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≫無料視聴：iDeCoによる資産形成をプロが解説 本記事ではiDeCo（イデコ）の加入を検討している人に向けて、加入前に知っておきたいメリット・デメリットを証券アナリストとファイナンシャルアドバイザーがわかりやすく解説しています。 iDeCoとは個人型確定拠出年金のことです。 加入者には節税メリットがあり、将来の年金を自分で積立てながら、効率よく資産を作ることができます。 一方で、原則60歳以上にならないと受け取れないなどのデメリットもあります。 メリット・デメリットをおさえながら、iDeCoの加入を検討してみてはいかがでしょうか。 iDeCoとは、老後資金作りを目的とする任意加入の私的年金制度のことiDeCoのメリットは3つの節税効果iDeCoのデメリットは原則途中解約できないこと、60歳まで資金を引き出すことができないこと運用できる年数が少ないとiDeCoのメリットを受けにくい
「NISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoの違いは？」「自分が始めるならどっちが一番効率よくお金を増やせる？」と悩んでいる人は多いのではないでしょうか。 NISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoはそれぞれ異なる特徴やメリット・デメリットがあります。そのため、両制度のメリットを十分に発揮させるためには仕組みをしっかり理解する必要があります。 例えば、iDeCoは原則60歳まで資産の引き出しはできませんが、一般NISAやつみたてNISAはいつでも引き出しができます。 投資の目的や目標額に合わせて選択をしたり、併用したりすることが大切です。 本記事ではNISA（一般NISA・つみたてNISA）とiDeCoの違いを徹底比較し、どれを選ぶべきか、併用するべきなのか、選ぶポイントと活用術をファイナンシャルアドバイザーが解説します。 ※本記事では2023年までのNISA制度を
iDeCo（イデコ）は掛け金が全額所得控除になり節税になるなど、非常にお得な制度で一日も早く始めるべきですが、実は、どこの金融機関で口座を開設するかが非常に重要。 iDeCo（イデコ）を始める際には、口座を開設する金融機関の手数料や運用商品を比較する必要があります。 iDeCo（イデコ）をすすめられたからなど、安易な理由で金融機関を選ぶと運用成績に数百万の差が発生し、将来の受取額が大きく目減りする可能性があります。 以下の本では、実際の試算例を出して金融機関選びの重要さを解説してくれています。 リンク iDeCo（イデコ）は一度始めると金融機関の変更は面倒なので、そのままという方がほとんどでしょう。 これからiDeCo（イデコ）を始める方は運用成績に大きな差が出でないよう、今回の記事を参考にして頂ければと思います。 また、すでにiDeCo（イデコ）を始めている方も金融機関を変更するきっかけ
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 12月末から始まった下落相場も2月中旬まで続いており株式相場に撮っては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻の可能性という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い2月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【10ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対して
こんにちは、らくからちゃです。 先日ニュースを見ていると、iDeCoの加入を全会社員に開放という記事が目に止まりました。 www.nikkei.com いままで併用が出来なかった企業型DCと個人型DCが両方使えるようになるぜ！って話のようですね。ちょうど弊社では企業型DCが始まったところなので、人事のひとがまた頭を抱えることになりそうです。 （そういや企業型と個人型の違いを、こちらにまとめましたのでよろしければぜひ！） 若いうちからしっかり老後に備えよという空気が強くなってきたような気がしますが、多くの若者が最初に悩む老後への備えの問題って「学生納付特例制度で納めても納めなくてもどちらでも良い年金は払ったほうが良いのだろうか？」だと思います。 また併せて「もし同じ金額しか出せないなら、国民年金とiDeCoのどちらがお得なのだろうか？」も、考える人が多いんじゃないでしょうか。わたしは、手許に
