シーゲル二郎4種を紹介する！

中小サラリーマンのシーゲル二郎は、確定拠出年金の月額上限が23,000円までです。4つのうちでは、一番上のiFreeNYダウしか購入できないので、全額これにしています。 残りの投資資金27,000円は、NISAにぶち込んでいます。NYダウと配当貴族が同じになるように調整しているので、基本の割合は下記のとおりです。 かわいそうなたわらちゃん。 緑色がNYダウ、黄色が配当貴族です。ちょうど半分半分です。なぜこの割合かというと、なんとなくです。 このバランスを意識して、バランスが崩れれば、積立金額を変えて、追加投資でリバランスをしています。(大体同じ方向に動くので必要ないですが。) 集中投資しているように見えますが、ＮＹダウは米国の優良企業株30社、米国配当貴族指数は連続増配中の企業約50社に投資していることと同じなので、十分すぎるほどの分散投資です。(重複している銘柄もあります。地域分散できて

[siegeljiro]

シーゲル二郎です。同じインデックスに2つ投資をしているのは、「運用先を信用していないから」です。これがバンガードとかなら問題ないですが、指数との乖離や繰上償還リスクを考えての分散です。

[wakaya21]

同じインデックスに連動する2つのファンドに分散投資している目的を知りたい