節税効果は高いけれど…政府が推奨する｢iDeCo｣｢NISA｣を絶対にやってはいけない人の条件 儲かったときはいいが､デメリットを理解していない人が多い (6ページ目)
節税効果は高いけれど…政府が推奨する｢iDeCo｣｢NISA｣を絶対にやってはいけない人の条件 儲かったときはいいが､デメリットを理解していない人が多い 儲かった時の節税効果ばかりが注目される 国を挙げて、「NISA口座」への加入を勧めています。 確かに、「NISA口座」に入っている投資商品は、値上がりすれば非課税ですから税金分がトクすることになります。ですから、国や金融機関では、「非課税」を大々的に宣伝しています。 ただ、投資商品である以上、値上がりすることもあれば、値下がりすることもあります。ところが、値下がりした時のことは、あまり知られていません。 儲かった時の節税効果ばかりが注目される「NISA口座」ですが、もしもこの口座に入っている投資商品が値下がりしたら、どんなことが起きるのでしょうか。 「NISA口座」に入っている金融商品は、5年経ったら出さなくてはなりません。2024年以降
みなさま こんばんは もう11月ですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。 その後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと
iDecoが有利になる人は多い iDecoなんて60歳まで資金が拘束されるんだから デメリットが大きすぎるだろ という意見があるようですね そりゃそうです 私も資金拘束については人によっては デメリット。 資金が動かせないのは流動性がないわけですからねｗ 特に年齢が若い人にとっては 60歳まで期間が長いので 拘束される期間は非常に大きい iDecoなんてやめとけ という意見もしょうがないわけです。 生活スタイルが変動する人は待つ これも必然的に若い人が多くなるのですが これから生活スタイルが変動する人は まだiDecoをしない方が良いと思っています。 結婚予定の人 転職予定の人 出産予定がある人 マイホーム購入予定の人 ざっとあげるとこんな感じで 生活スタイルが大きく変動する可能性があるなら それが落ち着いてから iDecoを始めれば良いと思っています。 生活スタイルが大きく変わる時は 何
これに対し、NISAを通して購入した株や投資信託等について同じように売却しても課税されません。 「だったら、全部NISAを通して株や投資信託を購入すれば良いのでは？」と思われますが、NISAの購入にはある一定の条件があるのと前年度の損失を今年度の利益と相殺できないなど損益通算ができないデメリットもあります（詳細は証券会社にお問い合わせください）。 ≪画像元：金融庁HP≫ iDeCoとはNISAが運用益に対し非課税メリットがあるだけなのに対し、iDeCoは、 運用益が非課税掛金が全額所得控除受取る時の税額控除と多くのメリットがあります。 ≪画像元：iDeCo公式サイト≫ iDeCoのマスコットキャラクター「イデコちゃん」は、いいオデコをしているので採用されたという都市伝説があります。 会社に勤めていると「確定拠出年金」（DC）という言葉を聞くことがあると思います。 秋頃になると、グループ保険
こんにちは 来年の税制改正 103万円の壁をどうするかで国会は賑やかでしたが、その陰でひっそりと改正（利用者にとっては改悪）されているものがあります それは、iDeCo（個人型確定拠出年金） iDeCoは公的年金とは別建てになっている私的年金制度 毎月の掛け金は税額控除が受けられます そのかわり、掛け金は60歳まで引き出すことができません 60歳以降に年金として受け取るか、一時金として受け取るかを選ぶことができます 今回改悪されるのは、一時金としての受け取りについて 今までは、60歳でiDeCo掛金を一時金として受け取り、5年間空けて企業の退職金を受け取ればどちらにも満額の「退職所得控除」が適用されました その期間が、今回の改悪で10年間に延長されます 今後60歳でiDeCo掛金を一時金として受け取り、その後70歳までに企業退職金を受け取ったときに「退職所得控除」が通算されて納税額が増える
税金対策にiDeCoって聞くけどめんどくさそうだなぁ・・・ iDeCoって老後対策でしょ？若いうちから始める必要あるの？ 中堅医師による資産形成レクチャー各論10回目になります。 今回のテーマは｢iDeCoで老後資金作りと節税対策｣です。 老後資金作り 節税対策 桜が咲き乱れるこの季節に、これほどときめかない言葉は存在しないでしょう。 誰でも稼げるレバレッジ投資 FXで1日1億円稼ぐマル秘テクニック 仮想通貨で超最短FIREする方法 こんな情報の方がどきどきしますし知りたいですよね。 今回のテーマから脱線しますが、資産形成において超重要事項をお伝えします。 1日で1億円稼ぐ方法＝1日で1億円失う方法 なにかと心が浮き足立つ季節です。 甘い誘惑に騙されぬよう気をつけましょう。 🎯今回の記事で分かること ✅：iDeCoの概要 ✅：iDeCoでどれくらい節税＆資産形成ができるか ✅：iDeCo
