iDeCoやつみたてNISAなどの非課税枠は「株式100%配分」し、他でバランスをとろう - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 当ブログの読者の方から、以下の内容の質問をいただきましたので、回答させていただきます。 ご質問の要点は下記になります。 1) 質問者様は20代、男性、独身 2) 貯金は約300万円 3) 投資をこれから始めようと思っている（実際の経験はゼロ） 4) 投資に回せるお金は月に10万円程度 5) iDeCoとつみたてNISAなどの非課税枠を最大限に活用したいが、どうすべきか？ iDeCoとつみたてNISAの枠は株式100%で、特定口座でバランスをとる 結論は下記です。 1) アセットアロケーションはiDeCo枠、つみたてNISA枠、特定口座枠の合計で考える 2) 非課税枠（iDeCo、つみたてNISA）のメリットを最大限に活かすには、期待リターンの高い株式に100%突っ込む（月5.6万円） 3) 株式100%のリスクを許容できない場合、特定口座の枠でバランスをとる なお、暴
2017 - 04 - 02 iDeCoに拠出が始まって損益を確認したら損失の大きさに驚愕した件 iDeCo 資産運用 はじめに こんにちは！ひめだかです。 今日はiDeCo（個人型確定拠出年金）へ拠出が始まったものの、最初に表示された損益表示で損失幅が大きくてびっくりしました件についてお話しします。。 というわけで、まず私が加入しているiDeCoプランについてからお話したいと思います。 はじめに iDeCoに拠出が始まった SBI証券で開設 金額 買い付けるファンド 残高を見ると なんじゃ？この損失は 調べてみた 国民年金基金への手数料が差し引かれていた この他にも差し引かれていたもの 感想 知らないことがたくさんある 限度額が少ないため利益が出るのがいつかなぁ まとめ スポンサーリンク iDeCoに拠出が始まった 昨年（2016年）11月にiDeCoが確定給付企業年金導入企業勤務の私も
iDeCoなんてやらなければよかった❗ 「悪いインフレ」が続く中、資産運用に関心を持つ人が増えた。その中でもiDeCoは多くの人が知っている制度だが、しっかりと仕組みを知らないまま始めてしまい、後悔する人が存在しているのも事実だ。 坂田さんがiDeCoを活用した事で陥ってしまった罠を紹介する。 2021年、コロナの影響によって自営業の経営が悪化し、収入が激減した。加えて、子供の進路が急遽変更となり、私立大学への進学が決定。住宅ローンの支払いの継続も厳しくなるなど家計は一気に火の車と化した。結局、子どもの進学費用は自分たちで用意ができず、不足分は実家から支援を受ける事になった。 更に、住宅ローンの支払いのために、奥さんはパートに出て働かざるを得なくなった。坂田さん自身も夜間は週3日ほど、清掃のアルバイトにでて収入を補うようになってしまった。 iDeCoに仕掛けられている罠 今回、坂田さんが絶
iDeCoに入るべき人、入らないほうがいい人は？積極的にiDeCoを利用すると得をする3つのタイプと、iDeCoに入らないほうがいい4つのケースを紹介！｜iDeCo（個人型確定拠出年金）おすすめ比較＆徹底解説[2018年]｜ザイ・オンライン
今回は、「今すぐiDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）に加入したほうがいい人」と「iDeCoへの加入はちょっと待ったほうがいい人」の違いを紹介したいと思います。 iDeCoには、「掛金を拠出するとき」「運用するとき」「受け取るとき」の3つの場面で、大きな節税メリットがあることをこれまで連載で何度もお伝えしてきました。 【※関連記事はこちら！】 ⇒「個人型確定拠出年金（iDeCo）」を活用すれば、多くの人が運用利回り15～30％の“天才投資家”に！「iDeCo」のお得な仕組みと節税メリットを解説！ それに加えて、職業や働き方によって「iDeCoに加入すると、さらにメリットが大きくなる人」がいます。 その一方で、「iDeCoにどんなにすごい節税メリットがあっても、iDeCoに入るのはちょっと待ったほうがいい」という人もいます。 では、どんな人ならiDeCoに加入したほうがメリットは大きくなり
![iDeCoに入るべき人、入らないほうがいい人は？積極的にiDeCoを利用すると得をする3つのタイプと、iDeCoに入らないほうがいい4つのケースを紹介！｜iDeCo（個人型確定拠出年金）おすすめ比較＆徹底解説[2018年]｜ザイ・オンライン](https://cdn-ak-scissors.b.st-hatena.com/image/square/c331dd57274a29c34b5973d8e9be5cf808c592f8/height=288;version=1;width=512/https%3A%2F%2Fdfinance.ismcdn.jp%2Fzai%2Fmwimgs%2F4%2F0%2F-%2Fimg_401f9959319ae551ef25eb152b8ab0f830914.jpg)
