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401(k) True Up(がないこと)の罠に嵌まる | FI Planning
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401(k) True Up(がないこと)の罠に嵌まる | FI Planning
筆者の勤め先は2015年から401(k)のemployer contribution(いわゆる”company match”)をはじめたのだが、... 筆者の勤め先は2015年から401(k)のemployer contribution(いわゆる”company match”)をはじめたのだが、本来もらえるはずのmatchのかなりの部分をもらい損ねていたことにごく最近気がついた。筆者の金融リテラシーが低いだけで、こんなことはもしかしたら常識なのかもしれないが、万一同じ罠にはまっている(あるいはこれからはまる)人が他にもいる場合のためにここに書いておくことにする。 この件は、筆者が、毎年可能な限り早く401(k)の上限額までの拠出(max out)を完了させようとしていることに関係している。これは、一般論としては、(年間の収支の点で上限まで拠出する余裕はあるとして)運用するお金をなるべく有利(=運用益への課税先送り)な場所になるべく長く置いておくという意味で合理的な方法のはずである。Matchがないうちは実際これで何の問題もなかったのだが、