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、非常にメリットが大きい制度なので、老後資金の準備に是非活用してい頂きたいのですが、始める前に重要となるポイントがあります。 www.fpinv7.com それが、金融機関（運営管理機関）の選択。 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始める際に口座を開設する金融機関を選ぶ必要がありますが、どの金融機関を選ぶかによって運用成果が大きく異なる可能性があります。 身近な金融機関（銀行など）ですすめられてイデコ口座を開設してしまう方がいますが、それはおすすめできません。 今回は、イデコ口座を開設する金融機関の選び方のポイントを解説します。 １．金融機関の選び方ポイント①：手数料（口座管理手数料など）の比較 ２．金融機関の選び方ポイント②：投資信託のラインナップの比較 ３．金融機関の選び方ポイント③：おすすめ金融機関ランキングは参考にすべきか？ ４．金融機
年金だけでは2000万円足りない問題でiDeCo（イデコ）の加入者は増えたのか？ 2019年10月16日 2021年8月17日 iDeCo 加入者数, 老後資金 6月くらいから大きな話題となった年金だけでは2000万円足りない問題 この問題は「年金を株に回したことによって年金資産を溶かしたことが年金が足りない原因だ」など嘘八百をマスコミが報道したこともあり、年金返せデモが起こるなどおかしな話になっていました。 経済ジャーナリストを名乗ってよくテレビに出ている方がこの発言をしていたのにはびっくりしましたね・・・ また、こんな演説をしていた政党もありましたからね。
2023年11月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年11月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約260万円）で 評価額は、約360万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年1ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約160万円 評価額 ➡ 約230万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年9ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約130万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手数
2023年12月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年12月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約270万円）で 評価額は、約380万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年2ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約170万円 評価額 ➡ 約240万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年10ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約140万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手
iDeCoでインデックスファンドを積立運用してみた
この記事では、個人型確定拠出年金（iDeCo）で世界株式インデックス投信にリバランスなしで積み立てただけならどうなったか書いていきます。 iDeCoは難しい？とか損するんじゃね？ とか色々な意見がありますが、これまでの経緯と運用した時の数字をそのまんま公開します。 ＊この運用結果はあくまで、投稿者が実際にやった運用成績であり、また今後の状況で変わります。また、同じように運用してもコレと同じ数字にはならないことをあらかじめご了承ください。 iDeCoを毎月23,000円積立ててみる iDeCoの運用を始めたのはちょうど４年前。 昔から投資は好きで、株式型投資信託を買ったり、株を買ったりしてました。 年金もやりたいな、とずーっと思ってましたが 会社が確定拠出型年金（ＤＣ）ではなかったんです。 年金はなんと言っても４０年近い歳月での運用になるので、あれだけ長期間ならさぞ面白い運用ができるのにな…