iDeCoで資産形成を加速！年利45%を達成した最強ファンドの選び方と運用戦略を徹底解説。2024年最新データに基づく、税制優遇やポートフォリオ構築のコツも網羅。 「老後2000万円問題」が話題になり、多くの人が将来への不安を抱えています。 「iDeCoは知っているけど、どのファンドを選べばいいの？」 「せっかく始めても、失敗したらどうしよう…」 「本当に老後の資産形成に効果があるの？」 そんな悩みを持つ方に、朗報です。 実は、iDeCoで最適なファンドを選択すれば、驚異の年利45%を達成することも可能なんです。しかも、税制優遇により、実質的な運用コストはほぼゼロ。
50歳代でも遅くない「iDeCo」のメリット。10月から企業型DC加入者の要件緩和も iDeCoの加入者は2022年7月時点で約256万人 | LIMO | くらしとお金の経済メディア
50歳代でも遅くない「iDeCo」のメリット。10月から企業型DC加入者の要件緩和も iDeCoの加入者は2022年7月時点で約256万人
みなさま こんばんは もう2月も終わりですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。 スイッチング後、ゴールドが下落ししばら
新しいNISAが話題だが、それでもiDeCoの重要性はゆるがない 2024年からスタートする新しいNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）制度が話題です。元々予定されていた新NISA（と金融庁は呼んでいた）のことはもはやなかったことのように、新しいNISA制度の情報があふれています。 ここで改めて解説すると紙幅（ネットのコラムに紙幅というのもおかしな話ですが）が足りなくなるので省略しますが、制度の一本化、毎年の拠出上限と累積投資上限の大幅な引き上げは利用シーンを大きく拡大することになるでしょう。 そうなると、「iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）とNISAの双方を利用して上限をしっかり埋めていこう」というような活用方法として併用がアドバイスされることの多かったiDeCoのポジションがどう変化するのかが気になるところです。 一見すれば「NISAだけで利用範囲は十分満たせるし、むしろ相対的に
【積立NISA・iDeCo】運用成績報告2021年8月度(コロナショックから18ヶ月経過) - ゆるーく倹約×投資〜全ては海外旅行のため〜
2021年8月度の積立NISAとiDeCoの月間実績報告をします。20年間の長期運用なので短期的な実績報告は重要ではありませんが、積立NISAやiDeCoを始める方の参考になればと思います。 それではいってみましょう。 この記事はこんな方にオススメ 資産運用の現実を見たい方 資産を積極的に増やしたい方 積立ニーサ・iDeCoをこれから始めたい方 この記事は運用成績を報告するものです。 投資する金融商品 積立ニーサとiDeCo どの程度の資産を築けるのか これらについてよく分からない方はこちらの記事を読んでから、本記事を読むといいかも⬇️⬇️⬇️ tzr824.hatenablog.com tzr824.hatenablog.com 積立NISA(夫) のリターン 積立NISA(嫁)のリターン eMAXIS Slimシリーズ比較 iDeCo (夫)のリターン まとめ 積立NISA(夫) のリ
iDeCoは純金ファンドのみ含み損 iDeCo 茨城県で震度5弱の地震 このブログを読んでいただきありがとうございます iDeCoは純金ファンドのみ含み損 iDeCo オルカンやS&P500は含み益が出ていますが 三菱UFJ純金ファンドはマイナスが出ています 現金化するのはまだ先だと思うので 今のところは問題ないのですけど 将来的にはプラスになっているといいな 茨城県で震度5弱の地震 南海トラフがくるんじゃないかと言われていましたが 関東あたりで地震が頻発しているようですね 南海トラフも怖いですが 首都圏近辺で大地震があったりするのも怖い気がします このブログを読んでいただきありがとうございます 私の個人的な資産遍歴を書いています 目的は 同じように投資している人にのぞいてみてもらって 楽しんでいただければと思ったからです 私は50代のサラリーマンです FP2級を持ってるくらいで 取り立て
