セルリアンです。 金融庁で積立NISAの説明会があるとのことで、インデックス投資ブロガーの虫取り小僧さんより、参加募集があったので、思い切って参加してきました。 虫取り小僧さん、ありがどうございます。 資料を見返しながらざっくりまとめてみました。 積立NISAの背景 経済の持続的成長に資する良い資金の流れ ・日本の家計金融資産の52%が現預金 ・アメリカ・イギリスに比べて、日本は株式・投信等の割合が低く、家計金融資産の伸び率が低い水準 ・これは、株式・投信等の運用による差 有価証券・定期預金等による資産形成をしていない世帯 ・3世帯に1世帯は資産形成していない ・収入階層別に見ると、収入が下がれば下がるほど有価証券・定期預金等ゼロの世帯が増える 現行NISAの現状 ・着実に普及しているものの、積立による利用は総合口座数の1割以下 ・NISA口座全体の50%以上が非稼働 ・少額からの積立投資
なぜか急に私が案内係を務めることになってしまったので、せっかくだから行ってきました。「積立NISA(つみたてニーサ)」説明会に。金融庁まで。 現行のNISA(小額投資非課税制度・一般NISA)は、株式や投資信託への、1年間あたり120万円までの投資枠にかかる譲渡益や配当金(分配金)が、5年間非課税になる制度です(ジュニアNISAの場合は80万円)。 どうやらそれを、毎月コツコツと積み立てる方式の「つみたてNISA」へと変更(新たに創設)し、投資額の年間上限を(40万円に)下げる代わりに、投資可能期間と非課税期間を20年に伸ばす方向のようです(平成 30 年 1 月より)。 【制度概要解説記事はこちら→「つみたてNISA」ってなんだ?…金融庁の制度担当者に聞いてみました】 で、この制度では、投資可能な商品も金融庁のほうで徹底的に選別する方針らしく、「いったい、どうやって金融商品を絞り込んで、
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