タイトルで完結してるんだけど、もうちょっと具体的に言うと「老後の私的年金モリモリ増やして今の可処分所得減らす意味ある？」てのが正直な感想。 増田は20代前半で、投資経験としてはつみたてNISAの枠は満額全米インデックスファンド、そのほか気に入った企業や優待ほしい企業の株をちょこちょこ買うくらい。 全然投資に詳しくないのでトンチンカンな事いってるかもしれないんだけど、マジでiDeCoの良さがわからなくて困ってる。めっちゃ最近推されてるけどなんでそんなに良いのかよくわかんない。 「嫌ならやらなくていい」で終わるエントリなんだけど、なんかもやもやするからかく。所見としては「30後半くらいまで生きてて所得余裕有、将来楽しそうだったら始める」て感じ。 何が嫌なのか下にかいてみるね 60まで引き出せないまま死にそうで嫌人生100年時代とか健康長寿バンザイ！みたいな風潮ずっとありますけど、普通に60まで
年金不安はこれで解消！ 個人型確定拠出年金（iDeCo）の正しい始め方とは？ | WORK CAMP SITE
年金不安はこれで解消！ 個人型確定拠出年金（iDeCo）の 正しい始め方とは？ 令和2年5月に「年金制度の機能強化のための国民年金法等の一部を改正する法律」が成立しました。 それによって在職中の年金受給の見直しや受給開始時期の選択肢の拡大に伴い、今後は「何歳からいくらで年金をもらうのか？」が個人の判断に委ねられる形となりますが、以前に金融庁が発表した「老後資金の2000万円不足問題」もあったことからか、公的年金だけでは十分な老後を過ごすことができないとして、 個人型確定拠出年金（iDeCo：イデコ）への加入を検討している方も多いと思われます。しかし個人型確定拠出年金（iDeCo） に加入する際、先の見えない老後資金に対して、現在稼いでいる収入から掛け金を払わなくてはいけないため、加入を躊躇する方も多いことから、今回は個人型確定拠出年金（iDeCo）へ加入する際の、正しい加入方法について説明
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 12月末から始まった下落相場も3月中旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。 主な原因はFRBによる、金融緩和の縮小及び、公的金利の利上げ、さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻という状況が重なり不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い3月だったね！ 自動積立だし、今後もこういう月があると思うし気にせずやっていくよ。 【iDeCo】iDeCoでNASDAQ100に投資し続けた結果【10ヶ月目】 iDeCoって何？おいしいの？って思った人はまずiDeCoの知識をつけてから読んでいただけるとより面白い内容になっています。 関連記事はこちらから 【投資は自己責任】投資に対しての注意事項 投資に対しての注意事
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えましたが8月中旬から再び下落し、9月のFOMC後には再び下落トレンドとなっています。 2022年に入り下落が続いている主な原因はFRBによる、 金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油高などを始めとする物価高やエネルギー不足など不安定な相場になっているためです。 マイナス材料が多い9月だけどなかなか厳しい状況が続いてるね・・・！ 自動積立だし、今後もいろいろなイベントがあるけど前向
ぶたさん そういえばiDeCoって60歳になって資産を受け取る時はどうやるのー？ 受け取る時もキッチリ節税メリットがあるので一緒に見ていこう かずたく あなたはiDeCoを受け取る時のことを考えていますか？ iDeCoは基本は60歳までの長期運用になるので、まだ受け取り時のことは考えなくてもいいやって思っていません？ 実はiDeCoで積み立てた資産を受け取る方法は複数あり、金融機関によっても「できる」「できない」があります。 また、受け取り方によってかかってくる節税メリットも変わります。 ここは正直、税金の話も絡んでくるので毛嫌いする人もいますが、ちゃんと理解しておかないと損しますよ かずたく なので先の話だと思わずに今から理解しておけば、自分にとって一番お得な受け取り方がわかるので頑張って覚えておきましょう。 僕も税金アレルギーはすごいのですが、少しでもわかりやすく説明する為に色々読み漁
iDeCoを2023年から始めた結果 昨日は「つみたてNISA」をSBI証券・NISA口座に設定するのに、苦労した話をお伝えしました。 今日は60歳の私が、新NISAにチャレンジするきっかけになったiDeCoのお話をします。 iDeCoとNISAは国が推奨するお得な制度で、老後の備えにおすすめです。 スポンサーリンク iDeCo iDeCoの税控除 NISAはお金持ちほど有利 まとめ iDeCo パソコンを使えた方が設定しやすい 私は2023年春からからiDeCoを始めました。 個人型拠出年金のiDeCoは、自分で育てる老後の備え。 国民年金しか受給できないので、遅まきながらチャレンジしたのです。 注意点は国民年金の払い込みが終わると、自動的にストップすること。 なので誕生日が来たら、私は任意加入の手続きをして、もう一度iDeCoを申し込む必要がありました。 これまで10万円をSBI証券の