個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）は掛け金の上限を引き上げる方向性を打ち出した。少額投資非課税制度（NISA）も、購入できる上場投資信託（ETF）の品ぞろえの拡充を金融機関に促す。公的年金の先細りが懸念され、私的年金を拡充して老後に向けた資産形成を後押しする。【関連記事】・・税制改正大綱の全文はこちら。掛け金上限、月7000円引き上げ 企業型併用なら企業に勤める人がイデコと企業型確定拠
つみたて投資をはじめる人が多いみたいね。 つみたてNISAとiDeCoが有名みたいだけど・・・ つみたてNISAとiDeCoってどっちを先にすればいいのかな？ こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ 投資歴：15年 ✅ 投資スタイル：雑食 ①メイン：米国&全世界インデックス ②サテライト：高配当（日本個別&米国ETF） ③おまけ：グロース（日本個別） ✅ 家族：妻と子供2人（一姫二太郎） ✅ 職業：フリーランス医師 ✅ 趣味：ランニング（マラソン26回完走） ✅ マラソン自己ベスト：2時間51分10秒（京都マラソン） 今回の結論です。 💡つみたてNISAとiDeCoどっちが先？ ✅ つみたてNISAが先 詳しく解説していきます。 つみたてNISAとiDeCoはどっちが先？ はじめやすさ 商品の豊富さ 掛金の自由度 番外編：iDeCoが向いている人
将来の不安に備えて資産運用を考えている方に多く利用されているのがつみたてNISAとiDeCoです。つみたてNISAとiDeCoは、併用することが可能です。今回はつみたてNISA・iDeCoの制度概要と、特に併用して利用したほうがいい人３選を紹介します。 投資の利益にかかる税金がゼロになるつみたてNISAとiDeCo 投資の利益には、通常20.315％の税金がかかります。つまり、利益が出ても「手取り」の利益は20.315％減ってしまう、というわけです。 投資の利益にかかる税金がゼロにできるお得な制度に、NISA（ニーサ・少額投資非課税制度）とiDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）があります。NISAにはさらに一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの3つの制度があります。このうち、少額からの長期・積立・分散投資におすすめな制度が、つみたてNISAとiDeCoです。 ●つみたてNIS
【2024年に向けて】「新NISA」と「iDeCo」どっちからはじめる？ケース別に解説 「新NISA」と「iDeCo」をわかりやすく解説。シミュレーションも確認 | LIMO | くらしとお金の経済メディア
岸田内閣が掲げる「所得倍増プラン」の具体的な施策にNISAの抜本改革やiDeCoの制度改革があります。 このうち、NISAの抜本改革は2022年12月に発表された「令和5年度税制改正大綱」で制度が恒久化され、現行の一般NISAとつみたてNISAが一本化されるなどの具体的な内容が明らかにされました。 iDeCoは2022年の改正に続き、2024年12月から勤務先に企業年金のある会社員または公務員の拠出限度額が月額2万円に引き上げられます。 これらの施策を上手く活用して、ライフイベントごとの必要資金を上手に準備するには、それぞれの制度の特色の理解が重要です。 年度末が近づきライフイベントの変更により家計も変化しやすい今、それぞれの制度の特色を確認した後に、2024年以降に向けてはじめるならどちらを先にすべきかについて解説します。
個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の加入対象者が2022年10月からすべての会社員となる。イデコを巡っては、積み立て金や運用益の税制優遇に焦点が当たりがちだが、受け取り方によって税負担が変わってくるので注意したい。退職金（確定給付年金）やイデコを「一時金」として一括で受け取った場合、いずれも税務上は「退職所得」となり、勤続年数などに応じた「退職所得控除」が適用される。控除額が多いほど課税
老後の資金対策として、圧倒的な「節税メリット」で注目を集めるiDeCo（個人型確定拠出年金）。2022年度の制度改正により、すべての会社員がiDeCoに加入できるようになります。今後は大企業の会社員がiDeCoを最大限に活用し、老後の資金対策をするというケースが多くなっていくことが予想されます。 ここで注意しておきたいのが、iDeCoと退職金の関係です。特に退職金が比較的手厚い大企業の会社員は、iDeCoの節税メリットが受けられなくなる可能性があることはあまり知られていません。そうならないよう、今回はiDeCoと退職金の税金をわかりやすく解説していきます。 iDeCoで運用したお金を一時金で受け取る場合は、退職所得控除を適用 iDeCoは通算加入者等期間が10年以上あれば原則として60歳以降にそれまでに積立てて運用した資産を老齢給付金として受け取ることができます。iDeCoの受け取りは比較
