高齢者向けNISA創設を検討 金融庁、毎月分配型解禁へ - 日本経済新聞
金融庁は高齢者向けの少額投資非課税制度（NISA）を創設する検討に入った。2026年度の税制改正要望に盛り込む方向だ。運用益などを分配金として毎月払い出す「毎月分配型」の投資信託を高齢者に限定して対象に加える案が浮上している。プラチナNISAと銘打ち、高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにする。自民党の資産運用立国議員連盟（岸田文雄会長）が16日にもまとめる提言案に盛り込み、近く政府に提出
金融庁は高齢者向けの少額投資非課税制度（NISA）を創設する検討に入った。2026年度の税制改正要望に盛り込む方向だ。運用益などを分配金として毎月払い出す「毎月分配型」の投資信託を高齢者に限定して対象に加える案が浮上している。プラチナNISAと銘打ち、高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにする。自民党の資産運用立国議員連盟（岸田文雄会長）が16日にもまとめる提言案に盛り込み、近く政府に提出
2024年1月から始まる新しい少額投資非課税制度（NISA）の「成長投資枠」で購入できる投資信託が決まった。第1弾として、投資信託協会が21日に国内外の株や債券などで運用する約1000本の投信を発表した。長期の資産形成にそぐわないとして毎月分配型は除外した。個人の税制優遇で「貯蓄から投資」を後押しする。新NISA「成長投資枠」投資信託の一覧（6月21日時点）NISAは有価証券の売買益や配当・分
利益が出ているにもかかわらず、分配金のせいで元の基準価格より低くなってどんどん元本が少なくなっています。 3年後には元本は約10%しか残っていません。 もし損失が出たらさらに速いスピードでさらに元本が減ります。このように毎月分配型投資信託はあなたのお金を全く増やしません。 また、長期的な資産形成をするためには複利が大切です。 複利とは得られた利益を運用に回し、さらに利益を膨らませること。毎月分配型投資信託は利益を運用に回さず手元に戻されるだけでなく、元本すら換金してしまうので複利効果は得られません。このように毎月分配型投資信託はとても運用効率の悪い商品なのです。ちなみに、金融庁も2018年のレポートでこの運用効率の悪さを指摘しています。 さらに恐ろしいのは、現在の毎月分配型投資信託の分配金のうち、約90%が元本の取り崩しで支払われている事実です。 以下のグラフはQUICK資産運用研究所が調
毎月分配金をGET 妄想シリーズ 1
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毎月分配型投信は本当に「悪」か - 日本経済新聞
2010年代初め、投信残高の7割を占めた毎月分配型投信は、元本を分配金で払い出す「タコ足」だと批判され、今や2割を切る水準まで減少した。本当に「毎月分配型投信は悪」だろうか。運用資産から資金を払い出すことは、どんな形であろうと複利の効果を減衰させるため、資産形成には推奨できない。分配型投信はそれが毎月でも隔月でも年1回でも、資産形成層には不向きだ。しかし資産の一部を取り崩して生活費に充てる退
毎月分配型の投資信託は「タコ足配当」の可能性があり、おすすめできない金融商品ですが、毎月分配金を受け取れる商品に魅力を感じる方は多いでしょう。 毎月お金を受け取れる仕組みを作りたい。誰もが考える事ではないでしょうか。 実は、ETF（上場投資信託）にも毎月分配型がありますが、投資信託のようなデメリットはありません。 分配金を毎月受け取りたい方はETFの活用がおすすめです。 今回は、毎月分配型ETFの活用をおすすめする理由と、活用する際の注意点を解説します。 投資信託とETF（情報投資信託）の違い 毎月分配型ETFのメリット ETFにはタコ足配当（特別分配金）がない 運用コスト（経費率）が低い 毎月分配型ETFのデメリット 分配金の再投資が目的であれば投資信託を選ぶべき 為替の両替が面倒 まとめ 投資信託とETF（情報投資信託）の違い まずは簡単に投資信託とETF（上場投資信託）の違いについて
金融リテラシーは重要。多くの方が感じていることでしょう。 では、金融リテラシーが低いと、どのような問題があるのでしょうか？ ある程度の金融リテラシーがないと、手数料ハンターである金融機関のカモにされるなどして大切な金融資産を溶かしてしまう可能性があります。 今回は、実例を交えて金融リテラシーの重要性を解説します。 毎月分配型の投資信託はおすすめできない？｜金融リテラシーが低いと見破れない？ 実例から考える毎月分配型投資信託のデメリット 手数料が高い 複利効果が低い｜タコ足配当の可能性 普通分配金 元本払戻金（特別分配金） 一括投資の危険性 内容のよく分からない商品に投資することが最も危険！ まとめ 毎月分配型の投資信託はおすすめできない？｜金融リテラシーが低いと見破れない？ 最近、大手証券会社で毎月分配型の投資信託を2,000万円分も一括購入したという方にお会いしました。 毎月「分配金」が