iDeCo（イデコ）を始める際に最も重要となるのが金融機関の選定。 運営管理機関（金融機関）は沢山あるので、どの金融機関で口座を開設すべきか迷ってしまう方もいるでしょう。 預金口座を持っている身近な銀行等で始めてしまう方もいますが、それはおすすめできません。 金融機関の選択をミスると最終的な受取額に100万単位の違いが発生する可能性があります。 今回は、以下の本を参考におすすめの金融機関と、おすすめの理由を解説します。 iDeCo（イデコ）を始めようと考えている方だけでなく、今の金融機関でいいのかと感じている方も参考にしてください。 リンク 当記事の要点を簡潔に確認したい方は以下の動画をご覧ください。 iDeCo（イデコ）口座を開設するおすすめの金融機関は？ iDeCo（イデコ）口座の金融機関選びの最重要ポイントは信託報酬の水準 運用成績に大きなインパクトがある信託報酬 おすすめのSBI証
必要な老後資金は物価高で増額 老後資金2千万円問題が、世間を騒がしたのは2019年のことでした。 あれから5年、物価高の波に庶民は呆然。 コーヒー豆が値上げされ、電気料金やガス代・米もパンも高い。 老後資金は4,000万円必要という記事があるので、シニアのお金事情について考えます。 スポンサーリンク 物価高 老後資金4000万円 iDeCo まとめ 物価高 老後資金4千万円？ お米も値上がりして、家計に打撃です。 夫の実家の田んぼは、長兄が売ったから、お米を買うことになりました。 「肥料が大幅に値上がりし、農機具の故障や農業用水の費用などで採算割れだから、農家をおしまいにする」 跡を継いだ長兄は75歳ですから、いままでお疲れ様でした。 田んぼを売っても、さほどのお金にはならなかったそうです。 理由は田んぼの土地価格が下がっているから。 www.tameyo.jp 農家はいま、高齢化により減
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始めようと思いながら、コロナショックを目の当たりにして、しばらく様子見を決めた方も多いでしょう。 iDeCo（イデコ）を始めようと検討している方の中には、コロナショック後の現在は、どのような運用状況なのか、参考にしたいという方もいるでしょう。 また、既にiDeCo（イデコ）を始めている方でも他人の運用状況は気になると思います。 そこで、私のiDeCo（イデコ）の運用実績を公開したいと思います。 現在は、アメリカ市場や日本市場は落ち着きを取り戻していますが、新型コロナウイルスの感染「第2波」が発生すれば、二番底も懸念されている状況です。 今後、さらなる株価急落が発生した場合、どのように対処すべきかについても考えてみたいと思います。 コロナショック後のiDeCo（イデコ）運用成績を公開 株価急落時のiDeCo（イデコ）の運用方法は？ iDeCo（イデコ）
【NISA・iDeCoは不要】資産形成の第一歩は100万円の貯金を作ること - YOH消防士の資産運用・株式投資
若い時のお金の使い方 資産形成のスタートラインは同じ位置から とにかく100万円の貯金を作る 100万円の貯金を作る工程が大切 YOHの考え 若い時のお金の使い方 現在の資産額に関わらず、資産形成のスタートラインというのは誰もが同じ位置からはじめることになります。全く資産が無いところから、スタートするということですね。 そして、株式などのリスク資産で資産形成をはじめるという方は少なく、多くの場合は銀行などに貯金をすることからはじめます。しかし、若いころからこれができる方というのは多くは無いですね。 ・働くことによる今までにないストレス ・ある程度のお金を持つことによる誘惑 ・交友関係の広がり ・周囲と比較することによる物欲 働きはじめというのはこのような事柄が多分にあり、収入を使い切った生活をしてしまうことは珍しくもないということです。しかし、これは同時に人生経験を豊かにもしてくれます。
iDeCoの加入申し込みがWEBで可能に。WEB申込みができる人、できない人、必要書類などを解説 2021年1月8日 2021年8月17日 iDeCo SBI証券, 老後資金 個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）のWEBでの加入申し込み（オンライン口座開設）がSBI証券ですでに始まっています。楽天証券は1月31日から可能になります。 他社も今後、対応する予定とのこと。 今までは加入を予定している金融機関に資料請求して申請書類を取り寄せて、その資料に記入して郵送するという結構な手間が発生していました。 それがWEBで完結するわけでこれから個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）に加入しようとしている方にはとてもありがたいことですね。 しかし、全員の方ができるわけではないようです。 少し条件があるのです。 今回は個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の加入申し込みがWEBでできる人できな
