高校向け 金融経済教育指導教材の公表について
2022年4月からの成年年齢引下げにより、18歳から、クレジットカードを作るなど金融に関する様々な契約を自ら行えるようになり、金融経済教育の重要性はますます高まっています。また、2022年4月からの高校学習指導要領改訂では、金融経済教育の内容が拡充されました。 金融庁では、高校の先生等（※）からご意見をいただきながら、新学習指導要領に対応した授業を行うための指導教材を作成いたしました。（PowerPointをご覧になれない方はpdfでご覧ください。） なお、PowerPoint のノート部分には、実際に教えていただく際のポイントも盛り込んでおります。
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）を解説
投資対象は？ 楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問が運用するインデックスファンドです。 参照請求目論見書（2017年10月20日版） 米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。 当ファンドがマザーファンドを通じて購入する投資対象は、海外ETFとしても人気のバンガード・トータルストック・マーケットETF（VTI）です。 海外ETFの売買は為替取引や、指値発注、分配金の再投資など手間がかかるので、積立てもし易い投資信託として仕立てた商品です。 CRSP USトータル・マーケット・インデックスの詳細 米国株の指標としてはS&P500（大型・中型株）が代表的ですが、当ファンドが採用するCRSP USトータル・マーケット・インデックスは中型・小型株も含み米国株式市場の投資
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）の魅力を解説
メリット・デメリット さて、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）の管理費用（Expense ratio）は年0.11％ですが、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの信託報酬率年0.1296％（税込）が加わる事で実質的な信託報酬率は年0.2396％（税込）となります。 この信託報酬水準は日本を除く先進国株式指数であるMSCIコクサイ指数を投資対象としたインデックスファンドの水準、例えば11月21日よりクラス最安に信託報酬を下げる「ニッセイ外国株式インデックスファンド」では0.20412％（税込）、私が現在特定口座でつみたてているたわらノーロード先進国株式は12月30日より0.216％（税込）と比べて、ほぼ同等レベルに設定されています。 楽天・全世界株式インデックス・ファンドはこれ一本あれば日本も新興国も含む時価総額比に従った投資ができるという事で非常に扱いが楽です。一方で
投資ブロガー・じゅん＠さん「リスクを見直しつつ、長期運用を」 | 東証マネ部！
（写真はイメージです） 投資というと、金融や経済にまつわる一定以上の知識が必要なイメージを持つ人も多いかもしれない。しかし、個人投資家の中には“知識ゼロ”という状態から始めた人も多いという。ブログ「投信で手堅くlay-up!」を運営するじゅん＠さん（40代、男性）もその一人だ。“お金には興味はなかった”と話すが、投資を始めたきっかけは？ 話を聞いた。 住宅ローンの“複利”の怖さから、投資の可能性に気付いた 関東で研究開発職に就いているじゅん＠さん。投資12年目を迎えるベテランだが、もともとは研究一筋で、投資はもちろん経済・金融への関心すらなかったという。 「財形貯蓄はやっていましたが、それほどお金に興味があったというわけではなく、放っておいても勝手に貯まっていく感じ。若いころは車をローンで買おうと思っても、その金利が長期金利と比べるとどれくらい安いのか、高いのかも自分では判断がつかないくら
来年１月開始 「積立ＮＩＳＡ」の説明会 | NHKニュース
来年１月から始まる長期の資産運用向けの優遇税制、「積立ＮＩＳＡ」をＰＲする説明会が１０日、東京都内で開かれました。 「積立ＮＩＳＡ」は、個人向けの優遇税制「ＮＩＳＡ」を、より長期の資産運用に合うようにしたもので、年間４０万円までの投資信託の購入で得られた利益が２０年間、非課税になります。 説明会では金融庁の担当者が、積立ＮＩＳＡで購入できる投資信託は販売手数料が無料で、信託報酬が一般的な商品より低く抑えられているほか、値動きの大きい複雑な商品が除外されているなどと説明しました。 また、民間のファイナンシャルプランナーは「商品を選ぶ際は投資対象の特徴をたしかめるとともに、確定拠出年金なども含めた自分の資産全体でリスクが分散できる組み合わせを心がけてほしい」とアドバイスしていました。 参加した４０代の会社員の男性は「長期の投資は短期的な投資よりも投機的な要素が少ないので、『積立ＮＩＳＡ』は資産
