個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、 節税効果がある制度だと理解している方が多いでしょう。 しかし、iDeCo（イデコ）で積み立てた資産を老齢給付として受け取る際には非課税ではなく、課税の対象となります。 「iDeCo（イデコ）は受け取りの際も非課税ではないのか？」「課税の対象であれば、節税効果がないのではないか？」と思われるかもしれません。 実は、iDeCo（イデコ）の老齢給付は、受け取り方によって課税額が変わる可能性があります。 今回は、iDeCo（イデコ）の老齢給付を年金で受け取った場合の課税関係について解説します。 iDeCo（イデコ）の受け取り時は課税の対象 iDeCo（イデコ）を年金で受け取った場合に課税される税金とは？ iDeCo（イデコ）受給時の節税方法とは？ iDeCo（イデコ）は出口戦略が重要 なお、iDeCo（イデコ）は年金で受け取っても、一時金で受け取っても課
iDeCoの改正で逆に格差は拡大する？
老後は2000万円が不足する……金融庁の報告書が大きく話題になりました。資産運用に興味を持つ人が増え、結果的に証券各社でも口座開設の申し込みが大幅に増えているようです。 そして先日は、私的年金である個人型の確定拠出年金、iDeCoに全ての会社員が加入できるように改正されると報じられ、自助努力が後押しされる流れになっています。（iDeCo加入全会社員に 年金、自力の備え後押し 日本経済新聞 2019年07月29日） 勤め先の会社に企業型の確定拠出年金制度があっても、追加で個人型の確定拠出年金、つまりiDeCoに加入できるようになる改正です。この改正はまだ検討段階のようですが、実現すればいくつか制約があった会社員のiDeCoが使いやすくなります。 「これからの時代は会社員ならみんなiDeCoに入った方が良い」というメッセージのようにも感じますが、実際はどうなのでしょうか？ iDeCoには大きな
2023年11月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年11月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約260万円）で 評価額は、約360万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年1ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約160万円 評価額 ➡ 約230万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年9ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約130万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手数
iDeCoとは？簡単図解でわかりやすく解説！知っておきたい仕組みとメリット・デメリット｜マネイロメディア｜資産運用とお金の情報サイト
iDeCo（イデコ）は、老後の資金を作るための「私的年金制度」であり、原則として20歳以上60歳未満の誰でも利用することができます。 iDeCoは個人型確定拠出年金とも呼ばれ、月額5000円から始めることができます。 加入している年金の種類によって積み立てできる金額の上限が異なりますが、自分自身が決めた金額（掛金）を定期預金、保険、投信信託などの金融商品で運用していくことができます。 本記事では「iDeCoとはどんな制度？」「iDeCoを始めようと思っているけれど、まだ制度を理解しきれていない」という人に向けて、証券アナリストやファイナンシャルアドバイザーが、最低限おさえておくべき内容を分かりやすく解説しています。 iDeCo（個人型確定拠出年金）は国民年金の被保険者である原則20歳以上65歳未満であれば加入ができる「私的年金制度」のこと毎月積み立てられる金額は「国民年金の加入区分」や「他
iDeCoやらないやつだけは問答無用でモノの道理がわかってないクソバカだから例外なく叩いていいみたいなやつマジでめちゃくちゃいて震え上がった。 「みんながみんな投資やりたいわけじゃないんだから」 って諌めた俺までフルボッコにされてマジでショック受けた。 法律違反でもなく、道徳に反しているでもなく、他人に迷惑をかけたわけでもない「〇〇しない」があんだけボロカス言われてたのはホラーだった。
2022年10月以降、法改正に伴い企業型DCに加入している会社員を含め、国民年金被保険者であれば誰でもiDeCoに加入できるようになりました。 iDeCoは自分で年金を準備する私的年金制度です。会社員であれば企業年金の加入状況にもよりますが、月に2万円程度を積み立てることが可能です。 こうした中、会社員でiDeCoと企業型DC（企業型確定拠出年金）、どちらが自分に合うのか悩んでいる人も少なくはありません。 本記事ではiDeCoと企業型DCの違いや加入のメリット・デメリットについて、証券アナリストとファイナンシャルアドバイザーがわかりやすく解説します。 iDeCoに加入している会社員の拠出額の上限は加入している企業年金によって異なる会社員は2022年10月から企業規約の定めの有無は関係なく、iDeCo（個人型確定拠出年金）と企業型DC（企業型確定拠出年金）を併用できるただし、マッチング拠出を