iDeCo（イデコ）の口座は、すすめられた金融機関で開設する方も少なくないでしょう。 しかし、iDeCo（イデコ）口座を開設する際の金融機関選択は非常に重要です。 その理由は、金融機関によって手数料や投資信託の品ぞろえが異なるから。 手数料や投資信託の品ぞろえの違いは運用成果に影響し、将来受け取れる金額に差が出る可能性があります。 実は、iDeCo（イデコ）口座を条件の良い金融機関に変更することも可能。 今回の記事では、iDeCo（イデコ）口座の金融機関変更に関して、下記ポイントを解説します。 iDeCo（イデコ）口座を開設する金融機関の選び方 iDeCo（イデコ）の金融機関を変更する際の手続方法 iDeCo（イデコ）の金融機関を変更する場合のデメリット iDeCo（イデコ）口座の金融機関変更を検討している方は、参考にしてください。 iDeCo（イデコ）口座を開設する際の金融機関の選び方
【多くの人に影響あり】iDeCo加入年齢が69歳まで拡大することの影響 - YOH消防士の資産運用・株式投資
iDeCo加入年齢の拡大 現行のiDeCoについて 加入年齢が69歳になることの影響 YOHの考え iDeCo加入年齢の拡大 老後の資産形成のための有効な手段のひとつがiDeCoです。 ・超長期投資前提の制度設計 ・中途解約は基本的に不可 ・税制優遇措置がある iDeCoにはこのような特性があるからですね。そして、iDeCoは年々制度改正がなされており、姿形を変えています。 そして、最も制度改正が行われているのは加入対象年齢を拡大するということです。 現在検討されているのは、現在の加入対象年齢が64歳以下なのを69歳以下までにするということです。 対象年齢を拡大する目的としては、公的年金の給付水準が先細りすることを踏まえて、個人に老後の資産形成をしやすくすることです。 iDeCoは老後の資産形成にとっては非常に有益なもので、多くの人にとってメリットのある制度です。 そして、iDeCoは年々
2023年5月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
・つみたてNISAは「S&P500」、iDeCoは「外国株式」を中心に運用中。 ・5月も、運用益は上昇（5ヶ月連続）！ ・しかし、運用期間は、まだまだ長く、今の実績は通過点。 ・優良なインデックスファンドを、投資のコアにし、愚直に積立てていくのが、資産形成の合理的な手段。 5月の米国株概況 S&P500と為替 先月の積み立て 私の投資方針 つみたてNISA ＋ iDeCo 運用実績 年初来、積立額と評価損益 この記事で伝えたい 3つの積立投資で重要なこと ①優良なファンドを選択する ②コストを考える ③投資額を増やし、資産運用の勉強しながら、継続する 最後に（タクドラたみの思い） こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年5月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」の運用実績を中心とした内容ですが、 資産形成を行う、多くの個人投資家が、知っておきたい重要なエッセンス
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）で積み立てている資産の全てが保険や定期預金の元本確保型という方も多いでしょう。 実際、iDeCo（イデコ）の運用商品の構成比は、預貯金や保険の「元本確保型」が44.3％を占めています。 （出典：個人型確定拠出年金統計資料） しかし、このまま元本確保型の定期預金や保険で運用し続けていいのか疑問を感じている方も少なくないはず。 実は、iDeCo（イデコ）の資産は元本保証型商品から元本変動型商品などへ変更（スイッチング）が可能です。 今回の記事では、下記ポイントを解説します。 元本確保型のデメリットとは？ スイッチングとは？ 配分変更とは？ どのファンド（投資信託）を選ぶべきか？ iDeCo（イデコ）の運用商品は元本保証型商品と元本変動型商品 元本確保型のデメリットとは？節税効果はある？ 元本確保型はリスクがない？ iDeCo（イデコ）の資産は元本保証型から
