個別投信のリバランスの必要性や手間とバランスファンドの良さ | ダーヤス.com プレミアム
ほったらかしにしたいのにリバランスで手間がかかるのは本末転倒 投資においては、各セクターごとの配分を決めたらそれを守り、３年ごと等にリバランスをしましょう、というのがよくある。 リバランスは絶対にしましょう的な論調で語られて、あたかもそれが当然の教科書的な答えのように言われているのだろうけど、意外とこれ面倒くさい。 まあ私のように怠け者であって、「預金より利率が良ければ何でもいいや」と考えている人間は、たぶんリバランスが絶対に必要なものではないんじゃないかと。 そもそも投資をほったらかしにしようとしている人にとっては、リバランスの手間すら惜しむんじゃないか。 各セクターのみを長期保有してもプラスになる可能性は高い 投資でリスクを取るからには、とりあえず長期保有した結果プラスにはしたい。期待リターンが最大になればいいのだけど私はそこまでは求めてなくてそこそこのプラスであれば良い。 そう考えた
私のアセットアロケーション（リスク資産管理方法）【アセットアロケーションの決め方・その8】
面白くもない記事シリーズを長文で引っ張ったのに、幼稚で突っ込みどころ満載のアセットアロケーションとポートフォリオ※1を公開するのは大変お恥ずかしいのですが、これも個人的な備忘録であるということでご勘弁ください。 前回の記事や前々回の記事で書いてきたように、株式を主力に低コストで分散投資することは大切ですが、私はそれ以上に手間をかけずシンプルに管理することを優先的に考えることにしました。 ◎自分の性格までは変えられないから・・ しかし、頭の中で優先順位を変えようと思っても、安いモノが好きで、ゴチャゴチャ考えることが好きで、自信過剰な自分の性格まで変えることはできません。 だから、そのときの気分で簡単にアセットアロケーションをいじくることができない管理方法を採用することにしました。 つまり、低コストと分散にこだわって様々なファンドのアセットクラスの最低コスト商品（国内外ＥＴＦを含む）をバラで保
バランスファンドは、車のオイル交換を自分でやっちゃうような人にはたぶん向いてない
当ブログのメールフォームから、よくいただく質問の中に、 「バランスファンドって、コストが高いんですよね？？ 関連ブログを読んでいると、海外ETFが低コストらしいのですが、なんだか難しくて・・」 だとか 「バランスファンドを数本組み合わせて、さらに各資産クラスの個別ファンドを付け足して理想のアセットアセットアロケーションに近づけたいのですが、なかなかしっくりきません」 というようなものがあります。 ふむふむ、分かります。 投資を始めようと思うと、もしくは実際に始めてみると、悩みごとや考えごとが頭のなかをグルグル回って止まらなくなってしまいますよね。 真面目に真剣に考えるからこその悩みだとは思うのですが、そもそもバランスファンドの最大メリットは「それ一本に投資するだけで、国際分散投資が完結する」ところではないでしょうか。 あくまでも個人的な考え方ですが、順を追って書いてみます。 ◎ブロガーなん
ほったらかしでも稼げる８つのオススメ投資信託
当ページでは、銀行口座の入出金のように手軽に使える、忙しい人むけの投資信託を、具体的にファンド名をあげて紹介しています。 基本は「毎月の自動積立設定さえしておけば、あとはほったらかしでも年利７％（銀行預金の３５０倍）をしっかり達成できそうな投信」の紹介となります。 日本の全投資信託4000本ほどを、当サイトの投資信託マニュアルにて解説した長期向けバランス投信の選定基準にあわせてフィルターにかけると、残る投信はたったの１０～２０程度。 その中でも当サイトが紹介する気になれるファンドは、８つ程度が関の山です。 さらに長期的な安全性を見込めて、なおかつ忙しい人でも手軽に投資できるものとなると、世界経済インデックスファンドとセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、この２つの投信しかないのが現状です。 ＜世界経済IFとセゾン・バンガードGBFをイチオシするワケ＞ 信託報酬が安い（0.5％～0
投資対象カテゴリーが増えるとバランスファンドの便利さが身に沁みる
◆証券会社◆ SBI証券 ネット証券最大手。手数料が安く、ノーロード投信の取り扱いは主要インデックスファンドはじめ豊富。500円からの積立可能。投信マイレージサービスは保有残高に応じてポイントが貯まり、現金と交換できるため実質的に投資コストの割引になります。 カブドットコム証券 MUFGグループのネット証券。主要低コストインデックス投信の取り扱いも豊富で500円からの積立が可能。最大の特徴は売買手数料無料のフリーETF。ETF13銘柄を売買手数料無料で利用できる。MUFGグループの強みを生かした海外債券の取り扱いもネット証券の中では豊富。 マネックス証券 ネット証券の中でも先進的な取り組みが光る。投資信託は通常購入でも積立でも1000円から購入可能。主要インデックスファンドも取り扱っている。米国株に関するサービスも強い。 フィデリティ証券 投資信託販売の老舗。キャンペーンを活用すれば購入時
世界経済インデックスファンドの稼ぎ方・攻略法まとめ
若年層に一番オススメできる無期限ファンド。 忙しい人むけで、ほったらかしで銀行預金のように投資ができる。（詳細は忙しい人でも１億円を達成する投資プラン参照） 毎月５００円から積立可能。 堅実な長期の積立でパフォーマンスを発揮し、短期の一攫千金にはむかない。 世界経済に分散投資しているため、下値支持線が必ず働き、塩漬け状態になることはない。 税金は源泉徴収あり特定口座で自動的にひきおとすことが可能。 円安で差益が発生する。 セゾン投信同様、国内産バランス投信の中でも日本への投資比率が低め。 SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券などで買える。 株７５％・債券２５％の株式シフト型も登場しており、さらにリスク・リターンをかけたい場合にオススメ。 確定拠出年金に対応したDC世界経済インデックスファンドがある。
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バランスファンド リスク・リターン比較まとめ(2016年4月版)