首相の一言を最大限利用した大きな刷新 NISA（少額投資非課税制度）が大きく刷新されることになりました。 これまで、現行の一般NISAが2023年で終了して、2024年から2階建ての構造を持つ新しいNISA制度がスタートする予定でしたが、この「2階建てNISA」が取りやめとなり、制度と金額的スケールの両方が大きく変わる新しいNISA制度（以下「新しいNISA」）がスタートすることになりました。 新しいNISAは、岸田文雄首相が就任とともに掲げた「新しい資本主義」の検討に伴って出てきたものです。岸田首相がたまたま発した「資産所得倍増計画」という言葉を具体化する必要性から生まれました。これまでのNISA制度にあって課題とされていた問題の多くが解決されています。「首相の一言」を最大限に利用してよくここまで仕上げたものだと、関係者の努力に感心します。 新しいNISAのポイントを簡単にまとめます。以

30年のキャリアを誇る経営戦略コンサルタント。情報分析や業界分析に強く、未来予測やイノベーション分野が得意領域。一方で雑学にも強く、経済エンタテナーとして各方面に寄稿。経済クイズ本『戦略思考トレーニング』シリーズは20万部を超えるベストセラー。マスコミ関係者の地下クイズ集団『夜会』のメンバーとしても活躍。 今週もナナメに考えた　鈴木貴博 経済誌をにぎわすニュースや日常的な経済への疑問。そのときどきのトピックスについて経済の専門知識を縦軸に、社会常識を横軸において、ナナメにその意味を考えてみる。 バックナンバー一覧 日経平均3万円超えで 中高年はなぜ「嫌な予感」がするのか 経済人って、理屈抜きで悪い予感を感じるときがあるものです。私だけでなく、50代以降の結構多くの経営者やビジネスパーソンが、理屈ではなく予感として、日経平均株価が3万円を超えたことについて「嫌な気配」を背筋に感じています。

やまざき・はじめ／1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業。現在、楽天証券経済研究所客員研究員。株式会社マイベンチマーク代表取締役。東京大学を卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友生命、住友信託、メリルリンチ証券、パリバ証券、山一証券、明治生命、UFJ総研など、計12回の転職を経験。コンサルタントとして資産運用分野を専門に手掛けるほか、経済解説や資産運用を中心に、メディア出演、執筆、講演会、各種委員会委員等を務めた。2024年1月1日、永眠。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 麻生太郎財務大臣は早々に否定したが、全ての国民に一律10万円の支給をもう一度行うべきだと、筆者は強く思う。その理由について、麻生大臣のような反対派の人が「再

証券会社で40年近く投資のアドバイスをし、現在は経済コラムニストとして活躍する大江英樹さんは、「一見時流を捉えたように見える金融商品を、流行や話題に乗って買うのは非常に危険」と指摘します。気を付けたほうがいい投資信託とは――。 流行りものは短命で終わる 投資信託には、様々な種類がありますが、そんなジャンルのひとつに「テーマ型投信」と言われるものがあります。例えば、ロボット、5G、AI、ESG、といった様々なテーマを通じて特定の業界や企業に投資をするというタイプの投資信託です。こうしたテーマ型投信というのは別に最近出てきたわけではなく、かなり昔からありました。でもこういう“流行りもの”の多くはだいたいにおいて、短命で終わっています。 典型的なのは2000年前後のいわゆる「ドットコムバブル」です。当時のIT企業の株価が大幅に上昇しました。そんな時代にはそういう企業に投資するファンドが林立しまし

主要な金融商品の2021年相場について専門家に聞く短期集中連載。4回目は、投資のプロに運用をお任せできる「投資信託」です。 コロナ禍で世界経済が大きな打撃を受けた2020年、その一方で株式市場は一時的な急落はあったものの、その後は堅調に推移しました。投資信託を活用した新しい年の投資戦略やトレンドについて、さわかみ投信の澤上龍社長に聞きました。 ※　2020年12月10日の取材内容を元に構成・編集しています。 “ステイホーム”でできた時間がリスク投資を促した ――投資信託運用会社のお立場から、2020年はどんな1年でしたか。 澤上：金融庁が後押ししてきた「貯蓄から投資へ」の流れに加えて、2019年の「老後2000万円問題」で多くの人が不安感や危機感を共有し始めたところへ、突然、コロナ禍で多くの人がステイホームを迫られました。これまで「難しそうだから」「面倒だから」と不安解消を先送りしてきた人

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●「Aか、Bか？」より「A、Bを半分ずつ」 ●良い株、悪い株、普通の株 ●意味のある分散・無意味な分散 ●職業人生では分散と集中の加減が難しい ※本記事は2020年6月2日に公開したものです。 投資にあって、分散投資は重要だとよく言われるのだが、正確に理解されていないケースが案外少なくない。行為として地味なので、深く考えられない概念なのかもしれない。 今回は、あらためて分散投資について考えてみたい。 「Aか、Bか？」より「A、Bを半分ずつ」 例えば、日本株に投資するアクティブファンドのファンドマネージャーになったと思って想像してみてほしい。ファンドの中に、総合商社の株を何か持とうと考えた時に、三菱商事と伊藤忠商事のどちらを入れようかと迷ったとしよう。 近年のビジネス拡大の勢いが顕著な伊藤忠商事にするか、それとも、財閥系で取引の基盤がしっかりしている三菱商事にするか、加えて、エネルギービジネ

