2024年元日に惜しまれつつ亡くなられた山崎元氏との共著「ほったらかし投資術」（山崎元・水瀬ケンイチ著）の今後の取り扱いについて、出版社である朝日新聞出版の書籍編集部さんとミーティングを行いました。 その結果、「ほったらかし投資術」について、以下の3点を意識合わせしました。 ①これからも山崎氏との「共著」として大切にしたいこと ②「ほったらかし投資術」を水瀬に公式継承すると山崎氏から託されたこと ③今後の内容更新は水瀬が行うが、印税のうち半分は今後ご遺族に支払ってほしいこと ①これからも山崎氏との「共著」として大切にしたいこと 今月、山崎さんが亡くなられたあと、奥様と直接お話する機会があったのですが、山崎さんは「ほったらかし投資術」をとても気に入っていて、金融関係者以外のプライベートな知り合いには本書を渡して回っていたと仰っていました。また、編集さんによれば、山崎さんは入院中も本書を医者た

投資信託にかかる手数料の引き下げ競争が過熱している。ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズは米S&P500種株価指数などに連動する投信を投入し、残高に対してかかる信託報酬を業界最低水準にした。ブラックロックも手数料を低く設定した投信を投入した。新しい少額投資非課税制度（NISA）が始まるなか、外資系運用会社も個人マネーの取り込みに動く。投資信託は大きく分けて2つの手数料がかか

「ほったらかし投資」をはじめ山崎元氏の活動は多くの個人投資家のガイドになったが、数々の主張の中にはまだ一般的には受け入れられているとは言い難いものもある。 これらを列挙して追悼したい。順番は個人投資家の意思決定に影響を与えそうな順。 1. 低成長の国だからといって株式のリターンも低いわけではない理屈上、株式には、低成長でもリスクフリー金利よりもかなり高いリターンがあっておかしくないし、マイナス成長でもそれは同じなのだ。 （中略） 将来の低成長自体はその予想が株価に十分織り込まれたなら、後のリターンにとって問題ではない。 https://media.rakuten-sec.net/articles/-/4007 直観的にはかなり受け入れがたい主張の筆頭。行動ファイナンス的には、その直観に抗って合理的に考えられる投資家が得をするのだろう。 2. 外国債券は、国内債券と比べて期待リターンが高いと

氷河期ブログ管理人が新NISAで投資するのはオルカン 新NISAではオルカンにするか、つみたてNISAで買っていたeMAXIS Slim米国株式（S&P500）にするか悩んでいましたが結局オルカンにしました。 クレジットカードで5万円、楽天キャッシュで5万円、合わせて月に10万円ですね。たぶん会社で言ったら頭おかしいヤツ扱いです。 手取り20万円ちょっとなので現実的には無理ですが、内訳としては 給料を原資として月3万円配当を原資として月2万円過去の副業売上を原資として月5万円副業売上が無くなれば過去の銘柄を取り崩すといった感じになります。 とりあえず給料からの入金部分がメインなので本業を頑張りたいと思います。ホントは給料からだと月3万円ちょいが限界なので、つみたてNISAくらいが良かったのですが、せっかくの制度ですので配当金再投資するものは非課税枠を使います。 Twitter（X）を見てい

また、前回の記事で現在金融庁・金融審議会に設置されている「資産運用に関するタスクフォース」（資産運用TF）の第1回会議（資産運用TF第1回会議）の資料に「成長投資枠も含め毎月30万円までとすることも考えられるか」と記載されていたため、それに関しても簡単に説明を行った。 2023年11月6日、同日開催された資産運用TFの第3回会議（資産運用TF第3回会議）の資料が公開され、その資料にて「累積投資契約のクレジットカード決済上限額の引上げ」として次のような対応（案）が示された（資産運用TF第3回会議資料2・28頁）。 資産運用TF第3回会議資料2・28頁これによれば、"つみたて投資枠"の月10万円をカバーできるよう規定を見直すのが適当とされている（前進ではあるが残念）。 本稿では、既にクレカ積立の上限額を月10万円とすることを表明している証券会社・カード会社や未だその表明をしていない（できない）