「個人」が投資で成功するための秘訣とは？ 金融庁長官が紹介した内容 | ZUU online
金融庁長官が日本の資産運用ビジネスにおいて「販売者の論理」が横行している事について警鐘を鳴らした。正しい金融知識を持った顧客には売りづらい商品、顧客の利益が軽視され、顧客の資産を増やすことが出来ないビジネスに意味があるのかを問う。 長官が引用した「個人が投資で成功するための秘訣」とは？ 金融庁長官が、個人が投資で成功するための秘訣として引用した内容がある。投資家にとって知っておいて損は無いだろう。そのキーワードは「複利、コツコツ、分散、コスト」となる。資産運用で著名なバートン・マルキールとチャールズ・エリスの共著の内容を以下のように紹介した。 「 ・ゆっくりと、しかし確実にお金を貯める秘訣は再投資（複利）にあることを認識すること、 ・市場の値上がり、値下がりを気にかけず、一定額をこつこつと投資すること、 ・資産タイプの分散を出来るだけ図ること、 ・市場全体に投資するコストの低い「インデック
日本株投資信託の８割がインデックス運用に？！
今日の日経新聞電子版で、非常に驚いた記事がありました。 株指数運用、市場を席巻 低コスト強み、投信の８割 企業選別機能衰えも 世界の株式市場で株価指数の構成銘柄を丸ごと買うインデックス運用が急激に広がっている。 日本株市場では投資信託の８割、年金運用の７割に達してきた。 低コストで市場平均並みの成績を狙うのが効率的との見方が強まっているからだ。 インデックス運用が勢いを増せば、業績や将来の成長性で個別企業を選別する市場の大切な機能が衰えてしまいかねない。 つい最近まで、株式投信の3割がインデックス運用となっており、比率が上昇していると言われていました。 今後のその比率は高まると言われていましたが、まさか既にこれ程になっているとは、自分が何か勘違いしているのか疑うレベルです。
ウェルスナビ（Wealth Navi）解約しました。利用してわかった良い点と悪い点。
資産運用サービスのウェルスナビ（WealthNavi）は2016年7月に一般公開され、2021年11月現在預かり資産6000億円を突破、運用者数も30万人と、ロボアドバイザーでは一番人気となっています。 もともと、ファンドラップと呼ばれる「投資一任契約」によるおまかせ運用は、クソ高い手数料とボッタクリファンドによる回転売買というイメージがありましたが、今はフィンテック（financial technology）によるロボアドバイザーの登場で比較的手数料が安い物が出ています。 私自身は、資産運用は手段であって目的ではないので、できる限り時間をかけずに自動化して、空いた時間でもっと楽しいことをしたいという考えがあり、この手のお任せ運用サービスに魅力を感じます。 特に、ウェルスナビ（Wealth Navi）ではバンガードなどの低コストの海外ETFを組入れており、以前に私がやめた、海外ETFのデメ
投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016
金融庁長官からのメッセージ 今回で10周年を迎える「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」に、 金融庁長官 森 信親さまよりメッセージをいただきました。 このメッセージは1月14日に開催されたイベント「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016表彰式」の会場で初めて披露されたものです。ここにあらためて全文を紹介いたします。 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」の開催によせて 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」の開催にあたり一言ご挨拶を申し上げます。 皆様もご存知のとおり、日本の家計金融資産は、現在では1,700兆円を超えるに至りました。 我が国において高齢化や人口の減少が進む中、長年にわたり蓄積された資産を安定的に増やしていくことは、より重要な課題となっています。 しかし、現状では、かつて
【速報】投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016 結果発表【第一部 投資信託 これまでの10年、これからの10年】 #foy2016