やっとｉＤｅＣｏに移管手続きが出来ました。
みなさま こんばんは この前、やっと国民年金に加入できたので、ＤＣ（企業型確定拠出年金）をｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）への移管と、私の本来の退職金である確定給付企業年金をポータビリティ制度を利用してｉＤｅＣｏに移管する手続きを行ないました。 これがねぇ 結構めんどくさかったんですよ！ まずは、やり方が全然わからなかったので、会社が配布してくれたＤＣを移管するための資料に書いてあった国民年金基金連合会の相談窓口に電話しました。 すると。。。 「ただいまおかけになった電話番号は。。。」 って感じで、使われてなく新しい電話番号に変わりましたとのアナウンス。 そのアナウンスがね～ コイツ、ホントに教える気が有んのか？ってな感じで、凄い速さで言うんですよ！ 何回聞き直したことか。。。 かなり、イラつきました。 で、やっと相談窓口に電話が出来たんですが。。。 そこでは、企業年金のポータビリティは、
フリーランスのための老後資産のつくりかた【付加年金 vs. 国民年金基金 vs. iDeCo（＋α）】 | Security Akademeia【セキュリティアカデメイア】
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つみたてNISAやiDeCoのシミュレーションが出来る 会話形式とイラストでわかりやすい説明 シンプルな株のシミュレーションで練習可能 つみたてNISAやiDeCoのシミュレーションが出来る 実際につみたてをしていたらどれくらいの利益が上がるのかシミュレーションすることが可能です。 言葉だけで学ぶよりかはシミュレーションしながら学んだほうが頭に入ります。 IPOのシミュレーションしたい場合は同社の『株たす』でお試しください。
【改正間近】50歳からでも、iDeCoに加入すべき理由
おおえ・ひでき／1952年、大阪府生まれ。野村證券で個人資産運用業務や企業年金制度のコンサルティングなどに従事した後、2012年にオフィス・リベルタス設立。日本証券アナリスト協会検定会員、行動経済学会会員。資産運用やライフプラニング、行動経済学に関する講演・研修・執筆活動を行っている。『定年楽園』（きんざい）『その損の9割は避けられる』（三笠書房）『投資賢者の心理学』（日本経済新聞出版社）など著書多数。 自分だけは損したくない人のための投資心理学 「株式投資をやっているが、なかなかもうからない」「相場は悪くないのにトータルで損している」──。投資の経験がある人なら、誰でも身に覚えがあるのではないでだろうか。それは心に落し穴があるから。そんな投資家の「心」にスポットを当て、「投資心理学」の視点から、自分だけは損したくない人のための投資術を伝授する。 バックナンバー一覧 22年5月以降、iDe
2023年4月のiDeCo運用実績
みなさま こんばんは 投資郎です。 今日は、株式市場はお休み～ って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。 もうすぐ５月ですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 去年2022年の1月2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有
iDeCoが法改正で22年から65歳まで加入で75歳まで運用出来る 複利の恩恵を得るチャンス - A-BOUTの初心者資産運用方法