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も5月下旬（現在）まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い5月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【13ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投
「iDeCo」をやらないほうがいい人 60歳まで下ろせない
「とりあえず加入しよう」で大丈夫か 平成29年1月から始まる個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）の対象者拡大に伴いiDeCoで投資しよう！ というニュースや記事を見ることが多くなりました。今回の加入対象者の拡大によって、6700万人の現役世代をほとんどカバーすることができることになります。 このiDeCoの投資資金が、投資信託の購入に回るとなれば、株式市場に大量の長期投資マネーが流入します。金融機関各社は、新規顧客の獲得と囲い込みのため、熾烈な顧客獲得競争を展開しています。このような状況にあって、日本全体がiDeCoに興味を持っているからこそ、この雰囲気に流されるのではなく、「自分はiDeCoに加入すべきなのかどうか」を、立ち止まって考えることが必要です。 高所得者ほどトクをする ではまず、iDeCoへの加入について、一般的に言われるメリットについて考えてみましょう。 ▼メリット 1.掛
ごきげんいかがですか。 むねやんです。 さて、2017年12月23日から、楽天証券の個人型確定拠出年金(イデコ・iDeCo)に、「楽天・バンガード・シリーズ」である【楽天・全米株式インデックス・ファンド】と【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】が追加されることになりました！ むねやんの個人型確定拠出年金口座は楽天証券でしたので、これは非常に嬉しいですね。 このときをどんなに待ったことか。 ニッセイシリーズやifreeシリーズを取扱うSBI証券の誘惑に負けなくて本当に良かったです。 やったぜーーーーー！！！ 楽天証券にも確認済 つみたてNISA開設に伴って大きな話題となった「楽天・バンガード・シリーズ」ですが、ついにiDeCoにも満を持しての登場ですね。 つみたてNISA管轄の金融庁とは違い、iDeCo管轄の厚生労働省は制度の拡充・充実化に消極的であり、ややもすると取扱い商品を減らすかも
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えており、iDeCoはどうなっているのか気になるところです。 2022年に入り下落が続いている主な原因はFRBによる、 金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油高などを始めとする物価高やエネルギー不足など不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い7月に比べて相場は上向きだったね！ 自動積立だし、今後もいろいろなイベントがあるけど前向きにいこう。 【iDeCo】iDeCoで
他にもAmazonギフト券や楽天ポイントが貯まるキャンペーンを紹介中！ 5分程度の登録作業で高時給バイトになりますね👍 キャンペーン一覧はこちら 投資初心者のための iDeCo丸わかりガイドブックこの記事でわかること ・iDeCoの概要 ✔︎積立上限金額はいくら？ ✔︎年収と家族構成別の節税効果早見表 ✔︎30年間積み立てたらいくら儲かるの？ ・iDeCoの始め方 ✔︎おすすめ口座&投資信託 ・iDeCoが儲かる理由 ✔︎何に投資するべきか ・質問コーナー ✔︎いつから始めるべき？ ✔︎どんな人におすすめ？
｢iDeCoやNISA｣で得をする人･しない人の差
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国民年金の免除や未納があっても個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）に入れるのか？ 2020年6月1日 2021年8月17日 iDeCo 老後資金, 金融リテラシー 先日、今回のブログタイトルとなっている「国民年金の免除や未納があっても個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）に入れるのか？」というご質問がありました。その方は大学生のころに国民年金の未納があったようで、現在までそのまま放置しているそう。 個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）は2017年から、法改正により加入範囲が拡大されました。これまでの加入対象者に加えて、企業年金加入者、公務員共済等加入者、国民年金の第３号被保険者（専業主婦等）の方も、基本的には個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）に加入することができるようになりました。つまり、ほんとんどの方は加入できるのですが、ちょっとややこしいルールもあります。 今回は個人型