積立設定を変更されない場合は手続きなしで自動で新NISAに継続移行されます 現在、楽天証券のNISA・つみたてNISAで投信積立を行っていて、2024年1月からも積立設定内容をご変更されない場合は、お手続き不要で、2024年からの新NISA口座は自動的に開設され、現行のNISA・つみたてNISAでの積立設定はそのまま新NISA口座に引き継がれます。（NISA対象外銘柄を除く） つみたてNISAはつみたて投資枠、一般NISAは成長投資枠へ引き継ぎます。 積立設定の内容を変更しない場合は予約は不要です。1月以降いつでも積立設定の見直しは可能です。 楽天カードクレジット決済・楽天キャッシュ決済の場合で1月分から適用するには、12月12日（火）までに積立予約を設定ください。 新NISA制度に関するお客様サポート・FAQ

「いろはにマネー」では、複数企業と提携し情報を提供する広告収益モデルで運営しています。 当サイト経由での申し込みが発生した場合は、各企業から支払いを受け取ることがありますが、広告の出稿によって「サービスへの評価が変わる／ユーザーの方へ不都合な変更をする」ことはありません。（ポリシーを見る）

「新NISAは絶対得だからやるべき」なんてムードが蔓延している。何がどう有利なのか解説している人も多い。「なんだかよくわからないけど、みんなやったほうがいいと言うからやるべきなのかな？」ぐらいに思っている人もいるんじゃないか。 新NISAはただの非課税制度で、絶対儲かる話とか得する話ではない。中身はこれまでと同じ株であり投資信託だから、失敗すると当然損する。そのへんのことをちゃんと理解している人もいれば、あまりよくわかっていない人もきっといる。新NISAを活用するにしても、結局は投資をうまくやらないと失敗する。 NISAは非課税制度だから、政府の税収を減らす政策ということになる。また、現行のつみたてNISA（および新NISAのつみたて枠）は、手数料の安い投資信託だけが対象となっている。安いものが広まったところで、銀行や証券会社の旨味は少ない。なぜわざわざそんな制度を作ったのか？結局誰が得を

今年始めようと思ってる事の１つが投資なんだけど、まっったくの超初心者なので何からどうすれば…って状況だった。 ので、色々とビギナーのための本を読んでいる。 先月読んだのは 『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！ 』(著：山崎 元 /大橋 弘祐 ) という本で、これは↓の日記にも書いたんだけど、 ha49re.hatenablog.com 今月読了したのは 『投資ど素人が投資初心者になるための株・投資信託・つみたてNISA・iDeCo・ふるさと納税  超入門』(編集:Edit room:H) 『今さら聞けない投資の超基本』(著:泉  美智子 , 監修:奥村 彰太郎） ↑の2冊とも『"ど"素人』『"超"基本』と強調しているだけあって、綺麗な色使いやゆるめのイラスト、会話形式などを用いて「どうにかして投資の知識を飲み込めるようにしてあげよう」という気遣いというか工夫を感じ

25年以上の投資経験を持ち、「お金の苦悩から解放された」と話すハーバード大卒芸人パックン。手痛い失敗も経験してきたパックンが、市場の原則と自身の経験を基にオススメする投資方法とS＆P500について語る――。全4回中の4回目。 ※本稿はパトリック・ハーラン著『無理なく貯めて賢く増やす　パックン式お金の育て方』（朝日新聞出版）から抜粋・編集したものです。 誘惑を跳ね返す「積立投資」 　「長期投資」と「分散投資」が投資のセオリーですが、さらに、ここに一つ「積立投資」も足しておきます。積立投資というのは「定期的に、指定した日に指定した金額が自動的に投資される」という方法のこと。たとえば「毎月5日に投資信託Aを5万円分買う」というように。 定期的に安定した給料が入って、毎回自分で購入手続きをするのが少し面倒くさい人にとっては、これが最善の方法です。たとえば、「あなたがエマージェンシー資金を貯めて、固

老後のためにも資産は増やしておきたい。そのための選択肢となるのが、投資信託だ。投資信託は世界各国の様々な業種の企業に幅広く投資できるため、構成銘柄のいくつかが値を下げたとしても全体への影響は軽微となるのが利点とされる。ファイナンシャルプランナーの柘植輝氏が語る。 「投資信託は、いわば特定のコンセプトに沿った金融商品の“詰め合わせパック”です。なかでもTOPIX（東証株価指数）や日経平均株価、米国株の代表的な指数であるS＆P500などの成長に合わせた成果を目指す『インデックス型投信』は、投資経験の少ない初心者に向いています」 インデックス型投信は、長期間の運用でリターンを期待できる。 「私が死んだら、遺産の90％をS＆P500に連動するインデックスファンドに投資しなさい」 “投資の神様”と呼ばれる米国人投資家のウォーレン・バフェット氏が、家族にそう伝えたのは有名なエピソードだ。たしかに、S＆