はーいどうも 稲葉山城です iDeCoの年齢などが変わるので記事にしました ↑YouTubeのチャンネルとメルマガ登録お願いします 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）が2022年から65歳まで加入できるように 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）が75歳まで運用出来るようになる 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は75歳まで運用出来るので複利の恩恵に預かろう 関連記事 他のおすすめ記事 ↑YouTubeのチャンネルとメルマガ登録お願いします 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）が2022年から65歳まで加入できるように 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）が75歳まで運用出来るようになる 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は75歳まで運用出来るので複利の恩恵に預かろう 関連記事 他のおすすめ記事 メルマガ https://mail.os7.biz/add/tHDF ↑Yo
①iDeCoってなに？自分のために『年金』を作るための制度です。 iDeCo(イデコ)というのは『個人型確定拠出年金』のことです！ 自分で作る、オリジナル年金だと思ってもらえれば大丈夫です！ iDeCoの概要は、こんな感じです！ 自分で掛金を拠出する自分で運用する年金受取額は、運用成績によって変わるまさに！オリジナル自分年金ですね！ ここまで読んでいただいて、あれ・・・運用ってことは投資なの？ こんな疑問を持つ人もいるでしょう！ この疑問に答えるには、日本の年金制度について、理解しておく必要があります！ 日本の年金制度は『3段階』になってます １階が『国民年金』全員加入 ２階が『厚生年金』会社員や公務員が加入 3階が『厚生年金基金・企業年金・年金支払い退職給付』公的年金＋αの部分 今回のテーマである『iDeCo』は、3階部分にあたる制度となります。 一般的な、サラリーマン・公務員・フリーラ
iDeCo加入条件が70歳までに延長方針 「60歳から毎月2万円積み立て」なら「何もしなかった人」と比べて70歳時点で100万円超を増やせる可能性 | マネーポストWEB
2025年の年金改正に向けて、見直しの全容が見え始めている。60歳以上で働きながら年金を受け取る人にとって、注目すべきは「在職老齢年金」制度の見直しだ。 現行の制度では、「給料＋年金（厚生年金の報酬比例部分）」の金額が50万円を超えると、超過分の半分の年金が減額（支給停止）される。いわば「50万円の壁」だ。それが今回の制度改正で、現行の50万円から62万円または71万円に引き上げる案、さらに完全廃止してどれだけ稼いでも年金カットされない案の3つが提案されているのだ。 「給与＋年金」の金額が50万円を超える可能性がある60歳以上の労働者にとっては、資産を増やすチャンスが到来している。 一方で「年金は少なく、給料もさほど多くない。もともと『50万円の壁』を超えないから改正の恩恵はない」──そんなふうに考える人にも朗報がある。 iDeCo（個人型確定拠出年金）の拡充が検討されているのだ。 iDe
【つみたてNISA、iDeCo】下落相場は積立投資のチャンスと考える理由 - 日々悩める社会人の頭の中
下落相場ではチャートや評価額を見るだけでも気落ちしますよね。でも、逆に下落相場の時ほど個人投資家にはチャンスであると考えます。 2022年現在、コロナウイルスやウクライナ情勢の不安定な状況から全世界的に株式の市場が下落相場であり当面はその傾向が続くでしょう。 つみたてNISAやiDeCoでコツコツと積立投資をしてきた人の中には、評価額が下がってしまい後悔で売却したいと思う方も多いと思います。 しかし、私は逆に今の下落相場は積立投資に関してチャンスだと思い、決して悲観視していません。 本記事では、下落相場がチャンスである理由と今後の積立運用にあたっての注意点をお伝えし、皆さまの大事な資産運用のヒントになれば幸いです。 資産運用や投資って怖くて資産は預貯金と保険のみって方は、本記事一番下に現金だけで資産を保有するリスクについての記事のリンクがありますので、それだけでもお読み頂きたいと思います。
株や投資信託などの金融商品で得た利益にかかる税金がタダになるNISA（少額投資非課税制度）が大改正され、2024年1月から非課税投資枠が大幅に拡大し、投資期間が無期限になって使いやすくなりました。投資教育家で『新NISAとiDeCoでお金を増やす方法』などの著書がある山崎俊輔さんは、「まずはiDeCo（個人型確定拠出年金）の投資枠を埋めることが先決」と語ります。日経ムック『新NISA 商品選び完全ガイド』から抜粋。
2024年4月のiDeCo運用実績
みなさま こんばんは 投資郎です。 今日は、株式市場はお休み～ って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。 もう5月ですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金
2024年9月のiDeCo運用実績