ゆうちょ銀行がiDeCo（個人型確定拠出年金）の手数料値下げを発表今まで月額370円だったのに対して７月１日からは２５５円と大幅値下げとなります。 年額にすると1,380円安くなります。 対象者「ゆうちょAプラン」に既に加入している、または今後加入される全てのお客さま 引き下げ適用日2017年7月1日（土）から （期間限定のキャンペーンではございません）
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の年末調整書類の書き方、いくら戻る？【小規模企業共済等掛金払込証明書】
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の年末調整書類の書き方、いくら戻る？【小規模企業共済等掛金払込証明書】 2023年10月11日 2024年10月21日 iDeCo SBI証券, 年末調整 急に寒くなってきましたね。寒くなってくるとやってくるのが年末調整です。 めんどくさいな・・・って思う方も多いかもしれません。 しかし税金が戻ってくる方が多いでしょうからちゃんとやってきましょう。 ※加筆修正を加えました。 今年から個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）を始めた方も多いと思います。 そのため、個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の調整で手続きどうしたらいいのかわからない方も多いでしょう。 今回はそんな方のために個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の年末調整のやり方や戻ってくるお金について見ていきたいと思います。 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の年末調整のやりかたま
投資の王道はつみたてNISAとiDeCo 投資の王道はつみたてNISAとiDeCoですね。両方とも若いほうがメリットがありますので、20代の人はすぐにでも始めたほうがいいですね。もちろん、相場に上下動はありますが、20年あるいは30年持ち切れば問題ないでしょう。大きく、2つの意味があります。 強制貯蓄効果 投資の知識と経験が身に着く こういう効果があります。つみたてNISAやiDeCoを始めると、積立額分がそのまま強制的に貯蓄→投資されていきますね。20代で月々数万円を作るのは大変ですが、後々効いてくるでしょう。 また、自分が投資した商品を調べたり、他と比べたりすることで投資の知識も身に付きます。 ただし、日本の株式市場を見ても分かるように、成長する国の市場に投資をしなくては投資の意味がありません。また、フィリピンやインドネシア株を見ても分かるように、国の経済の成長と株式指数の成長はイコー
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 12月末から始まった下落相場も4月下旬（現在）まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い4月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【12ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対して
分散投資するなら相関関係を見よう【iDeCo/イデコ】【つみたてNISA】 2018年6月10日 2021年8月17日 つみたてNISA 相関係数, 老後資金 長期投資をされる方は分散投資をしてリスクを減らすことを考えられると思います。 どの本を読んでも分散投資を勧められているケースが多いです。 特にこのサイトでも何度もご紹介しています個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）やつみたてNISAなどは分散投資しやすいサービスとなっていますね。 この分散投資は「ポートフォリオ理論」による値動きの違うものに複数投資をするとリスクが低下するという理論に基づいているのです。 ただ分散投資といってもやり方次第ではあまり意味がないケースも多く見受けられます。 実際、日本のアクティブファンドを複数購入して分散投資していると言っている方もいます。 中には同じベンチマークのインデックスファンドで分散している方
私がiDeCo(個人型確定拠出年金)を始めて１年と少し経ちました。先日、今年度の住民税の通知が来て、昨年度の通知と比べてみたところ、その節税効果に驚きましたので、ご報告したいと思います。 運用報告はこちら www.tonymctony.com iDeCoについて 年末調整還付金 住民税節税 まとめ iDeCoについて iDeCoは60歳まで掛け金を引き出せないという縛りがありますが、その見返りとして強力な税制優遇を受けられる制度です。 私が昨年、iDeCoで積み立てたお金は23000円×9か月分の207000円でした。この支払った額に対しては非課税のため、年末調整で還付金が返ってきますし、掛け金が全額所得控除対象となるため、翌年支払う住民税（県民税・市民税）が減税されます。 年末調整還付金 iDeCoの運用報告をした記事でもご紹介しましたが、昨年の年末調整でiDeCoの効果により還付された