つみたてNISAは、税金をかけずに投資信託を積立運用できる資産運用プログラムの愛称です。NISAやiDeCoに似てるけど、怪しい投信やゴミみたいな投信はそもそも買えないやさしいシステムで初心者も安心！つみたてNISA・NISA・iDeCo、それぞれ最適なのはどんな人？ ※この記事はアフィリエイト広告を含みます
「老後2000万円問題」が話題になり、老後資金の準備には個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）がいいという情報に接する機会が多くないでしょうか？ 実際、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は活用して頂きたいメリットの大きい制度です。 では、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）とは、どのような制度で、どのようなメリットがあるのでしょうか？ 今回は、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）のメリットとともに、掛け金の支払いが不安な場合の対処法を解説します。 １． 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）とは？ 掛金拠出 運用 給付 ２．個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）のメリットとは？ メリット①：掛け金が全額所得控除となる メリット②：運用益は全額非課税 メリット③：給付金の受け取り時にも優遇措置あり ３．掛け金の拠出が不安な場合の対処法 まとめ １． 個人型確定拠出年金iDeCo（イデ
欧米と比べると、金融資産に占める預貯金の割合が極端に高いと言われる日本。しかし、欧米に比べて投資環境が整っていないかといえば、決してそんなことはありません。ネット証券を使えば手軽に投資ができるし、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）といった、税金が優遇される制度もあります。 とはいえ、実際に投資を始めようとすると「損するかも……」というネガティブな感情がわき上がるのも事実。それに、いくら手軽に投資ができるとはいえ、株価を気にしながら売買をする暇はないという人も多いでしょう。結局、安心で手間もかからない預貯金に行き着いてしまう気持ちも分かります。 そこで今回は、預貯金派のライフハッカー［日本版］編集部員が投資に関する疑問や不安を専門家に直撃。今、投資をする意義とメリットを教えてもらいました。 投資が普及しなかった理由は、バブル崩壊後の失われた20年とデフレ経済投資
iDeCoやつみたてNISAのような積立投資での元本割れはボーナスステージである件 2018年11月26日 2021年8月17日 iDeCo 大数の法則, 投資格言, 期待値 ここのところアメリカも日本も新興国も株価は軟調気味です。そのため今年から始まったつみたてNISAをはじめた方や昨年から会社員にも開放された個人型確定拠出年金(iDeCo／イデコ)で株式を中心に運用している方の中には元本割れ状態、つまりマイナスとなっている方も多いと思います。 そのため今まで投資をしたことがない人の中には騙されたとか失敗したって思っている方もいるでしょう。そこでもう辞めてしまおうか・・・って考えても不思議ではありませんね。マイナスなんですから当然でしょう。 しかし、よく考えてほしいことがあります。 それはそもそもこの投資はどういう目的ではじめたのか？ってことです。 老後に儲かってればよいなって長期的な目
「NISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoの違いは？」「自分が始めるならどっちが一番効率よくお金を増やせる？」と悩んでいる人は多いのではないでしょうか。 NISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoはそれぞれ異なる特徴やメリット・デメリットがあります。そのため、両制度のメリットを十分に発揮させるためには仕組みをしっかり理解する必要があります。 例えば、iDeCoは原則60歳まで資産の引き出しはできませんが、一般NISAやつみたてNISAはいつでも引き出しができます。 投資の目的や目標額に合わせて選択をしたり、併用したりすることが大切です。 本記事ではNISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoの違いを徹底比較し、どれを選ぶべきか、併用するべきなのか、選ぶポイントと活用術をファイナンシャルアドバイザーが解説します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を
iDeCo（イデコ）は掛け金が全額所得控除になり節税になるなど、非常にお得な制度で一日も早く始めるべきですが、実は、どこの金融機関で口座を開設するかが非常に重要。 iDeCo（イデコ）を始める際には、口座を開設する金融機関の手数料や運用商品を比較する必要があります。 iDeCo（イデコ）をすすめられたからなど、安易な理由で金融機関を選ぶと運用成績に数百万の差が発生し、将来の受取額が大きく目減りする可能性があります。 以下の本では、実際の試算例を出して金融機関選びの重要さを解説してくれています。 リンク iDeCo（イデコ）は一度始めると金融機関の変更は面倒なので、そのままという方がほとんどでしょう。 これからiDeCo（イデコ）を始める方は運用成績に大きな差が出でないよう、今回の記事を参考にして頂ければと思います。 また、すでにiDeCo（イデコ）を始めている方も金融機関を変更するきっかけ