みなさま こんばんは 投資郎です。 今日は、株式市場はお休み～ って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。 もう10月ですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の
所得控除のメリットはないが、運用益が非課税となり、受け取るときも各種控除が適用される 口座管理手数料などのコストにも注意が必要 老後資金づくりが本来の目的。他の資金づくりとのバランスを考えよう 確定拠出年金は国が支援する、積み立てによる老後資金づくりの制度です。勤務先の企業が従業員のために積み立てる「企業型」と、自分で資金を積み立てる「個人型（愛称「iDeCo［イデコ］」）」があります。以前は個人型を利用できる人は自営業者などに限られていましたが、2017年から、公務員、勤務先に企業年金のある会社員、そして専業主婦も新たに利用可能となりました。 iDeCoを利用するにはまず、自身で金融機関を選択し、専用の口座を開設します。掛け金は月額5,000円から1,000円単位で設定でき、専業主婦の場合は上限2万3,000円。また、掛け金とは別に口座管理手数料、加入時の初期費用、受取時の手数料や、運用
NISAとiDecoの機能的な違い 毎日30分くらいを限度に朝から記事を書いてまして 昨日は時間切れで途中でおわってしまいましたけど 今回のNISA銘柄の組み直しを行う上で ちょっと考えてしまったことがあるんですね それがNISAではとってもやりにくいけど iDecoだと気軽にできること 何だと思いますか？＾＾ パッと思いつく人は両方の機能をよく理解されているって証拠ですね。 iDecoはスイッチングができる はい、答えはスイッチングです。 スイッチングは口座内で購入していた投資信託Aを 投資信託Bに全部買い替え！！ みたいなことで 全部じゃなくても良いんだけど A⇒Bみたいな商品の入れ替えを行う行為です。 iDecoは口座内の商品を気が向いたら別の商品に どーんと買い替えすることができます。 もちろん一撃でできるので、あまり悩むことなく 気軽にできてしまうわけですが NISAはどうかとい
今月はシン・イデコと称して、iDeCoこと個人型確定拠出年金の新しい活用術をまとめています。制度スタートから20年を超え、iDeCoの「常識」は変化しつつあります。「60歳まで積み立てるもの」という常識も今年の5月に変わりました。時代の変化に合わせて改正5月から、iDeCoは60歳以降も積み立てを続けることができるようになりました。iDeCoは当初、自営業者のものというイメージが強かった
多くの人にとっては、退職金と同じタイミングで受け取ることになるiDeCo（個人型確定拠出年金）や企業型DC（企業型確定拠出年金）の資産。退職金と同様に「一時金」「年金」での受け取りが可能だが、「一時金」で受け取る場合は注意すべきことがあるそう。 受け取るタイミングによって、課税額が大きく異なりそうだ。また、退職金もiDeCoや企業型DCも増えれば増えるほどいいと思ってしまうが、その分税金や社会保険料がかかることも忘れてはいけない。そこを踏まえて、受け取り方を考えてみよう。 監修／マネーコンサルタント 頼藤太希
2024年12月のiDeCo運用実績
みなさま こんばんは 投資郎です。 今日は、株式市場はお休み～ って事で姉妹ブログとほぼほぼ同じ記事を載せておきます。 もう12月も終わりですか～ 早いですね。 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％ ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％ 購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。 だがしかし 2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。 その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がた
我が家(共働き正社員)の資産形成方針（積立NISA iDeCo その他投資内容） - 中小企業ワーママの雑記