年末調整で書類への記載を忘れたり、間違えてしまったらどうすればよいか。【iDeCo】【生命保険】【扶養者】 2024年1月17日 2024年1月19日 節税対策 年末調整, 確定申告 先日、読者様から個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）関連で下記のご質問がありました。 「年末調整でiDeCo分の支払いを書類に書き忘れてしまっていた。どうすればよいのか？」 ※ブログへの掲載の許可はもらっています。 おそらく同じ悩みを持っている方も多いでしょうから今回はこの件について見ていきましょう。今回は個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）を中心に書きますが、生命保険や扶養者などの書き忘れも基本的に同じです。 なお、iDeCoってなに？方は以下の記事をご覧ください。 この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「い
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、 節税効果がある制度だと理解している方が多いでしょう。 しかし、iDeCo（イデコ）で積み立てた資産を老齢給付金として受け取る際には非課税ではなく、課税の対象となります。 「iDeCo（イデコ）は受取の際も非課税ではないのか？」「課税の対象であれば、節税効果がないのではないか？」と思われるかもしれません。 実は、iDeCo（イデコ）の老齢給付金は、受け取り方によって課税額が大きく変わる可能性があります。 今回は、iDeCo（イデコ）の老齢給付金を一時金で受け取った場合の課税について、下記ポイントを解説します。 iDeCo（イデコ）の受け取り時は課税の対象 iDeCo（イデコ）を一時金で受け取った場合に課税される税金とは？ iDeCo（イデコ）受給時の節税方法とは？ iDeCo（イデコ）は出口戦略が重要 iDeCo（イデコ）に節税効果はない!?受け取
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 11月は後半より下落が始まり12月前半も結局下落が続いた月になっていました。 10月はかなりよかったもんね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【8ヶ月目】 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対しての注意事項…（クリックで下に詳細を表示します） この記事は私が投資している銘柄を中心に主要指数・セクター別の動きなどをまとめていきます。主に私が投資しているのはハイテクグロース株でありFANG+銘柄とNASDAQ100になります。 レバレッジ型の投資やハイテクグロース株には元本を大きく損なうリスクも有るためご注意ください。投資に対してはリスク
個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始める際に不安になる点として、「毎月の掛金をいくらにするか」や「その掛金を毎月支払い続けられのるか」などがあると思います。 また、 「途中でやめることは出来るのか」と不安に思っている方も多いことでしょう。 そこで今回は、iDeCo（イデコ）を始める際に不安に思う下記3ポイントについて解説したいと思います。 加入後に途中解約できるのか？ 掛金額の変更（減額）は可能か？ 掛け金は停止できるのか？ iDeCo(イデコ)の加入を検討している方や既に加入中の方も確認のために参考にして頂ければと思います。 １．iDeCo（イデコ）の掛け金は最低いくらから？上限は？ ２．iDeCo（イデコ）掛金額の変更はできるのか？ 掛金額の変更回数に制限はあるのか？ ３．iDeCo（イデコ）の解約は可能か？ ４．iDeCo（イデコ）の掛金を停止できる？ ５．iDeCo（イデコ）
いつの間にか貴重な戦力となった就職氷河期世代 | 億り人を目指すサラリーマン日記 -Investment Strategy:US Stock×iDeCo-
私は1979年生まれの38歳です。そう、就職氷河期世代です。 私達世代は本当に就職に苦労しました。特に文系の皆さんは大変でした。今でも非正規で日々の生活が精一杯、という人で溢れています。 私は3流大学ではありましたが、土木工学を専攻していたので、高望みをしなければなんとかそれなりの企業に入ることはできました。 そして今でも正社員として3流企業で勤めることが出来ています。 それがここに来て、私にとても有利な状況を生み出しています。 年齢構成がいびつな私の会社 私の会社の話しをする前に、こちらの画像を御覧ください。 ここで拾ったJR西日本の社員年齢構成を見たら、40代って個人の努力で正規職を勝ち取るのはすごい厳しかったんだなと 【悲報】NHK「AIに日本社会について分析させたら、40代の一人暮らしが日本のガンだと分かった」- IT速報 https://t.co/O6Pjuj4wPd pic.t