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 12月末から始まった下落相場も2月中旬まで続いており株式相場に撮っては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻の可能性という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い2月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【10ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対して
確定拠出年金イデコ【iDeCo】とつみたてNISAの積み立て額 イデコ【iDeCo】とつみたてNISAを合わせると、自営業者以外の人の月額の投資金額はおよそ５万円になります。特にイデコ【iDeCo】は毎年の所得から控除されたり、退職所得控除枠が使えたりしますので、税制面から積み立てる意味は大きいです。 とくに有利なのは自営業者です。月額６．８万円も積み立てることができます。もともと自営業者の人の退職金が無い実態を踏まえ、作られた制度なのであたりまえといえばそうですが、金額の大きさが出色ですね。 毎年の所得を控除したうえで、２０００万円まで退職所得控除として使える、つまり無税枠として使えるというわけです。ザックリまとめるとこのようになります。 サラリーマン＝２．３万円【iDeCo】+３．３万円【つみたてNISA】 公務員＝１．２万円【iDeCo】+３．３万円【つみたてNISA】 専業主婦＝２
iDeCoで積み立ててきた掛け金は全額所得控除され、税金が戻ってきます。しかし、ここで注意したいのが、「何もしなくても税金が戻ってくるわけではない」ということです。税金を取り戻すためには、「年末調整」や「確定申告」という、きちんとした手続きが必要なのです。 初めての方は、「年末調整」や「確定申告」の書き方と必要な添付書類に戸惑いがちですが、決して難しくはありません。具体的にどのような手続きを行えばよいのか、いっしょに見ていきましょう。 年末調整の手続き（会社員・公務員の場合） iDeCo（イデコ）の掛け金を払っている会社員や公務員は「年末調整」を行うことで、税金を取り戻すことができます。 ①「小規模企業共済等掛金払込証明書」を受け取り、保管する まず、iDeCoの掛け金を月払いにしている場合、iDeCoを統括する国民年金基金連合会から「小規模企業共済等掛金払込証明書」という書類が届きます。
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、非常にメリットが大きい制度なので、老後資金の準備に是非活用してい頂きたいのですが、始める前に重要となるポイントがあります。 www.fpinv7.com それが、金融機関（運営管理機関）の選択。 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始める際に口座を開設する金融機関を選ぶ必要がありますが、どの金融機関を選ぶかによって運用成果が大きく異なる可能性があります。 身近な金融機関（銀行など）ですすめられてイデコ口座を開設してしまう方がいますが、それはおすすめできません。 今回は、イデコ口座を開設する金融機関の選び方のポイントを解説します。 １．金融機関の選び方ポイント①：手数料（口座管理手数料など）の比較 ２．金融機関の選び方ポイント②：投資信託のラインナップの比較 ３．金融機関の選び方ポイント③：おすすめ金融機関ランキングは参考にすべきか？ ４．金融機
こんにちは、らくからちゃです。 先日ニュースを見ていると、iDeCoの加入を全会社員に開放という記事が目に止まりました。 www.nikkei.com いままで併用が出来なかった企業型DCと個人型DCが両方使えるようになるぜ！って話のようですね。ちょうど弊社では企業型DCが始まったところなので、人事のひとがまた頭を抱えることになりそうです。 （そういや企業型と個人型の違いを、こちらにまとめましたのでよろしければぜひ！） 若いうちからしっかり老後に備えよという空気が強くなってきたような気がしますが、多くの若者が最初に悩む老後への備えの問題って「学生納付特例制度で納めても納めなくてもどちらでも良い年金は払ったほうが良いのだろうか？」だと思います。 また併せて「もし同じ金額しか出せないなら、国民年金とiDeCoのどちらがお得なのだろうか？」も、考える人が多いんじゃないでしょうか。わたしは、手許に
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の商品選びは初心者には難しい・・・誰にでもできる失敗しない商品選択の方法をご紹介 |