損する前にiDeCo(イデコ）と退職金の関係を知っておこう。控除枠を活用する上手な受け取り方、ずらす方法をご紹介 2020年10月7日 2021年8月17日 iDeCo 投資の基礎知識, 退職, 退職金 このサイトで何度もご紹介しています大変お得な制度である個人型確定拠出年金（iDeCo/ イデコ）。 そんなiDeCoを巡って2020年10月6日付けの日経新聞に興味深い記事が出ていましたのでご紹介します。 老後資産形成への関心が高まるなか、個人型確定拠出年金（イデコ）の加入者が増えている。2年後には全会社員が加入できるようになり一段の普及が見込まれる。ただ自営業者らと異なり、退職金の手厚い会社員は思わぬ税負担が将来生じる可能性があることはあまり知られていない。イデコは税優遇が人気の理由だけに周知が課題になる。 出典：日経新聞 2020年10月6日 「退職金の手厚い会社員は思わぬ税負担が将来
10月からのiDeCo改正ポイントと加入者が行うべきことについて - YOH消防士の資産運用・株式投資
iDeCoとは iDeCo改正の経緯 企業型DCとは 改正のポイント YOHの考え iDeCoとは iDeCoは厚生労働省が管轄している個人型確定拠出年金の略称で、自分自身で年金の3階部分をつくる制度です。 ・毎月掛金を拠出する ・投資信託などで運用する ・将来年金や一時金として受け取ることができる ザックリと言えばこのような制度です。これだけであれば、個人で貯蓄をしたり株式投資をしたりするのと変わりないのですが、iDeCoの最も優れている点は各項目において税制優遇措置が取られていることです。 ・毎月掛金を拠出する → 控除の対象となる（小規模事業共済の対象） ・投資信託などで運用する → 運用益が非課税（本来は20.315％かかる） ・将来年金や一時金として受け取ることができる → 退職控除や公的年金控除の対象 このように、拠出、運用、払い出しのお金が絡むようなところに税制優遇措置が取ら
田中・ザ・タナー on Twitter: "年収2,000万円までの資産形成と節税対策はとにかくこれだけはやれ！ 1.iDeCo満額 2.積立NISA満額楽天カード1%再投資 3.ふるさと納税 4.医療費、保険ちゃんと確定申告 5.仕送りしてるなら実家を扶養に 1&2は… https://t.co/VodpF03iXT"
年収2,000万円までの資産形成と節税対策はとにかくこれだけはやれ！ 1.iDeCo満額 2.積立NISA満額楽天カード1%再投資 3.ふるさと納税 4.医療費、保険ちゃんと確定申告 5.仕送りしてるなら実家を扶養に 1&2は… https://t.co/VodpF03iXT
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えましたが8月中旬から再び下落し、9月のFOMC後には再び下落トレンドとなっています。 さて、11月はどうなったのでしょうか？ まずは、下落が続いている要因について分析をしてみました。 2022年に入り下落が続いている主な原因は FRBに金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油高などを始めとする物価高やエネルギー不足など不安定な相場になっているためです。 コロナからあけて、消費需要が
ピースオブケイクでnoteのディレクターをされている平野太一さんによるシリーズ連載、第3回です。 前回は、ファイナンシャルジャーナリストの竹川美奈子さんと一緒に「資産づくり」の第一歩を踏み出した平野さん。 今回のテーマは「iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）」！ わけもわからず薦められるままに口座開設だけはなんとかこぎつけたそうですが、そもそもこの制度がどういう仕組みで、何がお得なのか、しっかり理解してからスタートしたいとのこと。 「iDeCoって何？」という方、平野さんと一緒に学んでください！ みんなどうして「iDeCo」を薦めるのだろう？前回は、自分のお金の出入りを確認し、自分なりのお金の貯め方・投資のフローを作成した。 貯金をしながら投資も少しずつ始めていく、すなわち「貯めながら増やす」という考え方は、かなり目からウロコだった。 今回は、お金に詳しい人はほとんどやっているというウ
「iDeCo(イデコ)」口座を他社に変更すべき、ダメな金融機関の見分け方とは？ 金融機関を変更するデメリットと、それでも変更したほうがいいケースを紹介
トップ ＞ iDeCo（個人型確定拠出年金）おすすめ比較＆徹底解説[2024年] ＞ 「iDeCo(イデコ)」口座を他社に変更すべき、ダメな金融機関の見分け方とは？ 金融機関を変更するデメリットと、それでも変更したほうがいいケースを紹介 「iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）」を活用するにあたって、気になる問題のひとつが「金融機関（運営管理機関）の変更」です。「iDeCo」口座の金融機関変更にはさまざまなデメリットがあるため、基本としてはあまりおすすめしませんが、変更を検討したほうがいい場合もあります。 今回は、「iDeCo」で金融機関を変更する場合のデメリットと、デメリットを被ってもあえて金融機関を変更すべきケース、さらに具体的な変更の手続きについて解説します。 「iDeCo」の金融機関変更にはデメリットがたくさんある！ 4000円以上の変更手数料がかかることもあるので要注意 「iD