イデコiDeCoは所得控除と退職控除が大きな魅力だが・・・ イデコiDeCoは積み立て中の所得控除と退職控除が大きな魅力です。しかし、退職金で退職控除枠を使い切り、その後の年金も潤沢な場合、イデコiDeCoのメリットが活かせない可能性があります。 もっと簡単に言うと、退職金＋老後の収入が十分な人はデメリットになる可能性さえあえるということです。関連してご質問を紹介します。 退職金が多く退職控除を使い切りそうなので、iDeCoの税金が気になる たぱぞうさま いつもブログで勉強させていただいております。 たぱぞう様の記事の影響で、VTIやS&P500などのETFや楽天VTIなどの投資信託への投資が、長期的な資産運用に最も効率がよく思えます。理系出身で会社の決算報告の読めない自分でも続けられるのではないかと考えるからです。これからも継続していきたいと思っております。 さて、私の背景は以下のとおり
田端珍太郎（パロディ）＠ツイッター社に応募！ on Twitter: "年金2000万円足りない問題だけど、月2万5000円をMSCIコクサイ連動インデックス投信にでもidecoで積立て年7％で回れば25年で丁度2000万円ですよ。俺も10年弱やってるけど60％くらい増えてるゾ。楽勝よ、はいファイナル… https://t.co/1lzhbSUi8C"
年金2000万円足りない問題だけど、月2万5000円をMSCIコクサイ連動インデックス投信にでもidecoで積立て年7％で回れば25年で丁度2000万円ですよ。俺も10年弱やってるけど60％くらい増えてるゾ。楽勝よ、はいファイナル… https://t.co/1lzhbSUi8C
最終更新日時： 2022年1月5日 この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 最新の公開記事はこちらからになります。 iDeCo実践記事 先月の公開日からおよそ一ヶ月が経過していますが、非常に厳しい結果になっています。 9月は割と下落していたからね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【6ヶ月目】 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対しての注意事項…（クリックで下に詳細を表示します） この記事は私が投資している銘柄を中心に主要指数・セクター別の動きなどをまとめていきます。主に私が投資しているのはハイテクグロース株でありFANG+銘柄とNASDAQ100になります。 レバレッ
iDeCoは「最初から利回り17.5％のゲタを履かせてもらっている」有利な制度 55歳からでも「月2万円10年投資」で70万円の節税効果 | マネーポストWEB
新NISAと並び、納税額を圧縮して資産を形成できる制度が、毎月ないし毎年、一定額の掛け金を拠出して運用していく「iDeCo（個人型確定拠出年金）」だ。 その資金が原則60歳まで引き出せないなどの制約があるものの、それを補って余りある「3つの節税メリット」がある。 まず、掛け金の全額が「所得控除」になり、運用で得られた利益も「非課税」に。さらに、受け取り時にも「退職所得控除」もしくは「公的年金等控除」が適用される。 新NISAでは運用益のみが非課税となるのに対し、iDeCoは掛け金を「払う時」と、年金や一時金で「受け取る時」にも節税メリットを享受できるのだ。 税理士の山本宏氏が指摘する。 「3つの節税メリットのなかでも、特に掛け金の全額所得控除はインパクトが大きい。運用益の非課税のように投資のリスクに左右されず、確実に節税効果が得られる。そのことを考えれば、iDeCoを活用しない手はないでし
iDeCoには特別法人税という凍結されている税金がある iDeCoには特別法人税という税金があります。これは国税1%、地方税0.173%、合計1.173%かかるものです。ところが、１９９９年から凍結されており、今に至っています。 通常、株式取引だと税金は出口の部分、利益に対しておよそ２０%かかります。しかし、この特別法人税は「退職年金等積立金に対する法人税」という名の通り、積立金にかかってきます。 約１.２%の税金というと、「軽い」と思われるかもしれません。しかし、積立金に毎年１.２%かかるというと、その重さがわかるのではないでしょうか。所得控除を狙って、預金の性格の強い商品に投資をしていると、運用益が税金に負ける、そういう可能性もあるということですね。 ちなみに、土地の評価額ベースでの固定資産税が1.4％ですから、そこに寄せている感もあります。 投資信託やETFが０．１%の信託報酬を削る
iDeCo（イデコ）は掛け金が全額所得控除になり節税になるなど、非常にお得な制度で一日も早く始めるべきですが、実は、どこの金融機関で口座を開設するかが非常に重要。 iDeCo（イデコ）を始める際には、口座を開設する金融機関の手数料や運用商品を比較する必要があります。 iDeCo（イデコ）をすすめられたからなど、安易な理由で金融機関を選ぶと運用成績に数百万の差が発生し、将来の受取額が大きく目減りする可能性があります。 以下の本では、実際の試算例を出して金融機関選びの重要さを解説してくれています。 リンク iDeCo（イデコ）は一度始めると金融機関の変更は面倒なので、そのままという方がほとんどでしょう。 これからiDeCo（イデコ）を始める方は運用成績に大きな差が出でないよう、今回の記事を参考にして頂ければと思います。 また、すでにiDeCo（イデコ）を始めている方も金融機関を変更するきっかけ
