2月14日から日本経済新聞電子版のマネーとライフが統合され、NIKKEI STYLEとなりました。その中に長期投資の運用成果に関する興味深いの検証記事がありました。 検証したデータは国内外の株式と債券(海外は先進国)にインデックスで25%ずつ投資した場合で、期間は1989年1月から2015年9月までです。この間から異なる10年間の運用期間を201区間取り出して、積み立て投資と一括投資を計算しています。 積み立て投資であれば毎月1万円ずつ10年間で計120万円投資したことになり、一括投資なら最初に120万円投資し、それが10年間でどれぐらい増えたかを計算していることになります。 ちなみに使っているインデックスデータは、日本株はTOPIX(配当込み)、外国株はMSCIコクサイ(ドルベース、グロス)を円換算、日本債券は日興BPI総合、外国債券はシティグループ世界国債インデックス(除く日本)です。
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