いつも新年に楽しみにしているイベントがあります。個人投資家のえんどうやすゆきさんが幹事をしているインデックス投資交流会が主催する「インデックス投資ナイト」という催しで、4回目となる今年は1月7日に開催されました。指数に連動するインデックス投資の話など「何が(どこが)面白いのだろうか?」と思われるかもしれませんが、チケットは発売から数日で完売になってしまうほど、好評のイベントです。 パネルディスカッションが2つ(第1部「みんなで考えよう、なぜ(インデックス)投資をするのか?」、第2部「インデックスファンド vs. 国内ETF vs. 海外ETF」)行なわれ、会場からの発言や質問など参加者とのコミュニケーションにも配慮した会でした。そして、閉会後の交流会で20代、30代を中心とする若い投資家どうしが自由に語り合えることを楽しみに参加する方が多いようです。このイベントを手作りしている実行委員の多
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」という投資家交流会があります。会社員、エンジニア、事業主、学生など様々な暮らしをしている人が、東京では毎月第一水曜日の夜、六本木のカフェに集まっています。投資経験は、ベテランから初心者や、これから投資をしようかと考えている人まで色々です。札幌、広島、大阪、沖縄、福岡、所沢、横浜、京都など全国各地に広がっています。 この会に集まる方の共通の関心は、コツコツと長期投資を続けることで将来のための資産作りに取り組むこと。そして、実際にコツコツと投資をしている人同士や、これからしたい人が、自由に意見交換や知識・情報を分け合います。第19回目を迎えた12月7日は、過去最多の67人が出席しました。 投資には「これが正しい」「これで必ず成功する」という簡単な方法はありません。ですから、参加者の投資方法もまちまちで、個別の株式への投資もあれば、運用会社が直接販売している
第2回は、米国投資教育の大家として著名なマルキール氏とエリス氏が、投資における「適正な資産配分」について解説します。 0:00:00/マルキール、エリス対談(2)適正な配分を選択する/Choose the right mix 0:00:19/司会:投資においては、適切な資産配分が不可欠だと言われます。資産配分とは何か、また何故、それがそんなに重要なのか、エリス博士、説明していただけますか?/Rebecca Katz:We've heard that getting asset allocation right is critical in investing. Can you explain, what is asset allocation and why is it so important? Dr. Ellis? 0:00:27/エリス氏:そうですね、資産配分は投資で最も重要なことで
第1回は、米国の投資教育の大家として著名なバートン・マルキール氏とチャールズ・エリス氏が「投資の大原則」について語る対談です。 0:00:00/以下は、バートン・マルキール氏およびチャールズ・エリス氏とのインタビューの記録です。『投資の大原則』/The following is a transcript of an interview with Burton Malkiel and Charley Ellis.『Elements of investing』 0:00:20/司会:バンガードのレベッカ・カッツと申します。今日は、バートン・マルキール博士とチャールズ・エリス博士にお話を伺います。/Rebecca Katz: Hi. I'm Rebecca Katz from Vanguard, and I'm here with Burton Malkiel and Charley Ellis
6月16日の当欄「『長期の資産運用に投信を!』は本当か?」で申し上げたように、投資信託を活用した資産運用では「長期の視線で投資をしましょう」と言われるのに、実際に長期で運用されている投資信託が脚光を浴びることは滅多にありません。話題を集める投資信託の多くは、これからスタートするものや売り出されて間もないもの、運用が1年に満たないものです。 そこで過去15年の騰落率でランキングをしてみました。騰落率は、期間中に支払われた分配金は足しています。1年あたりの利回りではなく、15年間のトータルの収益率です。なお、純資産額の規模で絞り込みをしていないので、中には純資産が1億円というものもあります。投資信託は、スタート時点で資金を集めた後、継続して新規購入の資金が流入するものが少ないため、運用の歴史が長くなるほど純資産が減少してしまう傾向があります。それでも、Top40にランク入りしている投資信託の中
東日本大震災と福島第一原子力発電所の事故の発生で、心安らかならざる日々が続いている。被災された方には、心よりお見舞いを申し上げたい。 さて、こうした中でも4月は新しいスタートの季節だ。オフィスには新入社員がやって来る。今年の新入社員は「就職氷河期」を勝ち抜いて職を得た、会社としても期待の高い人材だ。そこで、本稿では、彼らへのアドバイスを試みる。何事もはじめが肝心であり、「マネー生活」も例外ではない。 第0条「借金をしない」 常識のさらに手前に来るセオリーだから、第1条ではなく、第0条とした。生活に於いて借金をしないことの重要性を指摘しておきたい。個人がする借金の金利は、たとえば、15%といった非常に高い水準だ。これは、株式などの運用に期待できる利回りよりも遙かに高い。 新入社員になると銀行に給与振り込み用の口座を開き、キャッシュカードを持つようになるだろう。この際に、クレジット・カードの機
