証券税率10%→20%へ。今年一旦、売るべきか！？売らざるべきか！？ 株をはじめる前に読むブログ

来年2014年から、株や投資信託の税金が10%から20%になります。例えば10万円の利益が有った場合、今年売れば税金は1万円ですが、来年売れば税金は2万円に増えてしまいます。 ※復興特別所得税があるので正確には、10.147%から20.315%。 今回は、来年以降も保有するつもりの株や投資信託も、今年中に一回売ってすぐに買いなおした方が良いのか、それとも売らずにそのまま保有していた方が良いのかをシミュレートしてみます。 買いなおしのメリット。 税率が低い今年のうちに売ってしまった方が、ここまでの利益分に対しての税金が低くなる。 買いなおしのデメリット。 税金が引かれる。株は取引手数料がかかる。投資信託は購入に手数料がかかるものがあるし、ノーロードでも一旦売る際に信託財産留保額が引かれる。 その為、一旦売って買いなおしをすると、しない場合と比べて投資金額が少なくなり、複利効果が薄れてしまう。

[yasudayasu]

投資規模が何に制約されているか次第。パンパンに投資してて資金に制約されているなら確定させて納税するデメリットが大きいし、許容リスクによって制約されているなら税率が低いメリットを受けるべきだし。

[tdam]

計算式のエクセルがあってわかりやすい。手数料が高いほど分岐点が下がる。