配当金投資のメリット；年収が上がる
配当金を受け取ると、年収が上がります。 配当所得ですね。 年収アップって魅力的じゃないですか？ 株式投資では、無配銘柄と有配銘柄の比較がされることがあります。 ただこの場合は、銘柄が異なっています。 だから有配と無配銘柄を直接比べるのは難しい。 ガチンコ勝負の例では、投資信託。 同じベンチマークを持つ商品で、配当金を受け取った方が良いか、再投資を選ぶかという比較ですね。 まとめてしまえば 配当金なし；課税繰り延べが出来るので、資産形成に有利配当金あり；定期的に利益確定ができ、現金の使い道を広く持てるこんな意見が多いのではないでしょうか。 私は配当金を受け取る方が好みですね。 資産から生み出されるフローが目に見えて増えますから。 年収アップを体感できるのですよ。
インデックス投資でインカムゲイン狙いをする3つの理由
2018年以降、はちどうは、米国株ETFを用いて配当金狙いのポートフォリオを組んでいます。 換言すれば、インデックス投資でインカムゲイン狙いの投資戦略をとっているのです。 米国株ETF中心のポートフォリオを組んで2年ほど経過しました。 そこで本記事ではインデックス投資でインカムゲイン狙いをする方法について記録していきます。 尚、インデックス投資とは、市場平均に身を委ねる投資方法。 多くの場合、世界株式もしくは米国株式を中心とした資産配分となります。 つまり将来にわたり、世界経済や米国経済の発展と株価上昇を信じていることが前提となっています。 米国株ETFを使うと、インカムを得つつキャピタルゲインを狙えるメリットがある本邦におけるインデックス投資とは、インカムゲイン無しの方法を指すことが多いです。 配当再投資が自動の投資信託を選択することが主だからです。 したがいインデックス投資でインカムゲ
JNJから学ぶ、個別株投資と医薬品開発の難しさ
JNJ株にみる、ヘルスケアセクターでの個別株投資の難しさ 私は米国株投資をしていますが、個別株投資からETFメインのポートフォリオへと切り替えています。 米国株個別株で保有している銘柄のひとつが、JNJ。 鉄壁の配当王銘柄です。 今回、JNJ株のニュースによって、医薬品開発とヘルスケアセクターへの個別株投資の困難さを再認識しました。 具体的にはイグザレルト（リバーロキサバン）の臨床試験結果がネガティブだったこと。 それも二つも。 ちなみにリバーロキサバンとは、JNJ株の有力商品のひとつ。 抗血栓薬であり、血液サラサラにする薬剤です。 ドイツ製薬大手のバイエルと協業プロモーションをしていますね。 JNJのリバーロキサバン臨床試験がネガティブな結果に 重症内科疾患例を有するVTE高リスク患者冠動脈疾患を合併した心不全参考>>JNJ IR それでは配当王であるJNJのポートフォリオの一角、リバー
NISAの非課税期間・期限はいつまで？ 金融庁が恒久化を提案
NISAの期間は何年？恒久化の可能性が出てきた NISA制度の非課税期間が延びたらいいな、って思いませんか？ NISAは、5年間つみたてNISAは、20年間 とくにNISAは5年という期限が決められており、長期投資とは言い切れません。 ですから多くの個人投資家が、NISAの非課税期間延長を望んでいることでしょう。 そんな個人投資家の希望を、金融庁がくみ取ってくれました。 NISA制度の非課税期間を恒久化することを提案しているのです。 参考>>平成３１年度税制改正要望項目、平成30年8月金融庁 ＮＩＳＡ制度の恒久化 ・ 家計の安定的な資産形成を継続的に後押しする観点から、NISA制度（一般・ジュニア・つみたて）について、恒久措置とすること。 （「つみたてNISA」については、開始時期にかかわらず、20年間の長期・積立・分散投資のメリットを享受できるよう、制度期限（2037年）を延長 NISA
ヘルスケアセクターの見通し 米国市場と日本市場を比較した結果は？
ヘルスケアセクターへの投資リターンは優れていた ヘルスケアセクターへの投資は、過去リターンが優れていた。 リターントップ20であるシーゲル銘柄にも複数がランクインしている。 対象はもちろん米国株。 現存する銘柄では ファイザーアボットアッヴィメルクブリストル・マイヤーズスクイブ さらに、シーゲル銘柄以外でも ジョンソンエンドジョンソンイーライリリーアムジェンギリアドサイエンスといった、超優良銘柄がならぶ。 ところが今世紀はヘルスケアセクターに逆風が吹いている。 先進諸国の財政状況をみると、余裕があるとは言えない。 ゆえに医療費抑制政策をとる国が多い。 ヘルスケアセクター投資の最大のリスクは、国の動向といってもよい。 たとえばトランプ大統領が、薬価に言及したニュースが記憶に新しい。 製造業の中でも規模が小さく、雇用を創出しにくいヘルスケアセクター。 米国内でも支出抑制の対象となりがちだ。
たばこ、値上げは健康・経済に有益か？
たばこの値上げは健康に有益概要は以下の通りです。 研究対象 中所得13ヵ国の総計20億人のうち男性喫煙者5億人を対象研究方法 所得を5分類し、タバコ価格の値上げによる健康、財政、税に関する利益を評価主要評価項目 獲得生存年、回避可能医療費、高額医療支出を回避する男性数、貧困度、および所得分類ごとの追加税収結果 タバコの50％値上げが約4億5,000万人の生存年数を延長、低所得層に有益 ちなみに我が国日本はまだ中所得国ではないので本研究の対象とはなっていません。 対象となった国は、インド、インドネシア、バングラデシュ、フィリピン、ベトナム、中国、メキシコ、トルコ、ブラジル、コロンビア、タイ、チリです。 参考>>>アジアの国別年収ランキング たばこの値上げは生存期間延長に繋がる可能性 縦軸は生存期間延長、横軸を所得の5分位階級として、たばこ価格値上げの影響を見ています。（本研究結果は赤色の50