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の商品選びは初心者には難しい・・・誰にでもできる失敗しない商品選択の方法をご紹介 2018年10月21日 2021年8月17日 iDeCo アセットアロケーション, ポートフォリオ 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）はこのサイトでも何度も紹介している始めないのはもったいないかなりお得な制度です。 しかし、自分たちで商品を選択してく運用しなければならないため投資初心者には少しハードルが高いのも事実です。 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の商品選びは実はコツさえつかめばそこまで難しいものではありません。 今回は、そんな個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の誰にでもできる失敗しない商品選択の方法をご紹介させていただきます。 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の商品選びは自分でする必要がある個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）は老
年金だけでは2000万円足りない問題でiDeCo（イデコ）の加入者は増えたのか？ 2019年10月16日 2021年8月17日 iDeCo 加入者数, 老後資金 6月くらいから大きな話題となった年金だけでは2000万円足りない問題 この問題は「年金を株に回したことによって年金資産を溶かしたことが年金が足りない原因だ」など嘘八百をマスコミが報道したこともあり、年金返せデモが起こるなどおかしな話になっていました。 経済ジャーナリストを名乗ってよくテレビに出ている方がこの発言をしていたのにはびっくりしましたね・・・ また、こんな演説をしていた政党もありましたからね。
昨年の住宅ローン減税の還付金はこの記事の通り。 【涼温な家】平成２９年 住宅ローン減税 結果報告【還付金の使い道】 私たちが家を建てたとき、 住宅ローン減税の枠は 長期優良住宅で最大5000万の１％ つまり50万円の還付となります。 でも我が家にそんなローンを組む財力はないので ３１００万円を借り 現在返済２年目であります。 さて、昨年は 所得税２１万円、住民税８万円の還付と減税があり、 残高の１％をフルに活用することができた１年でした。 しかし、よーくその還付の状況を確認してみると 実はもう少し減税を狙えるのではと思ってきました。 というのも、所得税で還付しきれなかった住宅ローン減税は 住民税で還付してもらえます。 ただし、限度額があり、通常１３万６５００円です。 わが家は住民税で８万円の還付があります。 この還付を１３万６５００円に近づけるにはどうしたらよいか。 ローン自体は毎月計画通
私ならこれを選ぶSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）おすすめ投資信託、おすすめポートフォリオ。 2019年7月30日 2021年6月9日 iDeCo SBI証券, アセットアロケーション 個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ)は2017年から会社員の方にも開放されると各社が参入し激戦の様相となっています。 そんな個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ)の運用機関の中でもおすすめはSBI証券です。 今回はSBI証券のおすすめ投資信託、おすすめ配分（アセットアロケーション／ポートフォリオ）をみていきましょう。 他の証券会社で私が運用商品を選ぶ場合はこちらからどうぞ
2023年12月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年12月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約270万円）で 評価額は、約380万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年2ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約170万円 評価額 ➡ 約240万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年10ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約140万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手
iDeCoでインデックスファンドを積立運用してみた
この記事では、個人型確定拠出年金（iDeCo）で世界株式インデックス投信にリバランスなしで積み立てただけならどうなったか書いていきます。 iDeCoは難しい？とか損するんじゃね？ とか色々な意見がありますが、これまでの経緯と運用した時の数字をそのまんま公開します。 ＊この運用結果はあくまで、投稿者が実際にやった運用成績であり、また今後の状況で変わります。また、同じように運用してもコレと同じ数字にはならないことをあらかじめご了承ください。 iDeCoを毎月23,000円積立ててみる iDeCoの運用を始めたのはちょうど４年前。 昔から投資は好きで、株式型投資信託を買ったり、株を買ったりしてました。 年金もやりたいな、とずーっと思ってましたが 会社が確定拠出型年金（ＤＣ）ではなかったんです。 年金はなんと言っても４０年近い歳月での運用になるので、あれだけ長期間ならさぞ面白い運用ができるのにな…