投資信託「毎月分配」は本当にいいの？
投資信託を始める時に何を基準に選びますか 分配金、利回り、分配金の頻度ですか できればどれも高いことに越したことはありませんが、 この中で分配金の頻度については、「毎月分配型」という投資があります。 名前の通り毎月分配金を受け取ることが出来ます。 まさしくこれは不労所得にあたります。 何もせずに毎月所得がある、こんなにいいことは有りません。 ただしこれには１つ欠点があります。 今日はそのことについて話していきます。 投資信託の本数は5,０００本以上あります。 その中で毎月分配型は私募や公募を含めると503本がそれに相当します。 投資信託については以前のブログに書いています。良ければそちらもお読みください。 毎月分配の分配方法には２通りの方法があります。 普通分配金と元金払戻金（特別分配金）の仕組み 普通分配金とは 投資信託が組み入れている株式や債券などを運用した結果、得られた運用益から支払
米国株をやっている人は必ず知っておきたい『神』アプリの登場です！ moomoo（ムームー）というアプリ知っていますか？ まだ使っていない方は完全に損しているのでぜひチェックしてみてくださいね。 （もちろん無料でダウンロードできます！） moomoo-米株・日本株情報、デモ取引 Moomoo Technologies Inc.無料posted withアプリーチ 「2025年って毎月何日までに買えばQYLD（Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF）の分配金ってもらえるのかな…？」 この記事では、このような疑問にお答えします。 分配利回りが10%を超える超・高配当ETFの「QYLD（Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF）」 毎月分配金があるため、配当金生活を目指している人にとても人気のあるETFです。 この記事では、2025
毎月分配型の投資信託はおすすめしない理由。メリットとデメリットを解説 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
結論、毎月分配型は純資産が減るのでおすすめしません という訳で、今回は 毎月分配型の投資信託のメリットとデメリットを挙げる回 となっております。 なお、当記事のデータは2021/12/10時点のものです。 それでは早速本題に参ります。 投資信託の分散投資ってどうやるの？→ 簡単にできる方法教えます！セミリタイアFIRE目指す方必見！ - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す リンク 毎月分配型の投資信託とは メリット① 毎月一定額が振り込まれる デメリット① 純資産が減少する デメリット② 複利効果が少なくなる デメリット③ 元本が取崩されている可能性 まとめ 毎月分配型の投資信託とは 毎月分配型の投資信託を一言で表すなら？ 損益関係なしに毎月お金が振り込まれる投資信託 です。 毎月分配型の投資信託は毎月、元本または利益の一部を投資者に振り込む仕組み です。 (元本
「お金は貯めるより使う方が難しい」。最近、私が痛感していることです。 お金を貯めるのが難しいという方も多いでしょう。 しかし、私は吝嗇の家庭に生まれたおかげで、お金を貯める習慣を身に付けることは難しくありませんでした。 逆に、貯めたお金を使うことが極度にストレスになってしまうタイプ。 資産運用を始めた方の中には、積み立てた資産をどう使えばいいのかという疑問を持つ方も多いようです。 積み立てた資産を取り崩す際にストレスを感じる方が多いのは間違いないでしょう。 リタイア後などに資産を取り崩すのではなく、高配当株などから定期的に収入がある方が気が楽なのは間違いありません。 更に資産形成期にケチケチし過ぎる事にも疑問を感じます。 厚切りジェイソンさんのように倹約が大好きな人はいいですが、死ぬ直前が人生で最も金持ちという状態は避けたいところ。 リンク そこで、資産形成期にも「使う」ことを目的に毎月分
【投資信託】人気の毎月分配型ファンド3選！共通点は純資産にあった!? - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す
結論、人気の投信は純資産が右肩上がり です 今回は、楽天証券内で人気の毎月分配型の投資信託を紹介 する回となっております。 楽天証券内では2661本の投資信託があり、その内、毎月分配型は701本あります。 その701件の中から、買付ランク3位内の投資信託の特徴を挙げていきます。 毎月分配型の投資信託をオススメしない理由↓ 毎月分配型の投資信託はおすすめしない理由。メリットとデメリットを解説 - 副業と投資で2000万貯めてセミリタイア(FIRE)を目指す リンク 1位 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型 2位 ダイワJ-REITオープン(毎月分配型) 3位 グローバルAIファンド（予想分配金提示型） 3商品が人気な理由 まとめ 1位 アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
