投資信託の金融機関ごと運用損益別顧客比率(2022年）が発表。儲からない金融機関はどこ？？ 2023年1月24日 2023年1月27日 投資信託 共通KPI, 統計, 銀行 「顧客本位の業務運営」を金融機関が行っているのかを客観的に確認するため金融庁が求めている「運用損益別顧客比率」など共通KPI。 金融機関の顧客のうち損益割合がどうなっているかの比率です。 つまり、顧客が儲かってる金融機関、損している金融機関がわかるってことです。 その「運用損益別顧客比率」の2022年3月末のまとめ資料が発表されましたのでご紹介しましょう。 顧客によって良い金融機関はどこで悪い金融機関はどこなのでしょう？ 運用損益別顧客比率は悪化まずは全体の数字から見てみましょう 投資信託の運用損益別顧客比率 出典：金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づく取組方針等を公表した金融事業者リスト（令和４年10月末時
外国源泉徴収課税、投資信託とETFにおける課税分について 税金は複雑で、いろいろな解釈を生みますね。今回は、米国株や米国株ETFの配当金・分配金に関するお話です。 一般的に私たちが個人で米国株ETFを買うとこのような課税がされます。１００ドルの分配金を得たとしましょう。計算を簡略化するために、震災復興税は除いています。 １００ドル－米国における源泉徴収課税１０％＝９０ドル ９０ドル－日本における配当課税２０％＝７２ドル ただし、米国における課税は二重課税になりますので、外国税額控除により一部を取り戻すことができます。 米国上場ETFの外国税額控除メリット、投資信託による国内課税繰り延べメリット、これがどちらがオトクかということで時々盛り上がります。 さて、このことを踏まえて、今回は「投資信託って損じゃない？」ということでご質問をご紹介しますね。 投資信託の分配金が国内課税されていれば、損に
趣味の投資信託（楽天証券→SBI証券への移管が無事完了）
移管手続き 実際の移管手続きの手順については、楽天証券では次のページに詳しく載っています。 【特定口座用】投資信託移管の申し込み手順と口座振替依頼書面 事前準備移管の事前準備はいろいろありますが、重要なところは次の4つです。 具体的に言うと、まず移管したい投資信託がSBI証券にあるか確認します。 SBI証券の「ファンド検索」で同じ商品が見つかればOKです。 たまに楽天証券のファンド名をコピペしても引っ掛からないことがあるので注意が必要です。 移管したい投資信託が無事見つかれば、次にSBI証券で証券口座を作ります。 証券口座を作る時は「モッピー」または「ハピタス」経由がお得です。 両方登録して、その時にもらえるポイントが多い方を使いましょう。 あとは移管手数料（1銘柄につき3300円）を楽天証券の口座に入れておけばOKです。 自動スイープにしている人は、移管手数料が勝手にスイープされないよう
どうも、ドミナゴ（@Dominago50）です。 本日は会社四季報夏号の発売日ということで、久々に私が所有している投資信託、個人型確定拠出年金（iDeCo）、ポイント運用（paypay）の状況について確認してみることにしました。 DMM英会話のお友達紹介コードは267989084です。 入会時にこのコードを入力すると紹介した方、紹介された方双方にプラスレッスンチケット3枚が貰えます。（誰が利用したかこちらには分かりません） NISAにある投資信託の運用状況 個人型確定拠出年金（iDeCo）の状況 paypayのポイント運用 NISAにある投資信託の運用状況 まずは、楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））の状況です。 2018年に投資を開始し、今年で6年目となりました。 旧ルールでは、NISA口座で5年間をすぎると非課税期間が終了する決まりでした。 よ
毎月33,333円積立しています。 ニッセイ外国株式インデックスファンド以外にそれぞれ約8,000~16,000円ずつ積立中！ 先月及び今月のデータを表記します。 評価総額：1,349,144円 ⇒ 1,428,981円 損益：+277,819円 ⇒ +324,327円 特定口座 評価総額：510,506円 ⇒ 546,687円 損益：+95,999円 ⇒ +115,014円 特定口座は損益に関わらず必要であれば売却する資産。 こちらはeMAXIS Slim 米国株式がメインで他はおまけで楽天VTはつみたてNISAで配分が少ない分を補うために購入しています。 企業型確定拠出年金 評価総額：1,215,339円 ⇒ 1,265,305円 損益：+160,803円 ⇒ +188,769円 就職してすぐ設定したのは定期預金で後日外国株インデックスをメインに切り替えました。 うちの会社の企業ＤＣに