もう一つのiDeCo、中小事業主納付制度（iDeCo＋）の導入までの流れを解説 2018年11月21日 2021年8月17日 iDeCo iDeCo＋, 老後資金 2018年5月に確定拠出年金に関する法律が改正され個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）に中小事業主納付制度という新しい制度誕生しました。愛称も「iDeCo＋」（イデコプラス）に決まり、政府も導入企業を増やそうとしています。 しかし、この中小事業主納付制度（iDeCo＋）は結構複雑な制度なので仕組みもわかりにくく導入までの敷居が高いのも事実です。 先日、この中小事業主納付制度（iDeCo＋）の導入方法についてブログ記事にして欲しいとのリクエストを頂戴しましたので今回は解説してみます。 そもそも個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）ってなに？って方はこちらを先にどうぞ。 中小事業主納付制度（iDeCo＋）とは中小事業主納付制度
タイトルで完結してるんだけど、もうちょっと具体的に言うと「老後の私的年金モリモリ増やして今の可処分所得減らす意味ある？」てのが正直な感想。 増田は20代前半で、投資経験としてはつみたてNISAの枠は満額全米インデックスファンド、そのほか気に入った企業や優待ほしい企業の株をちょこちょこ買うくらい。 全然投資に詳しくないのでトンチンカンな事いってるかもしれないんだけど、マジでiDeCoの良さがわからなくて困ってる。めっちゃ最近推されてるけどなんでそんなに良いのかよくわかんない。 「嫌ならやらなくていい」で終わるエントリなんだけど、なんかもやもやするからかく。所見としては「30後半くらいまで生きてて所得余裕有、将来楽しそうだったら始める」て感じ。 何が嫌なのか下にかいてみるね 60まで引き出せないまま死にそうで嫌人生100年時代とか健康長寿バンザイ！みたいな風潮ずっとありますけど、普通に60まで
年金不安はこれで解消！ 個人型確定拠出年金（iDeCo）の正しい始め方とは？ | WORK CAMP SITE
年金不安はこれで解消！ 個人型確定拠出年金（iDeCo）の 正しい始め方とは？ 令和2年5月に「年金制度の機能強化のための国民年金法等の一部を改正する法律」が成立しました。 それによって在職中の年金受給の見直しや受給開始時期の選択肢の拡大に伴い、今後は「何歳からいくらで年金をもらうのか？」が個人の判断に委ねられる形となりますが、以前に金融庁が発表した「老後資金の2000万円不足問題」もあったことからか、公的年金だけでは十分な老後を過ごすことができないとして、 個人型確定拠出年金（iDeCo：イデコ）への加入を検討している方も多いと思われます。しかし個人型確定拠出年金（iDeCo） に加入する際、先の見えない老後資金に対して、現在稼いでいる収入から掛け金を払わなくてはいけないため、加入を躊躇する方も多いことから、今回は個人型確定拠出年金（iDeCo）へ加入する際の、正しい加入方法について説明
【セレクトプラン編】私ならこれを選ぶSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）おすすめ配分。運用商品を比較検討してみた。 |
【セレクトプラン編】私ならこれを選ぶSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）おすすめ配分。運用商品を比較検討してみた。 2018年9月30日 2021年3月18日 iDeCo SBI証券, ポートフォリオ SBI証券と楽天証券で始まった個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の巡っての戦いは、マネックス証券、イオン銀行、大和証券、松井証券などの後発の参戦もあり手数料無料は当たり前になり舞台を商品の争いに移してきました。 そんな中、SBI証券は一番の老舗であるだけに商品数も多くなっており、金融庁によるいわゆる35本制限で不利な状況になってきてしまっていました。そこでSBI証券は起死回生の手にでたのです。それは新しいプラン（セレクトプラン）を立ち上げることでした。 商品は一気に最安の信託報酬のモノが取り揃えられることになり一躍、個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）で最強の運営機
つまり、老後の資金を積み立てていき、それを運用して、また自分で受け取るってことですね。国民年金や厚生年金の上乗せ制度として考えるとわかりやすいでしょう。 出所：厚生労働省 iDeCo説明ページ ここからは個人型確定拠出年金(iDeCo)のメリットについて考えてみましょう。 個人型確定拠出拠出年金（iDeCo／イデコ)のメリット。少額でも・・・イデコのメリットは多いです。具体的に見ていきましょう。 国民年金、厚生年金より高い納得性国民年金、厚生年金と大きく違う点が２つあります。 一つは個人型確定拠出年金(iDeCo)は個人の積立方式であることです。 つまり、自分の積み立てた金額はすべて自分のものですし、自分で使うことができます。対して国民年金や厚生年金は個人ごとにいくら支払ったのかは記録がされていますが、 現役世代のときに支払った保険料はそのときの年金受給者が受け取る賦課方式という仕組みにな
