楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）を解説
投資対象は？ 楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問が運用するインデックスファンドです。 参照請求目論見書（2017年10月20日版） 米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。 当ファンドがマザーファンドを通じて購入する投資対象は、海外ETFとしても人気のバンガード・トータルストック・マーケットETF（VTI）です。 海外ETFの売買は為替取引や、指値発注、分配金の再投資など手間がかかるので、積立てもし易い投資信託として仕立てた商品です。 CRSP USトータル・マーケット・インデックスの詳細 米国株の指標としてはS&P500（大型・中型株）が代表的ですが、当ファンドが採用するCRSP USトータル・マーケット・インデックスは中型・小型株も含み米国株式市場の投資
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）の魅力を解説
メリット・デメリット さて、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）の管理費用（Expense ratio）は年0.11％ですが、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの信託報酬率年0.1296％（税込）が加わる事で実質的な信託報酬率は年0.2396％（税込）となります。 この信託報酬水準は日本を除く先進国株式指数であるMSCIコクサイ指数を投資対象としたインデックスファンドの水準、例えば11月21日よりクラス最安に信託報酬を下げる「ニッセイ外国株式インデックスファンド」では0.20412％（税込）、私が現在特定口座でつみたてているたわらノーロード先進国株式は12月30日より0.216％（税込）と比べて、ほぼ同等レベルに設定されています。 楽天・全世界株式インデックス・ファンドはこれ一本あれば日本も新興国も含む時価総額比に従った投資ができるという事で非常に扱いが楽です。一方で
日本株投資信託の８割がインデックス運用に？！
今日の日経新聞電子版で、非常に驚いた記事がありました。 株指数運用、市場を席巻 低コスト強み、投信の８割 企業選別機能衰えも 世界の株式市場で株価指数の構成銘柄を丸ごと買うインデックス運用が急激に広がっている。 日本株市場では投資信託の８割、年金運用の７割に達してきた。 低コストで市場平均並みの成績を狙うのが効率的との見方が強まっているからだ。 インデックス運用が勢いを増せば、業績や将来の成長性で個別企業を選別する市場の大切な機能が衰えてしまいかねない。 つい最近まで、株式投信の3割がインデックス運用となっており、比率が上昇していると言われていました。 今後のその比率は高まると言われていましたが、まさか既にこれ程になっているとは、自分が何か勘違いしているのか疑うレベルです。
ウェルスナビ（Wealth Navi）解約しました。利用してわかった良い点と悪い点。
資産運用サービスのウェルスナビ（WealthNavi）は2016年7月に一般公開され、2021年11月現在預かり資産6000億円を突破、運用者数も30万人と、ロボアドバイザーでは一番人気となっています。 もともと、ファンドラップと呼ばれる「投資一任契約」によるおまかせ運用は、クソ高い手数料とボッタクリファンドによる回転売買というイメージがありましたが、今はフィンテック（financial technology）によるロボアドバイザーの登場で比較的手数料が安い物が出ています。 私自身は、資産運用は手段であって目的ではないので、できる限り時間をかけずに自動化して、空いた時間でもっと楽しいことをしたいという考えがあり、この手のお任せ運用サービスに魅力を感じます。 特に、ウェルスナビ（Wealth Navi）ではバンガードなどの低コストの海外ETFを組入れており、以前に私がやめた、海外ETFのデメ
個人型確定拠出年金（iDeCo）加入に必要な書類について
本人確認書類について 本人確認書類は下記のいずれかのコピーを添付します（マイナンバーの提示は不要）。 運転免許書（有効期限内のもの。氏名・住所・生年月日の記載） 各種健康保険証（有効期限内のもの。氏名・住所・生年月日の記載） 印鑑登録証明書（書類の発行後3ヶ月以内のもの） 在留証明書（書類の発行後3ヶ月以内のもの） 個人型年金加入申込書について 表紙の説明書きを含めて5枚綴りの複写書類です。 住所氏名のほか、基礎年金番号、掛金引落し口座情報、登録事業所番号・名称の記載が必要です。 掛金引き落とし口座は、事業主払込にしない場合、個人口座を記入しますが、以下の銀行は口座振替不可です。原則、ネット銀行不可ということで、制約されるので注意を。 ＜口座振替不可 金融機関＞ ネット系銀行（住信SBI、セブン銀行、ソニー銀行、じぶん銀行、大和ネクスト銀行など） ※新生銀行は口座振替可能です 商工組合中央
ニッセイ外国株式インデックスファンドの不審な挙動 | 投信で手堅くlay-up!（インデックス投資ブログ）
通常であればほぼ横並びで、0.01％の差があるかどうかというところですが、確かに11月10日のニッセイ外国株式インデックスファンドは0.27％以上劣後しています。 ちなみに、11月9日のSMTグローバル株式インデックスも他に比べて+0.1％となっており、これも通常より変動が大きいと思います。 念のため、2016年1月4日～11月11日のこれら5ファンドのデイリーの基準価額データをモーニングスターHPよりダウンロードし確認しましたが、デイリー騰落率の5ファンド平均値からの乖離は標準偏差0.012％（n=1055）でしたので、3×標準偏差の0.04％も乖離すれば何かが起こっていると言って良いと思います。 ニッセイ外国株式インデックスファンドのトラッキングエラーは大きいのか 本来基準となるMSCIコクサイ指数との比較ではないのですが、上記5ファンドで今年デイリー騰落率の平均値からの乖離が0.04