コロナ直撃決算　勝者と敗者 コロナの感染拡大の影響をもろに受けた3月期決算企業の今期第1四半期。東証1部上場企業の経常利益は半減という厳しい決算内容だった。通期の業績予想を出せない企業もまだ3割ある。注目のセクターについて優勝劣敗が鮮明となる業界動向や今後の注目点をまとめた。実体経済が厳しさを増す一方、日経平均株価はコロナ前の水準まで戻している。これからも買える株は？最新の業績予想数値を基に、今後も上昇が期待できる「強い株」を厳選した。 バックナンバー一覧

今回は、将来起こり得る物価や景気の変動にどう対処すべきか、お金自体の価値について考えます。 ●「実質」が重要 ●物価の予測は難しい ●インフレが起こってから対応してはダメなのか？ ※本記事は2010年1月15日に公開したものです。 「実質」が重要 お金の運用の目的はお金そのものの価値を守るのではなく、お金が象徴する価値を守り、願わくは育てることが目的だろう。そのためには、お金自体の価値を常に考えておく必要がある。 今年の1万円と来年の1万円は、その1万円で何ができるかを考えた時に、まったく同じ価値ではない。 これは物価の変動が激しい国に行けば痛感できるが、近年の日本のように物価が大きくは変化していない国に住んでいると、実感しないかもしれないが、近年はデフレに注目が集まっているし、貨幣価値の変化を「感じる」という人が増えているかもしれない。近年はお金の価値が高くなっているのだ。 他方、日本の

金の価格はじわじわと上昇している 「倍返ししてやりましたよ！」 そう得意げに叫ぶ専業主婦のA子さんは、2020年3月、ニューヨーク証券取引所でサーキットブレーカーが発動したのを受け、一般企業の株式で資産を持つことに不安を感じた。そこで友人のすすめで一部の資産を金の投資信託に移すことにし、当時1株5000円ほどだった純金ETF（上場投資信託）を20株（10万円）購入した。 その後20年4月に入り、株価が上昇しているのを見て55株ほど買い増しした。20年7月上旬現在も保有し続けているが、今の儲けは5万円以上。今後、さらなる買い増しを検討している。 「20年4月の段階では儲けがおよそ5000円程度だったのが、20年7月時点では5万円以上に。10倍返しですよ！」（A子さん） 実は、4年ほど前から金の価格はじわじわと上昇している。2016年に1グラム＝4000円台だった金が、20年6月26日には1グ

いちかわ・ゆういちろう／株式会社FreeLifeConsultingが運営する投資スクール「Global Financial School」の校長、無料の投資講座「投資の達人になる投資講座」の講師、1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産運用設計業務)、 CFP®、東京証券取引所「東証＋YOU応援団」の1人として全国の投資家育成、サイバー大学客員教員（ファイナンシャル・プランニング入門、資産運用実践論を担当）、投資に関する著書多数（「はじめての資産運用」(日経文庫Personal)[共著]など）、日本の投資教育に力を入れている。 ・投資の達人になる投資講座：https://toushi-up.com/ ・Global Financial School：https://gfs-official.com/ News&Analysis 刻々と動く、国内外の経済動向・業界情報・政治や時事など

株式市場には、注目される機会が多い大型株だけではなく、小型株も数多く上場しています。 目立ちにくい小型株の中には、大きな値上がり益が期待できる銘柄も少なくありません。今回は、そんな小型株の特徴や値上がり期待の大きい銘柄の見つけ方を見てみましょう。 小型株の特徴を見てみる株式市場では、サイズ別に大型株・中型株・小型株という言葉をよく聞きます。それぞれ特徴をまとめました。 大型株…東証一部上場で時価総額・流動性トップ100の銘柄中型株…大型株に次ぐ時価総額・流動性トップ400の銘柄小型株…その他の全銘柄2017年7月現在、上場銘柄は東証一部に限っても約2,000社にものぼり、そのうち大型株・中型株は500銘柄、これ以外の一部・二部上場銘柄や東証マザーズ上場銘柄等は小型株とされています。 小型株の主体は個人投資家小型株は流動性が低いことから、まとまった資金を運用する機関投資家の投資対象にはなりに

たけだ・こうへい／関西学院大学卒業後、大手紙傘下の通信社を経て16年入社。マクロ経済、マーケットを担当。主な担当特集は「子会社族のリアル」「米中貿易戦争の虚実」「動き出した『総合取引所』構想」など。趣味はサッカー、ボウリング、ピアノ。 有料記事限定公開 ダイヤモンド・オンラインの有料会員限定記事を、特別に無料で公開します。 バックナンバー一覧 クラウド関連やネット系サービス企業など、コロナ禍による生活様式の変化を捉えた中小型株の上昇基調が続いている。すでに成熟した大型株と違い、中小型株は「大化け」が期待できるのが魅力だ。『恐慌決算の勝ち組・負け組』（全10回）の最終回では、独自の成長要素を持った質の高い成長銘柄の探し方を伝授する。（ダイヤモンド編集部　竹田幸平）