【SBI証券】個人型確定拠出年金（iDeCo)のセレクトプランへの変更はいつがよいか？過去のアノマリーから考える |
SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo)のセレクトプランへの変更まずはセレクトプランの変更について考えてみましょう。 まだセレクトプランの変更についての詳しい案内はでていませんが以下の点について判明しています。 ○無料で行なえること ○現在加入または運用指図いただいているプランの資産を全売却し現金化した上で、資産の移換をする必要があり ○資産の移換には2～3カ月程度を要する予定 他の証券会社に移管するときと同様な流れとなりそうなのです。 簡単にまとめると今持っている個人型確定拠出年金（iDeCo)で持っている資産は売却しないと駄目で２ヶ月〜３ヶ月は運用できない、買い付けもできないってことになります。 つまり、どのタイミングでプランを変更するかでかなり大きな機会損失がでそうな感じなのです。 他の証券会社への移管については下記記事をご覧ください。 いつ変更すればよいのかアノマリーを考える「
「個人型確定拠出年金（iDeCo）」を活用すれば、多くの人が運用利回り15～30％の“天才投資家”に！「iDeCo」のお得な仕組みと節税メリットを解説！
この1月から加入の条件が大幅に拡大され話題となっている「個人型確定拠出年金（iDeCo）」。気になっているけれど、イマイチ仕組みがわからないという人も多いはずだ。 現在発売中のダイヤモンド・ザイ3月号では、「個人型確定拠出年金」の仕組みや加入の方法、さらに申し込む金融機関の選び方やサービス内容をわかりやすく解説！ 今回はそのなかからピックアップして、「個人型確定拠出年金」の仕組みやメリットを紹介しよう。 「企業年金や退職金が手薄」なサラリーマンに重要！ 年金縮小に備えて老後資金を作る超お得な制度 個人型確定拠出年金（iDeCo）は、自分で毎月掛け金を積み立て、自分で運用して老後資金を作る、いわば“自分年金”だ。2017年1月から、2016年まで入ることができなかった公務員や専業主婦も加入できるようになり、基本的に国民全員が対象の制度になった。 背景には、公的年金の厳しい財政状況がある。“破
個人型確定拠出年金（iDeCo）はその高い節税効果などが人気です。2017年1月からは加入対象が大幅に拡大することも受けて、加入を検討している方も多いのではないでしょうか？加入のメリットやデメリットを知らせる情報は多いですが、それと同じくらい大切なのが年金の受取の方法です。 個人型確定拠出年金（iDeCo）については、受け取り方法を選択でき、その方法によって受け取り時にかかる税金が変わってきます。上手な受け取りをすることでより節税効果を高めることが可能です。 そもそも個人型確定拠出年金（iDeCo）とは？ そもそもの確定拠出年金について知りたい方は「個人型確定拠出年金(iDeCo）のメリット・デメリット」をご参照ください。 また、2017年1月からの年金制度の変更については「2017年からの個人型確定拠出年金（iDeCo）の変更点のまとめ」で紹介しています。 個人型確定拠出年金（イデコ）は
豊かに生きていく上で必須なのがお金の知識です。 しかし、日本では「お金」が汚いものという認識が根強く、あまり勉強されてきませんでした。 そのため今後は老後破産が増えてしまうなんて話もありますね。 そんな世の中を少しでも変えたいという強い信念を元にお金について勉強するサイトとして 「お金に生きる」を立ち上げました。 お金に生きるでは「お金」についてどこよりもわかりやすくお伝えすることを目指していきます
トータル・リターンランキングの上位をREITが独占。除外対象商品が占める皮肉な結果に。【個人型確定拠出年金（iDeCo)】
SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo)トータルリターンランキングが先日更新されました。 ここのところ同じ傾向ですが今月もリートが強かったですね。それよりもなにより今回興味深いのが３５本制限の影響で除外される商品が上位を占めてしまっていることです（笑） トータル・リターンランキング上位をREIT関連が独占今回発表されたのはSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo)2018/2/1～2018/7/31のトータル・リターンランキングです。ランキングを見ると６月のランキングくらいから少し資金の流れが変わってきた感があります。特に感じるのがリートの強さですね。 まずは今回のランキングを見ていきましょう。 １位：三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド１位は６ヶ月リターン5.53%の三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドでした。海外リートのインデックスファンドです。今までリートは低迷
iDeCo【イデコ】は税金が断然お得！オススメ超優良ファンドを比較・厳選！（確定拠出年金） - むねろぐ