少な！インデックスより儲かるアクティブ投信何本だったか検証【信託報酬2％弱でも爆売れの毎月分配型】 | AERA dot. (アエラドット)
AERA 2024年12月16日号より この記事の写真をすべて見る 10年前には考えられないほどのインデックス投資信託フィーバー。その脇で静かに売れているアクティブ投資信託。市場平均に勝てるか？ AERA 2024年12月16日より。 【図表を見る】「勝ち続けたアクティブ投資信託はたったの8本」はこちら 主要ネット証券5社の新NISAでは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が2024年8月までの買い付け金額1位、2位が同「米国株式（S＆P500）」（本誌調査）。信託報酬0.1％前後の低コストのインデックス投資信託が主流だ。 個人投資家の間でもこれまで以上にコスト意識が高まっており、SNSでは「信託報酬1％以上の投資信託は◯◯（ひどい表現なので伏せる）」「アクティブ投資信託は全部ダメ」といった極論も散見される。また、毎月分配型というだけで「運用効率が悪い！」と拒否する
東証版【QYLD】 GXNDXカバコ【2865】は毎月分配、高分配金だが カバード・コール型ETF、高分配かつ毎月分配ETFとして、米国株投資家にすっかり市民権を得ていますね。クセがあるので私はお勧めはしておらず、初心者さんは手出し無用ですが、人気はありますね。 その【QYLD】の東証版が2022/9/30に上場します。 正式名称は「グローバルＸ NASDAQ100・カバード・コール ETF」、略称は「GXNDXカバコ」、銘柄コードは【2865】です。以下【2865】と呼びます。 【QYLD】に投資する東証ETF【2865】も高分配金が予想される？ GlobalXによれば、【2865】は「主として、Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF の受益証券に投資」する、としています。つまり【2865】は【QYLD】に投資する円建てのETFです。 簡単に【QYLD】
金融庁が高齢者向けの少額投資非課税制度（NISA）を創設する検討に入ったという報道がありました。 その名も「プラチナNISA」。 2026年度の税制改正要望に盛り込む方向とのこと。 現行のNISAでは購入できない「毎月分配型」の投資信託を高齢者に限定して対象に加える案が浮上しています。 高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにすることを目的としていますが、高齢者が毎月分配型の投資信託を上手に活用できるのでしょうか？ 今回の記事では、新NISAで高齢者向けに「毎月分配型」の投資信託を解禁することの是非について解説します。 NISAの制度改正案が気になる方は参考にしてください。 毎月分配型の投資信託とは？デメリットが大きい？ 手数料が高い 複利効果が低い｜タコ足配当の可能性 普通分配金 元本払戻金（特別分配金） 高齢者向けに毎月分配型を解禁するメリット 高齢者向けに毎月分配型を解禁するデメリ
プラチナNISA（高齢者向けNISA）が創設？？毎月分配型投信には注意してください・・・ 2025 4/16 2025年4月現在、金融庁は高齢者向けの新たなNISA制度「プラチナNISA（仮称）」の創設を検討しています。 金融庁は高齢者向けの少額投資非課税制度（NISA）を創設する検討に入った。2026年度の税制改正要望に盛り込む方向だ。運用益などを分配金として毎月払い出す「毎月分配型」の投資信託を高齢者に限定して対象に加える案が浮上している。プラチナNISAと銘打ち、高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにする。 出典：日経新聞 「プラチナNISA」創設へ 金融庁、高齢者向けに毎月分配型追加 この制度は、毎月分配型の投資信託をNISAの対象に含めることを主な目的としており、2026年度の税制改正要望に盛り込まれる見込みです。 まだ、詳細は不明な点が多いですが、高齢者が運用資産を
60代で「貯蓄2000万円」は約3割【投資信託】みんなどの種類を保有しているのか 投資信託は毎月分配型・バランス型・インデックス型ファンド、どれが人気？ | LIMO | くらしとお金の経済メディア
定年退職された方も多い春は、老後のマネープランについて考える方も多いでしょう。 2019年に話題となった「老後2000万円問題」。老後、年金以外にいくら必要になるかは家庭により異なるものですが、2000万円という数字を聞くと意識してしまいますよね。 60代で貯蓄2000万円を達成している人は、実はそこまで多くありません。
