つみたてＮＩＳＡでバランスファンドを買って良い場合について考えて見る - NightWalker's Investment Blog

私としては、つみたてＮＩＳＡでは株式オンリーで良いと考えていて、バランスファンドはオススメしていません。理由は明快。年40万円という限られた投資枠の中で長期の節税を考えるなら、期待リターンの高い分散投資先にするべきだからです。でもバランスファンドがダメとも言い切れません。二つほど大丈夫な場合を考えて見ました。 その１ バランスファンドしか買っていない場合 そもそも、バランスファンドしか買っておらず、なおかつ、投資は資産形成の一手段と割り切っていて「これ一本」で行くという固い決意をお持ちの方です。 たとえば、こんなファンド。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 私の妻はこのパターンです。 その２ 株式クラスしかないバランスファンドの場合 もうひとつは、株式クラスだけのバランスファンド。たとえばこちらです。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）

[lacucaracha]

枠が小さい以上、最大限リスクを取るのが正解よね。リスクを下げたければ、枠外で債券でも持てば良い。そもそも年40万円しか貯金出来ないとしたら、家計の見直しだなあ。