まずは実行委員長rennyさんの挨拶から 「こんにちは、rennyと申します。めでたく１０回目を迎えることができました。これも一重にブロガーの皆様はもちろんのこと、運用会社、さらに投資信託を愛してやまない方のおかげだと思います。 私の挨拶は手短にして開会の言葉ととしたいと思います。」 金融庁の森長官のお祝いの辞も公表 森信親金融庁長官から投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016へのお祝いのメッセージが届き、場内で公開されました。こういうイベントに長官自らメッセージを発するのは異例のことです。 詳しい内容は公式ページをご確認ください。 投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016｜金融庁長官からのメッセージ 続いて第一部トークショー（投資信託 これまでの10年、これからの10年） rennyさんとエムアットさんのトークショーで、お二人が投資信託のこ
ニッセイ外国株式インデックスファンドの不審な挙動 | 投信で手堅くlay-up!（インデックス投資ブログ）
通常であればほぼ横並びで、0.01％の差があるかどうかというところですが、確かに11月10日のニッセイ外国株式インデックスファンドは0.27％以上劣後しています。 ちなみに、11月9日のSMTグローバル株式インデックスも他に比べて+0.1％となっており、これも通常より変動が大きいと思います。 念のため、2016年1月4日～11月11日のこれら5ファンドのデイリーの基準価額データをモーニングスターHPよりダウンロードし確認しましたが、デイリー騰落率の5ファンド平均値からの乖離は標準偏差0.012％（n=1055）でしたので、3×標準偏差の0.04％も乖離すれば何かが起こっていると言って良いと思います。 ニッセイ外国株式インデックスファンドのトラッキングエラーは大きいのか 本来基準となるMSCIコクサイ指数との比較ではないのですが、上記5ファンドで今年デイリー騰落率の平均値からの乖離が0.04
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」まもなく投票開始
投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは 「Fund of the Year」と言えば、モーニングスターのファンド オブ ザ イヤーが有名ですが、投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Yearとは受賞ファンドの顔ぶれが全く異なります。 選考基準も異なりますし違って当然、どちらが良い悪いではないのですが、やっぱり売り手側の都合で選ばれたファンドではなく、個人投資家が本当に良いと思える投資信託を選ぼう（もっと世間に知ってもらおう）という思いで投票しています。 フィデューシャリー・デューティが注目されるようになり、投信会社の方々もこうした個人の意見を気に留めて、運営改善に参考にされるケースもあるようですので、インデックスもアクティブも、投資手法に関わらず是非多くの投信ブロガーに参加して頂きたい。 投票の概要 投票期間：2016年11月1日（火曜日）から11月30日（水曜
「敗者のゲーム」を避ける知恵：賢く立ち回ろうとするより愚かな行いを避けるべし | ライフハッカー・ジャパン
Farnam Street：サイモン・レイモー氏（科学者で統計学者）は、誰にとっても面白い小さな本『Extraordinary Tennis Ordinary Players（邦題：負けないテニス：ドクターレイモーの凡ミス撲滅作戦 ）』を書きました。 この本が面白い理由は、私がテニス好きだからではありません。この本の中で、レイモー氏が「勝者のゲーム」と「敗者のゲーム」の違いを明らかにしているからです。レイモー氏は、テニスは2種類の試合に分けられると考えました。プロの試合とプロ以外の試合です。 どちらの試合でも、プレイヤーは同じルールで戦います。コートも同じです。道具だって違わないでしょう。つまり、ゲームの基本的な要素はすべて同じということです。とはいえ、アマチュアが自分のことをプロだと思い込むことはあっても、プロが自分をアマチュアだと考えることは皆無です。両者の試合は根本的に異なっているの
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金融庁「つみたてNISA」ガイドブックの内容が超充実。おススメです！ - 幾何学な暮らしとコツコツ投資の手帖
Morningstar | Ibbotson
リーマンショック経験者に学ぶ。まだ見ぬ「金融危機」への対策3つ｜七海の資産形成コトハジメ
外国株式インデックスファンドまとめ(2016年11月) | 投信で手堅くlay-up!（インデックス投資ブログ）
個人型確定拠出年金（iDeCo）の予約申し込みが始まっています（2017年1月から対象者） | 投信で手堅くlay-up!（インデックス投資ブログ）
NIKKEI STYLEは次のステージに
インデックス投資ナイト2016～年に一度のインデックス祭りにみんな集まれ!!～ #インデックス投資ナイト