ますしま・ゆたか／早稲田大学政治経済学部政治学科卒。2008年にマネックス証券に入社。13年からアナリスト業務に従事。現在は「日本株銘柄フォーカス」レポートや日々の国内市況の執筆、各種ウェブコンテンツ作成に携わりながら、オンラインセミナーにも出演中。日本証券アナリスト協会検定会員。 ＤＯＬ特別レポート 内外の政治や経済、産業、社会問題に及ぶ幅広いテーマを斬新な視点で分析する、取材レポートおよび識者・専門家による特別寄稿。 バックナンバー一覧 リーマン・ショック以上のスピードで急落した後も、乱高下を繰り返している日本株。ただし、世界各国の金融緩和＆大規模な財政出動により、新型コロナ問題の収束後はバブル相場が到来する可能性が高い。大相場に乗るために、今のうちに個人投資家がやっておくべき準備を3つ紹介する。（マネックス証券 マーケット・アナリスト兼インベストメント・アドバイザー　益嶋 裕） リー

米系コンサルティングファームにて戦略コンサルタント、米系金融機関にてアナリスト業務に従事後、2018年、暗号資産（旧称：仮想通貨）を中心とした資産運用会社クリプトキャピタルに移籍。2019年より現職。コロンビア大修士 ＤＯＬ特別レポート 内外の政治や経済、産業、社会問題に及ぶ幅広いテーマを斬新な視点で分析する、取材レポートおよび識者・専門家による特別寄稿。 バックナンバー一覧 コロナだけではない 株価下落の要因 世界の株式市場は、歴史的な転換点を迎えている。3月12日の米株式市場は暴落。ダウ工業株30種平均は、過去最大の下落幅となる前日比2352ドル安の2万1200ドル62セントと、わずか1カ月前（2月12日）に記録した過去最高値（2万9551ドル42セント）から28％も下落したことになる。 翌13日の日本株市場は、米国株の暴落を受けて、寄り付きは売りが先行。日経平均株価は、前日比376円

集中し過ぎてリーマンでは元本1000万円割れ、そこから進化した集中投資の技 登場する銘柄 ミクシィ<2121>、アールシーコア<7837> 合金さん（ハンドルネーム・40代・男性）のプロフィール： 投資歴18年で、資金を追加しながら3000万円の元手を約2億円に増やしてきた。本人いわく「好きなことに没頭するうち資産が6倍に増えていた」と、お金を稼ぐことより、むしろ知られざるお宝銘柄を発見することに喜びを感じるという。好みのお宝銘柄は、「一見Aカップのように見えて、実はFカップ」。ぱっと見ただけでは通り過ごしてしまいがちだが、じっくり見極めれば大きな魅力を秘めている銘柄を、独特のたとえで表現する。そのために頭だけではなく、足も使って独自の調査も取り組む。 最近は家族との時間を優先するため、勤めていた会社を辞め、不動産投資を含めた専業投資家に転身。不動産投資では保育施設を建設して運用。仕事は辞

こんにちは、らくからちゃです。 今年の仕事初めは、4日からの会社と5日からの会社に分かれたようですが、皆様の会社はどちらでしたでしょうか。弊社は前者でした(´Д⊂ｸﾞｽﾝ。さて仕事初めと言えば、日本の株式市場は、土日にぶつかってなければ毎年4日の大発会から始まります。 今年は4年ぶりに上昇したみたいですね。いやあ、めでたいめでたい。 ぶっちゃけ去年は、資産運用に時間を割くより、ブログを書いていた方がよっぽどリターンが大きかったので、随分長い間ポートフォリオをほったらかしにしてきましたが、年始ということもあって久々にメンテナンスしてみました。 我が家では、基本的に長期的な資産形成を目的として、NISA枠をぴったり埋められるように毎月８万円（現在１０万円）分、各種投資信託を買い付けています。その中から残った資金で、いろんな銘柄をつまみ食いする資産運用を行っております。 (参考:３秒で分かる。無

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1987年埼玉県生まれ。東京理科大学理工学部電気電子情報工学科在学中の夏休み、なにか新しいことをやってみようと、家庭教師のアルバイトで貯めたお金を元手に知識ゼロの状態から投資をはじめる。すると、有名企業の株より小型株、分散投資より集中投資のほうが実は低リスク・高リターンであることを実体験。大学卒業後、ベンチャー企業に入社するも、投資で得た莫大な資金を元手に26歳で独立。本質的な価値を見極め「1年以内に株価3倍以上になる小型株」へ集中投資するスタイルで、最大年間利まわり+600％、1銘柄の最大投資益+1200％など、1銘柄だけでも億単位のリターンを達成。噂を聞きつけた資産家から「10億円を預けるから資産運用してほしい」と頼まれたこともあるが、いまのところ外部運用はすべて断り、自己資金のみで運用している。その投資経験をベースに、経営者、上場企業役員、医者、弁護士、ビジネスパーソンなど、これまで