配当金が重要である3つの理由とは？
グレー：株価上昇によるキャピタルゲイン 紫色：配当金などによるインカムゲイン 米国FRBの金利政策サイクルによる、先進国の株式リターンを示している。 グレーのキャピタルゲインは利上げ・利下げによって変動幅が大きいとわかる。 一方のインカムゲインはつねに一定のリターンをあげている。 このことは、配当金投資家が心穏やかに株式投資が続けられることを意味する。 どのような景気局面でも安定したリターンを稼げることはインカムゲイン投資の最大のメリットだ。 配当金の重要性②：長期投資の年金運用でエビデンス有 赤線：トータルリターン（累積収益額） 青色：インカムゲイン（累積配当金額） 上図は我が国・日本の年金運用による収益額の累積額推移を占めている。 ご覧のように赤色のトータルリターン（キャピタルゲイン＋インカムゲイン）はジグザグが続いている。 一方の青色・配当金などによるインカムゲインはどんどんと積みあ
株価暴落はいつ起きる？ アメリカ市場の暴落周期9回のまとめ
米国株価の大暴落の過去を学ぶことは、投資活動に有用です。 歴史は繰り返さないが、韻を踏む。 そこで本記事では、 アメリカ株式市場がいつ暴落したのかその周期はどうだったのかについて紹介していきます。 いつ株価の大暴落が起きるか予測は出来ない、しかし暴落には周期がある米国株式市場のNYダウ平均株価指数の歴史をみると、株価暴落は定期的に発生しています。 およそ10年周期に20％以上の株価暴落が発生していたのです。 これはアメリカ株における過去データ。 だから株式投資では10年周期で暴落に備えておけばいいのです。 ところが「いつ株価暴落が起きるのか？」という問いには誰も答えることができません。 経済や株価には周期がありますが、未来を予測することは困難ですからね。 もちろん暴落や株価調整を予測し、一儲けができると考えるのが人間の性。 しかしながら100年に一度の金融危機・リーマンショックですら多くの
【EFA】非米国対象としたETFでは最大の運用資産残高
EFAの10年間トータルリターンEFA：0.97% SPY：7.05% 10年株価チャート：EFAはリーマンショック前に回復していない 青：EFA 緑：SPY 括目せよ。 直近10年のチャートでは、一貫してEFAはSPYを下回っている。 もちろん10年間トータルリターンでもEFAはSPYに遠く及ばない。 注目すべきはリーマンショック時の株価下落状況である。 米国株価指数を代表するSPYよりも、米国・カナダを除く先進国代表のEFAの方が下落幅が大きい。 しかもその後の立ち直りが遅い。 S＆P500と同じ方向を向いて値動きするし、リターンはすこぶる低い。 分散とは何のためにあるのだろうか？ そう思いたくなるチャートである。 よりポジティブに眺めてみよう。 すると2013年途中以降の値動きが違うところが見えてくる。 SPYは右肩急上昇であるが、EFAは下降傾向であり、分散の意義を辛うじて見いだせ
マネックス証券のスマホアプリで米国株取引する快適さを知ろう
マネックス証券からスマホアプリ「トレードステーション米国株」が登場トレードステーション米国株とは、マネックス証券が有するスマホアプリです。 私はトレードステーション米国株を用いてマネックス証券で米国株取引を実施しています。 正直言ってスマホアプリなのでそれほど期待はしていませんでした。 しかし実際に使用してみるとこれが使い勝手がとても良いです。 トレードステーション米国株のスマホアプリを使いアメリカ株投資をした結果、3つのメリットを感じたので紹介します。 マネックス証券のスマホアプリ「トレードステーション米国株」の３つのメリットスマホでの操作性に優れ、サクサク動くトレードステーション米国株はスマホ上でサクサク動きます。 アプリへのログインもとても簡単です。 このスマホアプリを導入したら、PCで米国株取引をする事がなくなりました。 操作性が非常に良いのです。 マネックス証券はトレードステーシ
年齢別の株式投資リターン比較；40代以降はパフォーマンスが低下する
本記事では、年齢と株式投資パフォーマンスの関連を紹介します。結論をいうと、40代前半以降では個別株投資のリターンが低下するというデータがあるのです。 ですから、40代以降の投資家には要注目の内容となっています。 日本は高齢化社会に突入しています。 そして我が国では、貯蓄から投資への号令のもと、株式投資の普及がすすめられています。 こうした状況下では、40代といわずより高齢の投資家が増えていくことでしょう。 そこで年齢と株式投資に関する研究データを探してみました。 投資大国アメリカから、年齢と株式投資パフォーマンスの大規模研究結果が発表されているので紹介していきます。 年齢別の株式投資リターンの研究結果；40代以降はパフォーマンスが低下していく The Age of Reason: Financial Decisions over the Life Cycle and Implication
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