1年トータル・リターンランキングがプラスなのは4商品だけ・・・SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo)取扱商品（オリジナルプラン・セレクトプラン両方）で1年トータル・リターンランキング（集計期間：2018/1/1～2018/12/31）でプラスであったのはなんと4つしかありませんでした。 それだけ昨年(2018年）は厳しい相場であったことがいえるでしょう。これはSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo)だけの問題ではなく他の証券会社も同様な結果となっています。これでは全体でプラスになるのはかなり厳しかったですね・・・ １位：ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡそんな中、1年トータル・リターンランキングで一番だったのが「ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ」です。1年トータル・リターンは10.65%のプラスとなっています。かなり厳しい相場であった直近6ヶ月でも2.4
ハナ 今年は個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の大きな改正がありますね。岡根 確定拠出年金（DC）は自分の運用次第で将来の受給額が変わる仕組み。原則自分が掛け金を出すのがイデコで、会社が掛け金を出すのが企業型だ。イデコの掛け金は所得税・住民税の対象外になるので現役時代に節税できる。運用中の利益は非課税で、受給時にも税優遇があるので「節税投資の王様」とも呼ばれている。今までは60歳未満しか
おはようございます。 2018年11月から申し込みが可能となったSBI証券のiDeCoセレクトプランですが、オリジナルプランよりも明らかに魅力的な商品ラインナップになっています。 同じSBI証券内ですので移管手数料も不要ですから、プラン変更に1〜2ヶ月程度の時間がかかることを除けば気軽に切り替えられますね。 SBI証券のセレクトプランでのおすすめ商品ベスト3を検討してみます。 SBI証券のiDeCoセレクトプランのおすすめ商品ベスト3 第1位：eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） インデックス投資の王道は世界分散投資です。 世界分散投資ならば、SBI証券のiDeCoセレクトプランの商品ラインナップの中では、 1) 日本以外の世界全体へ投資：eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） 2) 日本を含む世界分散投資：SBI・全世界株式インデックス・ファンド のどちらかで決まりです。
iDeCo積立倍増と退職所得控除のステルス改悪 出口はどうなるか分からない - FIRE: 投資でセミリタイアする九条日記
今年は税制の詳細が103万円の壁撤廃で過去なかったほど話題になりました。その冬の本丸である「与党税制改正大綱 2025」が発表になりました。本文はこちらから読めますし、さっそくサマリーを作ってくれている税理士の方もいます。 いくつかポイントがあるのですが、今回はiDeCoについて見ていこうと思います。iDeCoの掛け金が増加したという改善と合わせて、実はセットでステルス改悪が行われたのです。 iDeCoは掛け金が増加したものの、 受け取るときの退職所得控除が激しく改悪 これまでは5年ルールといって、iDeCo受給から5年経てば会社の退職金についても退職所得控除が使えた 今回ステルス的にこれが10年に延長。iDeCoは出口で増税されてる https://t.co/2Ll7piRzKk — セミリタイア九条 🌐📈☀ (@kuzyofire) 2024年12月21日 ぼくの場合iDeCoが2
加入者が掛け金を出し運用次第で将来の受給額が変わる個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）について、政府が加入対象年齢を現状の65歳未満から引き上げるなどの改革を検討していることが分かった。家計の金融資産について「貯蓄から投資」の流れを促す狙いだ。岸田文雄首相が表明した「資産所得倍増プラン」の具体策となる。企業に就業機会確保の努力義務がある70歳までの引き上げなどが念頭にあるとみられる。6月に
ごきげんいかがですか。 むねやんです。 今回は【記事更新】のご案内です 2017年12月23日から、確定拠出年金iDeCo（イデコ）に楽天・バンガード・シリーズの【楽天・全米株式インデックス・ファンド】と【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】が楽天証券にて追加されました。 www.munelog-america.com これに伴い、以前記事にしておりました「確定拠出年金iDeCo・おすすめファンドランキングベスト5」をベスト7にリライトさせていただきました。 手前味噌ではございますが、また一度、ご愛読いただければ幸いです。 www.munelog-america.com 年末の記事更新について 本日の記事は以上になります。 私事ではございますが、年末は何かと用事も多く、記事の更新がままなりません。 記事の更新が遅れることがありますが、何卒、ご容赦いただきますようお願いいたします。 あー