ご機嫌いかがですか。 むねやんです。 本日はiDeCo（個人型確定拠出年金・イデコ）の運用商品について、考察してみたいと思います。 さて前回、若輩が生意気にも「つみたてNISA」ベスト３、を独断と偏見で選び発表させていただきました。 www.munelog-america.com これに気をよくしたむねやん。 ついでにiDeCo対象商品についても独自の解釈で優良商品（ファンド）を選別してみることにしました。 選別の判断基準は？ さて、選別すると言ってもどうしたらいいものかと思案していたのですが、ふと閃きました。 「あれ、この前に発表された「つみたてNISA」対象商品って、金融庁お墨付きの長期投資向け優良商品（ファンド）ってお触れ込みじゃなかったっけ？」 ということはですよ。 iDeCo対象商品のうち、つみたてNISA対象商品と合致するものは、間違いなく優良商品ってことにはなりませんかね？
個人型確定拠出年金（ideco／イデコ）でどれだけ節税できるのか？今回はパターン別で個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）�の節税効果がでどれだけあるのかについて見ていきたいと思います。 その前に、まずは個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）とはどういうものかの復習から見ていきましょう。 個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）とは個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）とは簡単に言えば自分の老後の資金を自分で作るための制度です。 今は少子高齢化もあり年金がもらえる金額も少なく、もらい始める時期も遅くなる方向にあります。 これは今後も大きな流れは変えれないでしょう。 そこで国が考えたのが個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）なのです。 個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ）は老後資金を自分で積み立てて自分で運用する制度です。 つまり、自分の老後資金は自分でなんとかしなさいってことで
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 12月末から始まった下落相場も3月中旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い3月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【10ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対しての注意事
おはようございます。 2020年12月時点で、楽天証券のiDeCoでどの商品を積み立てるべきか検討します。 私個人の投資方針としては、 1) 投資先の核は先進国株式市場とする 2) 日本株式も購入するが、ホームカントリーバイアスに陥らないようにする 3) 同じ指数に連動する商品ならば、純資産総額が十分で繰上償還のリスクが低く、信託報酬の低い商品を選択する 4) 投資対象はノーロード型・低信託報酬のインデックスファンドとする このあたりを意識しています。 長期保有に当たって手数料を徹底的に省くことを優先していますので、昨今話題のひふみ年金への投資はしていません。 あくまでインデックス投資家目線の私の好みで選んだランキングですので、その点はご了承ください。 【楽天証券のiDeCo】おすすめ商品ベスト3をご紹介（2020年版） つみたてNISAの商品ラインナップは各社ほぼ共通していますが、iDe
毎月恒例となりましたのが、個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の５月までの加入者状況が国民年金基金によって発表されましたのでご紹介したいと思います。 今月からちょっと鈍化傾向が見えますね。 そろそろ一巡した感じでしょうか？ 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の５月までの加入者推移それではまず５月の加入者の伸びをみていきましょう。 （出典：国民年金基金イデコWEBページ） 平成30年5月時点の加入者は 第一号加入者が126,006人（うち当月新規加入者数3,035人） 第二号加入者762,897人（うち当月新規加入者数21,523人）うち共済組合員176,295人（うち当月新規加入者数4,898人） 第三号加入者が25,976人（うち当月新規加入者数1,064人） となっています。 トータルでは914,879人（うち当月新規加入者数25,622人） と今月も全体で25,622人もの
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えましたが8月中旬から再び下落し、9月のFOMC後には再び下落トレンドとなっています。 2022年に入り下落が続いている主な原因はFRBによる、 金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油高などを始めとする物価高やエネルギー不足など不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い9月だけどなかなか厳しい状況が続いてるね・・・！ 自動積立だし、今後もいろいろなイベントがあるけど前向
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