ロボアドバイザーの税金の基礎基本のルールを押さえておく ウェルスナビやテオいったロボアドバイザーが登場して、３年近くが過ぎようとしています。私がブログを始めたのとほとんど歴史を同じくします。 その後、２０１７年の好相場を経て、２０１８年のボックス相場へと移行をします。金と債券を一定割合含んでいるので、下げ相場でも比較的底堅い推移を見せていましたね。追加入金をしている人はそれを実感しているのではないでしょうか。 契約者ごとにリスクリターンを操作できるというのが強みで、中身はアクティブファンドのようなものです。分散投資を基本としたその手法は、投資初心者のみならず上級者の方にとっても参考になるものが多いのではないでしょうか。 ウェルスナビはわりと静的に運用しており、テオは動的に忙しく売買を繰り返していますね。意外なことに、私の保有株に関する限り、この２社で大きなリターンの差はありません。さて、今

おはようございます。 最近、いろいろな方から投資に関するご質問を受けることが増えました。 その中でも、アセット・アロケーションに関しては皆さんいろいろ悩まれているようです。 実際、私も投資を始めて10年以上になりますが、アセット・アロケーションに関しては未だに悩むことがあります。 そして、あれこれ悩むたびに結局は「キャッシュ＋VT」が万能ではないかという結論に至るわけです。 何も考えずに「キャッシュ＋VT」が強いと思います ざっと考えただけでも、VTの強みはいくつも思いつきます。 VTの数少ない弱点としては、世界全体の平均点を狙う投資法なので、それ以上の大きなリターンは狙えないということです。 ただし、実際には大半の個人投資家がVTのリターンに劣後することを考えれば、平均点で満足するのが最善なのでしょう。 経費率がわずか0.08%で自動的にバランス調整されます VTの経費率はわずか0.08