2023年9月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年9月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約250万円）で 評価額は、約350万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 4年11ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約150万円 評価額 ➡ 約220万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年7ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約130万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手数
この記事では、個人型確定拠出年金、通称イデコ（以下iDeCo）で老後資金を積み立て資産がどのように変わってくるのか様子をお伝えする記事になります。 2021年12月末から始まった下落相場も6月下旬まで続いており株式相場にとっては非常に厳しい2022年となっています。7月は底打ちの兆しも見えましたが8月中旬から再び下落し、9月のFOMC後には再び下落トレンドとなっています。 さて、10月はどうなったのでしょうか？ まずは、下落が続いている要因について分析をしてみました。 2022年に入り下落が続いている主な原因は FRBに金融緩和の縮小からの金融引締 公的金利の利上げ さらにはロシア軍がウクライナへの侵攻 インフレや利上げによる景気後退、景気悪化への懸念 という状況が重なり、さらに原油高などを始めとする物価高やエネルギー不足など不安定な相場になっているためです。 コロナからあけて、消費需要が
2023年3月末「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資
記事の要約 ・つみたてNISAは「S&P500」、iDeCoは「外国株式」を中心に運用中。 ・3月も、運用益は上昇（3ヶ月連続）！ ・しかし、運用期間は、まだまだ長く、今の実績は、通過点に過ぎません。 ・優良なインデックスファンドを、投資のコアにし、愚直に積立てていくのが、資産形成の合理的な手段。 ・しかし、人によっては「ドルコスト平均法」で、何もせずじっと待つのは、ストイックでキツイかもしれません。 その場合「コアサテライト戦略」の、サテライト投資で、投資を楽しみながら学ぶことは、、積み立て投資を継続し、成功させる一つの手段。 3月の米国株概況 先月の積み立て つみたてNISA ＋ iDeCo 運用実績 この記事のポイント つみたてNISA つみたてNISA運用実績 つみたてNISAのポートフォリオと今後について iDeCo iDeCo運用実績 iDeCoのポートフォリオと今後について
iDeCo(イデコ)を始めようと思いながら、どの金融機関で始めるべきか迷っている方もいるでしょう。 預金口座を持っている銀行等で始めてしまう方もいますが、金融機関(運営管理機関)選びは非常に重要。 どの金融機関でiDeCo(イデコ)を始めるかによって最終的に受け取れる額に大きな違いが発生する可能性があるからです。 金融機関を選ぶ際のポイントはいくつかあるのですが、見過ごされがちなのがサービス内容の比較と以下の本には書かれています。 リンク 今回は、iDeCo(イデコ)を始める際に金融機関のサービス内容についても重視すべきかについて解説します。 iDeCo(イデコ)の運営管理機関一覧 iDeCo(イデコ)の金融機関の選び方｜ポイント３つ 毎月かかる口座管理手数料｜安い金融機関と高い金融機関では約3.4倍の差 運用商品のラインアップ｜信託報酬の差は運用成果に大きく影響 サービス内容の充実度 i
2023年4月末「つみたてNISA」&「iDeCo」運用実績 - 『タクドラたみ』の米国株投資