【DGRW】は毎月分配が魅力、異色の米国大型株ETF ETFや投資信託は、分配金などのインカムを追求すると値上がり益、キャピタルゲインが弱くなる傾向にあります。利益を分配金で出してしまうからですね。 分配金再投資をしない、そういった場合はインカムを求めます。課税機会を繰り延べる、インカムが不要、そういった場合はキャピタルを求めます。 一方でインカムもキャピタルゲインも両方取れる、そのようなETFもあります。今日はそのような、資産のマイルドな成長とそこそこの分配金を得られる米国株ETFをご紹介します。 【DGRW】ウィズダムツリー・米国株クオリティ配当成長ファンドとは ウィズダムツリー・米国株クオリティ配当成長ファンドというETFがそれです。英語名はWisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund、ティッカー【DGRW】です。 ベースとなるインデックス
「Ｊ－ＲＥＩＴ」とは？ 「Ｊ－ＲＥＩＴ」の魅力は高い分配金 日銀も買い入れしている「Ｊ－ＲＥＩＴ」 Ｊ－ＲＥＩＴのＥＴＦとは？ 分配金上位のＥＴＦで毎月分配金ポートフォリオ 最後に 夢の配当金生活！！！ というわけでは無いですが、配当金を貰って『今』自由に使えるお金が欲しい！と思い、配当（分配金）といえば『Ｊ－ＲＥＩＴ』！ というわけで、毎月分配金が貰えるポートフォリオを組んでみました。 「Ｊ－ＲＥＩＴ」とは？ Ｊ－ＲＥＩＴを簡単に説明すると上場されている不動産投資信託です。 多くの投資家から資金を集めて、オフィスビルやホテル、ショッピングモール等の不動産を購入、運用し物件の賃料収入を投資家に分配します。 不動産投資のプロ版です。 「個人で大家さんをやって家賃収入で不労所得」ってよく聞くと思いますが正直ハードルが高いです。 投資する金額も大きければ、不動産知識はもとより、銀行との交渉、税金
新NISAが2024年1月に始まって、2年目を迎えましたが、今回高齢者向けNISA創設というニュースを読みました。 news.yahoo.co.jp 金融庁は、高齢者向けのNISA（少額投資非課税制度）を創設する方向で検討に入った。高齢者に限り、運用益を分配金として毎月払う投資信託などを組み込めるようにする方向だ。現在は18歳以上に限定する「つみたて投資枠」の年齢制限の引き下げも検討する。 現在そしがやは、新NISAの成長投資枠（年額240万円）で高配当株を購入しています。 つみたて投資枠（年額120万円）は年齢のこともあり、利用していません。 そんな中、今回の分配型の投資信託も新NISAとして認めるというのは、これまで金融庁が進めてきた低コストで資産形成をするという方針とは矛盾しています。 本来の趣旨と違うのではないかと思っています。 分配型の投資信託だと手数料も高くなるし、元本割れも生
投資信託は少ない金額から投資することができる金融商品です。しかし、みんなが買っているから大丈夫だと思い、内容を理解しないまま買ってしまうと、資産を効率よく増やすことができないこともあります。今回紹介するのは、毎月分配型の投資信託。高齢者に勧められることの多い商品ですが、果たして「高齢者ならあり」なのでしょうか。 毎月お金が受け取れる毎月分配型投資信託 投資信託の中には、決算のたびに分配金を出すものがあります。分配金は、投資をして得られた利益と元本の中から一部を投資家に支払うものです。毎月分配型の投資信託は、毎月決算を行い、分配金を毎月分配する投資信託のことです。 毎月分配型の投資信託のメリットは、なんといっても毎月お金が受け取れることにあります。毎月分配型の投資信託は、毎月一定のお金を分配金として受け取れるので「年金のほかに収入源ができる」として、高齢者に根強い人気があります。 また、毎月
毎月分配型ファンドは15カ月連続で資金流入超となり、過去1年で約8800億円が流入した。2016年に金融庁の方針で、投資先資産の収益を大きく超えた分配金を出す毎月分配型ファンドが問題視されてから資金流出傾向が続いたが、状況が変化している。個人投資家の分配金へのニーズは根強く、21年から高い分配金を出す毎月分配型ファンドへの資金流入が再拡大し始めた。ただ、毎月分配型ファンドは再び窮地に立つ可能
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新NISAの投資信託1000本公表 2024年始動、毎月分配は除外 - 日本経済新聞
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東証版【QYLD】 GXNDXカバコ【2865】、毎月分配、高配当のシンプル銘柄分析 - たぱぞうの米国株投資
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高齢者向けNISA創設検討 金融庁、毎月分配型の投資信託も可能に - そしがやのリタイア日記
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毎月分配型ファンドに資金流入再び 高分配のからくりは - 日本経済新聞