つみたてNISAでGAFAMに多く投資することができる投資信託はどれだ？ 2020年8月14日 2021年5月31日 つみたてNISA GAFAM, インデックス投資 アメリカ経済や米国株を引っ張っているのはGAFAM（ガファム）と呼ばれる大手のIT企業郡です。 世界時価総額ランキングでも上位を席巻していますよね。 今回はそんなGAFAMにつみたてNISAで投資をできる投資信託をご紹介します。 それぞれの投資比率なども合わせてご紹介しましょう。 You Tubeやテスラに投資をする方法はこちらの記事をご覧ください。
ポイントの無駄使いするなら投資信託を購入しよう。ポイント投資でいくらになったか？2020年の実績公開 2021年1月3日 2022年1月4日 ポイント Ponta, Tポイント, 実績 2018年夏から楽天ポイント（楽天証券）、2019年からTポイント（SBI証券、SBIネオモバイル証券）で投資信託や株が買えるようになりました。 また、LINEポイントで株や投資信託が購入できるLINE証券、Pontaポイントがauカブドットコム証券で利用できるようになるなどポイント投資ができる環境が整ってきましたね。 今まで余ったポイントは無理やり買い物なんかに使っていた方が多いでしょうが、それを投資に回せるのは大変有意義ですね。 それでは実際にポイントで投資信託を買った分が今どれだけになっているのか、私の2020年末時点の実際の成績をご紹介したいと思います。 原資はLINE証券の開設記念でもらった株を除
「PayPay投信日経225インデックス」レビュー。信託報酬最安値で日経平均投資信託の本命となるか？ 2021年2月21日 2021年2月23日 投資信託 PayPay, SBI証券, レビュー 新たなインデックスファンドが誕生します。 アストマックス投信投資顧問株式会社※の「PayPay投信日経225インデックス」です。 先日ご紹介した「PayPay投信NYダウインデックス」と同時に発表されました。 業界最低水準の運用コストを目指すということで大きな話題となりそうです。 今回は「PayPay投信日経225インデックス」について見ていきましょう。 ※アストマックス投信投資顧問株式会社は2021年3月8日付で「PayPayアセットマネジメント株式会社」に変更予定とのことです。
日米の株価は8月初めの急落から回復しつつあるが、個人投資家のショックはまだ癒えていないのかもしれない。新しい少額投資非課税制度（NISA）で人気が高い投資信託の売買動向をみると、慌てて投信を売却し、投資をやめたのではないかとも考えられる状況が明らかになった。データを基に、新NISAでの投資で必要な心構えを探った。「投信からのこれほど大きな資金流出は、新NISAが始まって初めてだ」こう驚きの声を
【毎月3万積立】楽天VTIが好調で含み益10万突破！投資信託は積立がおすすめ - 貧乏サラリーマンの雑記ブログ
どうも 貧乏サラリーマンのチップです。 2020年も無事に毎月3万積立を続けることができました！ 頑張った！ コロナショックがありどうなるかと思いましたが終わってみると株価は絶好調。 投資素人の私には理解できない相場となりましたが、やることは毎月積立するだけ。 ほったらかしで手間がかからなく本当にラク。 そんな私の積立投資信託の結果をみていきたいと思います！ 日経平均・ダウ平均のチャート 2020年12月の積立投資信託の結果！ ①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立 ②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立 ③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立 合計損益の結果 番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果 番外 ジェイリバイブⅡを損切り 積立投資信託まとめ 日経平均・ダウ平均のチャート ※12月31日時点 直近1年のダウ平均チャート 直近1年