記事の要約 ・つみたてNISAは「S&P500」、iDeCoは「外国株式」を中心に運用中。 ・4月も、運用益は上昇（4ヶ月連続）！ ・しかし、運用期間は、まだまだ長く、今の実績は通過点。 ・優良なインデックスファンドを、投資のコアにし、愚直に積立てていくのが、資産形成の合理的な手段。 4月の米国株概況 S&P500と為替 eMAXIS Slim S&P500とオルカン比較 先月の積み立て 私の投資方針 つみたてNISA ＋ iDeCo 運用実績 この記事で伝えたい事 つみたてNISA つみたてNISA運用実績 つみたてNISAのポートフォリオと今後について おすすめの「証券会社」と「投資信託」 iDeCo iDeCo運用実績 iDeCoのポートフォリオと今後について 最後に（タクドラたみの思い） こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年4月末「つみたてNISA」
iDeCoとつみたてNISAはどちらを優先したほうが良いのか 厚労省が制度を整えたiDeCoと金融庁が整えたNISAは似ています。しかし、厚労省ならではの設計思想、金融庁ならではの設計思想がそれぞれありますね。基本的には所得控除と退職控除の恩恵が大きい人はiDeCoが優先になるでしょう。 しかし、一方で退職金が大きい場合や、60歳以前に取り崩しを想定する場合にはiDeCoは要検討となります。そういう人はつみたてNISAから埋めていますね。 こういったケースバイケースの傾向が、投資初心者さんを迷わせるのは事実ですね。しかし、ざっくり考えればよいのですね。いずれにしてもそんなに大きな金額の差異になりませんから、考えすぎるのは良くありません。 制度的にはiDeCoのほうが職場提出の書類がある分、やや複雑ですね。つみたてNISAは証券口座を開き、手続きをするだけでできますから簡単です。とにかくつみ
iDeCoの受取り iDeCoで最も優れている点は2つの税制優遇措置がある点です。 ・運用益が非課税になる ・掛金が控除対象となる iDeCoの税制優遇措置には、ザックリと言ってこの2つがありますが、効果が大きいのは「掛金が控除対象となる」という方ですね。 運用益が非課税になる、というのは非常にありがたい税制優遇措置なのですが、公務員や会社員など、月々の拠出額がそれほど多くない場合、効果を感じるほどの金額ではないということです。 ・年間14.4万円 ・10年間満額拠出し続けて144万円 公務員の場合、月々の拠出限度額は1.2万円です。10年間の拠出合計額である144万円というのは大金に間違いないですが、10年間を費やして形成したこの金額の運用益の非課税分というのは、効果を実感するほどの金額ではないということです。 ・掛金が控除対象となる しかし、運用益が非課税になるという税制優遇措置は毎年
年金額が大幅に減るだけではない…｢早死にしたら損するから早めにもらいたい｣と考える人の残念な"勘違い" いったん受給開始すると障害基礎年金がもらえずiDeCoも続けられない
「早死にしたら損」と考える人が知らない公的年金の本質 公的年金は終身で支給されます。そうすると、単純に考えれば、長生きすればするほど受給年数が増え、受け取り総額も多くなりそうです。しかし、自分がいつまで生きるかは誰もわかりませんよね。 年金の受け取り総額の例として、前回の記事では「夫婦で90歳まで生きると6000万～1億円近い」という数字を出しました。しかし、寿命によって受け取り総額は変わります。 だとすれば「早く死んだらモトがとれないよね？」「給料から毎月天引きされた分は回収できるの？」とモヤモヤした人もいるのではないでしょうか。 もしもあなたが「掛金を納めた分以上に取り戻さないと損している」と思っているなら、それは公的年金の本質を見間違えています。 公的年金は「長生きリスク」に備える保険 結論からいうと、公的年金の本質は「貯蓄」ではなく「保険」なのです。 保険というと、生命保険や自動車
2023年10月末「つみたてNISA」＋「iDeCo」運用実績（インデックスファンドのパッシブ運用） - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年10月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約260万円）で 評価額は、約350万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年0ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約160万円 評価額 ➡ 約220万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年8ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累計投資額 ➡ 約100万円 評価額 ➡ 約130万円 積立しているファンド ● 証券会社 ➡ 大和証券 ● 現状の積立ファンド 『つみたてNISA』 ➡「iFree S&P500インデックス」 【手数
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