みみです！ 先日ゴールデンタイムのテレビ放送で、 資産形成に関しての紹介がありました。 高校でも資産形成の授業が 行われることが決まりましたし、 日本中の関心が高まっているように 感じます。 ということで2021年1月24日時点の、 我が家の資産運用に関して 紹介します。 （※投資は元本割れのリスクがありますので、あくまで自己責任の上で行ってください。） 前置き（我が家のお財布事情） 我が家の資産運用方法に関して まとめ 前置き（我が家のお財布事情） 我が家は現在時点（2021/01/24） 共働き正社員です。 なのでダブルインカムとなりますが、 お財布は共通＋お小遣い制となります。 基本的に旦那の稼ぎで生活します。 私の稼ぎはそのまま貯金していました。 (子なし時代) 子供が出来て、 育休明けからは、 私の稼ぎは保育料を差し引いた 金額の残りが投資＋貯金に 切り替わりました。 ＜スポンサ
50歳からの「iDeCO」「NISA・つみたてNISA」始めたらいくら増える？FPが解説 - 記事詳細｜Infoseekニュース
50歳からの「iDeCO」「NISA・つみたてNISA」始めたらいくら増える？FPが解説 - 記事詳細｜Infoseekニュース 50歳からの「iDeCO」「NISA・つみたてNISA」始めたらいくら増える？FPが解説 - 記事詳細｜Infoseekニュース「投資で賢くお金を“働かせる”ことが、老後資金を増やすカギ」と話すのは、ファイナンシャルプランナーの深野康彦さん。初心者におすすめの資産運用「iDeCo」や「NISA」など節税にもなる投資の制度と利益の試算などを伺いました。深野康彦さんプロフィールAFP、1級ファイナンシャルプランニング技能士。クレ… 内容紹介（出版社より） 今すぐに始められる「資産形成の入門書」！ 「何から始めればいいの……?」 「貯金は全然ないし、お金が減るのも怖い......」 「面倒くさいのは嫌だ......」 お金の不安や悩みを抱えている人に向けて、最低限やる
»無料：iDeCo資産形成・節税シミュレーター iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者が転職した場合、どのような手続きが必要なのか調べている人も多いのではないでしょうか。 原則、転職後もiDeCoへの加入は継続できますが、転職先の企業型DC（企業型確定拠出年金）や確定給付企業年金の有無によって資産の移換手続きは異なります。 また、退職した後にiDeCoの加入資格が変わった場合も手続きが必要になります。本記事では図を使ってケース別の手続きについて、社労士がわかりやすく解説します。 iDeCoに加入中の会社員・公務員が転職した場合やiDeCoの加入資格が変更になった場合は各種手続きが必要企業型確定拠出年金を導入している企業から退職した場合、原則6ヶ月以内に移換手続きが必要年金資産の移換手続きをせずに放置した場合、手数料が発生するなどのデメリットがある
iDeCo運用実績(2020年12月末時点)
累計拠出金＆評価損益 評価損益 評価損益(2020年12月末) 評価益：＋１，６２７，９５３円 評価損益(前回) 評価損益(10月中旬) 考察 拠出金累計については過去記事を参照と言う事で。実際は半分以下の拠出額です。 www.initial-jj.com 年始１発目から金にまつわる話は何かイヤでしたが、他に書くことねぇ。 あと、Ｑ跨ぎでキリが良いという事でｉＤｅＣｏネタ。 米大統領選の前に海外株式商品を全てスイッチングしました。 下落し始めた時に指示を出し、スイッチング完了後に反発するという悲劇。 元本確保型にスイッチングする時期をずっと考えていたので、ここからまた積み上げていこうと思います。 ※投資は、さまざまなリスクを正しく認識したうえで、自分自身の判断と責任に基づいて行って下さい。 ご覧いただき、ありがとうございました。 ランキングに参加しています。ポチっと押してから去ってくれる方
【節税！】税金が重くなる年収500万円以上の会社員のための節税ベスト５！(前編)【ふるさと納税･iDeCo･企業型DC･マッチング拠出･確定申告 2021年版】
税負担が重くなる年収500万円以上の会社員の税金対策ベスト5を紹介する前編です。 0:00 年収500万円を境に節税策は全く異なる 0:54 総論：税金を減らすには 1:40 会社員の場合の｢重税の壁｣ 3:41 特に苦難の会社員､給与所得控除の減額 4:14 第1位 7:48 所得別の上限額一覧 9:53 注意点 10:59 まとめ 11:20 第2位 13:54 メリット 15:08 デメリット 16:08 障害給付金、死亡一時金は保険代わり ▼続きの後編(第3位～第5位の発表) ｢【節税!!】税金が重くなる年収500万円以上の会社員のための節税ベスト５！(後編)｣ https://youtu.be/emKDlhM7ySI ▼参考 ｢【節税物語】会社員の税金はなぜ他業種より高いのか？会社員はどうすればいい？｣https://youtu.be/csCzP_ZzuoM ｢【驚愕】NI
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