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なぜ、金融機関はおトクな確定拠出年金(DC)を提案しないのか? | ZUU online
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なぜ、金融機関はおトクな確定拠出年金(DC)を提案しないのか? | ZUU online
「確定拠出年金」―「カクテイキョシュツネンキン」 金融業界で働いている人にこの言葉を投げかけて、実... 「確定拠出年金」―「カクテイキョシュツネンキン」 金融業界で働いている人にこの言葉を投げかけて、実際に営業側でテンションの上がる人は、誰一人いないだろう。 先日ベンチャー企業に勤める、とある独身の顧客からこんなことを相談された。「毎年社会保険料は上がるし所得税は取られる一方で、上手に節税しながらお金を増やしたいのだけど、○○証券と△△銀行に行ったら、証券会社はNISAを活用して株式や投信運用、銀行も個人年金保険を勧めてきたけど、どう思う?」 今回はすでにNISAを活用し、生命保険会社の個人年金保険にも、所得控除額限度まで加入している、彼のような悩みを持つ人に最も知ってもらいたい制度、「個人型確定拠出年金」について、考えてみよう。 営業マンが、言わない、知らない制度 日本版401Kとも呼ばれるこの制度が発足された2001年10月から、すでに14年以上が経つのだが普及率は決して満足なものではな