インデックスファンドを安易に乗りかえるべきでない３つの理由 | こつこつとスマートに暮らそう

信託報酬の差はおよそ3.7万円です。 単純に計算してみても取られた税金が信託報酬の差をカバーするためには年6間必要となります。 ７年あると投資環境が激変していることも大いにありえます。ちなみに前にはインデックスファンドはSMTシリーズやeMAXISシリーズが登場してもてはやされていた頃です。それから現在では投資環境も激変していますので考えないといけませんね。 また、eMAXISバランス（８資産均等型）には「信託財産留保額」が設定されています。 その金額は資産額の0.15%ですのでここでも1,000万円投資ならば乗り換えコストが1.5万円かかります。 これは利益の有無にかかわらずかかってきますので資産が積み上がってくると結構痛いものとなります。私の場合も乗り換えた場合信託報酬の差の半額分マイナススタートとなります。 ポイントを含んだ信託報酬の比較を ＳＢＩ証券などのネット証券で投資されている

[shirogane27]

なるほどー。コストの安いインデックスファンドが出たからって乗りかえてばかりだと逆にコストがかさむってことですね。ありがとうございます(⌒∇⌒)

[kotsu2life]

ultracisco7 さん　いつもブクマありがとうございます！