投資信託で債券投資をする この数年の投資信託の進化は目覚ましいものがあります。 Ｓ＆Ｐ500やＶＴＩへの投資が低信託報酬で可能に バランスファンドが0.2%程度の低信託報酬に レバレッジ系の投資信託も充実 ＱＱＱに投資信託で投資ができるように 債券レバレッジ系の投資信託も登場 このように、投資家のニーズに沿った商品が続々と生まれています。かつては米国ＥＴＦでしかできなかった投資手法が徐々に投資信託でできるようになっているということです。 全世界ならＶＴ+ＢＮＤＸ、全米ならまるっと米国、IVV＋AGGのように地域別のバランスファンドも登場しています。 最後の領域は「セクター投資」ということになるでしょうか。しかし、運用額との関係がありますから、難しいところです。 いずれにしても細分化したニーズというのはなかなか難しいわけです。さて、今回は投資信託での債券投資ということでご質問を頂戴しています
「楽天ポイントギフトカード」という楽天ポイントをギフトにするカードがコンビニなどで販売されていました。 それが2022年5月末より順次販売終了となります。 その代替えとして新たに「楽天ギフトカード」が発売されます。 今回は「楽天ギフトカード」についてみていきます。
一歩レベルの高い投資にチャレンジしてみたいと考えている人の中には、外国投資信託に興味を持っている人も多いでしょう。 とはいえ、国内の投資信託とは違い、若干手を出しにくいですよね。 そこでこの記事では、外交投資信託の具体的な特徴と魅力について詳しく解説していきます。 外国投資信託って何？ 外国投資信託というのは、海外の証券取引所に上場している投資信託のことを差します。 様々な種類があるのですが、日本と同じように様々な銘柄が1つになってセットとして販売されています。 日本では、アメリカの投資信託と新興国に特化した投資信託がメインとなっていますが、中国やアジアなどの投資信託を購入することも可能です。 外国投資信託のメリットは？ では海外投資信託に投資をするメリットとは一体何なのでしょうか。 銘柄数が多い 国内の投資信託も非常に銘柄が豊富で、人によっては、 「どれにしようかな」 と迷ってしまうほど
●投信とETFの共通点・相違点 ●ETFと投信の強み ●人気のETF ●長期投資に向く投資商品 ●それぞれの「投資ニーズ」 執筆者：バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社インターミディアリー営業部長 三上和久 「投資信託（以下:投信）」と「ETF」の違いはご存知でしょうか。この2つは似たような商品も多く、どちらを購入すればよいのか分からない方も多いと思います。 今回は、「投信」と「ETF」の特徴とそれぞれの活用方法をご紹介します。 投信とETFの共通点・相違点 ETFは上場投資信託のことで、投信の一種です。つまり、運用会社がその資産を運用して、成果を投資家に還元するものであり、ともに分散投資が手軽にできる金融商品です。一方で、売買の仕方などについては両者で異なっています。 投信・ETF・株の比較表 投資信託 ETF 株式 上場・非上場
こんにちはグッチです(*'ω'*) 7月に入りました！！こらから猛暑が始まるんですね・・・ ちょっと憂鬱です。作業部屋にエアコンがないのでブログやYouTubeなどの作業をするときあついんだろうな～とひやひやしてます(´;ω;｀) 生活費が潤ったらエアコンの購入を考えます！！ ということで毎月恒例の投資信託を購入！！ 今月もコツコツ投資信託を積立！！ 売時は？？ 今後はどうする予定か。 まとめ 今月もコツコツ投資信託を積立！！ 今月もコツコツと投資信託に投資をいたしました。 積立NISA：￥33,333-（総投資：￥1,133,330） 投資信託：￥10,000-（総投資：￥31,000） 本当にコツコツと投資しています。 今月から11月までは楽天ポイントでの投資を増やします！！ 獲得ポイントの半分を投資にいれて、のこり半分をまた来年の家族旅行の為に貯めていきます。 11月からはまたポイン
