資金1億円の運用“株と債券の組み合わせ”では不十分な理由 （プレジデント） - Yahoo!ニュース

個々の余裕資金の多寡次第で、投資先はどう変わるのだろうか？ マネーのプロ2人が詳しく指南する。 ■1億円あればオルタナティブ 余裕資金で1億円ある方は、何もリスクを取ってガンガン攻める必然性はなく、今持っている資産を減らさない、守る意識のほうが強くなるでしょう。世代的にも相続・節税対策が重大な関心事となっている可能性も高いので、(4)オルタナティブ(代替)投資という選択肢が新たに加わります。 図のように(1)守り30％、(2)中間20％、(3)攻め20％として、(1)守りには、国内への投資を多めに、元本が保証される定期預金と国債を各15％ずつ。国債は、市場金利が上昇すれば価格は低落。中長期的に金利上昇が見込まれる現況は、国債にとってはマイナスですが、個人向け国債は例外です。とくに変動金利の10年ものは利率が半年ごとに見直されるので、金利に関しては連動上昇が見込めます。 (2)中間

[associe2010]

【プレジデント[雑誌]】資金1億円の運用“株と債券の組み合わせ”では不十分な理由（プレジデント）