「誰もが売る時こそ日本を応援」 100年に1度と言われた金融危機の記憶も冷めやらぬ間に、今度は1000年に1度とも言われる大震災に見舞われ、追い討ちをかけるように原子力発電所の大事故まで起きてしまいました。大変な苦境と闘われている被災された方々に対して、被災しなかった大勢の人が「自分に何ができるのだろう」と自問しつつ、できることから行動を起こしています。 節電や寄付をする、無駄な買い占めをしない、救援物資を送る、などはすぐにできることです。また、ウェブ上で情報を発信、中継したり、分かりやすくまとめて見せるサイトを作るなど、従来あまり無かったタイプの手助けも威力を発揮しています。 この出来事を受けて、急激な円高や日本株市場の不安定な値動きなど、資産運用をめぐる環境も動揺しています。そんな中で、長期投資で資産作りに取り組む投資家からは、「誰もが売りに走る時にこそ、日本株を買って日本を応援したい
こんにちは、磯崎哲也です。今回から起業の本題に入ろうかと思っていた矢先に、とんでもない大惨事が起こってしまいました。 今回の地震でお亡くなりになられた方々のご冥福、及び、被災された方々の生活が一日も早く元に戻ることを心よりお祈り申し上げます。 今回の大惨事は悲痛の極みであります。そして、この出来事で「人はいつ死ぬかわからない」という当たり前の事実に改めて気付かされた人も多いはずです。もちろん「どうせわからないんなら、テキトウに生きたいなあ」と思う人もいるでしょう。それも一つの人生です。しかし「自分がいつまで生きていられるかわからない」と気付いた人の中から、「それなら、自分が信じることを思いっきりやってみたい」と考えるようになる人も現れるのではないでしょうか。 スポーツ報知の 3月15日の記事「三木谷会長『開幕どころじゃない』復興が最優先…楽天」 によると、楽天の三木谷浩史会長=写真=は
すぐ使える「非課税の投資優遇制度」 前回に引き続き、“まじめな勤め人”Aさんとの会話だ。 服部:「ところで、貯金するって、ボーナスの運用のこと?それとも毎月こつこつ積み立てることを考えているの?」 Aさん:「一応、両方ですけど、ボーナスはたいして出るわけじゃないし、むしろ積み立ての方を知りたいですね」 服部:「なるほど。じゃあ、その前に尋ねるけれど、君の勤め先はどんな年金制度になっているの?」 Aさん:「年金ですか…」 積み立て貯蓄の話に、なぜ年金のことを持ち出したか。それは、確定拠出年金という資産形成に非常に有利な制度があるからだ。確定拠出年金というのは、大まかに言えば、自分で掛け金の額を決めて、毎月積み立て、自分で運用する仕組みの制度で、企業型と個人型とがある。会社員の場合、比較的規模の大きい会社なら厚生年金、さらには企業独自の企業年金があり、会社が年金制度として企業型確定拠出年金を実
本年最後のランキングは、2010年11月末までの12か月間継続して資金が流入し続けた投資信託です。10月末の81本から3本脱落して4本が新たに加わり、差し引き1本増加の82本で、12か月の資金増加額が多い順に並べています。 ランキングから消えたのは「GSハイ・イールド・ボンド・ファンド」(ゴールドマン・サックス・アセット)、「ピムコ ハイ・インカム毎月分配型ファンド」(三菱UFJ投信)、「米国ハイイールド債券ファンド 円コース」(みずほ投信投資顧問)と、すべてハイ・イールド債券(低格付債券)に投資する投資信託でした。しかし、73位に純資産が30億円を超えて今月新たに加わった「三井住友・米国ハイ・イールド債券ファンド(為替ノーヘッジ型)」(三井住友アセット)も米国ハイ・イールド債に投資する投資信託ですから、投資対象のハイ・イールド債離れが進んでいるとは必ずしも言えないようです。 そのほかに新
最近マネー誌でよく見かける「本当の分配率」という言葉があります。 何が「本当」なのか、個人的には首を傾げる点もあります。この「本当の分配率」とはどんなものなのか、少し細かい話になりますが情報に惑わされないためにも、いっしょに考えてみましょう。 まず「率」というのはご存知のように「%」で表される数字で、ある量(大きさ)に対してどれだけの量(比率)を占めているかを把握するためのものです。 「分配率」は、1年分の分配金の合計額が基準価額に対してどのくらいの比率かを見るものです。しかし基準価額は毎日変化します。「いつの基準価額と比べれば良いのか」というのが、「本当の」という議論が出てくる原因です。 いつの基準価額で計算するか 実は、ごく単純に考えても計算の対象となる基準価額には3種類あります。 (1) 分配金を計算した期間の最終月の月末基準価額 (2) 分配金を計算した期間の最初の月の月末基準価額
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