どうも 貧乏サラリーマンのチップです。 コロナは相変わらずですが、株価は日米問わず「コロナなんか関係ねぇ～」って感じでいい調子です。 企業業績はボロボロですが、株価は実体経済とは関係ないのかもしれませんね。 素人が深く考えても答えがでないので見守ることしかできません。 安部首相が辞任するので今後が心配です。 そんな中で私の積立投資信託がどうなったのかみていきましょう！ 日経平均・ダウ平均のチャート 2020年8月の積立投資信託の結果！ ①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立 ②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立 ③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立 合計損益の結果 番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果 番外 ジェイリバイブⅡを損切り 積立投資信託まとめ 日経平均・ダウ平均のチャート 直近1年のダウ平均チャート 直近1年の日経平均チ
どうも 貧乏サラリーマンのチップです。 新型コロナウィルスの影響で経済は大打撃をうけていますが、株価は実体経済とかけ離れて上り調子です。 恐慌がくるかもと心配していましたが、？？といった感じです。 各企業の業績が発表されればまた暴落するかもしれないですね。 少しずつですが経済活動も再開し始めました、そんな状況で私の積立投資信託がどうなったかみていきたいと思います！ ▼株価が暴落していた日々の評価額 www.small-richman.com 日経平均・ダウ平均のチャート 2020年5月の積立投資信託の結果！ ①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立 ②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立 ③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立 合計損益の結果 番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果 番外 ジェイリバイブⅡを損切り 積立投資信託まとめ 日経
【コロナショックで大暴落】円高や株安で保有している積立投資信託やＦＸ自動売買の含み損がヤバい - 貧乏サラリーマンの雑記ブログ
どうも 貧乏サラリーマンのチップです 新型肺炎、コロナショックの影響で世界の経済状況がヤバいことになっています。 2月下旬も凄かったですが、3月に入っても株価は急降下。 日経平均はついに2万円割れ、、本当に不況が始まってしまうのでは!?と心配しています。 もちろん、私の微々たる資産運用も大きく影響を受けていますので改めて損益を確認したいと思います！ ▼2月末の積立投資の結果 www.small-richman.com ▼2月末のＦＸ取引の結果 www.small-richman.com コロナショックによる日経平均・ダウ平均のチャート コロナショックによる積立投資信託も急落 ①セゾン投信 グローバルバランスファンド ②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） ③楽天 全米株式インデックス（楽天VTI） コロナショックによる積立投資信託の合計損益 コロナショックによるＦＸトラリピの結果
株式型というのは、その名の通り株式をセット内容に組み込んだ投資信託のことを差します。 FXと違って、株式は発行している側も投資している側も「上げる」ことを目標としていますので、企業側が大きな失敗をしたり、業績が著しく低下したりしない限りは暴落しにくいと言えます。 ただし、このような大きな問題が発生してしまうと、驚くほどのスピードで株価が暴落する可能性がありますので、リスクがないとは言えません。 投資信託の場合は、国内の株式だけではなく、世界中の株式を組み込むことも可能になりますので、世界中の企業に分散投資することが可能になるのです。 債券型というのは、国や企業が発行した債券をセット内容に組み込んだ投資信託のことを差します。 企業が発行した債券は「社債」と言い、国が発行した債券は「国債」と呼びます。 債券というのは、基本的に満期を迎えると全額戻ってくることになっているため、比較的低リスクで運
投資信託で100万円を運用したら1年後いくらになる？おすすめの銘柄や証券口座も紹介！｜MeChoice｜くらしとお金の課題解決サービス
