日本版ＩＳＡって、知ってます？ - About Money，Today
ファイナンシャル・ジャーナリスト 竹川美奈子のブログ。 お金に関する情報や日頃感じたことを発信していきます。 2012年から新たに創設される小規模投資非課税制度（日本版ISA）って知っていますか？ これは投資信託や上場株式等のための非課税制度で、英国のIndividual Savings Account（個人貯蓄口座）を参考にしているため、「日本版ISA」と呼ばれています。 【日本版ISAの概要】 ◇非課税対象：上場株式等の配当、譲渡益 ◇非課税投資額：毎年、新規投資額で100万円を上限（未使用枠は翌年以降繰越不可) ◇非課税投資総額： 300万円（100万円×3年間） ◇保有期間：最長10年間 ◇途中売却：自由（ただし、売却部分の枠は再利用不可） ◇口座開設数：年間1人1口座（毎年異なる金融機関に口座開設可） ◇開設者：居住者等 ◇年齢制限：20歳以上 ◇導入時期：平成24年1月1日（2
僕もリレー投資について考える - かえるの気長な生活日記。
田舎のKenさんが インデックス・ファンド→海外ETF のリレー投資について考察されていたので(リレー投資について考える。その6 自給自足を目指して投資っ子。)、僕も自分なりに考えて勝手に応援してみようかと思いましたが、複雑ですね。 書いてみたもののヒントにもなるかどうか・・・・・。 特に税金と配当がややこしいので、あっているか判りませんが参考になればと思います。 とりあえず、下の表を見て察してくださいデス・・・・。 為替手数料、売買手数料、配当の税金がどれだけ信託報酬に影響を与えるか計算してみました。 1回あたりの購入手数料は30万円です。 リレーした結果の保有経過を簡単に計算してみました。長く持つほど有利になりますね。 ※ 信託財産留保額 0.05%を加算しています。 ちゃんと合っているかの保障はないんですが、なんとなく感じた事は、 思ったより、STAMグローバルの実質信託報酬 0.9
債券投資の基本〜個人投資家が債券投資を行うための5ステップ | ホンネの資産運用セミナー＜インデックス投資ブログ＞
リスク許容度を下げるためには、債券投資を行うことが必要である。債券投資の投資方法についてまとめてみた。 ・債券の価格には大きく分けて、債券発行時の「発行価格」、取引期間中の「取引価格」、償還時の「償還価格」がある。償還価格は発行時に決められた「元本＋利子」であるが、取引期間中は債券価格が変動する（変動利付債の場合は利子も変動する）。 ・取引価格が償還価格を上回る場合を「オーバーパー」、下回る場合を「アンダーパー」という。 ・債券発行時に定められた利子の割合を「利率」という。一方、取引中に償還価格までに得られるキャッシュを年率に計算したもの「利回り」という。 ステップ2：債券価格がどのように変化するか理解する ・債券価格は元本と将来にわたる利子の合計を現在価値に置き換えたものである。 ・多くの人がモノの値段が上昇すると予測している場合（つまりインフレ）、債券価格は低下し、利回りが上昇する。つ
確定申告準備 - 『特定口座年間取引報告書』取り寄せ : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)
2010年02月03日21:42 確定申告準備 - 『特定口座年間取引報告書』取り寄せ カテゴリ年金/保険/税金 tsurao Comment(6)Trackback(1) 今年も確定申告の時期が迫ってまいりました。 去年は医療費還付を主目的として確定申告を行いました。 今年は(1)年末調整の配偶者控除忘れの訂正、(2)投資信託の確定損失繰越を主目的として確定申告を行います。 そのために各証券会社から送られてきた『特定口座年間取引報告書』を整理していたのですが、罠が1つ。 マネックス証券の『特定口座年間取引報告書』だけは手元にありませんでした・・・ マネックス証券のHelpページを見ると 「源泉徴収なし」の特定口座を利用されている場合は、「特定口座年間取引報告書」の電子交付サービスを契約しているか否かにかかわらず、郵送交付も行います。「源泉徴収あり」の特定口座を利用されていて「特定口座年間
特定口座
投資初心者が特定口座で源泉徴収ありを選ぶべき理由金融商品を購入して投資を始めるときに最初に直面する税金問題が、特定口座の選択です。言葉の分かりにくさから、特に源泉徴収のあり・なしの選択に関して少なからず誤解されている人がいます。ことはシンプルに判断しましょう！長期投資を志向する方向けにご案内しています。短期のトレードをする方は、参考にしないでください。 投資でも税金はついて回る 税金の申告は憂うつな作業ですが、投資の最大のコストは税金ですから、しっかりと対応したいもの。税金の還付がある人なら、申告を行ってください。ところで、人が投資を始めるときに最初に直面する税金問題は、特定口座の開設の選択です（NISA口座については、そもそも非課税ですから、迷うことはありません。まずNISAの非課税枠を使って、それを超える部分を特定口座で運用することになります）。 特定口座のよくある誤解・源泉徴収はあり
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投信、ＥＴＦの二重課税を探して - 資産運用でスーパーカーを手に入れよう！
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