今年の顔となるファンドは？「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」 #foy2016
私のFund of the Year選定基準 証券会社や運用会社など売り手の都合で選ばれたファンドではなく、個人投資家が本当に良いと思える投資信託を選ぼう！というのがイベントの大きな趣旨ですが、実際にどういった基準でファンドを選定するかは個人に任されています。 私はこれまで基本的には「（机上の理想論ではなく）少額でも自分が実際に投資しているファンドから選ぶ」というMyルールを設けたなかで、今年何か話題となったエピソードを語る事ができるファンドを選んでいます。 やはり今年の顔となるファンドですから、「いつもの」ではなく、後で振り返った時にあの時は「あれ」が凄かったよなという何かが欲しい。 今年話題になったファンドは・・・結構ありましたが、個人投資家の期待に答えてくれた「あのファンド」に5ポイント投票しました。 歴代受賞ファンドの紹介 昨年はニッセイ外国株式インデックスファンドが2位以下を大き
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」まもなく投票開始
投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは 「Fund of the Year」と言えば、モーニングスターのファンド オブ ザ イヤーが有名ですが、投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは受賞ファンドの顔ぶれが全く異なります。 選考基準も異なりますし違って当然、どちらが良い悪いではないのですが、やっぱり売り手側の都合で選ばれたファンドではなく、個人投資家が本当に良いと思える投資信託を選ぼう（もっと世間に知ってもらおう）という思いで投票しています。 フィデューシャリー・デューティが注目されるようになり、投信会社の方々もこうした個人の意見を気に留めて、運営改善に参考にされるケースもあるようですので、インデックスもアクティブも、投資手法に関わらず是非多くの投信ブロガーに参加して頂きたい。 投票の概要 投票期間：2016年11月1日（火曜日）から11月30日（水曜
敗者にならないゲーム-個人投資家が相場に勝つために-
競技としてスポーツをやっていた人は感覚的にわかると思うのですが、アマチュア同士の勝負は ミスが少ない方が勝つ 試合になるという事が研究されています。 ゴルフで言うと、ドライバーを力いっぱい振り回して飛距離を稼ぎ、その結果ラフから2打目を打つよりも、慎重にフェアウェイをキープしていく方がスコアがまとまります。 ちょっと遠いなぁと言いながら、使い慣れない3番アイアンでグリーンオンを狙ってOBを出してしまうよりも、7番で手前に置いて花道からグリーンを狙うほうがどんなに手堅くて楽か。 ゴルフは所詮お遊びなので、一発を狙うのが楽しいかもしれませんが、自分や家族の人生をかけた勝負でもそれをやりますか？ ミスを極力減らす様なプレーが、勝利への近道ではないか。 チャールズ・エリス著「The Loser’s Game（敗者のゲーム）」は投資家に読み継がれる古典と言われていますが、資産運用もゴルフやテニスと同
2016年3Q リスク資産運用状況
アセットアロケーション（2016年10月1日現在） 現在のリスク資産の配分は、日本株8％、外国株50％（先進国株32％、新興国株18％）、日本債券34％、外国債券8％。 ※注：個人向け国債は無リスク資産ですが、上記の日本債券クラスに含む なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50％となるよう調整しており、リスク資産とは別にまとまった現金と定期預金を保有しています。 また、家計支出2年分を生活防衛資金として口座を分けてキープしています（生活防衛資金は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けない位置づけ）。 アセットアロケーションはほぼ変わりなく、リバランスは無さそうです。 ポートフォリオ（2016年10月1日現在） 現在、私が保有及び積立購入している投資信託の全銘柄は以下の通り。 ■ 日本株 日本株式インデックスe（特定口座）（積み立て中） ■ 外国株 外国株式
個人型確定拠出年金（iDeCo）口座はSBI証券か楽天証券のどちらを選ぶ？
iDeCoにかかる手数料比較 下記の通り、確定拠出年金口座の維持には手数料がかかります（金融機関のほか、国民年金基金連合会や信託銀行への手数料含む）。 SBI証券と楽天証券はどちらも一定残高以上で口座管理手数料（自分達の取り分*）を無料としており、現在最も手数料の安いグループとなります。 5/19よりSBI証券及び楽天証券の運営管理手数料は0円に改定されました！。 *国民年金基金連合会等の費用は発生します SBI証券 手数料 ＜SBI証券 手数料一覧より＞ 加入時手数料・・・3,857円 口座管理手数料（拠出者）・・・（月額）167円 口座管理手数料（指図者）・・・（月額）64円 給付手数料（振込1回あたり）・・・432円 運営管理費用・・・無料 楽天証券 手数料 ＜楽天証券 手数料一覧より＞ 加入時手数料・・・2,777円 口座管理手数料（拠出者）・・・（月額）167円 口座管理手数料（
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