投資初心者の中には、投資信託に興味をもちつつも以下のような疑問を感じている方が多いのではないでしょうか？ 「そもそも投資信託とは何か？」 「投資信託で100万円を運用したら1年後にはいくらになるの？」 「投資信託を始めたいけど、どの商品を運用すればよいのか分からない」 そこで本記事では、投資初心者の方に向けて投資信託の概要を解説します。 その上で、投資信託で100万円を運用したら1年後にいくらになるのかをシミュレーションしてみましょう。 また、投資信託を購入する際のポイントや、おすすめの投資信託銘柄なども紹介するので、投資信託をスタートする上での参考としてください。
新NISAではインデックス投資を行う方が多いでしょう。 インデックス投資を始める際に必要となるのが、どのインデックスファンド（投資信託）を購入するかということ。 どのインデックス（指数）に連動する投資信託を買うべきなのなのか悩んでいる方は少ないないはず。また、今購入している投資信託でいいのか不安を感じている方もいると思います。 そこで今回の記事では、新NISAを始めるうえで押さえておくべきインデックス（指数）とリターンの比較について解説します。 新NISAでどの投資信託を購入すべきか悩んでいる方は参考にしてください。 当記事の要点を簡潔に確認したい方は以下の動画をご覧ください。 インデックスファンドとは？ インデックス投資とは？ 投資初心者が押さえておくべきインデックスとは？ 全世界株式：ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス 先進国株式：ＭＳＣＩコクサイ・インデックス 米国株
iDeCoを始める際に重要となるポイントが、口座を開設する金融機関（運営管理機関）の選択。 iDeCo口座を開設する金融機関（運営管理機関）によって、最終的に受け取れる老齢給付に大きな違いが発生する可能性があります。 しかし、iDeCoを始める際に近所で付き合いがある銀行や郵便局で相談してしまう方も多いのが現状。 そこで今回は、iDeCo口座を開設するおすすめの金融機関3選と、その金融機関の投資信託のラインナップについて解説します。 iDeCoを始めようと思うが、どこの金融機関で口座を開設していいか分からないという方や、既にiDeCoをやっているが、今の金融機関で問題ないか不安という方は参考にしてください。 iDeCo口座を開設する金融機関（運営管理機関）を選択することの重要性とは？ おすすめの金融機関3選と投資信託のラインナップ おすすめの金融機関①SBI証券 おすすめの金融機関②マネッ
楽天カードの投信積立時のポイントが大幅減も楽天キャッシュを併用すれば月10万円まで投資信託購入が可能に。 2022年2月2日 2023年8月15日 投資信託 楽天カード, 楽天証券 楽天経済圏の改悪が止まりませんね・・・ 今度は楽天カードでの投資信託積立で貯まるポイントが大幅に減らされることが発表されました。 また、SPU（スーパーポイントアップ）の条件もかなり対象条件が厳しく変更・・・ ライバルが改悪すればそこまで頑張る必要がなくなってしまうので他の証券会社の改悪も心配にはなってきますね・・・ 逆に楽天キャッシュでの投資信託積立が可能になるという朗報も・・・ 今回は新たな楽天証券のルール変更についてご紹介します。 楽天カードでの投資信託購入時のポイントが激減まずは楽天カードでの投資信託購入時のポイント還元変更について見ていきましょう。 信託報酬の楽天証券取り分が0.4%未満の投資信託は0
【公式】ひふみ投信 - 独自の成長企業に投資する投資信託
※スポット購入に際しての送金手数料はお客様負担となります。 ※投資信託は信託報酬等が別途発生します。費用はファンド毎に異なりますので詳しくは目論見書をご覧ください。
いよいよ2024年から始まる新NISAまで約2ヶ月となりました。 制度開始前に投資信託の積立設定の受付が開始されます。 SBI証券は2023年11月18日(土)から、楽天証券は2023年11月13日(月)から設定の受付が開始予定。 「は？新NISAは2024年1月以降に設定すればいいのでは？」と思った方は危険。スタートダッシュに乗り遅れます。 今回の記事では、2023年中に確認しておくべき投資信託の積立設定について、SBI証券を事例に解説します。 2024年の年初から新NISAをフル活用したいと考えている方は参考にしてください。 新NISA制度とは？ 現行NISAで登録されている投信積立設定が新NISA口座に自動で引き継がれる つみたて投資枠での投信積立で現金とクレカ決済の併用が可能 クレカ積立の設定スケジュールに注意 まとめ 新NISA制度とは？ まずは簡単に新NISA制度について解説し