iDeCo(イデコ)の特徴 iDeCoの概要 ○ iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金は65歳*になるまで拠出可能であり、60歳以降※に老齢給付金を受け取ることができます。 *一定の条件があります。 ※60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。 iDeCoの老齢給付金を受給した場合は掛金を拠出することができなくなります。 ○ 基本的に20歳以上65歳未満の公的年金の被保険者の方（※）が加入でき、多くの国民の皆様に、より豊かな老後の生活を送っていただくための資産形成方法のひとつとして位置づけられています。 ※一定の条件があります。詳しくはこちら ※「元本確保型」の商品もありますが、投資信託等の商品の場合は元本を下回る可能性もあります。 ＊受給開始年齢は、加入期間等に応じて決まります。 自分で入る、自
海外ETF投資ではSBI証券を、iDeCoはSBI証券（セレクトプラン）か楽天証券を選ぼう - 神経内科医ちゅり男のブログ
おはようございます。 これから投資を始める方にとって、どこの証券会社で取引を始めるかは悩みどころの一つかと思います。 結論から言いますと、口座開設すべきなのは 1) 住信SBIネット銀行＋SBI証券 2) 楽天銀行＋楽天証券 この2つです。 マネックス証券もiDeCoにeMAXIS Slimシリーズが採用されているのは大きな魅力ですが、やはり同系列の銀行との連携の良さは見逃せません。 また、2018年11月からSBI証券のiDeCoにセレクトプランが追加され、こちらでもeMAXIS Slimシリーズが購入可能となりますので、マネックス証券の優位性はなくなります。 海外ETF投資ではSBI証券を、iDeCoはSBI証券（セレクトプラン）か楽天証券を選ぼう ネット銀行とネット証券はセットで口座を作ろう SBI証券は、住信SBIネット銀行の口座と連携させて初めて100%の力を発揮します。 楽天証
専業主婦のiDeCoとNISAをどう考えるか 老後資金の積み立て運用というと、iDeCoとNISAが有名です。iDeCoは厚労省による、NISAは金融庁による制度設計という違いがあります。 所得控除と退職控除が使えるという意味においてはiDeCoは優れています。これに対して、NISAはシンプルに運用益の非課税というところにおいてわかりやすさが明確です。いずれにしても、欧米諸国に比べると税メリットのある運用方法が限られるのが、私たちの住む日本です。 専業主婦のiDeCoとNISAをどう考えるか そういう意味では、これらの制度をきちんと活用して将来に備えていきたいところです。さて、今日は30代の専業主婦の方からのご質問を紹介します。 ３０代専業主婦の虎の子１０００万投資を考える ブログをよく見させて頂いています。30代主婦です。 独身の時の貯金が1000万円ほどあります。現在保険付きのもので運
「老後2000万円問題」を契機に資産運用の大切さが認識され、資産運用の方法を色々と探している方も多いと思います。 その中で、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）をすすめられることが少なくないでしょう。 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は非常にメリットが大きい制度で、是非、活用して頂きたいのですが、押さえておくべきデメリットもあります。 コインの表と裏のように、メリットがあればデメリットがあるのが世の常。 今回は、イデコを始める前に知っておいて頂きたい3つのデメリットについて解説します。 メリットだけでなく、デメリットも押さえておかないと、後悔することになる可能性も。 今回は、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始める前に確認すべき下記3つのデメリットと、デメリットの対処法についても解説します。 途中解約不可！｜掛け金は60歳まで引き出せない 元本保証ではない！｜元本割れの可能性
「若者の半分はiDeCoを知らず」、「投資上手に胸キュンするのが約3割」など興味深い統計データがでました。 2018年11月14日 2021年5月31日 iDeCo 統計, 老後資金, 金融リテラシー 若者で個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）を知っているのは51.9%という結構ショッキングな統計データが発表されました。 全国の20歳～39歳の有職男女1,000名を対象に『ワカモノの資産運用に関する調査2018』を調査、発表しました。おそらく先日発表されたauのiDeCoに絡んでの調査でしょう。 今回はこのKDDIの発表した統計データを見ていきましょう。 auのiDeCoについて詳しくは下記の記事を御覧ください。
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