新聞の記事を読むと、損失を抱えているのは、株価が下がったからだというわけではなさそうです。詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、無理やりポイントをまとめると、以下のとおり。 2018年３月末時点、投信保有者のうち運用損益率プラス50％以上の人がいる一方で、マイナス10％以上の損失の人が全体の35％ともっとも多い。 ここ数年は緩和マネーの流入で世界的に株価が堅調に推移している。 投信保有者が儲けられなかったのは、銀行や証券会社の「回転売買」による手数料稼ぎと「毎月分配型投信」による取り崩しのため。 さもありなん、という感想しかありません。 このブログでも、繰り返し