【インデックスファンド競争激化】「野村スリーゼロ先進国株式投信」なる信託報酬ゼロの投資信託がついに出現
投資信託には複数(主に4種類)の手数料が有ります。 〈関連リンク：投資信託の手数料等(4種類)〉 「購入時手数料」「信託財産留保額」については無料の商品が多くなりましたが、 「信託報酬」は最安でも0.1％/年程度かかっていたんですね。 本記事は、ついに「信託報酬」もゼロの投資信託が現れたという話題です。
株式と投資信託の違いを解説！投資初心者はどちらから始めるべきか【CFP＆証券アナリスト監修】｜MeChoice｜くらしとお金の課題解決サービス
資産運用といえば耳にするのが「株式」と「投資信託」でしょう。 いずれも金融資産を使った資産運用には違いありませんが、取引方法や必要とされる知識などは大きく異なるため、投資目的や投資に向けられる金額を踏まえて自分に合った運用方法を採用することが大切です。 そこでこの記事では、株式と投資信託の違いを徹底的に解説します。 さらに、どちらを始めるべきか迷った時の判断基準も紹介するので、資産運用に興味がある方はぜひ参考にしてください。 この記事は、CFPと証券アナリストの監修を受けています。
【結論は運用期間によって異なる】新しいNISA枠を埋めるために特定口座の投資信託を売却した方がよいのか - YOH消防士の資産運用・株式投資
新しいNISAを最速で使うために必要なこと 結論 新しいNISAを使ってトータルで含み益を出せれば得 新しいNISAを使って運用期間中に含み損を出せば損 YOHの考え 新しいNISAを最速で使うために必要なこと 新しいNISAの開始まで2カ月を切り、そろそろ決めなければならないのがその使い方ですね。 新しいNISAは年間の非課税投資限度額が360万円、合計で1,800万円ありますが、これを早く使い切ることができれば、それだけ運用期間を長く取ることができます。 最も早く使うことを考えると、4年と1ヶ月で使うことができます。 そして、毎月定額を積み立てる方法を使うのであれば、毎月30万円を積み立てして5年間（60カ月）で使い切ることができます。 しかし、毎月30万円を積立投資に充てることができる投資家というのは非常に少数で、多くの投資家には現実的な金額ではありません。 さらに、一括で360万円
iDeCo（イデコ）対象投資信託のトータルリターンを資産クラス別で比較（9月まで） 2020年10月12日 2021年8月17日 iDeCo ランキング, 老後資金 今回はiDeCo（個人型確定拠出年金／イデコ）の対象となっている投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきます。 ２月くらいから新型コロナウィルス感染症の影響で相場が大荒れでした。 それに伴い各投資信託も大きなマイナスとなっていましたが3月を下旬を底に急激に盛り返しています。 上げ下げの大きかった相場で強かったのはどんな投資信託なのかを確認してみましょう。 なお、今回の比較は運営管理機関手数料が無条件で無料である金融機関であるSBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行、大和証券、au、auカブコム証券、三井住友銀行（SMBC個人型プラン）の9社の取扱い商品で比較していきます。（SBI証券のオリジナルプラン
【家計簿公開】2022年2月｜投資信託のスポット購入は１週（回）＆エンゲル係数って何だっけ - おふたりさまのアーリーリタイア
年収650万円、結婚7年目DINKs夫婦の家計簿を公開します ※給与明細が揃うのが翌月末になるため、翌月末に公開してます。 2022年2月の収入：368,300円 支出について 支出の分類 基礎生活費①（月予算13万） 基礎生活費②（年予算50万） ゆとり費（年予算30万） 貯蓄は投資信託と現金預金 2022年2月の支出の内訳と貯蓄 支出合計：129,704円 基礎生活費①：126,397円 基礎生活費②：3,307円 ゆとり費：0円 貯蓄合計（収入ー支出）：241,924円 投資信託：272,829円 現金預金（残高）：0円 まとめ｜スポット購入ルールが1月に続き発動 2022年2月の収入：368,300円 二人ともフルタイム、夫は正社員、妻は派遣です。 夫：203,500円 妻：164,800円 うーん17万円台になりたい。残業しないとほんと少ないです。 最近は交通費込みでこんな感じで