「米国株にまるごと投資したい！」という個人投資家にぴったりなのが、プロも注目するブラックロックの「iシェアーズ S&P500 米国株 ETF」。人気のテック企業はもちろん、食品や日用品、エネルギー関連銘柄など、これ1本で、米国を代表する約500銘柄に分散投資できるのが最大の魅力だ。 信託報酬は東証上場の 米国株ETFで最低水準 2022年は物価高や金利上昇などの影響で、年初から年末にかけて相場が下落した米国株。それでも、世界最大の経済力や、過去に何度も〝危機〟を乗越えてきた反発力の強さに魅力を感じて「米国株に投資したい」という人は多い。 そんな投資家に提案したいのが、米国株のインデックス投資。なかでも米国を代表するインデックスの1つがS&P500種指数だ。 「22年は米国株インデックスが軒並み大きく下げましたが、注目を集めるナスダックと比べると、S&P500の下げ幅は限定的でした。指数構成

「ESSE」「レタスクラブ」等の生活情報誌の副編集長として20年以上、節約・マネー記事を担当。貯蓄成功のポイントは貯め方よりお金の使い癖にあるとの視点で、貯蓄・節約アドバイスを行う。著書に『定年後でもちゃっかり増えるお金術』『「3足1000円」の靴下を買う人は一生お金が貯まらない』（以上、講談社）、『お金の常識が変わる　貯まる技術』（総合法令出版）。 消費経済リサーチルーム：https://www.ec-reporter.com/ Facebook：https://www.facebook.com/ecreport News&Analysis 刻々と動く、国内外の経済動向・業界情報・政治や時事など、注目のテーマを徹底取材し、独自に分析。内外のネットワークを駆使し、「今」を伝えるニュース＆解説コーナー。 バックナンバー一覧 2024年からスタートする新しいNISA（少額投資非課税制度）。年間

国内公募の追加型株式投資信託（上場投資信託=ETF=を除く）の純資産総額（残高）ランキングで、2月末時点の首位が1月末から入れ替わった。三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim　米国株式（S&P500）」が残高トップに浮上し、「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型」が2位に退いた。月末ベースでの首位交代は2021年7月以来、

2023/12/19アクティブファンドに関する事実の確認 2023/12/12「お金より大事なもの」にどうやって気づくか 2023/12/5個人の資産運用における人的資本とライアビリティ 2023/11/28資本主義の始まり・終わりとAIに関する試論 2023/11/21お金が持つ3つの自由～その論理的帰結～ 2023/11/14「お金」、「金利」、「会社」の本質をどう説明するか 2023/11/7意味ある分散・無意味な分散投資とは、投資から人生まで 2023/10/24最晩年期の資産管理法 ６つのポイント（序説） 2023/10/17一コマで、一生役立つマネーリテラシー講座 2023/10/11あなた自身が大きな「資産」かも知れない。個人の株価「人的資本」について考える 2023/10/3「運用力」とはどのような能力なのか 2023/9/27賢い人は恐れない！「老後2000万円問題」を正

「唯一の」を敢えて強調する理由 2024年から新しいNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）制度（以下「新NISA」）がスタートする。新NISAは、これまでのNISA、つみたてNISAなどの制度の不満点の多くを解決し、税制優遇の規模としても大きな拡大がなされた、投資家にとって素晴らしい制度だ。 行政や政治に対しては、公に発表する文章ではどうしても批判や注文が多くなりがちだが、褒めるべき時には大いに褒めていい。新NISAはその対象にしていいと筆者は考えている。金融庁をはじめとする関係者は、よくやってくれたと思う。 今回は、新NISAをどのように使うのが「正しい」かについて述べることにする。「正しい」と付加すること自体がそもそも強調なのに、更に「論理的に」、「唯一の」とタイトルに付け加えると力が入りすぎているような気がしなくもないが、世間には、敢えてこの点を曖昧にして、「人によって最適な運用方法

人気の米国ETFを厳選 人気のETFの中から、長期投資に向いた銘柄をバランスよく厳選。 迷った際には、まずこれらの銘柄から始めてみてはいかがでしょうか。 買付手数料が無料 対象の全銘柄、買付手数料が無料です。気軽に米国ETFでの資産形成をスタートできます。※対象の10銘柄は2023/7/14時点の情報となります。今後変更となる可能性がありますので、その際は当社WEBサイトにてご案内いたします。 ※インターネットコースが対象です。ダイレクトコース、IFAコース、対面コースのお客さまおよび、お電話による注文は買付手数料無料の対象外となります。