つみたてNISA対象の全投資信託がすべてプラスなのは本当なのか？ 2021年9月5日 2022年12月5日 つみたてNISA 統計, 老後資金, 金融リテラシー 先日、日経新聞が興味深い記事を出していました。 つみたてNISA対象の投資信託のすべてが含み益になっているというのです。 今回の試算によると、すべての対象ファンドが3年半の積み立て投資で評価損益がプラスだった。 出典：日経新聞 つみたてNISA対象投信、すべてが含み益に より 今回はこの件が本当なのか、統計上のごまかしなどがないのかを考えてみました。 つみたてNISA対象の全投資信託が含み益投資信託は購入するタイミング、売却するタイミングによって当然利益が大きく変わります。 つみたてNISA対象商品も同様ですよね。 まずは今回の日経新聞の記事となっている前提条件から確認してみましょう。 日経新聞の記事の前提条件つみたてNISA対象
投資信託を選ぶとき、「人気投信ランキング」や「売れ筋投信ランキング」を参考にする人も多いでしょう。しかし、投資信託は家電製品や日用雑貨などとは事情が大きく異なります。投資信託をよく知る人は「人気ランキング」を参考にはしますが、鵜呑みにすることはありません。今回は、投資信託のランキングを参考にするときの注意点や利用方法について解説します。 売れ筋ランキング上位だからといって儲かるわけではない 投資信託の店頭販売がある販売会社が公開している人気ランキング上位には、単純に投資家に人気があって売れているのではなく、販売会社が何らかの狙いがあって売ることに力を入れている結果として、ランキングに入っている投資信託が含まれている場合があります。つまり、投資家の意向を完全に反映したランキングではない可能性があるのです。 では、店頭販売がないネット専業の証券会社のランキングはどうでしょうか。店頭販売がある販
【謎の激安アクティブファンド現る…”SOMPO-SOMPO123 先進国株式”】投資信託の手数料・経費とは
おはよーさんです！ t_tです ٩( ”ω” )و 今日も１日、お疲れもん🍋 今日はコレ、「SOMPO-SOMPO123 先進国株式」という投資信託の手数料・経費についてです。 投資信託には、運用にかかる費用として、手数料や経費がかかります。 それらが高額であれば、投資家の収益に悪影響を及ぼす可能性があります。 しかし、低コストで高い運用成績を上げる投資信託も存在します。 そこで今回注目したいのが、「SOMPO-SOMPO123 先進国株式」です。 SOMPOアセットマネジメントが運用するこの投資信託は、 低コストでありながら高い運用成績を誇っています。 この投資信託を例に、一緒に投資信託の手数料・経費を学んでいきましょう٩( ”ω” )و ※尚、t_tは本投資信託は買っていません(笑)。
当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 先週初め(11月13日)より楽天証券で年明けより始まる新NISA(つみたて枠、成長投資枠)での投資信託の積立予約が始まりました。 従来、クレカ決済から楽天キャッシュ積立に乗り換えた時など、現行の積立設定停止時期や新たな積立設計開始時期等結構面倒で、結局「一回休み」になってしまったこともありました。 (オマエがアホなだけだろ！ という突っ込みは置いておいて) 楽天証券の説明サイトを見る限り、現在行っている投信積立を特定口座→新NISA (いずれのコースも)に変更する場合、12月まで積立は特定口座、1月以降の積立は新NISA口座で積み立てられると言うことですので、悩むことは何もありません。 以下の通り設定いたしました。 ・eMaxis Slim先進国債券インデックス 積立金額 50,000円/月(賞与月増額なし) 決済
一般社団法人投資信託協会（以下「投資信託協会」）が、新NISAの成長投資枠で購入できる投資信託を発表しました。 成長投資枠で何を買ったらいいのか悩んでいる方も少なくないでしょう。 そこで今回は、下記ポイントを解説します。 成長投資枠で購入できる投資信託とは？選定基準は？ 成長投資枠で購入すべき投資信託とは？ 成長投資枠の使い方 2024年1月から始まる新NISA制度を有効活用したいという方は参考にしてください。 新NISAの概要 成長投資枠で購入できる投資信託｜選定基準は？ NISA成長投資枠対象商品の更新スケジュール 成長投資枠｜どの投資信託を購入すべき？ 成長投資枠の使い方とは？ まとめ 新NISAの概要 まずは簡単に新NISAの概要を解説します。 新NISAは2024年1月からスタートする予定。現行NISAからの改正ポイントは下記の通り。 制度の恒久化 非課税期間の無期限化 非課税投
投資信託運用状況2023年12月 - 準富裕層からのFIRE
新幹線で「S Wi-Fi for Biz」が見つからない？利用できる車両や接続方法について解説します。
投資信託等に係る二重課税調整について:楽天証券
2020年1月1日の税制改正によって、投資信託を経由して支払った外国所得税の二重課税が生じないよう、分配金に係る源泉所得税の額から控除されることとなりました お客様で必要な手続きはございません 対象となる商品は、公募投資信託の普通分配金、ETFの分配金、上場REITの分配金JDRの分配金となります 投資信託等が海外の資産に投資している場合、そこから得られる配当等に対して外国で課税が行われています。（外国所得税）。また、この投資信託等が国内の投資家に分配金を支払う際には、国内でも所得税が課されており、外国所得税と合わせ、内外での二重課税となっていました。 今般、2020年1月1日より施行の税制改正によって、内外での二重課税が生じないよう、投資信託等を経由して支払った外国所得税は、分配金に係る源泉所得税の額から控除できることとする調整措置がとられることとなりました。 なお、この二重課税調整措置
「つみたてNISA」の運用商品を変更したい人が注意したいポイントは？ スイッチングはNG、運用途中の投資信託は売却すべきかなどをプロがズバっと解説！
「つみたてNISA」（積立NISA）は、投資で得られた利益（運用益）にかかる約20％の税金がゼロになるお得な制度。この連載では、「つみたてNISA」の特徴を紹介しています。 「つみたてNISA」で購入できる投資信託・ETF（上場投資信託）は、2020年4月1日現在で181本あります。 【※つみたてNISAのすべての対象商品はこちら！】 ⇒つみたてNISA（積立NISA）対象商品を一覧で紹介！ インデックス型投資信託とアクティブ型投資信託、ETFの取り扱い金融機関や信託報酬、騰落率に注目！】 2017年に103本でスタートして以来、「つみたてNIASA」の対象商品は少しずつ増えていますが、もし今、自分が積み立てている投資信託・ETFよりも良さそうな投資信託・ETFが出てきたら、どうすればいいと思いますか？ 積み立てる商品を変更したほうがいいのでしょうか？ また、新型コロナウイルスの問題などで
投資信託をやめたほうがいい3つの理由とデメリット！プロが教える注意点と上手な活用方法｜マネイロメディア｜資産運用とお金の情報サイト
無料診断：投資信託やるべき？あなたに合う投資を3分診断 「投資信託はリスクがあるからやめたほうがいい？」と、悩んでいる投資初心者の人も多いのではないでしょうか。 投資信託を購入するべきかどうかは、人によって異なります。投資信託のデメリットから、やらないほうがいい人もなかにはいるでしょう。 しかし、投資信託は上手く活用できれば、効率よくお金を増やすことができる金融商品です。 「失敗しやすい」といったネガティブなイメージをもたれやすいものの、正しい知識と注意点を理解すれば、投資初心者でも運用ができます。 投資信託をやめたほうがいい3つの理由（デメリット）と上手な活用方法について、投資経験のあるファイナンシャルアドバイザーがわかりやすく解説します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を「旧NISA」または「旧制度」、2024年から始まる新しいNISAを「新NISA」または「新制度」と表記し
楽天レバレッジNASDAQ-100登場。レバナス投資信託の本命なるか？ 2021年10月21日 2021年10月26日 投資信託 レビュー, 楽天証券, 米国株 楽天投信投資顧問株式会社から興味深い投資信託が登場します。 「楽天レバレッジＮＡＳＤＡＱ－１００（愛称：レバナス）」です。 最近流行りのレバレッジを掛けるタイプの投資信託でNASDAQ100の概ね2倍となることを目指して運用するとのこと。 人気となりそうですね。 今回はそんな「楽天レバレッジＮＡＳＤＡＱ－１００」を徹底レビューしてみます。
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